OCB - Cậu bé tí hon vươn mình sánh vai cùng các anh/chị nhà bank

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi DILFIFA, 09/11/2021.

4247 người đang online, trong đó có 486 thành viên. 23:15 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)
Chủ đề này đã có 5194 lượt đọc và 26 bài trả lời
  1. DILFIFA

    DILFIFA Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2019
    Đã được thích:
    2.255
    1. Tổng quan về OCB

    Ngân hàng OCB được thành lập vào năm 1996, sau đó tái cấu trúc tổ chức và cổ đông vào năm 2010..

    Năm 2020, ngân hàng Aozora Nhật Bản trở thành cổ đông chiến lược với 15% sở hữu cổ phần

    Ngày 28/01/2021 OCB chính thức niêm yết trên HOSE

    OCB là 1 trong các ngân hàng đầu tiên tại tại VN tiên phong áp dụng tiêu chuẩn Basel II trên thị trường.

    OCB cũng là 1 trong những ngân hàng tiên phong giới thiệu nền tảng Ngân hàng hợp kênh OCB OMNI

    Hệ sinh thái khách hàng rộng lớn với hơn 100 đối tác về công nghệ; hơn 2000 đối tác về giác dục; đối tác BĐS với SonkimLand, Khang Điền, Nam Long; Đối tác với các định chế tài chính lớn như: IFC, ADB, SSI, VND,…

    2. Điểm nhấn đầu tư:
    * Tăng trưởng ấn tượng giai đoạn 2016-2020:
    Tổng tài sản tăng 2.4 lần từ 63.815 tỷ lên 152.529 tỷ với CAGR 24.34%

    LNTT tăng 9 lần từ 484 tỷ lên 4.419 tỷ với CAGR 73.83%

    Vốn điều lệ tăng 2.73 lần từ 4000 tỷ lên 10.959 tỷ với CAGR 28.66%

    Vốn chủ sở hữu tăng 3.7 lần từ 4.716 tỷ lên 17.435 tỷ với CAGR 38.66%

    EPS tăng từ 1.025 đồng lên 3.749 đồng với CAGR 38.29%

    Tỷ lệ cổ tức tăng trường qua các năm, lần lượt từ năm 2016 đến 2020 là 10%; 14%; 20%; 25%; 25%

    * Nếu chỉ xét trong khối NHTMCP tư nhân thì OCB cũng đạt được những con số hết sức ấn tượng:
    Top 3 tốc độ tăng trưởng tín dụng với tỷ lệ CAGR 22.8% giai đoạn 2017-2020 sau VIB và TPB

    Top 1 tốc độ tăng trưởng LNTT với tỷ lệ CAGR 62.9% giai đoạn 2017-2019

    Top 2 chỉ số ROAE 24.4% (Lợi nhuận/VCSH bình quân) năm 2020 sau VIB 29.6%

    Top 1 về hiệu quả sử dụng chi phí với chỉ số CIR 29.1% năm 2020 thấp nhất khối NH tư nhân

    Top 3 chỉ số an toàn vốn (CAR) 12.8% sau TCB 16% và TPB 13%

    * Tăng trưởng liên tục đi kèm với hiệu quả, an toàn và tiềm năng tăng trưởng lớn:
    Doanh thu tăng gần 3 lần từ năm 2017 tuy nhiên chi chỉ số CIR (chi phí/thu nhập) lại giảm từ hơn 53% về 28% cho thấy hiệu quả sử dụng chi phí của OCB là rất tốt.

    ROAE giảm từ mức 25.4% năm 2019 xuống 23.3% tại Q2/2021 tuy nhiên vẫn còn ở mức rất tốt

    ROAA cải thiện liên tục từ năm 2017 1.1% lên 2.7% tại cuối Q2/2021

    Tăng trưởng cho vay tốt đạt CAGR 23 % (trung bình ngành 13.2%) giai đoạn 2017-2020

    Tăng trưởng huy động tốt đạt CAGR 21.7% giai đoạn 2017-2020

    Tỷ lệ LDR (cho vay/huy động) tại thời điểm cuối Q2/2021 là 72%, dư địa tăng còn khá nhiều khi LDR theo qui định của NHNN là 85%.

    OCB được tổ chức xếp hạng tín nhiệm Moody’s đánh giá tích cực ở nhiều hạng mục:
    [​IMG]
    Tỷ lệ nợ xấu ở mức thấp 1.36% tại thời điểm cuối Q2/2021 thuộc nhóm thấp nhất ngành.


    [​IMG]

    Bên cạnh đó, như ở nêu ở trên, OCB thuộc top 3 chỉ số an toàn vốn (CAR) 12.8% sau TCB 16% và TPB 13%.

    Nền tảng công nghệ hiện đại góp phần thúc đẩy tăng trưởng: với việc áp dụng nền tảng công nghệ OCB OMNI 2.0 đã thúc đẩy tăng trưởng số lượng user mới, trong khi năm 2019 có 175 nghìn user mở mới thì năm 2020 con số này đạt 327 nghìn và chỉ trong nửa đầu năm 2021 con số này đạt 358 nghìn user mở mới, gần bằng con số của cả năm 2020.

    3. Kết quả kinh doanh 9 tháng đầu năm hết sức ấn tượng:

    https://vietnambiz.vn/ocb-bao-lai-q...g-hon-71-so-voi-cung-ky-20211021105602466.htm

    4. Mục tiêu tài chính 2021:

    [​IMG]


    5. Tầm nhìn OCB đến 2025 vào top 5 NHTMCP tư nhân.

    [​IMG]


    ===> OCB hiện tại là ngân hàng đáng đầu nhất, giá nào cho OCB?

