Bạn đã đến với thị trường chứng khoán như thế nào?

Cutloss - Nguyên tắc sống còn trên thị trường chứng khoán

Các bạn đọc bài sưu tầm này trước khi tôi review phía bên dưới:

-------------------

Những phiên gần đây thị trường bước vào giai đoạn điều chỉnh, và nhiều nhà đầu tư đang bắt đầu mất lãi hoặc lỗ, là lúc chúng ta ôn lại nguyên tắc số 1 – nguyên tắc “vỡ lòng” quan trọng nhất để tồn tại trên thị trường.
TTCK mấy phiên vừa qua đều giảm điểm, hầu như mọi giao dịch trong xu hướng ngược lại với thị trường đều mang lại những thiệt hại cho nhà đầu tư. Thị trường tăng 3 tháng nhưng chỉ cần vài tuần điều chỉnh cũng có thể “cuốn trôi” đi mọi thành quả đầu tư của bạn trong 3 tháng thị trường uptrend.
Khi thị trường gặp khó, nhiều nhà đầu tư bắt đầu “kêu lỗ”, và đây chính là lúc chúng ta ôn lại về nguyên tắc cắt lỗ của “Phù thuỷ phố Wall” William Oneil.
Bernard Baruch, một chuyên viên thị trường chứng khoán ở Phố Wall và là cố vấn tin cậy của nhiều đời tổng thống Hoa Kỳ, từng phát biểu: “Nếu một nhà đầu tư dự đoán đúng phân nửa số trường hợp là anh ta đã đạt tới một đẳng cấp trung bình xuất sắc. Ngay cả chỉ cần đoán đúng 3 hoặc 4 hoặc trên 10 trường hợp cũng có thể đem lại cho anh ta cả một gia tài nếu anh ta biết nhanh chóng cắt giảm những khoản thua lỗ ngay khi phát hiện ra mình sai”.
Như bạn có thể thấy, ngay cả những nhà đầu tư thành công nhất cũng có lúc phạm sai lầm. Những quyết định không chính xác sẽ dẫn tới sự thua lỗ, và một số thua lỗ có thể trở nê vô cùng tồi tệ nếu bạn thiếu kỷ luật và thận trọng. Không cần biết bạn khôn ngoan tới mức nào, chỉ số IQ hoặc trình độ học vấn của bạn cao đến đâu, nguồn thông tin của bạn chính xác như thế nào, hay sự phân tích của bạn hợp lý cách mấy, chắc chắn bạn sẽ không thể đúng trong tất cả trường hợp. Thực tế có lẽ bạn chỉ đúng trong không tới phân nửa số trường hợp. Bạn cần phải hiểu và chấp nhận rằng quy luật số một của một nhà đầu tư cá nhân thành công là luôn luôn cắt giảm và giới hạn mọi khoản thua lỗ. Để làm được điều này bạn phải có tính kỷ luật và lòng can đảm.
Toàn bộ bí quyết để thành công lớn trên thị trường chứng khoán không phải là đúng trong mọi trường hợp mà là phải giảm thiểu tổn thất khi bạn sai. Bạn phải nhận ra lúc nào mình có thể đã sai và bán ra một cách không do dự để cắt giảm mọi khoản thua lỗ của bạn.
Khi nào nhà đầu tư thực sự thua lỗ?
Khi bạn nói rằng: “tôi không muốn bán cổ phiếu này đi vì tôi không muốn thua lỗ”, bạn đã cho rằng ý muốn của mình có thể ảnh hưởng nhất định lên một tình huống nào đó.
Không phải bạn bán ra khiến bạn bị lỗ mà thực tế bạn đã bị lỗ rồi. Nếu bạn nghĩ bạn chưa thua lỗ chừng nào bạn còn chưa bán cổ phiếu là bạn đang tự lừa dối mình. Mất mát trên giấy tờ lớn hơn bao nhiêu thì mất mát trên thực tế cũng lớn bây nhiêu. Ví dụ bạn mua 100 cổ phiếu Can’t Miss Chemical với giá 40 usd/cp và hiện nay nó chỉ có giá 28 usd/cp thì bạn đang có một số cổ phiếu trị giá 2.800 usd nhưng đã mua với giá 4.000 usd. Bạn đã lỗ 1200 usd. Dù bạn chuyển cổ phiếu sang tiền mặt hay giữ nó lại thì nó vẫn chỉ có giá trị 2.800 usd mà thôi.
Ngay cả nếu không bán ra, bạn vẫn bị lỗ khi giá cổ phiếu rơi xuống. Vậy tốt hơn là bạn nên bán ra và quay trở lại với tư thế cầm tiền mặt mua cổ phiếu để có được tư duy khách quan hơn. Khi đang nắm giữ trong tay một khoản lỗ lớn, bạn thường khó có thể suy nghĩ đúng đắn, bạn thường nói một cách duy lý rằng: “Nó không thể xuống nữa đâu”. Tuy nhiên, nên nhớ rằng còn có rất nhiều cổ phiếu khác để lựa chọn có thể sẽ đem lại cho bạn cơ hội cao hơn nhằm bù đắp lại khoản lỗ.
