ACB và định giá 42-45k (2022)

Discussion in 'Thị trường chứng khoán' started by Co_Phieu_Nhay_Vot, Mar 17, 2022.

Có 1563 người đang online, trong đó có 625 thành viên. 21:02 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. Có 0 người đang xem box này(Thành viên: 0, Khách: 0)
Page 1 of 9
thread_has_x_view_and_y_reply
  1. Co_Phieu_Nhay_Vot

    Co_Phieu_Nhay_Vot Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Apr 22, 2021
    Likes Received:
    10,939
    #1
    17/03/2022, 10:55
    Ngân hàng luôn là bộ máy bán hàng hiệu quả bậc nhất trong ngành kinh tế với biên lãi gộp ngất ngưởng. Đói no lên xuống gì thì nền kinh tế cũng luôn phải đi vay.
    Điều khiến người ta lo ngại nhất khi đầu tư vào khối này là "Nợ xấu tiềm ẩn" giai đoạn 2020-2022 đặc biệt lo ngại ở khái niệm "Nợ được cơ cấu". Cần tìm hiểu chỉ tiêu này để phân biệt vàng, thau lẫn lộn trong ngành ngân hàng.

    ACB là cực kỳ đáng được đầu tư khi mà:
    1. Tổng số nợ phải cơ cấu (do Covid) chỉ chiếm 4.7% Tổng dư nợ
    2. ACB đã thực hiện trích lập toàn bộ nợ cơ cấu như nợ xấu thông thường, không ghi nhận lãi dự thu từ các khoản nợ câu cấu này mà để ngoại bảng. (Như vậy LN2021 là rất thực chất và có cơ hội tăng LN khi nợ cơ cấu này hết xấu). Giá trị tài sản thế chấp cao gần gấp 2 lần tổng số nợ cơ cấu (nghĩa là an tâm không lo mất vốn và lãi dự thu)
    3. ACB là ngân hàng TOP 3 tỷ lệ nợ xấu công bố thấp nhất (0.77%) và tỷ lệ dự phong bao nợ xấu tốt nhất (209.39%)
    4. Điều đáng chú ý đặc biệt là tỷ lệ nợ xấu giảm mạnh ở Q4/21 là thời điểm địa bàn trọng điểm của ACB bị ảnh hưởng bởi Covid mạnh mẽ nhất. Do vậy với đà hồi phục dịch bệnh của HCM tốt hơn hẳn miền Băc ở 2022 thì tình hình kinh doanh của ACB càng khả quan
    ***
    Trong khi hàng nóng đã có các chỉ số PE cao ngất ngưởng thì PE của ACB lại chưa tới 10!!! mà tốc độ tăng trưởng LN hàng năm đang ổn định trên 20%

    Với chất lượng LN rất cao, chất lượng tín dụng rất cao, triển vọng tăng trưởng LN khá tốt thì PE của ACB dưới 13 là còn rẻ
    Vì vậy mua ACB khi PE dưới 10 kỳ vọng đạt PE=12-13 là rất khả thi đấy các cụ ạ
    Last edited: Mar 17, 2022
    codienlanh, Nghia Vo and KinhDich_DauTuCK like this.
    Loan tin| |Report
  3. KinhDich_DauTuCK

    KinhDich_DauTuCK Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Jul 23, 2021
    Likes Received:
    330
    #2
    17/03/2022, 11:01
    mình có giữ ACB mà giữ hoài 3 tháng rồi nó không chịu lên! chơi mấy CP NH này khó đây!
    ngoài ACB mình còn BVB và ABB. :) thấy toàn xuống!
    Loan tin| |Report
  4. Tinhledt

    Tinhledt Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa

    Joined:
    Jul 18, 2018
    Likes Received:
    15,930
    #3
    17/03/2022, 11:05
    VRE định giá 6x @};-
    Loan tin| |Report
  5. Co_Phieu_Nhay_Vot

    Co_Phieu_Nhay_Vot Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Apr 22, 2021
    Likes Received:
    10,939
    #4
    17/03/2022, 11:29
    Dòng bank bị ám ảnh bởi nợ xấu, nợ cơ cấu
    Vàng thau lẫn lộn

    VOL đang ở mức thấp như hiện nay, thường là chỉ báo tích lũy vùng đáy tốt.
    Ko phải lúc nào cũng vào trúng đc CP chạy ngay. Nhưng vào đc Cp tốt, giá tốt sẽ yên tâm.
    --- Gộp bài viết, Mar 17, 2022, Bài cũ: Mar 17, 2022 ---
    KH LN 2022 của ACB là 15.018 tỷ trong đk tăng trưởng tín dụng chỉ đc cấp 10% so với con số 2021 là 11.998 tỷ
    Giả sử với lượng CP giữ nguyên, cuối 2022 thì EPS sẽ là bao nhiêu ? (Tới đây chia cổ tức 25% bằng cp sẽ ko làm thay đổi quyền lợi về bản chất) Hiện vùng giá 33 chẳng phải là quá rẻ sao?
    Loan tin| |Report
  6. KinhDich_DauTuCK

