Warren Buffet đã cảnh báo về quả bom hẹn giờ từ ... 2002, cả phố Wall đã không nghe lời ông...

Warren Buffet đã cảnh báo về quả bom hẹn giờ từ ... 2002, cả phố Wall đã không nghe lời ông...

Trong annual letter gửi đến các cổ đông của Berkshire năm 2002, ông đã dùng những câu từ như

"We view them (un-collateralized long term derivative contracts) as time bombs" - cho vay dưới chuẩn cũng chính là một sản phẩm như vậy
Ông cũng dùng những từ ngữ cảnh báo rất mạnh như Huỷ diệt hàng loạt, Tàn sát ghê gớm

Tất nhiên là cả phố Wall không ai nghe lời ông và các chứng khoán phái sinh (không chỉ đơn giản là các hợp đồng tương lai hay hợp đồng kỳ hạn thông thường, mà còn cả các hợp đồng tương lai chỉ số, tương lai lãi suất, tương lai tỷ giá, tương lai giá chứng khoán) đã bong bóng lên gấp 5 lần từ 2002 đến 2007.
Bong bóng này đã được bơm thổi ngày càng căng cứng thông qua:
- Cho vay dưới chuẩn: Tại Mỹ, các NH đầu tư đã bơm tiền cho các công ty để cho vay mua bất động sản (BĐS). Điều kiện vay dễ đến mức không cần tài sản thế chấp, không cần vốn tự có, thậm chí thất nghiệp? cũng được vay. Đổi lại lãi suất vay khá cao để bù đắp rủi ro. Nhiều người không có khả năng trả nợ đã vay tiền mua nhà, dùng tiền thuê nhà để trả lãi vay chờ giá BĐS tăng bán hưởng chênh lệch. Lợi cả ba đường: có nhà ở, không mất tiền thuê nhà, có cơ hội kiếm tiền. Giữa năm 2007 thị trường BĐS Mỹ đóng băng, lãi suất vay tăng lên, bài toán tài chính bị phá vỡ, nhà bán không được, người vay không trả được nợ...
Đó là hậu quả của sản phẩm tài chính hiện đại nhưng thiếu cơ chế giám sát hiệu quả. Các công ty cứ thoải mái cho người vay bằng tiền của các NH đầu tư cung cấp thông qua mua lại danh mục cho vay của các công ty này. Các NH này trên cơ sở danh mục cho vay vừa mua lại sẽ phát hành CK để vay tiền. Danh mục cho vay được chia ra, ít rủi ro, rủi ro cao, tùy định mức tín nhiệm, nhà đầu tư tha hồ lựa chọn theo sự mạo hiểm của mình. Có loại CK không cần định mức tín nhiệm, có thể thu lãi cao nhưng rủi ro cũng lớn.
Như vậy, rủi ro trong cho vay đã được chuyển từ bên cho vay là công ty tài chính sang NH đầu tư. Nhà đầu tư lắm tiền trên thế giới đã đổ tiền mua CK này, nhờ vậy đã cung cấp một lượng vốn khổng lồ cho thị trường BĐS ở Mỹ tăng nóng
- Tai hoạ từ đồng USD yếu: Trong cuộc chiến tranh thương mại với Trung Quốc, Mỹ đã duy trì chính sách đồng đô la yếu. Họ đã in quá nhiều tiền và đẩy đồng tiền ngày càng mất giá. Để đối phó, giá các mặt hàng như dầu mỏ, đồng, gạo tăng lên.?oChính quyền Bush đã không nhận thức rằng với một đồng USD suy yếu, ta sẽ bị tổn thất nhiều hơn là lợi lộc từ việc tăng cường xuất khẩu. Trước tiên, bạn phải trả nhiều tiền hơn cho hàng hoá nhập khẩu, chủ yếu là dầu mỏ, nhưng bạn đã làm méo mó nguồn vốn đầu tư vào nền kinh tế nội địa. Điều đó nói lên vì sao thị trường nhà đất tại Mỹ lại đi đến chỗ bi đát.

Trên đây là em Lược dịch từ nhiều báo trong và ngoài nước khác nhau. Ngoài ra còn nhiều nguyền nhân khác như kiểu gánh nặng Ngân sách do các cuộc chiến tranh nhưng thôi em túm lại phát là Warren Buffet đúng là thiên tài, nói gở mồm chưa cần anh ấy chết mình cũng phải công nhận anh ấy là thiên tài

Còn bây giờ, điều anh ấy biết trước nhân loại đã xảy ra, tất cả đều hoảng loạn thì anh ấy lạnh lùng xuống tiền 5tỷ USD vào Goldman Sachs và 3 tỷ USD vào GE

Chẳng lẽ về cuối đời, anh ấy biết Chim sắp hết công dụng thứ 2 nên anh ấy chấp nhận Kẹp...?

Các bác có định bắt chước anh ấy không ...?