Luôn luôn giới hạn tỷ lệ thua lỗ tối đa 7% hoặc 8% so với giá mua vào, không có ngoại lệ
Các nhà đầu tư cá nhân cần phải đề ra quy luật bất di bất dịch là giới hạn tỷ lệ thua lỗ trên vốn đầu tư ban đầu cho mỗi cổ phiếu tối đa là 7% hoặc 8%. Vì lý do quy mô vốn lớn, công thêm sự đa dạng trong việc “phân tán” rủi ro bằng danh mục cổ phiếu lớn, đa số các nhà đầu tư tổ chức khó có được sự linh động cần thiết để tuân theo kế hoạch cắt giảm thiệt hại mau chóng như vậy. Rất khó cho các tổ chức có thể giữ phần hoặc rút ra nhanh chóng khỏi các cổ phiếu. Đây là một lợi thế vô cùng quan trọng cho bạn, nhà đầu tư cá nhân, vì vậy hãy tận dụng nó.
Tất cả các cổ phiếu đều mang tính đầu cơ và tiềm ẩn rủi ro bất chấp tên tuổi, chất lượng và thành tích trước đó. Mọi khoản thua lỗ 50% đều bắt đầu tư những khoản lỗ 20%, và những khoản thua lỗ 20% đều bắt đầu tư những khoản lỗ 10%. Có đủ can đảm để bán ra và vui lòng chấp nhận thua lỗ là con đường duy nhất mà bạn có thể tự bảo vệ mình trước nguy cơ thua lỗ nặng hơn rất nhiều. Quyết định và hành động phải được thực hiện ngay lập tức. Để trở thành một nhà đầu tư thành công trên thị trường chứng khoán, bạn phải học cách đưa ra các quyết định. Nhiều nhà đầu tư có học vấn cao hoặc rất khôn ngoan đã hoàn toàn trắng tay vì không chịu bán ra để cắt giảm thiệt hại.
Những cổ phiếu vuột khỏi tầm kiểm soát với tỷ lệ lỗ lớn hơn mức bình thường là những lựa chọn thực sự tệ hại và dứt khoát cần phải được bán. Hãy tự nhắc nhở mình: “Nếu để một cổ phiếu rớt giá 50%, mình sẽ phải kiếm lời 100% với cổ phiếu tiếp theo chỉ để gỡ lại số vốn ban đầu. Và biết bao giờ mới tìm được cổ phiếu có thể tăng giá gấp đôi?”
Bạn không thể cứ ngồi yên ở đó ôm chỗ cổ phiếu tỏng khi thua lỗ ngày một nặng nề hơn. Thật là ảo tưởng sai lầm khi cho rằng vì cổ phiếu bị xuống giá nên sẽ phải có lúc lên trở lại. Nhiều cổ phiếu không bao giờ tăng giá trở lại. Những cổ phiếu khác mất giá hàng năm trời để hồi phục. AT&T từng lên tới đỉnh giá 75 usd/cp vào năm 1964 và phải mất 20 năm mới quay lại mức giá đó. Ngoài ra, khi chỉ số S&P 500 hoặc Dow Jones rớt 20%-25% trong một giai đoạn suy thoái, nhiều cổ phiếu sẽ lao xuống vực với tỷ lệ từ 60-70%. Cách duy nhất để ngăn chặn những thua lỗ thê thảm là cắt bỏ chúng một cách không do dự khi chúng vẫn còn nhỏ.
Cắt bỏ những khoản thua lỗ cũng giống như mua bảo hiểm
Đúng là thông thường cổ phiếu bạn bán ra sẽ tăng giá trở lại. Và đúng là điều này thật bực mình, nhưng đừng kết luận rằng bạn đã sai lầm khi bán cổ phiếu đó đúng vào lúc nó sắp lên giá. Hãy suy nghĩ theo cách này: “nếu bạn mua bảo hiểm chiếc xe của bạn trong năm ngoái và không gặp phải một tai nạn nào, như thế có thể coi là bạn đang lãng phí tiền bảo hiểm không? Hay bạn mua bảo hiểm hoả hoạn cho nhà của bạn, nếu nhà chưa bị cháy, liệu bạn có cảm thấy phiền lòng vì đã đưa ra quyết định sai lầm về tài chính không?”.
Nó cũng giống như việc bạn nhanh chóng cắt bỏ khoản đầu tư thua lỗ vậy. Khi đó số tiền mà bạn đã cắt lỗ giống như khoản phí bảo hiểm mà bạn bỏ ra để bảo hiểm cho số vốn đầu tư còn lại của bạn. Và đừng cảm thấy sai lầm khi cổ phiếu đó tăng trở lại, vì bạn vẫn bảo vệ được vốn của mình và vẫn còn tiền để tìm kiếm các cơ hội thành công khác trên thị trường.
Nếu bạn chần chừ và để tỷ lệ thua lỗ tăng lên 20%, giờ đây bạn phải kiếm lời 25% chỉ để quay lại với số vốn ban đầu. Chờ lâu hơn tới khi cổ phiếu lỗ 25%, bạn sẽ phải kiếm lời 33% mới quay lại mức ban đầu và bạn sẽ phải kiếm lời 40% nếu bạn để tỷ lệ lỗ lên tới 33%. Bạn càng đợi lâu thì các phép tính sẽ càng chống lại bạn vì vậy đừng chần chừ. Hãy hành động ngay lập tức để loại bỏ mọi quyết định sai lầm.

