Quản Trị Rủi Ro Tài Khoản . Việc cần làm dù thị trường lên hay là xuống

Quản trị rủi ro tài khoản

Dù thị trường lên hay xuống thì danh mục và cách quản lý tài khoản là quan trọng​

Xin chào các nhà đầu tư . Sau bài viết đầu tiên mình đã chia sẻ là Luôn nắm giữ siêu cổ phiếu . Điều kiện tiên quyết để thành công trong đầu tư link :http://f319.com/threads/luon-nam-gi...hanh-cong-trong-dau-tu.1524983/#post-35017507
nay mình tiếp tục chia sẻ bài viết tiếp theo . Cách quản trị rủi ro tài khoản , hay có thể gọi là quản lý danh mục cổ phiếu

Bài viết thể hiện quan điểm cá nhân của mình , đúc kết từ những kinh nghiệm mình đã có trong quá trình đầu tư suốt 8 năm . Mình nghĩ nó có thể giúp ít nhiều cho các nhà đầu tư mới , nhất là các nhà đầu tư còn mơ hồ và thiếu kinh nghiệm để có thể tồn tại được trên thị trường

Bước vào thị trường , thì ai cũng muốn mình mua cổ phiếu nào là cổ phiếu đó tăng . Thế nhưng bạn hãy đặt câu hỏi là , nếu cổ phiếu mình mua mà không tăng ngay , nó lại đi ngang một thời gian dài , thậm chí là giảm . Lúc đó tài khoản đã có 1 khoản lỗ , vậy bạn sẽ xử lý như nào . Để không bị rơi vào tình huống đó , bạn hãy lập ra 1 kế hoạch , phân bổ tài sản của bạn sao cho hợp lý

Cách tốt nhất là bạn hãy xác định dồn phần lớn tài khoản của bạn vào siêu cổ phiếu . Như mình đã chia sẻ ở bài số 1 thì siêu cổ phiếu (SCP) chính là những cổ phiếu khỏe nhất , những cổ phiếu có khả năng tăng giá tốt nhất khi thị trường tăng , có mức giảm ít nhất khi thị trường giảm Dồn phần lớn tài sản của bạn vào cổ phiếu như vậy sẽ luôn giúp tài khoản bạn tăng bền bỉ , nếu giảm thì sẽ giảm ít nhất so với thị trường . Để tìm được SCP thì mình đã chia sẻ ở bài trước

Mỗi 1 quý hãy đọc và lọc ra các cổ phiếu có mức tăng trưởng về doanh thu và lợi nhuận tốt nhất . Siêu cổ sẽ nằm ở đấy chứ không ở đâu xa . Sau khi tìm được siêu cổ ưng ý nhất cho mỗi người , chúng ta sẽ tìm đến tiếp các cổ phiếu hạng 2 , và có thể dự trù thêm 1 vài cổ phiếu dành cho việc lướt T+ nếu bạn có đủ khả năng


Tạm thời mình sẽ phân ra gồm 3 loại cổ phiếu cần tìm được và theo dõi như sau




SIÊU CỔ PHIẾU

• Cổ phiếu có độ tăng trưởng tốt nhất trong khoảng 3-4 Quý tới , càng tăng trưởng dài càng tốt
• Cổ phiếu có mức thanh khoản khá duy trì tốt
• Cổ phiếu được nhiều Quỹ lớn nắm càng tốt
• BLD gắn với quyền lợi công ty

CỔ PHIẾU HẠNG 2

• Cổ phiếu có độ tăng trưởng tốt trong khoảng 1-2 quý tới , hoặc có lợi nhuận đột biến ở Quý gần nhất
• Cổ phiếu có mức thanh khoản khá duy trì tốt
• Cổ phiếu được nhiều Quỹ lớn nắm càng tốt
• BLD gắn với quyền lợi công ty

CỔ PHIẾU LƯỚT

• Cổ phiếu lướt cũng vẫn cần có tăng trưởng , hoặc đột biến lợi nhuận ở quý kế tiếp
• Cổ phiếu có mức thanh khoản khá duy trì tốt
• Cổ phiếu có được sự thu hút với nđt nhỏ lẻ
• Cổ phiếu có lịch sử đội lái kéo lên và đánh xuống với biên độ rất mạnh

