Khủng hoảng kinh tế Mỹ: Từ tầng lớp trung lưu đến khốn cùng

Hãng xe lớn nhất thế giới đóng cửa 20 nhà máy

Thứ bảy, 13/12/2008, 10:51 GMT+7

Ngay sau khi thượng viện Mỹ không thông qua khoản hỗ trợ 14 tỷ USD, General Motors ra lệnh đóng cửa tạm thời 20 nhà máy tại Bắc Mỹ và cắt giảm 250.000 xe trong quý 1/2009.

Không dừng lại ở đó, người phát ngôn Tony Sapienza cho biết nhiều nhà máy nữa sẽ bị đóng cửa suốt cả tháng 1 năm sau. Mọi cố gắng đều nhắm tới mục tiêu giảm chi phí.

20 nhà máy trên nằm ở Canada, Mexico và Mỹ. Các nhân viên được nghỉ việc tạm thời. Họ có thể đăng ký nhận một phần lương của công ty hoặc đăng ký với bang để hưởng trợ cấp thất nghiệp.


Những chiếc Pontiac G6, Chevrolet Malibu nằm trong bãi xe của nhà máy Orion Township, bang Michigan, Mỹ ngày 12/12. Ảnh: AP.


Trong tháng 11, doanh số của GM giảm 41% so với cùng kỳ 2007. Lượng xe lũy kế 11 tháng giảm 22%.

Hành động khẩn cấp của General Motors được cho là để chứng tỏ hãng đã đi đến đường cùng. Mọi hy vọng giờ đây để hết vào Nhà Trắng. Sau khi thượng viện không đồng ý cấp 14 tỷ USD cứu trợ, chính quyền tổng thống Bush lên tiếng sẽ cố gắng giúp công nghiệp ôtô Mỹ bằng cách khác.

Một trong số các giải pháp được đề xuất là sử dụng một phần trong gói 700 tỷ USD mà Mỹ dành để cứu phố Wall. Thế nhưng Nhà Trắng hiện vẫn chưa có bất cứ quyết định nào.

Trong khi đó, lượng tiền mặt của GM và Chrysler ngày một cạn kiệt. Mỗi tháng GM tiêu khoảng 1 tỷ USD cho vận hành bộ máy, chưa kể tới 7,6 tỷ USD thanh toán cho các công ty sản xuất phụ kiện. Chrysler thì cho biết đến hết tháng này, riêng tiền nợ các nhà cung cấp đã là 7 tỷ USD.

Nguyễn Nghĩa (theo CNN)

Ngày 16/12: Đấu thầu 1.000 tỷ trái phiếu VEC

14/12/2008 12:23 (GMT+7)

Ngày 16/12/2008, Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HASTC) sẽ tổ chức đấu thầu trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh phát hành do Công ty Đầu tư phát triển Đường cao tốc Việt Nam (VEC) phát hành với khối lượng gọi thầu là 1.000 tỷ đồng.

Đây là trái phiếu huy động vốn cho dự án đường cao tốc Cầu Giẽ - Ninh Bình - một trong những dự án phát hành trái phiếu công trình được Chính phủ bảo lãnh ở Việt Nam.

Trái phiếu đấu thầu có kỳ hạn 5 năm, phát hành ngày 18/12/2008, đáo hạn ngày 16/12/2013. Hình thức đấu thầu là kết hợp đấu thầu cạnh tranh lãi suất và không cạnh tranh lãi suất. Khối lượng trái phiếu đấu thầu không cạnh tranh lãi suất không vượt quá 30% tổng khối lượng trái phiếu gọi thầu.

Hình thức trái phiếu là bán bằng mệnh giá, phát hành dưới hình thức bút toán ghi sổ và được niêm yết tại HASTC. Nguồn thanh toán lãi và gốc trái phiếu từ nguồn thu phí giao thông hàng năm đoạn đường cao tốc Cầu Giẽ - Ninh Bình theo phương án tài chính của dự án.

Thành viên đấu thầu bỏ phiếu trực tiếp. Các tổ chức, cá nhân khác bỏ phiếu thông qua thành viên đấu thầu. Thời hạn nộp phiếu dự thầu: Trước 14 giờ ngày 16/12/2008.

Được biết, dự án đường cao tốc Cầu Giẽ - Ninh Bình có chiều dài 56km, tuyến đường có mặt cắt ngang cho 6 làn xe và tốc độ thiết kế từ 100 đến 120 km/h. Ngoài bề rộng mặt đường 22,5 m cho xe chạy, trên tuyến đường cao tốc mới còn xây dựng dải phân cách giữa, dải dừng xe khẩn cấp, dải an toàn và lề đường trồng cỏ.

Sau khi hoàn thành, trên toàn tuyến sẽ có 14 cầu vượt sông và vượt nút giao; 8 nút giao khác mức và 1 nút giao bằng nhằm liên kết tuyến đường với hệ thống giao thông hiện tại. Ngoài ra, dự án còn xây dựng các hệ thống đường gom, cống chui dân sinh; hệ thống an toàn, kiểm soát giao thông và thông tin tín hiệu?