    KinhDich_DauTuCK Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Jul 23, 2021
    Likes Received:
    330
    #5
    17/03/2022, 12:30
    Khi nào chia 25% vậy bạn?
    Loan tin| |Report
  7. Valenhu

    Valenhu Thành viên gắn bó với f319.com Not Official

    Joined:
    Jan 28, 2021
    Likes Received:
    1,806
    #6
    17/03/2022, 12:48
    Chúc mừng nhà mới của b chủ nhe, @};-@};-@};-
    Co_Phieu_Nhay_Vot likes this.
    Loan tin| |Report
  8. Equinox

    Equinox Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Sep 16, 2020
    Likes Received:
    598
    #7
    17/03/2022, 13:50
    Đang gom acb đây, cứ thủng thằn mà gom đợi đến đhcđ xem các anh còn dìm đc bao lâu
    Loan tin| |Report
  9. Co_Phieu_Nhay_Vot

    Co_Phieu_Nhay_Vot Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Apr 22, 2021
    Likes Received:
    10,939
    #8
    17/03/2022, 14:11
    Cảm ơn bạn

    VHM thì phải chờ đợi đấy bạn ạ, Q1 sẽ khá áp lực đấy, tuy nhiên cuối năm nay mình nghĩ nó sẽ về lại vùng 100.
    --- Gộp bài viết, Mar 17, 2022, Bài cũ: Mar 17, 2022 ---
    Sau ĐH CĐ mới có dự kiến bác.

    Cái này ko QT lắm, quan trọng là EPS giờ 3500 mà năm sau LN KH đã tăng hơn 20% rồi. thì PEfw2022 là rất thấp
    --- Gộp bài viết, Mar 17, 2022 ---
    Dòng bank mình chỉ quan tâm tới TCB, MBB và ACB do luôn đặt tiêu chí an toàn lên hàng đầu. Tỷ lệ nợ xấu phải thấp và tỷ lệ bao phủ nợ xấu phải cao

    TCB gắn chặn vói hđ cho vay mua nhà của VIN nên sắp tới khó đoán
    MBB cũng ngon nhưng PE kém hấp dẫn hơn và vụ giảm giá với VOL cỡ 50 triệu gần đây hơi có mùi nên cần đánh giá thêm
    ACB là ngon, chất và đáng tin cậy hơn cả lúc này. Mong VOL sớm về 6-8 triệu để có giá bùng nổ
    --- Gộp bài viết, Mar 17, 2022 ---
    Theo KHĐH thì năm sau ACB sẽ trả cổ tức 10% tiền mặt + 15% cp. Rất hài hòa!
    Thay vì gửi tiết kiệm bank, sao ko mua ACB?
    codienlanh and Valenhu like this.
    Loan tin| |Report
  10. Co_Phieu_Nhay_Vot

    Co_Phieu_Nhay_Vot Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Apr 22, 2021
    Likes Received:
    10,939
    #9
    18/03/2022, 10:25
    Nay ACB giữ đc trên 33 thì ngon.
    Cuối phiên qua bị bọn dở nào tương ra lúc gần hết giờ
    --- Gộp bài viết, Mar 18, 2022, Bài cũ: Mar 18, 2022 ---
    Rất nhiều ngân hàng báo cáo LN tốt ở 2021 nhưng là thứ LN ko thực chất ví dụ tính cả lãi dự thu hoặc thực hiện trích lập dự phòng thấp

    ACB tăng trưởng tín dụng thấp ở 2021 là rất cần thiết nhằm tránh rủi ro tín dụng xấu, những ngân hàng có tín dụng tăng nóng ở 2021 chưa chắc đã hay ở 2022 khi các bãi mìn tín dụng đc phát lộ.
    --- Gộp bài viết, Mar 18, 2022 ---
    ACB lúc này cứ như thể là QTP giá 13-14, CST giá 14.5 - 16 ấy nhỉ

    Chả mấy ai quan tâm :-P
    Valenhu likes this.
    Loan tin| |Report
  11. Equinox

    Equinox Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Sep 16, 2020
    Likes Received:
    598
    #10
    18/03/2022, 13:17
    Chắc lanh quanh 32-33 đến tận đhcđ, đợi sóng thì mới xôm đc
    Loan tin| |Report
Page 1 of 9

Chủ đề cùng chuyên mục

Share This Page