Chưa thể phục hồi

Lãi suất ngân hàng đã ở mức "cực kỳ nguy hiểm"


Thực hiện nhiều mục tiêu cùng một lúc: kiềm chế lạm phát dưới mức tăng trưởng kinh tế, hỗ trợ TTCK phục hồi và kìm hãm sự tăng trưởng nóng của thị trường bất động sản đang thực sự là bài toán khó trong điều hành chính sách tiền tệ của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).



Chỉ số giá tiêu dùng năm 2007 tăng 12,6%, tháng 1/2008 tăng 2,38% và dự báo tăng cao hơn trong tháng 2/2008.

Thị trường bất động sản chỉ trong vài tháng đã tăng chóng mặt, thậm chí giá tăng tới 2-3 lần chỉ tính từ giữa năm 2007 đến giáp Tết Nguyên đán Mậu Tý.

TTCK từ đầu tháng 4 năm 2007 đến đầu năm 2008 diễn biến trồi sụt thất thường, nhưng với xu hướng sụt giảm mạnh, tới hơn 30%.

Nền kinh tế Việt Năm tăng trưởng 8,44% trong năm 2007 và Chính phủ đặt mục tiêu tăng 9,0% trong năm 2008.

Tất cả các mục tiêu và giải pháp nói trên đang được đặt lên ?ovai? chính sách tiền tệ.

Kiềm chế lạm phát: 4 chính sách "thắt chặt" tiền tệ

Để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế thì cần phải có vốn đầu tư. Trong điều kiện hiện nay ở nước ta, vốn tự có của doanh nghiệp và người kinh doanh có hạn, vốn đầu tư của Ngân sách Nhà nước cũng có nhiều khó khăn thì vốn đầu tư cho tăng trưởng kinh tế chủ yếu là vốn tín dụng ngân hàng.

Ngay cả vốn đầu tư nước ngoài thì có tỷ trọng khá là các nhà đầu tư nước ngoài vay tại các chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Việt Nam, hoặc vay từ ngân hàng chính quốc sau đó chuyển vào Việt Nam. Như vậy cần phải thực hiện chính sách tiền tệ linh hoạt. Song để kiềm chế lạm phát thì phải thực hiện chính sách tiền tệ thắt chặt. Bởi vậy thông lệ trên thế giới cũng như thực tiễn ở nước ta trong điều hành chính sách tiền tệ hiếm khi đạt được cả hai mục đích một lúc, có khi phải tạm thời hy sinh mục tiêu này để đạt được mục tiêu kia.

Để thực hiện mục tiêu kiềm chế lạm phát, chỉ trong 3 tuần đầu tháng 2/2008, các Ngân hàng thương mại (NHTM) phải thực hiện đồng thời 4 quyết định thắt chặt điều hành chính sách tiền tệ của NHNN.

1. Quyết định tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc từ 10% lên 11% , mở rộng thêm phạm vi tiền gửi dự trữ bắt buộc và NH Nông nghiệp & Phát triển Nông thôn cũng phải thực hiện tỷ lệ dự trữ bắt buộc mới. Theo đó từ đầu tháng 2/2008 tổng cộng có gần 20.000 tỷ đồng các NHTM phải nộp dự trữ bắt buộc tăng thêm cho NHNN.

2. Ngày 15/2/2008 NHNN công bố quyết định phát hành 20.300 tỷ đồng tín phiếu NHNN bắt buộc. Ba NHTM Nhà nước có quy mô lớn nhất mỗi ngân hàng phải mua tới 3.000 tỷ đồng. Hai NHTM cổ phần thuộc tốp đứng đầu phải mua 1.200 tỷ đồng và 1.500 tỷ đồng. Các NHTM cổ phần thuộc nhóm giữa phải mua 400 - 500 tỷ đồng/ngân hàng. Khối Ngân hàng nước ngoài có 9 chi nhánh phải mua từ 100 tỷ đồng đến 400 tỷ đồng. Hai ngân hàng liên doanh phải mua 150 tỷ đồng/ngân hàng. Không chỉ những vậy, các NH phải mua 20.300 tỷ đồng trái phiếu cùng một lúc, gấp từ 20 đến 40 lần so với mức 500 tỷ - 1.000 tỷ đồng tín phiếu trong các phiên đấu thầu thường kỳ.

