Kiểm soát rủi ro khi đầu tư

Lợi nhuận và rủi ro là hai mặt trái ngược nhau trên thị trường chứng khoán, nó mang lại nhiều thành công nhưng cũng khiến không ít nhà đầu tư thua lỗ. Một câu hỏi đặt ra là lợi nhuậnvà rủi robao nhiêu là phù hợp khi đầu tư chứng khoán?

Ưu điểm của phương pháp này là kiểm soát rủi ro đưa đầu tư về điểm an toàn nên thích hợp với nguồn tiền nhàn rỗi, thích hợp với những cá nhân có công việc ổn định, xem đầu tư chứng khoán là môi trường để gia tăng tài sản nhưng đòi hỏi rủi ro thấp và lợi nhuận tốt hơn lãi suất ngân hàng.

Phương pháp kết hợp giữa phân tích xu hướng giá cổ phiếu, phân tích giá trị nội lực doanh nghiệp cùng các phương án kiểm soát rủi ro.

1, Phân tích xu hướng giá và phân tích giá trị doanh nghiệp:

đồ thị giá CP CSM



* Phân tích kỹ thuật dựa trên phân tích sự dao động của đường giá (màu đỏ) so với đường trung bình giá đóng cửa 20 ngày (MA20-màu vàng) để xác định vùng giá mua bán an toàn và thời điểm giao dịch tốt nhất.

* Phân tích cơ bản: bản chất giá trị của doanh nghiệp sẽ tạo ra mức giá cổ phiếu, phân tích giá trị là phân tích giá trị nội tại, bản chất của doanh nghiệp về tài chính, nội lực, hướng phát triển, nguồn nhân lực… của doanh nghiệp. Mục tiêu chính là tìm kiếm những cổ phiếu có mức giá thấp hơn giá trị để mua vào và bán ra khi mức giá cao hơn giá trị.

Trên đồ thị sau quá trình tích lũy, đường giá có xu hướng vượt lên trên MA20 kèm theo kết quả kinh doanh có tín hiệu hồi phục thì đây chính là tín hiệu của xu hướng tăng giá. Đây là điểm mấu chốt sự kết hợp phân tích đồ thị và phân tích giá trị, từ đó xác định vùng giá và thời điểm thích hợp để giao dịch cổ phiếu.

đồ thị giá CP VCS



2, Các phương án kiểm soát rủi ro:

- Giao dịch cổ phiếu theo kết quả phân tích.

- Không tham gia cổ phiếu mang tính đầu cơ.

- Đặt kế hoạch lợi nhuận thấp.

- Đầu tư trung hạn, hạn chế đầu tư ngắn hạn.

- Kiên nhẫn chờ thời điểm thích hợp khi giao dịch.

* Giao dịch cổ phiếu dựa trên kết quả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Được trình bày ở trên, mua trong vùng tích lũy và bán trong vùng giá phân phối. Thời điểm giao dịch khi đường giá giao cắt với đường MA20 đi kèm với tín hiệu tốt từ kết quả kinh doanh.

* Không đầu cơ vì mức độ rủi ro lớn, không an toàn, không phù hợp với nguồn vốn đầu tư an toàn.

* Đầu tư trung hạn từ 06 tháng đến 01 năm, trong ngắn hạn (ngày và tuần) giá cổ phiếu rất khó nắm bắt nên độ rủi ro cao, trung hạn sẽ dễ kiểm soát được xu hướng giá hơn.

* Đặt kế hoạch lợi nhuận thấp vì lợi nhuận và rủi ro luôn tỷ lệ thuận, mức lợi nhuận 15%/năm phù hợp với mục tiêu kiểm soát rủi ro, tránh tâm lý đầu cơ.

* Kiên nhẫn chờ đến thời điểm thích hợp để giao dịch, chờ đến thời điểm giá cổ phiếu vào vùng thấp nhất (tích lũy) để mua vào, chờ đến thời điểm giá cao (phân phối) để bán ra. Cần kiên nhẫn để không mua khi giá cổ phiếu còn nằm trong vùng giá rủi ro.


Thị trường chứng khoán sẽ mang lại lợi nhuận rất lớn khi biết nắm bắtnhững cơ hội và kiểm soát được rủi ro đi kèm.Trước khi đầu tư, hãy tham khảo phương pháp này để đảm bảo đưa đầu tư về điểm an toàn khi đó lợi nhuận chắc chắn luôn lớn hơn kỳ vọng.

CHO BẢN THÂN MỘT CƠ HỘI ĐỂ THAY ĐỔI TÀI CHÍNH CUỘC ĐỜI!

sky: sanhangdoc