OCB - giá 2x, pe=6.x , tăng trưởng lợi nhuận 37%, cổ tức 25% có đáng mua?

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi phamquangthich, 21/03/2021.

3484 người đang online, trong đó có 1393 thành viên. 14:08 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)
Chủ đề này đã có 34127 lượt đọc và 151 bài trả lời
  1. phamquangthich

    phamquangthich Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    05/04/2010
    Đã được thích:
    265
    chào các bác, hôm nay em lại review một cổ phiếu mà theo quan điểm của em với giá 2x thì em nó hiện đang hấp dẫn top đầu thị trường, mong anh em có thông tin về em nó thì chia sẻ thêm để các cổ đông khác cập nhật thêm về em nó
    1. tổng quan về cổ phiếu OCB
    - nghành nghề, lĩnh vực kinh doanh : ngân hàng
    - eps bốn quý gần nhất : eps = 3.9
    - tốc độ tăng trưởng lợi nhuận ròng 37%
    - P/E hiện tại : P/E = 6.x
    - BVPE : 15.9
    -P/B : 1.57
    - ngày chào sàn : 28/01/2021 ( ngày đen tối nhất lịch sử thị trường chứng khoán)
    - số CP đang lưu hành : gần 1.1 tỷ cp
    - cổ tức : dự kiến 25%/năm trong 5 năm tới.

    2. các chỉ tiêu tài chính cơ bản và so với ngành
    - Tính đến hết 31/12/2020, tổng tài sản OCB đạt 152.848 tỷ, tăng 29% so với năm 2019. Huy động vốn đạt 108.614 tỷ, tăng 27%; tổng dư nợ cho vay đạt 90.128 tỷ, tăng 24% so với 2019. Lợi nhuận trước thuế đạt 4.414 tỷ, tăng 37% so với năm 2019.
    - OCB Là ngân hàng thuộc nhóm tăng trưởng tài sản sinh lời cao nhất Việt Nam với CAGR 25% năm.
    - hiện tại OCB thuộc Top 3 ngân hàng về chỉ số ROAE(25.4%) và top 2 về ROAA(2.6%),
    - giai đoạn 2015-2020 OCB luôn nằm trong top 1 về tăng trưởng tổng tài sản (tb tăng trưởng kép 24.3%/năm) và top 1 về tăng trưởng lợi nhuận sau thuế (tb tăng trưởng kép 76%/năm)
    - tỷ lệ an toàn vốn car = 13,1% ( min NHNN yêu cầu 8%), chỉ số này của OCB luôn nằm trong top 3-5 trong ngành
    - NIM ( 4%) . NII ( 30.2%) và TOI (41.2%) ba chỉ số quan trọng này của OCB luôn nằm trong top đầu của hệ thống ngân hàng.
    - OCB hiện tại là ngân hàng có quy mô tầm trung trong hệ thống ngân hàng với vốn điều lệ là 11000tỷ, với 134 chi nhánh và phòng giao dịch trong cả nước, nhưng đang phát triển mạnh mẹ trong những năm trở lại đây và trong thời gian tới.

    3. dự kiến tiềm nănh, quy mô, doanh thu, và lợi nhuận trong 5 năm tới ( cái này ban lãnh đạo đã thông qua)
    - tổng tài sản đến 2025: tb mỗi năm tăng trưởng 20%
    - tốc độ tăng trưởng lợi nhuận ròng mỗi năm 20-25%
    - tăng trưởng tín dụng : >20%
    - tăng trưởng huy động : >20%
    - ROE > 20% mỗi năm, ROA>2% mỗi năm
    - mạng lưới chi nhánh : >200 chi nhánh.

    4. Định giá
    - hiện tại ngành ngân hàng đang định giá P/B = 3 và P/E = 18, trong khi OCB có P/B=1.57 và P/e=6.4 em nhận định tt đang định giá quá rẻ e nó
    - với cá nhân em thì cuối 2021 em dự báo eps của OCB ít nhất khoảng 4.4 thì với giá hiện tại OCB đang bị tt định giá quá rẻ và giá mục tiêu khi hết bctc quý 2 là 4x. giá mục tiêu trong 3-5 năm tới khi tt định giá đúng giá trị thật của OCB giá sẽ là >10x.
    - quan điểm cá nhân của em là : sau khi có kqkd quý 1 và sau họp dhcđ thường liên vào tháng 4 tới đây giá sẽ lên 3x