Điều đặc biệt nữa, nếu như các loại tín phiếu trước đây được giao dịch trên thị trường mở với NHNN để được vay tái cấp vốn thì quyết định lần này NHNN nói rõ là không được vay tái cấp vốn. Do đó các NHTM khi thiếu hụt tạm thời thanh khoản không thể sử dụng tín phiếu mình đang sở hữu để vay tái cấp vốn ngắn hạn 1-2 tuần tại NHNN. Kỳ hạn của tín phiếu lại khá dài tới 364 ngày, hay gần 1 năm.

3. Từ tháng 2/2008, các loại lãi suất chủ đạo của NHNN tăng cao hơn trước. Theo đó, lãi suất cơ bản tăng từ 8,25%/năm lên 8,75%/năm; lãi suất tái cấp vốn tăng từ 6,5%/năm lên 7,5%/năm và lãi suất chiết khấu tăng từ 4,5%/năm lên 6,0%/năm.

4. NHNN ban hành Quyết định số 03/2008/QĐ-NHNN, ngày 1/2/2008 về sửa đổi Chỉ thị 03 về cho vay chứng khoán. Trái với mong đợi của các NHTM, Quyết định 03 còn thắt chặt cho vay chứng khoán hơn so với Chỉ thị 03 trước đây.

Với 4 quyết định được coi là cứng rắn và kiên quyết nói trên trong điều hành chính sách tiền tệ của NHNN đã gây ra các tác động sốc và phản ứng tiêu cực tức thì của thị trường tiền tệ và hoạt động của NHTM.

Lãi suất ngân hàng đã ở mức "cực kỳ nguy hiểm"

Trước tiên thị trường tiền tệ nóng lên chưa từng thấy trong lịch sử nền kinh tế Việt Nam, vốn VND khan hiếm. Trên thị trường liên ngân hàng hầu như chỉ có người vay mà không có người cho vay. Trên thị trường tiền tệ các NHTM liên tục bám đuổi nhau tăng lãi suất huy động vốn nội tệ. Chỉ trong có 1 tuần một số NHTM điều chỉnh lãi suất tới 2-3 lần.

Ngày 20/2/2008, NHTM CP Đông Nam Á (Sea Bank) công bố biểu lãi suất mới được coi như ?omột quả bom? dội vào cuộc chạy đua cạnh tranh tăng lãi suất trên thị trường hiện nay, với mức kỷ lục là 12%/năm.

Không chịu thua, ngày 21/2/2008 NHTM cổ phần Sài Gòn - Hà Nội (SHB) đưa ra chương trình siêu lãi suất, với mức lãi suất cao nhất lên tới 12,5%/năm cho kỳ hạn 1 tháng.

Không chịu kém, từ ngày 22/2/2008, NHTM cổ phần Sài Gòn (SCB) đưa ra mức lãi suất cao hơn, huy động vốn kỳ hạn 12 tháng với lãi suất tới 13,5%/năm.

Một số NHTM còn đưa ra mức lãi suất thoả thuận tới 1,2% đến 1,3%/tháng đối với khách hàng gửi tiền với khối lượng lớn, hay giữ chân khách hàng rút tiền tới hàng tỷ đồng.

Đây được coi là mức lãi suất ?ocực kỳ nguy hiểm? vì nó làm cho nhiều người nhớ đến mức lãi suất tiền gửi lên quá cao cách đây 20 năm khi xảy ra cơn đổ vỡ gần 6.000 quỹ tín dụng và hợp tác xã tín dụng, trong thời điểm lạm phát lên tới 200% - 300% trong các năm 1987 - 1988 ở nước ta.



Còn NHTM CP An Bình thì tăng cao lãi suất nhưng chủ yếu ở kỳ hạn ngắn: 1 tuần, 2 tuần và 3 tuần,?Lãi suất tiền gửi VND kỳ hạn 4 tuần lên tới 7,8%/năm.

Tiếp theo, một phản ứng dữ dội hiếm thấy và cũng được coi là rất nguy hiểm khi lãi suất nghiệp vụ thị trường mở và lãi suất liên ngân hàng tăng cao chóng mặt. Đặc biệt lãi suất liên ngân hàng ngày 15/2/2008 lên tới 30,1%/năm; ngày 18/2/2008 lập một kỷ lục mới khi lên tới 33%/năm, ngày 19/2/2008 kỷ lục cao hơn nữa lên tới 43%/năm?