-------------

Bất ngờ thị trường trái phiếu

Một sự kiện hiếm thấy đang diễn ra trên thị trường chứng khoán Mỹ khi người mua trái phiếu đang chấp nhận nhận lợi tức (trái tức) bằng 0, thậm chí chấp nhận lỗ để mua trái phiếu với mong muốn đảm bảo tính an toàn cho tài sản của mình.

Nguyên nhân là do các quỹ đầu tư, đặc biệt là nhiều quỹ tương hỗ (money-market mutual funds) đang loay hoay không biết cất giữ tiền mặt của cổ đông ở đâu để đảm bảo an toàn khi mà nhiều quỹ không tin vào định mức tín nhiệm của các ngân hàng thương mại hay nói cách khác họ không tin tưởng gửi tiền vào ngân hàng.

Bên cạnh đó, Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) chỉ bảo hiểm cho các khoản tiền gửi ngân hàng dưới 250 triệu USD, nên với lượng tài sản lên đến hàng tỷ USD - nhiều quỹ đầu tư đã quyết định tham gia đấu giá trái phiếu Chính phủ với trái tức rất thấp, bằng 0 hoặc mua trái phiếu trên thị trường giao dịch với trái tức âm (hay nói cách khác quỹ đầu tư chấp nhận mua trái phiếu cao hơn mệnh giá để rồi nhận lại giá trị bằng mệnh giá khi trái phiếu đáo hạn) để cất giữ tài sản.

Đây có thể coi là một dấu hiệu bất ổn của thị trường tài chính Mỹ, nó khiến những quy luật tài chính bị đảo lộn ?" người đi vay (chính phủ Mỹ) lại ở vị thế cao hơn người cho vay (người mua trái phiếu).

Link : http://vneconomy.vn/home/tin-tuc/0/.../pho-wall-dung-tuong-ngan-dich-chuyen-von.htm

Danh sách nạn nhân vụ lừa chấn động nước Mỹ dài thêm
Chủ nhật, 14/12/2008

Không chỉ là vài chục người như dự đoán ban đầu, số lượng nhà đầu tư cá nhân và tổ chức mất tiền trong vụ lừa đảo 50 tỷ USD của cựu chủ tịch sàn chứng khoán Nasdaq Bernard Madoff lên tới hàng nghìn. Những người này có khả năng mất trắng số tiền đã góp.


Cựu chủ tịch sàn Nasdaq Bernard Madoff.
Ảnh: Reuters

Sau khi bị bắt hôm 11/12, Madoff khai báo là chỉ có 25 khách hàng, nhưng trong vài ngày gần đây, những nhà đầu tư góp vốn cho quỹ của ông này liên tiếp đến khai báo. Dự kiến số người mất tiền có thể lên tới hàng nghìn.

Trong số những người và tổ chức thông báo về việc đã góp tiền vào quỹ của Madoff có nhiều tên tuổi, như Norman Braman, cựu chủ tịch quỹ Philadelphia Eagles, chủ tịch hãng dịch vụ tài chính GMAC J. Ezra Merkin. Một quỹ từ thiện tại bang Massachusetts chuyên hỗ trợ người Do Thái cũng góp toàn bộ 8 triệu USD quyên góp được. Chủ tịch của tổ chức này cho biết nhiều khả năng họ phải đóng cửa.

Chính các quỹ đầu tư đa quốc gia, vốn được coi là am hiểu thị trường, cũng trở thành nạn nhân của Madoff. Một quỹ có tên Fairfield Greenwich cho biết đã đầu tư 7,5 tỷ USD, còn ngân hàng tư nhân Banque Benedict Hentsch Fairfield Partners SA của Thụy Sĩ ký gửi lượng tài sản của khách hàng có giá trị 47,5 triệu USD.

Hôm 11/12 vừa qua, Bernard L. Madoff, cựu chủ tịch sàn chứng khoán Nasdaq, và là chủ tịch công ty đầu tư chứng khoán mang tên mình, bị bắt vì cáo buộc lừa đảo. Ông này thừa nhận, toàn bộ hoạt động đầu tư thực chất chỉ là một trò lừa đảo lấy vốn của người này trả lãi cho người kia.

Theo các điều tra viên, Madoff giấu kín việc công ty bị thua lỗ với 2 người con trai và các thành viên khác của gia đình. Sau khi mọi chuyện bị phát hiện, ông ta thừa nhận với gia đình: "Tất cả là một vụ dối trá lớn" và rằng việc huy động vốn đầu tư chỉ là một kế hoạch lừa đảo.