    huanvaeco, Songbeng, MonGau3 người khác thích bài này.
  2. lengoduy

    lengoduy Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

    Tham gia ngày:
    10/06/2010
    Đã được thích:
    901
  3. phamquangthich

    phamquangthich Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    05/04/2010
    Đã được thích:
    265
    2x mua quá ngon, nó ngang hàng thậm chí hơn hẳn tcb nhưng giá =60% tcb bác ạ. em lầm lũi múc từ 21 đến 25 rồi bác
    --- Gộp bài viết, 21/03/2021, Bài cũ: 21/03/2021 ---
    so sánh trong hệ thống ngân hàng hiện ko có em nào tiềm năng bằng OCB bác @lengoduy ạ.
    --- Gộp bài viết, 21/03/2021 ---
  4. muabenem123

    muabenem123 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    18/01/2018
    Đã được thích:
    2.032
    Bác bảo OCB ngang thậm chí hơn TCB thì e cũng chịu bác. Tổng thể mà nói OCB chưa bao h có tên tuổi trong top 10 bank ở VN đâu bác ạ.
  5. LongVH79

    LongVH79 Thành viên mới

    Tham gia ngày:
    26/05/2019
    Đã được thích:
    15
    Dự kiến lãi sau thuế quý 1 đâu đó hơn 1.200 tỷ, tăng gần 40% cùng kỳ, con này ngon, nhưng số phận hẩm hiu, nhập sàn đúng lúc em covi19 thức giấc
    phamquangthichMonGau thích bài này.
  6. tuan_vekavn

    tuan_vekavn Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    02/11/2011
    Đã được thích:
    4.238
    Nhìn mọi chỉ số thì tốt, hy vọng em nó vẫn giữ vững tốc độ này trong những năm tới, hơn nữa đơn vị kiểm toán là Ernst&Young nên cũng tạm tin cậy về số liệu báo cáo.
    OCB này mà hở tý room nào là khối ngoại đớp bằng sạch nhưng rất tiếc là hết room rồi.
    Chunaibebong1988 thích bài này.
  7. muabenem123

    muabenem123 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    18/01/2018
    Đã được thích:
    2.032
    So sánh như bác thì ko đánh giá đc tổng thể. Vì sao quỹ ngoại, quỹ nội nó chăm chăm vào mấy con doanh nghiệp lớn dù các con khác chỉ số ko đẹp bằng. Để so về cái lợi nhuận trên vốn, ok có thể ngang Tech,mà cho là hơn luôn đi nhưng hơn đc trong bao lâu. Khi 1 doanh nghiệp muốn vươn xa và pt hơn thì phải phát triển mạng lưới, đầu tư các mảng khác, nâng cấp hệ thống, lợi nhuận, nhân sự....1 doanh nghiệp quy mô nó càng lớn thì vận hành nó càng cồng kềnh và khó hơn rất nhiều. Bác so chỉ số như vậy thì so luôn vs VCB - ngân hàng tỷ đô và thuộc top 1000 doanh nghiệp lớn nhất thế giới luôn đi. 1 cổ phiếu doanh nghiệp tiềm năng trung dài hạn thì mấy cái định giá lý thuyết TA, FA ko có nghĩa, nó tốt ng ta sẵn sàng trả cao hơn. Đầy cp các bác cứ lôi định giá ra bảo ô cao quá r. Tự doanh vs quỹ nó vẫn mua vào ầm ầm. Ko lẽ mấy tổ chức này bị ngáo. bác đầu tư cp OCB hẳn có lý của bác nhưng so sánh vậy là ko hợp lý 1 chút nào nhé.
    buiduclong4, Mrmanh, mrsimply523 người khác thích bài này.
  8. vinhkobe

    vinhkobe Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    16/11/2017
    Đã được thích:
    3.884
    Ocb so với Shb thì tôi đánh giá là thua shb về nhiều mặt cả thương hiệu lẫn lợi nhuận.
    các bác bảo ocb giá 2x rẻ thì shb giá 1x là gì =))
    Chunaibebong1988mrsimply52 thích bài này.
  9. MonGau

    MonGau Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    11/05/2017
    Đã được thích:
    3.267
    Tất cả mọi so sánh đều mang tính tương đối. Không thể cứ nhìn chỉ số mà định giá CP. Vùng giá 24-25 cũnh tương đối hợp lý. Muốn tăng lên 3x phải có thông tin hỗ trợ mạnh. Tuy nhiên khi có KQ quý 1 thì giá này vùng sẽ không còn nữa :drm:drm:drm
    Chunaibebong1988 thích bài này.
  10. tv_son

    tv_son Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    22/01/2002
    Đã được thích:
    1.286
    Vẫn chưa biết con này lợi nhuận, doanh thu đến từ đâu mà tốt thế? Trong khi đó minh thấy ở Đà Nẵng thì dường như hình ảnh về em nó rất mờ nhạt, mạng lưới kém hơn SHB, ABB,...
    Nếu chỉ xét đơn thuần về chỉ số tài chính thì đẹp thật.
    a.e nào có thông tin về nó cho xin ít chia sẻ?

Chia sẻ trang này