    Nguồn: Hội thảo trực tuyến OCB; tự tổng hợp và đánh giá
  2. kimxalangquan

    kimxalangquan Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    23/04/2012
    Đã được thích:
    4.649
    một trong những mã sáng nhất dòng bank nhịp này
    DILFIFA thích bài này.
  3. DILFIFA

    DILFIFA Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2019
    Đã được thích:
    2.255
  4. dangngoctanf319

    dangngoctanf319 Thành viên rất tích cực

    Tham gia ngày:
    16/09/2020
    Đã được thích:
    125
    Múc mạnh :drm3
    DILFIFA thích bài này.
  5. DILFIFA

    DILFIFA Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2019
    Đã được thích:
    2.255
    SSI Research: Tăng dư nợ tháng 10 gấp đôi tháng 9, kỳ vọng NHNN sớm nới 'room' tín dụng

    Trung tâm Phân tích Chứng khoán SSI - SSI Research có báo cáo thị trường tiền tệ tuần 1/11- 5/11 đề cập cung tiền Đồng dồi dào nhờ hoạt động mua ngoại tệ bổ sung dự trữ ngoại hối. Trong tuần qua, các nghiệp vụ thị trường mở không được sử dụng. Thanh khoản hệ thống tiếp tục được hỗ trợ bởi việc đáo hạn của các hợp đồng bán ngoại tệ kỳ hạn đầu tháng 5.

    SSI Research quan sát được một khối lượng lớn ngoại tệ đã được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) mua lại từ các ngân hàng thương mại (NHTM) thông qua hình thức giao ngay trong tuần trước nhờ nguồn cung ngoại tệ dồi dào. Nhờ vậy, mặt bằng lãi suất liên ngân hàng đã điều chỉnh giảm nhẹ, kết tuần ở 0,69%, giảm 2 điểm cơ bản cho kỳ hạn qua đêm và 0,80%, giảm 3 điểm cơ bản cho kỳ hạn 1 tuần.

    [​IMG]
    Theo số liệu từ NHNN, tăng trưởng tín dụng, tính đến ngày 29/10 tăng 8,72% so với cuối năm trước (so với mức tăng 6,5% cùng kỳ năm ngoái), tương đương với khoảng 77.700 tỷ đồng tín dụng mới được bố sung cho nền kinh tế trong tháng 10 – gần gấp đôi so với tháng 9.

    Lĩnh vực thương mại và dịch vụ chiếm tỷ trọng cao nhất, với 34.900 tỷ đồng được cấp vay mới trong tháng 10 và lĩnh vực công nghiệp & xây dựng cũng được bổ sung 15.600 tỷ đồng. Như vậy, tín dụng đã có mức tích cực hơn so với kỳ vọng của SSI Research và thể hiện sự hồi phục của nền kinh tế sau giãn cách.

    [​IMG]
    Số liệu cũng cho thấy, tính đến quý III, hầu hết các ngân hàng đều đạt hạn mức tín dụng năm 2021 và SSI Research kỳ vọng NHNN sẽ sớm nới hạn mức tín dụng đối với các ngân hàng có chất lượng tài sản và các chỉ số an toàn tốt. Nhờ vậy, mặt bằng lãi suất huy động và cho vay sẽ được duy trì ở mức thấp như hiện tại. Cụ thể, lãi suất huy động dao động từ 3-4% đối với kỳ hạn dưới 6 tháng, 3,7-5% đối với kỳ hạn 6-12 tháng và 4,2-6,5% đối với kỳ hạn trên 12 tháng, trong khi lãi suất cho vay dao động từ 5 - 7% đối với khoản vay ngắn hạn và 9-11% đối với khoản vay trên 12 tháng.
  6. hungrichland

    hungrichland Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    10/07/2019
    Đã được thích:
    1.026
    công nhận bank này ổn về FA lẫn TA
    DILFIFA thích bài này.
  7. DILFIFA

    DILFIFA Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2019
    Đã được thích:
    2.255
    Bank thì phải công nhận VIB là FA tốt nhất, tuy nhiên VIB đã tăng trưởng mạnh trước đó, OCB qui mô còn nhỏ nên dư địa tăng trưởng sẽ còn lớn.
    hungrichland thích bài này.
  8. Valenhu

    Valenhu Thành viên gắn bó với f319.com Not Official

    Tham gia ngày:
    28/01/2021
    Đã được thích:
    2.143
  9. ftsbang

    ftsbang Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    03/01/2006
    Đã được thích:
    388
    OCB không phải bank tý hon đâu bác, xét về quy mô thì OCB là bank tầm trung cùng quy mô MSB, TPB, SSB nhưng chất lượng tài sản tốt hơn hẳn các bank trên thể hiện ở chỗ tổng tài sản nhỏ hơn nhưng thu nhập lãi tương đương, tức là hầu hết tài sản là tài sản sinh lời, gần như không có tài sản không sinh lời như một số bank khác.
    DILFIFA thích bài này.
  10. hanoimoi07

    hanoimoi07 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    02/01/2008
    Đã được thích:
    542
    Nếu xét theo tiêu chí đầu tư tăng trưởng thì OCB rất OK, các tiêu chí dưới đều đạt:
    • Liệu một công ty có lịch sử tăng trưởng lợi nhuận mạnh mẽ hay không.
    • Tiềm năng tăng trưởng lợi nhuận trong tương lai.
    • Kiểm soát, quản lý chi phí và doanh thu.
    • Cách quản lý điều hành kinh doanh.
    • Liệu các tài sản có thể tăng gấp đôi trong năm năm?
    DILFIFA thích bài này.
    DILFIFA đã loan bài này

Chia sẻ trang này