Khi được hỏi có lời giải thích nào cho việc làm của mình không, vị cựu chủ tịch sàn Nasdaq trả lời, không có lời thanh minh nào. Madoff cũng nói với gia đình là đã chuẩn bị tinh thần cho việc phải ngồi tù, và đề nghị được tự mình chia nhỏ khoản tiền khoảng 200-300 triệu USD ông ta đã để lại cho người nhà, bạn bè và nhân viên trong công ty. Với tội danh lừa đảo, Madoff có thể phải ngồi tù 20 năm và nộp 5 triệu USD tiền phạt. Ngoài ra, Ủy ban Chứng khoán Mỹ cũng đang lập hồ sơ tội dân sự riêng với ông này.

Trong hàng chục năm qua, Madoff được coi là một huyền thoại trên thị trường tài chính và có danh tiếng lớn trong giới đầu tư. Với 5.000 USD, năm 1960, ông thành lập công ty chứng khoán, và vừa điều hành kinh doanh, vừa theo học tại Đại học luật Hofstra. Công ty của ông ta về sau trở thành một trong 5 nhà môi giới chứng khoán đi đầu trong việc thành lập sàn Nasdaq. Trong những năm 1980, Madoff là thành viên hội đồng quản trị của sàn này và đến đầu những năm 1990 trở thành chủ tịch.

Cho đến năm 2001, công ty của ông ta vẫn là một trong 3 nhà tạo lập thị trường lớn nhất trên sàn Nasdaq, và là doanh nghiệp môi giới lớn thứ ba tại Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE).

Ngay từ khi bắt đầu hoạt động thu hút vốn của các nhà đầu tư sau khi ngừng làm việc tại sàn Nasdaq, vị cựu chủ tịch đã thực hiện kế hoạch lừa đảo đơn giản này, nhưng không ai nghi ngờ vì danh tiếng của ông ta rất lớn. Để hấp dẫn nhà đầu tư góp vốn vào quỹ của mình, Madoff tuyên bố trả lãi 11% mỗi năm, trong khi lãi suất cơ bản của đồng đôla tại Mỹ trong hơn một năm qua liên tục giảm và đã xuống mức 1% mỗi năm.

Hình thức lừa đảo của Madoff không hề xa lạ, mà đã xuất hiện từ đầu thế kỷ 20, trong đó nguồn vốn do các nhà đầu tư đóng góp không được đưa vào sản xuất, kinh doanh. Người huy động vốn dùng tiền của người đến sau trả cho người đến trước với lãi suất cao, và phải liên tục tìm thêm các "con mồi" mới. Hình thức huy động vốn này trước sau cũng đổ bể, vì thực tế không hề sinh lợi như khi các doanh nghiệp huy động vốn trên sàn chứng khoán để sản xuất và tạo ra lợi tức cho nhà đầu tư. Từ lâu hình thức này và huy động vốn đa cấp siêu lợi nhuận (pyramid scheme) đã bị coi là lừa đảo.

Thu Nga (theo AP, Reuters)

Khó cho vay, ngân hàng thu hẹp chỉ tiêu lợi nhuận

Dec 12 2008



Khó khăn với ngân hàng sẽ còn kéo dài sang năm tới.

Chi phí đầu vào đã được cắt giảm theo chiều hướng của lãi suất cơ bản từ mức đỉnh 14%/năm xuống 10%/năm. Hiện lãi suất huy động bình quân tại các ngân hàng thương mại chỉ còn khoảng 10 - 11%/năm.




Tuy nhiên, theo nhận định của các chuyên gia trong ngành tài chính, khó khăn sẽ còn kéo dài sang năm tới.

Doanh thu từ tín dụng giảm


Trước những khó khăn, kế hoạch lợi nhuận trong năm tới của các NH được đưa ra cũng khiêm tốn hơn so với mọi năm. Ông Đặng Văn Thành - Chủ tịch HĐQT NH Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) - cho biết, dự kiến chỉ tiêu lợi nhuận đưa ra trong năm tới của NH là 1.500 tỷ đồng, ngang ngửa với kế hoạch lợi nhuận đã điều chỉnh trong năm nay của Sacombank. Kết thúc 11 tháng đầu năm 2008, Sacombank thu về trên 1.100 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế. Theo ông Thành, nhiều khả năng NH sẽ thu về hơn 1.200 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế trong năm 2008, thấp hơn 300 tỷ đồng so với mức 1.500 tỷ đồng theo kế hoạch đã điều chỉnh.


Một trong những lý do Sacombank đưa ra chỉ tiêu lợi nhuận trong năm tới tương đương năm nay theo ông Thành là hoạt động của ngành sẽ còn những khó khăn nhất định. Lãi suất tiền gửi đã giảm, nhưng với các NH cho vay ra lúc này lại rất khó khăn. Doanh nghiệp không muốn vay vốn, do khó tiêu thụ hàng.


Thực tế, ông Trần Phương Bình - Tổng Giám đốc NHTMCP Đông Á (DongA Bank) - cho biết, lợi nhuận thu về của các NH trong năm nay chủ yếu phát sinh từ nguồn vốn huy động giá rẻ trong năm trước để lại. Riêng với các khoản vốn huy động với chi phí tăng cao theo diễn biến của lãi suất tiền gửi kể từ đầu năm cho vay ra đều lỗ.