------------

Review: Bạn có rút ra được điều gì sau khi đọc bài này không? Tôi nghĩ Là có nhưng vẫn có những Ndt ngoại lệ! Tôi không đi tính những trường hợp đặc biệt! Tại sao Ndt rất khó cutloss? Lý do đầu tiên: Sợ bán đúng đáy

Nhiều Ndt hay dùng cái đầu tiên để căn cứ đánh giá! Bạn mua cổ phiếu A giá 22000vnd, nó giảm về 200000 bạn cutloss ngay! Cutloss xong nó lên 23000 luôn! Đấy, biết ngay Là cutloss đúng đáy, đã thế từ lần sau không nghe ai nữa, tự quyết định. Lần sau đó Ndt A mua 1 cp giá 55000, nó rơi về 50000 nhưng k cutloss, xong nó hồi về 55000 lần nữa. Ndt A tự nhủ, đấy biết ngay mà. Nhưng cổ phiếu A lại bắt đầu giảm trở lại và sau 2 tháng nó về giá 35000 vnd, theo bạn Ndt A có dám cutloss nữa không?
Có bạn nào đọc thấy quen quen không!

Cutloss phải nhiều lần mới thấy được rằng luôn đúng và nó Là 1 vũ khí tối thượng! Kể cả khi bạn mơ hồ thì cách này cũng rất hiệu quả! Có 1 bạn mua VHC giá 64, khi nó lên 72 xong rơi về 68, bạn ấy hỏi tôi nên làm thế nào? Tôi bảo: nếu Là anh thì chặn cutloss giá 58, nếu lên 8x hoặc 9x thì chốt lời. Đó Là cách ít đau đầu nhất!

Thường khi k cutloss được ở mức 8-10% thì bạn sẽ bị động và khi rơi về 20% lỗ thì bạn buông xuôi! Đau đớn thay lúc đó lại cần tiền có việc và bạn phải bán cutloss khi lỗ 30%, nhưng lại buồn hơn nữa nếu bán cutloss 30% xong nó lại tăng trở lại mới đau! Ôi nhọ, lại cắt loss đúng đáy! Và rồi lần sau nếu mua thề sẽ không bao giờ cutloss nữa! Hic! Lại vào cái vòng luẩn quẩn mà có thể k bao giờ bạn thoát ra được!

Chẳng Ndt nào có thể mua bán đúng hết các mã cả, quan trọng Là tỷ trọng nắm giữ các mã ntn mà thôi! Hãy coi như cutloss Là cách bảo toàn 90% tài sản còn lại chắc bạn sẽ thấy dễ chịu hơn và có cái nhìn khác đi!

Vậy hãy luôn đặt tình huống Là nếu mai cp mình đỏ mình sẽ làm gì nhé! Đừng có cái suy nghĩ khéo mai nó CE

Chúc Ndt luôn Bình tĩnh trước mọi tình huống vì có vũ khí 8-10% bảo vệ rồi! Cứ đúng nguyên tắc mà triển! Còn vốn còn cơ hội!

