SHB mua ngay kẻo mất cơ hội đón đầu nên 2X

Trong thời điểm hiện tại các loại bank lớn đều đã chạy tới ngưỡng kỳ vọng, hiện tại chỉ còn 1 số mã ngân hàng nhỏ đáng quan tâm có khả năng tăng trưởng lớn trong năm. Một trong số đó có SHB. Điểm qua một vài điểm nhấn chính gồm có:
- Tổng tài sản SHB năm 2017 là 277 nghìn tỷ so với năm 2016 233.95 nghìn tỷ => tăng trưởng 18,82%, đối với một ngân hàng vừa mới ổn định sau cuộc tái cơ cấu HBB, Bianfisco, VFF. Một tốc độ tăng trưởng đáng nể đối với bất kỳ một loại ngân hàng nào.
- Lãi từ dịch vụ năm 2017 là 1,355 tỷ so với 2016 338 tỷ => Tăng trưởng 300% và chiếm tỷ trọng lợi nhuận 35%, như vậy SHB đi theo đúng hướng thông lệ của các bank quốc tế tăng tỷ trọng dịch vụ giảm lợi nhuận từ tín dụng vì rủi ro nợ xấu, tôi đánh giá tốt nhất trong các dòng bank
- Lợi nhuận trước thuế năm 2017 là 1938,5 tỷ so với năm 2016 là 1164 tỷ => tăng trưởng 66.5% , tốc độ tăng trưởng vượt cả mong đợi nhất là sau khi chỉ vừa mới ổn định sau tái cơ cấu HBB, Bianfisco
- Trích lập dự phòng năm 2017 là 2035 tỷ so với năm 2016 là 1323=> trích lập dự phòng tăng 54% tăng rất mạnh, như vậy là vượt quá rất nhiều mức nợ xấu 1587 tỷ năm vừa qua, như vậy có khả năng là xảy ra hiện tượng dấu lãi.
- EPS của SHB hiện tại là 1.549 với giá hiện tại là 13.3 => P/E = 8.5; Thật sự là quá rẻ
Với mực tiêu P/E = 12-13 => SHB sẽ có giá từ 18.5k – 20k trong năm nay tương đương lợi nhuận 40 – 50%.