Lãi suất thị trường mở qua đấu thầu giấy tờ có giá ngắn hạn tại NHNN lên tới 10% thậm chí 15%/năm cho kỳ hạn vay chỉ có 2 tuần, gấp 2-3 lần mức lãi suất bình thường. Thị trường ?ocăng?o đến mức ngày 22/2/2008 NHNN phải bơm thêm 6.000 tỷ đồng qua nghiệp vụ thị trường mở cho một số NHTM trúng thầu, với lãi suất tới 13%/năm của kỳ hạn 14 ngày, giảm 2% so với mức 15%/năm của ngày 21/2/2008.

Tính tổng cộng chỉ trong 1 tuần, NHNN phải bơm ra tới 39.000 tỷ đồng, mức hỗ trợ thanh khoản chưa từng có trong lịch sử can thiệp của NHNN từ trước đến nay, bằng trên 50% so với mức 61.133 tỷ đồng mua vào giấy tờ có giá ngắn hạn của cả năm 2007. Tuy nhiên hầu như chỉ có các NHTM Nhà nước, một số ít NHTM cổ phần quy mô lớn, một số chi nhánh Ngân hàng nước ngoài có điều kiện đang sở hữu tín phiếu NHNN và Tín phiếu Kho bạc Nhà nước, trái phiếu đô thị TP.HCM,? thì mới có cơ hội vay với khối lượng lớn vốn đó, còn phần đông các NHTM cổ phần thì không.



Do đó các NHTM cổ phần quy mô nhỏ và trung bình phải đi vay lại trên thị trường liên ngân hàng khoản vay của các NHTM đó với lãi suất từ 30% đến 43%/năm, gấp 2 ?" 3 lần lãi suất ?ohọ? vay được của NHNN. Không phải làm gì, các NHTM Nhà nước kiếm được các khoản lãi lớn. Một tình trạng vốn chạy lòng vòng đẩy lãi suất lên cao trong nền kinh tế hiện nay, rõ ràng tác động tiêu cực chung

Em nghĩ hồi rồi.. còn phục thì

REE: Lợi nhuận tháng 1/2008 sụt mạnh


Ngày 22/2, Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.HCM (HOSE) công bố kết quả doanh thu thực hiện tháng 1/2008 của nhóm Công ty Cổ phần Cơ điện lạnh (REE).

Cụ thể: tháng 1/2008, nhóm công ty ước thực hiện được tổng doanh thu thuần là 89,663 tỷ đồng, bằng 115,38% so với cùng kỳ năm 2007, đạt 8,15% kế hoạch dự kiến năm 2008 (1.100 tỷ đồng) và lợi nhuận trước thuế là 17,545 tỷ đồng bằng 19,28% so với cùng kỳ năm 2007 (do hoạt động đầu tư tài chính tháng 1/2008 phát sinh ít hơn so với cùng kỳ năm 2007), đạt 4,18% kế hoạch dự kiến năm 2008 (420 tỷ đồng).

Trong năm 2008, Hội đồng Quản trị sẽ đề xuất trình Đại hội cổ đông thông qua chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh năm 2008 cho REE là doanh thu thuần 1.100 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế là 420 tỷ đồng.

Phát hành bổ sung khoảng 200.000 tỷ đồng trái phiếu chính phủ

Văn phòng Chính phủ vừa ký văn bản thông báo kết luận của Thủ tướng *************** tại cuộc họp thường trực Chính phủ về bảo đảm vốn thực hiện các dự án trọng điểm nhà nước.



Cụ thể, đối với các dự án sử dụng nguồn vốn trái phiếu chính phủ, Bộ Tài chính chủ động phát hành trái phiếu chính phủ trong tổng mức đã được Quốc hội thông qua để bảo đảm vốn theo đúng tiến độ của các dự án; đồng thời, chuẩn bị phương án để từ nay đến năm 2012 phát hành bổ sung trái phiếu chính phủ (khoảng 200.000 tỷ đồng), báo cáo Thủ tướng để trình Ủy ban Thường vụ Quốc hội thông qua, trên nguyên tắc phải bảo đảm cân đối vĩ mô của nền kinh tế.