Còn giữ HDG k nhỉ

Không có công thức chung cho sự thành công trên thị trường đâu, khi những kiến thức được viết ra thành sách cho cả TG nghiên cứu thì nó đã trở nên lạc hậu.
tùy theo nền tảng tài chính của mình mà xây dựng pp trade cho phù hợp thôi.

- có những cổ phiếu bạn muốn sở hữu với số lượng lớn 1 chút thì chỉ còn cách tích trữ dần và thì trường giảm là cơ hội để nhặt nhạnh.
- vốn nhỏ đôi khi cũng là lợi thế để mua đáy bán đỉnh. nhưng vốn lớn không làm vậy được, chỉ có thể mua bán theo mục tiêu đề ra....
- nhân đây xin cảm ơn bác chủ về vụ ( SJC)

chúc bác thành công!

Vẫn lại câu "biết thế..."

Tôi chưa view thị trường phiên hôm nay, cũng chưa thực sự biết Vnindex giảm chính xác bao nhiêu điểm, chỉ biết Là trên 40 điểm thì phải? Nhưng nói trước, lúc này đừng dùng điểm kháng cự gì nhé vì khi bị call margin và bị bán vào phút cuối vì rất nhiều lý do không phải call margin nhưng vẫn phải bán không thì cháy, cái này Ndt lâu năm hiểu lý do Là gì, tôi không tiện chia sẻ. Tại sao hôm nay vẫn có Ndt 5 năm cháy tài khoản? Nhà đầu tư 6 năm bay 60% tài khoản mặc dù trước đó lãi 30%? Lý do ư: đổi tại say đòn

Xin thưa không có ttck nào xanh mãi và lúc nào đó sẽ phải chỉnh! Ndt nào cũng biết và có thể lờ mờ nhận ra nhưng cố quên đi và tự động viên chắc cài tháng nữa mới giảm!

Tôi đã từng có bài viết rằng: Khi say đòn thì không ai Cản nổi, thậm chí nếu comment còn bị ăn chửi nhưng khi Tỉnh cơn say ta mới hiểu ra rằng: Mình đang mua cái gì đây? Không bán nhanh Tt sập bây giờ! Xin thưa khi đám đông tháo chạy, đừng nói cp tốt xấu, cổ phiếu nào cũng bị ảnh hưởng hết, chỉ khác nhau Là ít hay nhiều!

Tại sao nhiều Ndt cháy tk 4-5 lần vẫn không rút ra được kinh nghiệm? Vì Ck Là trò chơi tâm lý và 99% Ndt bị ảnh hưởng và không ai tránh được. Tối qua mấy anh em cà phê, tôi có nói, ngay cả bản thân tôi đầu tư nhiều năm và đang full cp tôi còn thấy rủi ro và sợ hãi mà không hiểu những Ndt đang lỗ sẽ nghĩ như thế nào đây?

Đã nói hàng nghìn lần, hãy tìm hiểu vì sao mình mua cp đó! Hãy tìm ra lý do trước khi xuống tiền! Đừng vì thấy cp A hay B tăng mạnh đợt rồi xong giảm Là thấy rẻ, xin thưa có thể nó sẽ không bao giờ quay trở lại đỉnh cũ! Kết quả sẽ luôn như vậy, sẽ có Ndt nằm lại, vậy sẽ Là ai trong số chúng ta. Ai đó bán được thì tất nhiên phải có ai đó mua trên đỉnh chứ!

Tại sao tôi không đi tìm hiểu quá sâu vấn đề vì cuối cùng vẫn chỉ 5% Ndt chiến thắng!

Rất nhiều Ndt bảo rằng lên giá 100 k bán rơi về 80 là chưa bán chưa lỗ nhưng xin thưa, nếu bạn theo trường phái đầu tư dài thì Okie nhưng nếu Là đầu tư hàng thị trường thì bạn phải siêu giỏi TA và phải bán hết sạch khi có dấu hiệu!

Khi bạn phản kháng ai đó 1 cách mãnh liệt thì thực sự có một cái gì đó bất ổn! Hãy nghe xem họ nói gì trước khi bạn phản biện!

Có rất nhiều topic tôi vào phản biện và bị ăn chửi 1 cách dữ dội để rồi sau đó Ndt tự cảm nhận và tự hiểu!