Tìm và lọc được các cổ phiếu ưng ý rồi . Lúc này có thể xảy ra các TH sau

1. Chỉ tìm được 1 cổ phiếu thực sự đạt tiêu chí SCP . Còn lại có thể có 2 – 3 cổ phiếu hạng 2 . Lúc này áp dụng 60% tài khoản vào SCP và 40% cổ phiếu vào các cổ hạng 2

2. Không tìm được siêu cổ phiếu nào thực sự xuất sắc , chỉ tìm thấy được các cổ phiếu hạng 2 có mức tăng trưởng gần như nhau , hãy chia danh mục vào các cổ hạng 2 và đánh giá lại tỉ lệ % sau mỗi quý báo cáo tài chính

3. Không tìm được bất kì cổ phiếu nào thỏa mãn SCP và cổ hạng 2 thì tốt nhất đem tiền đi GTK , hoặc xem lại cách lọc cổ phiếu của mình


Tìm được rồi thì chúng ta sẽ phân bổ tiền vào các cổ phiếu theo nguyên tắc dòng tiền trên thị trường




Nguyên tắc dòng tiền trên thị trường có thể hiểu như sau . Nếu tiền trên thị trường là 10 đồng . Cổ phiếu trên thị trường là 3 cổ phiếu A B C

· Trong đó cổ phiếu A được mọi người nhìn ra là siêu cổ phiếu ( Mọi người ở đây là các quỹ đầu tư lớn , những nhà đầu tư lớn , những công ty chứng khoán có tự doanh lớn , các nhà đầu tư nhỏ lẻ có kinh nghiệm ) những người như vậy ngay lập tức họ sẽ rót tiền vào siêu cổ phiếu . Lúc này ta sẽ có cổ phiếu A được thị trường rót vào 6 đồng tiền

· Cổ phiếu B là cổ phiếu hạng 2 . Những cổ phiếu cũng có mức tăng trưởng nhưng kém hơn cổ phiếu B , vì độ hấp dẫn ko bằng được cổ phiếu A nên sẽ chỉ được thị trường rót vào 3 đồng tiền

· Cổ phiếu C là cổ phiếu lướt lát , dạng cổ phiếu mà dễ được đánh lên và giảm xuống với tốc độ cực nhanh , cổ phiếu dạng này cực kì thu hút các nhà đầu tư nhỏ lẻ vì nó đánh đúng vào tâm lý kiếm tiền nhanh của họ . Và vì hút tiền của các nhà đầu tư nhỏ lẻ nên nó chỉ được thị trường rót vào 1 đồng tiền

Cổ phiếu A và B tuy là siêu cổ và cổ hạng 2 , nhưng đường đi của nó sẽ khá là chông gai vì luôn có những nhịp rũ hàng của nhà đầu tư nhỏ , làm nản lòng họ vì mức độ tăng giá khá chậm rất nhiều nđt đã vào được cổ dạng A và B nhưng ko muốn đi đến cuối con đường , mà họ chọn rẽ ngang sang niềm vui ở cổ dạng C. NĐT nhỏ sẽ luôn tìm thấy niềm vui nhanh nở và chóng tàn tại các cổ phiếu C . Cứ như vậy khi mọi người mải mê ở cổ phiếu C thì quay lại cổ phiếu A B đã sắp về đích và mang lại hiệu quả lớn cho cổ đông

Cổ phiếu dạng C là cổ phiếu đầu cơ nên khi thị trường điều chỉnh ngắn hạn , hoặc thị trường pp Những cổ dạng này sẽ rất nhanh dẫn đến tình trạng trắng bên mua , nhà đầu tư ham lướt lát nhiều lúc sẽ bị kẹp rất nhiều ở các cổ dạng này dẫn đến tình trạng thị trường giảm thì tài khoản giảm cực nhanh