Thị trường kêu, NHNN khó cứu


Trong tình cảnh khan hiếm tiền đồng nghiêm trọng do hiệu ứng từ một loạt chính sách thắt chặt tiền tệ đưa ra từ đầu năm, các ngân hàng thương mại đã lên tiếng kêu gọi Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cân nhắc lại lộ trình hút tiền trong lưu thông. Nhưng trong hoàn cảnh lạm phát vẫn gia tăng, chưa có dấu hiệu giảm nhiệt, các ngân hàng khó có thể trông chờ vào NHNN nới lỏng biện pháp thắt chặt tiền tệ.



Thị trường kêu cứu

Hiện tại, hầu hết ngân hàng đang thiếu vốn tiền đồng trầm trọng, đẩy lãi suất trên thị trường liên ngân hàng lên cao. Một lãnh đạo ngân hàng thương mại quốc doanh cho biết, từ sau Tết Nguyên đán, lãi suất trên thị trường liên ngân hàng đã tăng rất cao, lên tới trên 30%. Đặc biệt, từ đầu tuần tới nay, có thời điểm lãi suất này lên tới mức kỷ lục trên 40% nhưng các ngân hàng vẫn không vay được vốn. Đây có lẽ là đợt thiếu vốn nghiêm trọng nhất trong những năm gần đây với các ngân hàng.



Giải thích cho hiện tượng này, các chuyên gia ngân hàng cho rằng, nguyên nhân là do các biện pháp thắt chặt tiền tệ. Trong động thái mới nhất, NHNN đã quyết định phát hành lô tín phiếu NHNN có tổng trị giá 20.300 tỷ đồng từ ngày 17/3/2008, với hình thức bắt buộc các ngân hàng phải mua, khối lượng phân bổ theo quy mô và tỷ trọng huy động vốn bằng VND. Trước đó, NHNN đã ra quyết định tăng mức dự trữ bắt buộc với các ngân hàng thêm 1%, có hiệu lực từ tháng 2/2008.



Theo giám đốc một ngân hàng TMCP, việc các ngân hàng phải mua theo hình thức bắt buộc là một quyết định có phần ?ohành chính? của NHNN. ?oHuy động vốn trên thị trường với lãi suất 9 - 10%/năm, sau đó ?ogửi? vào NHNN với lãi suất 7,8%/năm là rất thiệt thòi?, ông này cho biết.



Với tình trạng khan hiếm tiền đồng trên thị trường, trong cuộc họp tại Hiệp hội Ngân hàng với sự tham gia của đại diện NHNN, một số lãnh đạo ngân hàng thương mại đề nghị NHNN cân nhắc lại lộ trình tiến hành các chính sách thắt chặt tiền tệ.



Nhưng sẽ còn thắt

Trả lời phỏng vấn ĐTCK, một quan chức NHNN cho biết, từ đầu tuần, nhằm giải quyết vấn đề thiếu vốn của các ngân hàng, NHNN đã tổ chức 2 phiên giao dịch nghiệp vụ thị trường mở/ngày, qua đó tăng cường các khoản cho vay qua thị trường mở với khối luợng 10.000 tỷ đồng/ngày, thời hạn cho vay lên tới 4 tuần, thay vì 1 - 2 tuần như trước đây.



Tuy nhiên, vị quan chức này cho biết thêm, việc thắt chặt chính sách tiền tệ, tăng cường hút tiền trong lưu thông là không thể chậm trễ, khi mà chỉ số giá tiêu dùng (CPI) vẫn tăng nóng, dự kiến trong tháng 2/2008 có thể đạt mức 2,5%.



?oDo đó, trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục điều hành chính sách tiền tệ theo hướng thắt chặt và việc sử dụng các giải pháp như tăng thêm mức dự trữ bắt buộc, tăng các mức lãi suất chủ đạo sẽ có thể được tiến hành tùy theo diễn biến thị trường. Do vậy, các ngân hàng cần chuẩn bị phương án kinh doanh?, vị quan chức này nhận định.



Theo một nguồn tin của ĐTCK, trong thời gian tới, NHNN có thể ban hành thêm chính sách thắt chặt tín dụng thông qua việc hạn chế cho vay bằng ngoại tệ, qua đó chỉ cho phép các ngân hàng cho vay ngoại tệ với 3 đối tượng, thay vì 8 đối tượng như trước đây.