Đáng chú ý là trước tình hình nhiều khách hàng vay vốn từ tín dụng đen để tất toán các hợp đồng chưa đến kỳ đáo hạn để được vay lại với lãi suất rẻ hơn đang khiến nhà băng càng thêm lỗ. Trong khi đó, nhiều hợp đồng tiền gửi dài ngày lãi suất trên 17 - 18%/năm hiện vẫn chưa đến lúc tất toán.


Mặt khác, do vướng quy định trần lãi suất đã phần nào làm các NH e ngại trong cho vay ra. Doanh thu từ việc triển khai tín dụng được dự báo sẽ còn sụt giảm trong những tháng tới. Trong khi đó, với hoạt động của ngành NH Việt Nam lợi nhuận chủ yếu từ tín dụng, chiếm 70%.


Điều chỉnh lợi nhuận năm


Theo kế hoạch DongA Bank đề ra chỉ tiêu lợi nhuận trong năm tới là 900 tỷ đồng, cao hơn 200 tỷ đồng so với kế hoạch lợi nhuận (hợp nhất cả những công ty trực thuộc) NH thu về trong năm nay là 700 tỷ đồng. Thế nhưng, ông Bình cũng thừa nhận, đó mới chỉ là dự kiến và mọi việc còn tùy thuộc vào diễn biến của thị trường tiền tệ nói riêng và tình hình kinh tế nói chung, đồng thời không loại trừ khả năng điều chỉnh nếu hoạt động của ngành trở nên khó khăn. Kết thúc 11 tháng đầu năm, DongA Bank thu về 627 tỷ đồng (chưa hợp nhất từ các công ty trực thuộc) lợi nhuận trước thuế và khả năng sẽ hoàn tất 700 tỷ đồng lợi nhuận như chỉ tiêu đưa ra đầu năm.


Trong tổng số 627 tỷ đồng lợi nhuận thu về 11 tháng đầu năm của DongA Bank, ông Bình cho biết, doanh thu từ dịch vụ chiếm khoảng 105 tỷ đồng. Lãi từ kinh doanh 300 tỷ đồng. Phần còn lại là lãi từ triển khai tín dụng. Hiện các NH đang ra sức đẩy mạnh nguồn thu từ mảng dịch vụ để bù trừ cho lợi nhuận thu hẹp khi tăng trưởng tín dụng chững lại. Song, các NH cho biết, một khi tăng trưởng tín dụng không phát triển, doanh thu từ dịch vụ khó tăng, bởi dịch vụ thường ăn theo tín dụng.


Là một trong những NH đạt mức lợi nhuận trước thuế cao trong năm trước và kế hoạch năm nay 2.500 tỷ đồng, Tổng Giám đốc ACB ông Lý Xuân Hải cho biết, chỉ tiêu lợi nhuận cho cả năm tới sẽ khó tăng cao so với kế hoạch năm 2008. Tuy nhiên, theo ông, hiện ACB chưa xây dựng kế hoạch cụ thể chỉ tiêu lợi nhuận 2009 nên mọi việc có thể thay đổi trước khi HĐQT NH thông qua đại hội cổ đông về các chỉ tiêu đề ra trong hoạt động của năm tài khóa 2009. Theo ông Hải, với diễn biến của thị trường tiền tệ hiện nay dự báo xu hướng trong thời gian tới sẽ còn khó khăn.

Hiện với các NH cổ phần quy mô nhỏ dường như rất kín tiếng khi nhắc đến chỉ kế hoạch cũng như tiến độ hoàn thành chỉ tiêu lợi nhuận đề ra đầu năm. Hầu hết các NH quy mô nhỏ đều phải điều chỉnh chỉ tiêu lợi nhuận đề ra đầu năm 2008 và từ chối bình luận kết quả thu về cả năm nay.



Kế hoạch lợi nhuận trong năm tới không còn cao hơn so với năm nay, thậm chí còn sụt giảm. Trong khi, chỉ tiêu về lợi nhuận được các NH đưa ra 2 năm gần đây thường năm sau luôn cao hơn nhiều so với năm trước. Chẳng hạn như ACB kế hoạch 2008 cao hơn 500 tỷ đồng so với mức thu về của 2007; chỉ tiêu lợi nhuận đưa ra ban đầu của Sacombank cũng cao hơn gần 700 tỷ đồng so với năm trước. Tuy nhiên, diễn biến tình hình thị trường khó khăn, NH đã điều chỉnh còn 1.500 tỷ đồng và dự kiến chỉ thu về khoảng 1.200 tỷ đồng.







Theo LĐ




STB có vốn điều lệ : 5,115,830,840,000 VND (trên 5000 tỷ - Nguồn VNDirect)




Được chonloc sửa chữa / chuyển vào 08:23 ngày 15/12/2008

Lại thêm hai ngân hàng của Mỹ bị đóng cửa
Mon, Dec 15 2008 - CNN

Các nhà chức trách Mỹ vừa đóng cửa thêm hai ngân hàng ở bang Georgia và bang Texas, nâng tổng số ngân hàng ở nước này bị giải thể từ đầu năm tới nay lên con số 25.