Cổ phiếu dạng A thường sẽ luôn có lực cầu và lượng cầu chờ mua rất lớn , vì nơi đây là tập trung lớn dòng tiền của thị trường của các Quỹ , nđt có muốn bán hay chốt lời cũng rất dễ dàng để có thể bảo vệ thành quả của mình . Chính vì vậy luôn để phần lớn tài khoản tại cp A

Cổ phiếu dạng B cũng tương tự như cp A nhưng mức độ dòng tiền tham gia vào ít hơn , lực cầu đỡ sẽ ít hơn , và vì vậy chỉ nên tham gia tỉ trọng nhỏ hơn nhiều so với cp A

Với cách đi phân bổ tiền như vậy . Phần lớn tài khoản của bạn sẽ bị khóa lại và an toàn trong cp A và B . Nó sẽ luôn giúp tk bạn tăng chậm nhưng bền bỉ , tránh tình trạng bạn lướt lát nhiều và dễ dính đỉnh ngắn hạn với các cp C

Việc phân định rõ ràng cổ phiếu như vậy sẽ giúp bạn bao quát hơn được tài khoản của mình . Bây giờ công việc chỉ là theo dõi 3-4 cổ phiếu trong danh mục của mình mà thôi , bạn sẽ có thể dồn toàn bộ thời gian và tâm huyết của mình theo dõi các công ty này họ làm ăn ra sao , có tốt như thực sự mình dự đoán hay không . Bó gọn danh mục cũng giúp bạn xử lý dễ hơn thông tin , trạng thái , khi mà thị trường chung có những biến động quá mạnh

Mình xin đưa ra 1 ví dụ nhỏ về các cơ cấu tài khoản của bên mình dưới bức hình sau

CP A bên mình chọn là HPG

CP B là PNJ . MWG . PHR . GVR

CP C là VEA và REE



Phân bổ tài khoản như vậy và chọn HPG là SCP mạnh nhất . Thực sự đến giờ phút này đang cho thấy là đúng . Phần lớn tài khoản bên mình đang tăng mạnh cũng nhờ HPG , và kì vọng của mình về cổ phiếu này còn rất lớn , mình cũng ko hề lo lắng hay ảnh hưởng gì trong những đợt điều chỉnh của thị trường vì tài khoản biến động rất ít ( Khi thị trường có biến động bất ngờ . thị trường đột ngột xấu thì mọi cổ phiếu đều giảm , nhưng SCP thì sẽ không phải chịu áp lực bán ra lớn vì đa phần cổ đông là các quỹ họ sẽ chỉ gom thêm khi cổ phiếu điều chỉnh , họ gom với mục đích chi phối , đi đường dài với công ty , làm cho giá cố phiếu rất khó giảm sâu theo thị trường . Khi thị trường ổn lại thì cổ phiếu sẽ lại hút dòng tiền và đi lên rất nhanh ).Mình cũng không phải lo đi tìm cổ phiếu này chạy hay cổ phiếu kia đang chuẩn bị chạy để mua . Mọi cổ phiếu đều đi đến 1 cái đích cuối cùng, việc nhảy nhót hay đứng núi này trông núi nọ là sai lầm điển hình của các nđt , sẽ dẫn đến không tối ưu được lợi nhuận

Cổ phiếu trên thị trường nhiều vô số , mình chỉ là nđt nhỏ thì không thể nào ăn hết được cổ phiếu này rồi đến cổ phiếu khác được , mục đích chính là tìm sự an nhàn trong đầu tư và tài khoản của bạn vẫn tăng trưởng đều . Chỉ cần nắm giữ cổ mạnh nhất , chắc chắn tiền sẽ về túi của bạn

Cảm ơn mọi người đã đọc bài chia sẻ của mình , rất mong nhận được những phản hồi góp ý để mình có thể viết thêm những bài viết tiếp theo




Bên Mình hỗ trợ mở tài khoản ở các công ty Chứng khoán VPS , HSC , SSI , VND , MBS

Liện hệ mở tài khoản theo số 0975.406.513 - 0329.798.499

Nhà đầu tư nào muốn đồng hành cùng team có thể liên hệ mở tài khoản và giao dịch . Rất mong được đồng hành cùng mọi người với những Siêu cổ phiếu như HPG