Theo bà Prakriti Sofat, chuyên gia kinh tế khu vực châu Á, Ngân hàng HSBC, việc điều hành chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương là rất quan trọng với vấn đề kiểm soát lạm phát. ?oChúng tôi nghĩ rằng, việc thắt chặt thêm chính sách tiền tệ trong năm nay là cần thiết để kiểm soát lạm phát?, bà Sofat nhận định.



Chuyên gia của HSBC cũng đưa ra dự báo, từ nay cho đến giữa năm 2008, NHNN sẽ còn tăng mức dự trữ bắt buộc với các ngân hàng thương mại theo từng bước, lên mức 15% và lãi suất tái cấp vốn sẽ tăng thêm từ 0,5 - 1% lên mức 8 - 8,5%.



?oĐợt tăng dự trữ bắt buộc thêm 1% hồi đầu năm chưa có nhiều tác động tới việc kiểm soát lạm phát, do vậy chúng tôi tin rằng, NHNN sẽ còn tăng thêm trong năm nay?, bà Sofat nói.



Đồng nhất với nhận định của HSBC, một vị lãnh đạo ngân hàng quốc doanh cho biết, trong dự trù kinh doanh của mình, ngân hàng này đã dự tính mức dự trữ bắt buộc trong năm 2008 sẽ tăng lên mức 15%.



Ông Nguyễn Thanh Toại, Phó tổng giám đốc Ngân hàng ACB cho biết, việc tiếp tục siết chặt chính sách tiền tệ là một bài ?otest? thực sự với các ngân hàng, đặc biệt là những ngân hàng có hoạt động dựa nhiều vào tín dụng. ?oĐối với ACB, chỉ có 40 - 42% tổng tài sản có được sử dụng vào kinh doanh tín dụng, do đó việc thắt chặt tiền tệ cũng không ảnh hưởng nhiều lắm tới hoạt động kinh doanh?, ông Toại cho biết.

Giá xăng dầu ''rất có thể'' tăng nay mai

Phương án tăng giá xăng thêm 10% và giá dầu 30% đang được Liên bộ Tài chính ?" Công Thương cân nhắc. Nếu được duyệt, giá mới có thể áp dụng ngay trong hôm nay hoặc chậm nhất là ngày mai.
> Rộ lên tin đồn tăng giá xăng / Giá xăng tăng 1.700 đồng

Một quan chức thuộc Bộ Tài chính cho biết về khả năng tăng giá xăng dầu: ?oChúng tôi sẽ cân nhắc một cách thật trọng. Rất có thể phương án tăng 10% với giá xăng và 30% với giá dầu sẽ được duyệt?.
Các doanh nghiệp nhập khẩu đang đồng loạt kêu lỗ và đòi tăng giá. Đại diện Công ty Xăng dầu Quân đội than: "Với giá nhập khẩu hiện nay, chúng tôi đang lỗ 1.800 đồng một lít xăng A92 và hơn 2.000 đồng một lít dầu. Nếu không tăng giá bán thì doanh nghiệp tiếp tục rơi vào cảnh lỗ nặng".


Người tiêu dùng có thể phải móc thêm ví cho khoản chi xăng dầu.
Ảnh: Hoàng Hà.

Ông này cho hay, tuần qua, công ty đã phải nhập khẩu xăng A92 từ thị trường Singapore với giá trên 100 USD một thùng. Sau khi cộng thêm các khoản như lệ phí giao thông 500 đồng một lít, các chi phí quản lý, bán hàng, khấu hao, kho bãi... giá bán đến tay người tiêu dùng ít nhất là 14.800 đồng.

Đại diện Petrolimex nói, ngay khi giá dầu vượt ngưỡng 100 USD một thùng hôm thứ 5 vừa qua, công ty đã có phương án tăng giá trình lên Liên bộ.

Một quan chức Bộ Tài chính thừa nhận việc các nhà nhập khẩu đang chịu lỗ với mặt hàng xăng là có thật. Hiện giá dầu thô thế giới đang quanh mức 99-100 US một thùng, còn mặt hàng xăng nhập khẩu cũng đang có xu hướng vượt quá ngưỡng 110 USD một thùng.

Hiện xăng A92 có giá bán lẻ 13.000 đồng một lít, dầu diezel và dầu hoả có giá 10.200 đồng một lít. Giá này áp dụng từ 22/11/2007, khi giá dầu thế giới là 99 USD mỗi thùng.

Có nên cho mua cổ phần bằng ngoại tệ?
Thứ hai, 25.02.2008, 01:48am (GMT+7)

Một trong những biện pháp thúc đẩy phát triển thị trường chứng khoán, theo Hiệp hội Các nhà đầu tư tài chính Việt Nam (VAFI), là nghiên cứu cho phép các nhà đầu tư nước ngoài được mua cổ phần bằng ngoại tệ. Vấn đề này đang gây nhiều ý kiến trái chiều.

Theo VAFI, nếu thực hiện điều này thì những đợt IPO lớn có thể dễ dàng thu hàng trăm triệu đến hàng tỉ USD về ngân sách nhà nước mà không làm ảnh hưởng đến thị trường tiền đồng. Không đồng tình với quan điểm này, ông Huỳnh Thế Du, giảng viên Chương trình giảng dạy Fullright cho rằng, nếu doanh nghiệp được phép bán cổ phần bằng ngoại tệ là hết sức nguy hiểm, vì sẽ dẫn đến khả năng vay ngoại tệ trá hình. Ông Du phân tích, một doanh nghiệp nước ngoài chuyển vào tài khoản của doanh nghiệp trong nước 100 triệu USD với lý do để mua cổ phần. Doanh nghiệp trong nước được quyền sử dụng nguồn ngoại tệ đó với lãi suất 5% hay 7% tùy hai bên thỏa thuận. Đây là một khoản vay nước ngoài không qua kiểm soát.

Cuộc khủng hoảng tài chính của Thái Lan năm 1997 cũng là do vay ngoại tệ quá nhiều để đổ vào thị trường bất động sản. Nếu cho mua cổ phần bằng ngoại tệ thì ở Việt Nam cũng có khả năng xảy ra hiện tượng này. Lúc đó, tiền nằm trong tài khoản của doanh nghiệp và Ngân hàng Nhà nước không thể kiểm soát được. "Việc bắt tay để vay ngoại tệ trá hình này là điều rất dễ xảy ra" - ông Du nói.

Một chuyên gia kinh tế tại TP.HCM tỏ ra ngạc nhiên: "Không hiểu tại sao rất nhiều người sốt ruột với việc cho nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần bằng ngoại tệ, trong khi nền kinh tế của ta hiện nay đang thừa ngoại tệ". Chuyên gia này cho rằng, hiện nay có tới 50 tỉ USD đầu tư trực tiếp nước ngoài chưa hấp thụ hết thì việc cho nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần bằng ngoại tệ sẽ không giải quyết được vấn đề mất cung cầu ngoại tê , mà còn làm vấn đề này trở nên trầm trọng hơn.

Ông Huỳnh Thế Du đặt vấn đề, doanh nghiệp của chúng ta có muốn giữ ngoại tệ hay không? Đương nhiên là không, bởi doanh nghiệp giữ ngoại tệ chỉ có một nơi duy nhất để bán là các ngân hàng thương mại, nhưng các ngân hàng thương mại cũng không dám mua, bởi chính các ngân hàng thương mại hiện đang lo huy động tiền đồng với lãi suất rất cao. Các ngân hàng thương mại chỉ huy động ngoại tệ khi Ngân hàng Nhà nước mua.

Như vậy, khi đồng ngoại tệ từ nước ngoài chuyển vào Ngân hàng Nhà nước, trường hợp nếu Ngân hàng Nhà nước có bán được ngoại tệ cho doanh nghiệp thì về bản chất, ngoại tệ vẫn ở trong nền kinh tế và việc mất cân đối cung cầu ngoại tệ càng trầm trọng.

Mới đầu tuần mà hàng loạt tin kiểu này chắc là xẹp mất rồi, nhưng trước khi xẹp thì cũng sẽ tạm phục hồi một chút chứ nhỉ.

Trong 2 tuần sẽ có bulltrap, chờ xong cái khoản thu 20.000 tỷ thì chuồn.