Theo Tập đoàn Bảo hiểm tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC), hai ngân hàng nói trên có tên Sanderson State Bank với trụ sở tại bang Texas và ngân hàng Haven Trust Bank có trụ sở ở bang Georgia.

Ngân hàng thứ nhất có tài sản 37 triệu USD và lượng tiền gửi của khách hàng là 27,9 triệu USD. Với quy mô lớn hơn, ngân hàng thứ hai có tài sản 572 triệu USD và nắm giữ lượng tiền gửi 515 triệu USD.

Theo sắp xếp của FDIC, ngân hàng Sanderson đã dược bán lại cho ngân hàng The Pecos County State Bank cũng ở bang Texas và sẽ mở cửa trở lại vào thứ Hai tuần tới với tư cách là chi nhánh của ngân hàng mua lại này.

Ngân hàng Haven Trust cũng đã dược bán lại cho ngân hàng Branch Banking & Trust có trụ sở ở bang Carolina. Toàn bộ 4 chi nhánh của ngân hàng này cũng sẽ mở cửa trở lại vào thứ hai tuần tới với tư cách là chi nhánh của ngân hàng mua lại. Branch Banking & Trust chi 112.000 USD để tiếp quản toàn bộ lượng tiền gửi của khách hàng tại Haven Trust.

Ước tính của FDIC cho thấy, vụ đóng cửa ngân hàng Sanderson sẽ tiêu tốn của quỹ bảo hiểm tiền gửi số tiền 12,5 triệu USD, còn vụ giải thể ngân hàng Haven Trust sẽ khiến quỹ này vơi đi khoảng 200 triệu USD.

Số ngân hàng bị ngừng hoạt động của Mỹ năm nay tăng mạnh, đã lên tới con số 25 ở thời điểm này, so với con số 3 ngân hàng đóng cửa trong năm ngoái, và không ngân hàng nào bị giải thể trong năm 2005-2006. Tỷ lệ vỡ nợ trong doanh nghiệp và người tiêu dùng tăng cao do kinh tế khó khăn là lý do chính dẫn tới tình trạng này.

Số liệu của FDIC cho thấy, năm nay là năm mà nước Mỹ chứng kiến nhiều vụ giải thể ngân hàng nhất từ năm 1993 - thời điểm có 42 ngân hàng bị đóng cửa.

Những bang ?ođiểm nóng? trong vấn đề các ngân hàng bị đóng cửa tại Mỹ vẫn là những bang có giá nhà đất sụt giảm mạnh nhất như California, Florida, Georgia? Từ đầu năm tới nay, tại bang Georgia đã có tới 5 ngân hàng bị đóng cửa.

Do lo ngại tình hình có thể xấu đi thêm, các ngân hàng Mỹ đang thắt chặt mạnh mẽ hoạt động cho vay, bất chấp việc Chính phủ liên bang đã bơm lượng USD khổng lồ vào hệ thống tài chính để ?ophá băng? thị trường tín dụng.

(Theo CNN)

Bài này đăng ở trang nào? Đề nghị bác cho xin link

Link cho Bác đây :
http://www.tuanvietnam.net/vn/tulieusuyngam/5512/index.aspx
------------------

Điểm mặt ?onạn nhân? khủng hoảng tài chính 2008
15/12/2008 09:00 (GMT+7)


Một nữ nhân viên của Lehman Brothers để lại lưu bút trên bức chân dung CEO của Lehman, Dick Fuld, ngày 15/92008. Vụ phá sản của Lehman Brothers được xem là lớn nhất trong lịch sử - Ảnh: Reuters

Được ?ochâm ngòi? bằng hoạt động cho vay cầm cố nhà dễ dãi và thiếu kiểm soát ở Mỹ, cuộc khủng hoảng tài chính bắt đầu từ mùa hè năm 2007 như một vết dầu loang khắp thế giới.

Đặc biệt, từ khi khủng hoảng leo thang từ đầu tháng 9 tới nay, cùng với sự đổ vỡ hàng loạt trong hệ thống ngân hàng và những hàn thử biểu liên tục đỏ rực của thị trường chứng khoán thế giới, nền kinh tế toàn cầu đang rơi vào trạng thái giảm tốc mạnh mẽ, tiến sát bờ vực suy thoái.

Cho tới giờ phút này, chưa ai có thể dự báo đâu là điểm kết của khủng hoảng, và danh sách những ?onạn nhân? của cuộc khủng hoảng này liệu còn dài ra thêm hay chỉ dừng ở đây. Tuy nhiên, cuối năm có lẽ là một thời điểm hợp lý để điểm qua những vụ đổ vỡ lớn trong hệ thống ngân hàng thế giới, đặc biệt là ở Mỹ. Cần nói thêm, khủng hoảng tài chính thậm chí còn khiến không ít quốc gia rơi vào nguy cơ vỡ nợ.