Sẽ vẫn mãi vòng quay đó! Chứng khoán không phải bạn 5-10 năm Là sẽ không lỗ mà quan trọng bạn có tuân thủ nguyên tắc hay không và bạn đã trải nghiệm đủ chưa! Tôi không buồn khi các bạn không thay đổi nhưng tôi sợ khi các bạn thay đổi thì bạn đã bay 80% vốn rồi! Vậy lúc đó bạn có đủ bản lĩnh để đi cày lại từ con số 20% không? Nên nhớ 100 tr lỗ 80tr còn 20tr, bay 80% tk! Vậy từ 20tr lên lại 100tr bạn cần tăng 400% đúng không?

Ai cũng nghĩ giảm bao nhiêu tăng lại bấy nhiêu là đủ, xin thưa bạn đang sai về cảm giác đó! Lỗ 50% tức Là phải tăng lại 100% đó!

Buồn, ai cũng buồn, tôi cũng buồn vì khi Tt giảm thì ai cũng bị ảnh hưởng tk 1 phần! Nhưng tôi biết có những Ndt đã tự do vì giá vốn họ mua cách đây 5-10 năm đã âm rồi và họ đang tiếp tục Thành công nhưng số đó Là quá ít và họ gần như k chia sẻ vì họ sợ bị nhiều người ghét!

Đó! Vẫn sẽ luôn 95% thua lỗ! Vậy cần cân nhắc xem phong cách của mình đã Okie chưa? Đôi khi chỉ cần thay đổi 1 chút thì bạn đã khác nhưng tôi nói rồi, không ai thay đổi được 1 thói quen vài năm trừ khi họ chán và muốn rời bỏ nó thì họ mới phó thác cho ai đó được!

Ngày mai nếu Vnindex đỏ thì: đấy, nói có sai đâu, chỉnh chưa xong! Nhưng Vnindex xanh mạnh? Đấy, phiên hôm qua Là đáy rồi? Làm gì có đáy với đỉnh ở đây! Cái quan trọng Là bạn sẽ xử lý ntn nếu cp bạn giảm hoặc nó tăng lại thì sẽ làm gì chứ đừng nhìn Vnindex nhé! Vì Vnindex luôn biến động! Tăng hoặc giảm! Chỉ có giá trị dn ổn định và không thể đang tăng trưởng rồi tự nhiên lỗ trừ những lý do bất khả kháng và ngược lại!

Cái chúng ta đấu tranh Là thời gian chứ không phải những Ndt xung quanh chúng ta! Bạn chỉ cần nhớ như vậy!

Ngủ thôi nào! Ngày mai Vnindex xanh đỏ quan trọng gì nữa! Quan trọng sức mạnh cổ phiếu của bạn ntn mà thôi? Đúng không nhỉ? Mua cp vì cái gì thì sẽ bán vì cái đó vì khi đó Ndt đến sau mới mua của bạn! Nếu không bạn bán cho ai?

Sjc tôi chỉ chia sẻ quan điểm thôi! Vào comment bị chửi tùm lum sợ quá chạy luôn! Tôi ít comment và chỉ comment khi thấy có gì đó không bình thường!
Nếu bạn biết Cty vốn 60 tỷ, lãnh đạo mang 20 tỷ đi đánh casino và đợt này lùi dhcd thì bạn hiểu gì rồi đúng k?

Ttck giảm ai cũng ảnh hưởng, chỉ khác nhau là nhiều hay ít mà thôi!

có nên đánh dài hạn trong down trend ko? như bác chia sẻ mua 1 cổ phiếu vì lý do gì kỳ vọng ngành, kỳ vọng nội tại doanh nghiệp. cho dù 2 yếu tố này tốt nhưng thị trg chung giảm nó cũng vẫn ko tăng, vậy có nên tiếp tục đầu tư hay bán lấy tiền cất tủ

Tuyệt vời quá bác ơi, tham gia F được môt thời gian ngắn nhưng em đọc rất nhiều bài chia sẻ, trong đó những chia sẻ của bác khiến em xúc động và ngưỡng mộ nhất. Hôm nay thị trường đỏ lửa nhưng tài khoản em vẫn xanh, cảm thấy mình may mán hơn là hay, tuy nhiên phải nói nếu mình không tuân thủ quy tắc cutloss thì chắc cũng đi viện rồi.

Chinh phục thị trường thì đầu tiên phải chinh phục lòng tham và nỗi sợ hãi của mình trước, biết dừng đúng lúc và vượt qua nỗi sợ cắt lỗ của mình. Khắc cốt ghi tâm những lời của bác.

Chúc bác và các anh em ngủ ngon, ngày mai vnindex ra sao thì... vẫn lại câu “biết thế” bác nhỉ

Chọn đúng doanh nghiệp xác định đầu tư hơn lãi bank tầm 20-30%/1 năm là đủ! Tất cả chