CTG trích lập dự phòng tăng cao

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi big_hand, 21/08/2021.

3524 người đang online, trong đó có 1409 thành viên. 13:53 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)
Chủ đề này đã có 11042 lượt đọc và 60 bài trả lời
  1. big_hand

    big_hand Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    02/12/2014
    Đã được thích:
    27.966
    Lợi nhuận (LN) ròng Q2/21 giảm 38,2% svck do tăng mạnh chi phí dự phòng.

    LN ròng 6T21 tăng 45% svck đạt 8.668 tỷ đồng, tương đương 51,6% dự báo cả năm.

    Giữ khuyến nghị Khả quan với giá mục tiêu không đổi là 42.000 đồng.

    Q2/21: Trích lập dự phòng kéo LN ròng giảm mạnh

    Thu nhập ngoài lãi (NII) Q2/21 tăng 39,5% svck nhờ cho vay tăng 14,3% svck và NIM tăng 58 điểm cơ bản svck, trong khi thu nhập ngoài lãi (non-II) nhảy vọt 47,2% svck nhờ thu nhập khác tăng 481,4%. Tổng thu nhập từ hoạt động kinh doanh (TOI) tăng 30,7% svck, thấp hơn 20,9% svck trong Q1/21. Tuy nhiên, chi phí dự phòng tăng mạnh 221,9% svck đạt 7.106 tỷ đồng, đây là ảnh hưởng của việc ngân hàng tăng cường trích lập dự phòng để tái cơ cấu nợ theo Thông tư 03, kéo LN ròng Q2/21 giảm 38,2% svck xuống còn 2.206 tỷ đồng, thấp hơn mức 65,9% svck trong Q1/21.

    6T21: Tăng trưởng mạnh nhất trong các NHTM Nhà nước

    Tăng trưởng tín dụng cuối Q2/21 tăng 5,1% sv đầu năm, cao hơn mức -0,1% tại cuối 6T20, nhờ cho vay tăng 5,5% sv đầu năm và tăng 13,9% svck. CTG dự định đề xuất Ngân hàng Nhà nước nâng hạn mức tăng trưởng tín dụng cao hơn mức 7,5% ban đầu. Chi phí vốn (COF) 6T21 giảm 129 điểm cơ bản về 3,2% do cắt giảm lãi suất từ 90-120 điểm cơ bản svck đối với tất cả các kỳ hạn. Tỷ suất tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đạt 17,9% tại cuối Q2/21 từ mức 15,7% tại cuối Q2/20. Lợi suất tài sản 6T21 giảm về 6,23% từ mức 6,92% trong 6T20. NIM đạt mức kỷ lục 3,16% trong 6T21. LN ròng 6T21 tăng 44,8% svck đạt 8.668 tỷ đồng, tương đương 51,6% dự báo cả năm của chúng tôi.

    Phân loại nợ chặt chẽ hơn để kiểm soát chất lượng tài sản

    Tỷ lệ nợ xấu (NPL) cuối Q2/21 lên tới 1,34% từ 0,88% tại cuối Q1/21 và 0,94% tại cuối Q4/20. Đáng chú ý, nợ xấu nhóm 5 tăng 106% svck và 119% sv quý trước do ngân hàng thực hiện việc phân loại nợ một cách chặt chẽ hơn cho các mục tiêu quản lý. Qua đó tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) giảm về 129% tại cuối Q2/21 từ mức 155,4% tại cuối Q1/21 và 132% tại cuối Q4/20. Tỷ lệ xóa nợ xấu giảm còn 0,4% trong 6T21 từ mức 0,9% trong 6T20 và 0,7% trong năm 2020.

    Giữ khuyến nghị Khả quan với giá mục tiêu không đổi 42.000 đồng

    Giá mục tiêu dựa trên định giá thu nhập thăng dư (Chi phí vốn: 13%, Tăng trưởng dài hạn: 4%) và P/B năm 2021 là 2,0x với tỷ trọng bằng nhau. CTG được thêm vào MSCI Frontier Markets Index từ tháng 9/21, chúng tôi cho rằng đây có thể là thông tin tích cực hỗ trợ cho giá cổ phiếu. Tiềm năng tăng giá là thu nhập từ thương vụ thoái vốn. Rủi ro giảm giá là chi phí vốn cao hơn dự kiến do cạnh tranh cho các khoản tiền gửi dài hạn.
    Thanhminh3102 thích bài này.
  2. Thanhminh3102

    Thanhminh3102 Thành viên rất tích cực

    Tham gia ngày:
    15/08/2020
    Đã được thích:
    142
  3. Phuongnamkt4

    Phuongnamkt4 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    10/03/2017
    Đã được thích:
    12.020
    CTG giờ chỉ trông vào deal bán vốn thôi .... ko có thì a e lại kẹp
  4. ProSurfing

    ProSurfing Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    12/08/2020
    Đã được thích:
    400
    Con hàng nặng mông nhất dòng bank, tin media ra quá trời mà vẫn chưa chạy.
  5. loidragon2002

    loidragon2002 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    08/02/2014
    Đã được thích:
    2.696
    vẫn múc à,? đang lỗ quá trời
  6. cophieunaysetang

    cophieunaysetang Thành viên rất tích cực Not Official

    Tham gia ngày:
    15/05/2010
    Đã được thích:
    221
  7. Mhoang79

    Mhoang79 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    16/01/2018
    Đã được thích:
    19.453
    Vietinbank nếu không tăng mức trích lập dự phòng thành 7K tỏi quý 2 vừa rồi thì LN của nó vẫn tăng khủng khiếp mà. Còn 1 số NH tư nhân báo lãi tăng mạnh vì giảm hoặc giữ nguyên trích lập dự phòng. NH top 3 mà giá cp còn rẻ hơn cả VIB và sánh vai cùng các em các cháu SHB, STB, LPV, MSB, SSB thì kể cũng lạ lắm à nghen. :)
    thatnhudemGiangnhungvy06 thích bài này.
  8. big_hand

    big_hand Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    02/12/2014
    Đã được thích:
    27.966
    =))=))=))=))=))=))=))
  9. alisson36

    alisson36 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    21/10/2020
    Đã được thích:
    873
    Bác chủ còn hold CTG không nhỉ ?

    hay thoát hết CTG rồi
  10. Bizcityboi

    Bizcityboi Thành viên rất tích cực

    Tham gia ngày:
    14/11/2020
    Đã được thích:
    142
    em cầm từ khi nó có giá gần 4x đến khi lên đỉnh, đến cả giai đoạn này coi như là bay gần hết lãi, may vẫn có tí cổ tức + giá vốn tương đối nên vẫn còn xanh 17-18%. Sợ thật, CTG còn chưa ghi nhận quả bảo hiểm
    Giangnhungvy06 thích bài này.

Chia sẻ trang này