1. Bear Stearns

Ngày 16/3, Bear Stearns - một trong 5 ngân hàng đầu tư hàng đầu của Phố Wall - đã bị ?osang tay? cho ngân hàng JP Morgan Chase với mức giá ?orẻ như bèo? là xấp xỉ 240 triệu USD, tương đương 2 USD/cổ phiếu. Cách đó 1 năm, giá cổ phiếu của tập đoàn 85 năm tuổi này là 170 USD/cổ phiếu.

Như nhiều ngân hàng đầu tư khác, ở thời kỳ đỉnh cao của thị trường nhà đất Mỹ, với hoạt động cho vay cầm cố nhà diễn ra sôi động, Bear Stearns đã đầu tư lớn vào việc mua lại các danh mục nợ địa ốc từ các ngân hàng, rồi dựa vào đó để phát hành trái phiếu nợ bất động sản (mortgage-backed securities - MBS) để bán ra thị trường.

Khi giá nhà đất sụt giảm, giá các loại chứng khoán này cũng lao dốc theo, khiến Bear Stearns lỗ tới 3,2 tỷ USD. Trước đó, hai quỹ phòng hộ của Bear Stearns cũng đã sụp đổ. Trước nguy cơ phá sản, Bear Stearns không còn cách nào khác đành chấp nhận bị JP Morgan Chase ?othôn tính?.

2. Lehman Brothers

Tập đoàn này xuất thân từ một công ty buôn bán bông hàng đầu ở Mỹ hồi giữa thế kỷ 19. Trải qua nhiều thăng trầm và vài lần sáp nhập rồi tách riêng, Lehman gia nhập nhóm ?ongũ đại thiên vương? của Phố Wall - gồm 5 ngân hàng đầu tư Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bear Stearns, Lehman Brothers và Merrill Lynch.

Tuy nhiên, tới ngày 15/9 vừa qua, Lehman đã nộp đơn xin phá sản theo quy định của Luật phá sản Mỹ, chấm dứt lịch sử 158 năm. Kết cục đáng buồn của Lehman bắt nguồn từ ?ocanh bạc? vay nợ thái quá để đầu tư vào các loại MBS đầy rủi ro để rồi thua lỗ chồng chất. Không thể huy động được vốn và hoàn toàn mất thanh khoản, phá sản là lựa chọn duy nhất còn sót lại cho Lehman.

?oChìm xuồng? với khoản nợ khổng lồ 613 tỷ USD, vụ phá sản của Lehman được đánh giá là lớn nhất trong lịch sử.

3. Merrill Lynch

Là ngân hàng đầu tư với 94 năm lịch sử, Merrill Lynch đã thua lỗ 14 tỷ USD do khủng hoảng tín dụng và đối mặt nguy cơ sụp đổ. Giám đốc điều hành (CEO) John Thain của Merrill Lynch được giới quan sát cho là khá khôn ngoan khi nhanh chóng dàn xếp vụ bán lại tập đoàn này cho ngân hàng Bank of America.

Với vụ bán lại này, Merrill vừa tránh được nguy cơ phá sản, vừa tránh được nguy cơ bị ?oép giá? như Bear Stearns một khi tình hình trở nên quá nguy ngập. Mức giá mà Bank of America bỏ ra để có được Merrill là xấp xỉ 50 tỷ USD, tương đương 29 USD/cổ phiếu.

Sau khi Bear Stearns và Merill Lynch bị thâu tóm, Lehman Brothers phá sản, hai ngân hàng đầu tư còn ?osống sót? trong nhóm 5 ngân hàng đầu tư hàng đầu của Phố Wall là Goldman Sachs và Morgan Stanley cũng bất ngờ chuyển đổi sang mô hình ngân hàng tổng hợp để có thể huy động vốn qua dịch vụ tiền gửi tiết kiệm, nhằm đảm bảo sự tồn tại.

Sự chuyển đổi mô hình của hai ngân hàng đầu tư này đánh dấu sự chấm dứt của mô hình ngân hàng đầu tư độc lập vốn một thời làm mưa làm gió ở Phố Wall.

4. Washington Mutual (WaMu)

Đây từng là ngân hàng tiết kiệm lớn nhất ở Mỹ, nhưng đã bị các nhà chức trách nước này tiến hành các thủ tục đóng cửa hôm 25/9 vừa qua. Vụ đổ vỡ này hiện là vụ đổ vỡ ngân hàng bán lẻ lớn nhất trong lịch sử nước này.

Có lịch sử 119 năm, tài sản lên tới 307 tỷ USD và 2.300 chi nhánh tại 15 bang, trước khi bị các nhà chức trách tiếp quản, WaMu còn là ngân hàng cho vay dưới chuẩn lớn thứ hai ở Mỹ, sau ngân hàng Wachovia.

Hoạt động cho vay mua nhà quá ?ocởi mở?, tiếp đó là tỷ lệ vỡ nợ của khách vay tăng cao cùng với sự trượt dốc của thị trường địa ốc Mỹ, trong khi khách hàng tiết kiệm lại đẩy mạnh rút tiền, đã khiến Washington Mututal rơi vào kết cục này.

Trong vòng 1 năm tính tới ngày bị đóng cửa, giá cổ phiếu của WaMu đã sụt giảm tới 95%. Sau khi quyết định tiếp quản WaMu được các nhà chức trách công bố, giá cổ phiếu của ngân hàng này chỉ còn có 0,45 USD/cổ phiếu.

JPMorgan Chase, ngân hàng từng mua lại Bear Stearns như đã nói ở trên, ngay lập tức đã mua lại WaMu với giá 1,9 tỷ USD.

5. Wachovia

Chưa đầy một tuần sau khi WaMu trở thành ?odĩ vãng?, một ?ođại gia? ngân hàng khác của Mỹ là Wachovia cũng bị Tập đoàn Bảo hiểm tiền gửi Liên bang Mỹ (FDIC) đóng cửa và dàn xếp bán lại cho tập đoàn Citigroup.

Là ngân hàng lớn thứ 6 ở Mỹ xét về giá trị tài sản, nhưng Wachovia lại ngân hàng cho vay theo loại hình lãi suất thả nổi tùy chọn (option-ARM) lớn nhất ở nước này. Đây chính là một loại hình cho vay dưới chuẩn. Lượng tiền cho vay địa ốc dưới chuẩn của Wachovia ở thời điểm bị đóng cửa lên tới 122 tỷ USD. Loại hình option-ARM này hiện có tỷ lệ vỡ nợ cao, vì cho phép người vay có thể bỏ qua việc trả lãi và bổ sung tiền lãi này vào tiền gốc.

Về sau, Wells Fargo, một ngân hàng lớn khác của Mỹ đã tranh chấp với Citigroup để giành quyền mua lại Wachovia. Kết quả, Wells Fargo đã thắng và có được Wachovia với giá 15,1 tỷ USD.

Trong số ?onạn nhân? khủng hoảng là ngân hàng thương mại của Mỹ, còn phải kể đến vụ đóng cửa ngân hàng IndyMac có tài sản 32 tỷ USD và 19 tỷ USD tiền gửi của khách hàng. Gộp chung, từ đầu năm nay tới ngày 13/12, số ngân hàng bán lẻ ở Mỹ bị giải thể đã lên tới con số 25 ngân hàng.

6. Các tập đoàn được chính phủ giải cứu

Ngoài những ngân hàng bị thâu tóm hoặc giải thể như trên, cần phải ?ođiểm mặt? những tập đoàn tài chính - ngân hàng được chính phủ Mỹ và các nước châu Âu tiếp quản hoặc rót vốn.

Trước tiên, không thể không kể tới vụ Chính phủ Mỹ tiếp quản hai tập đoàn tài chính địa ốc lớn nhất nước này là Fannie Mae và Freddie Mac hôm 6/9. Đây có thể được xem là vụ can thiệp vào doanh nghiệp lớn nhất từ trước đến nay ở Mỹ. Các nhà chức trách cho rằng, nếu để Fannie và Freddie đổ vỡ, đó sẽ là ?othảm hoạ? đối với nước Mỹ.

Theo kế hoạch này, Bộ Tài chính Mỹ sẽ ngay lập tức mua lại 1 tỷ USD cổ phần trong mỗi tập đoàn dưới dạng cổ phiếu ưu đãi cấp cao. Nếu cần thiết, Bộ Tài chính có thể sẽ bơm số tiền lên tới 100 tỷ USD vào mỗi tập đoàn.

Tới ngày 17/9, Chính phủ Mỹ lại bất ngờ tuyên bố tiếp quản hãng bảo hiểm AIG để ngăn nguy cơ phá sản của tập đoàn bảo hiểm lớn nhất nước Mỹ này. Tới tháng 11, Chính phủ Mỹ đã bơm tới 152,5 tỷ USD vào tập đoàn này.

Đến ngày 23/11 vừa qua, Chính phủ Mỹ cũng phải ra tay giải cứu một ngân hàng lớn nữa là Citigroup. Theo đó, Chính phủ sẽ bảo lãnh cho lượng nợ xấu địa ốc và các tài sản ?ođộc hại? khác với tổng trị giá 306 tỷ USD của Citigroup, đồng thời "bơm" thêm 20 tỷ USD cho ngân hàng này.

Với sự hiện diện khắp thế giới, AIG và Citigroup vẫn được coi là những tập đoàn ?oquá lớn để đổ vỡ?, vì sự đổ vỡ của các tập đoàn này có thể kéo theo sự sụp đổ dây chuyền trong ngành tài chính toàn cầu.

Ngành công nghiệp xe hơi Mỹ những ngày này cũng đang chới với bên bờ vực phá sản, sau khi Thượng viện nước này từ chối kế hoạch giải cứu 14 tỷ USD dành cho GM và Chrysler. Tuy nhiên, có khả năng, Chính phủ Mỹ sẽ dùng tới tiền trong kế hoạch 700 tỷ USD giải cứu ngành tài chính để ngăn sự đổ vỡ của các hãng xe.

Bên kia bờ Đại Tây Dương, các nước châu Âu cũng ?ocuống cuồng? can thiệp vào ngành ngân hàng để tránh sự đổ vỡ. Tại Anh, hai ngân hàng lớn là Northern Rock, Bradford & Bingley đã bị quốc hữu hoá, còn một ngân hàng lớn khác là HBOS đã bị đối thủ khác ?onuốt chửng?. 3 ngân hàng lớn nhất Iceland là Kaupthing, Landsbanki và Glitnir cũng lần lượt bị quốc hữu hóa.

Nhiều ngân hàng khác ở châu Âu cũng đã tan rã nếu không có sự can thiệp kịp thời của chính phủ như ngân hàng Fortis và Dexia của Bỉ, Hypo Real Estate của Đức?

7. Những ?onạn nhân? cấp quốc gia

Không chỉ có các ngân hàng và tập đoàn tài chính, khủng hoảng tài chính cũng khiến nhiều quốc gia rơi vào nguy cơ vỡ nợ.

Trong nhóm nạn nhân này, phải kể tới đầu tiên là Iceland. Quốc đảo nhỏ bé với hơn 300.000 dân này có một hệ thống ngân hàng rất phát triển, với lượng vay nợ từ bên ngoài lên tới 150 tỷ USD, bằng 8 lần GDP của nước này. Đó là lý do vì sao mà Iceland ?olâm nạn? khi khủng hoảng tài chính lan tới châu Âu. Sự mất giá nghiêm trọng của đồng Krona của Iceland cùng với số nợ khổng lồ trên của ngành ngân hàng đã khiến Iceland có thể đã vỡ nợ nếu không có sự trợ giúp của IMF.

Bên cạnh đó, còn có hàng loạt quốc gia đang phát triển như Ukraine, Pakistan, Belarus, Serbia, Thổ Nhĩ Kỳ? cũng phải ?ogõ cửa? Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) xin vay tiền để tránh rơi vào bi kịch vỡ nợ, sau khi giới đầu tư nước ngoài ồ ạt rút vốn, dự trữ ngoại hối sụt giảm, và đồng nội tệ mất giá mạnh.






Được chonloc sửa chữa / chuyển vào 13:04 ngày 15/12/2008

Kệ mẹ nó chứ. có sóng là chiến thôi. Người Việt mình hạnh phúc nhất thế giới, cứ theo các cụ mà nghĩ, chúng mày bây giờ sướng hơn vạn lần chúgn tao ngày xưa, hà hà...

HSBC và Nomura Holdings là nạn nhân của vụ lừa đảo lớn nhất phố Wall
Thứ 2, 15/12/2008, 11:49

Nomura Holdings, công ty chứng khoán lớn nhất Nhật Bản cho biết công ty này có 302 triệu USD liên quan đến quỹ đầu tư của ông Bernard Madoff.

Lại thêm một nạn nhân nữa liên quan đến vụ lừa đảo lớn nhất Phố Wall. Nomura Holding, công ty chứng khoán lớn nhất Nhật Bản cho biết công ty này có 27,5 tỷ yen Nhật, tương đương 302 triệu USD liên quan đến quỹ đầu tư của ông Bernard Madoff.

Nomura là nạn nhân mới nhất được công bố trong vụ lừa đảo lớn nhất phố Wall. Trước đó, Ngân hàng Stander ?" ngân hàng lớn nhất của Tây Ban Nha cũng cũng tuyên bố có khoản đầu tư 3,1 tỷ USD vào quỹ của ông Madoff. Ông Madoff đã bị bắt và bị buộc tội lừa đảo. Ông đã tiến hành nhiều phi vụ lừa đảo thông qua quỹ đầu cơ ?" tương hỗ và công việc tư vấn đầu tư.Nomura không cung cấp chi tiết về khoản tiền có khả năng bị thua lỗ do đầu tư với Madoff. Chuyên gia phân tích của Nomura bày tỏ rằng tuy đây là tin đáng buồn nhưng không ảnh hưởng nhiều đến Nomura.

Vừa qua, Nomura đã phải tăng vốn thêm 4,5 tỷ USD và cắt giảm nhân sự sau khi công bố khoản thua lỗ 4,3 tỷ USD do khủng hoảng tín dụng toàn cầu, và chi 2 tỷ USD mua lại một phần ngân hàng bị phá sản Lehman Brothers.

HSBC cũng là một nạn nhân của vụ gian lận của ông Bernaud Madoff. Số tiền HSBC đầu tư vào đây là 1,5 tỷ USD. Phát ngôn viên của HSBC tại Hồng Kông từ chối đưa ra bình luận về vụ việc này.

Khánh Hoa
Theo Bloomberg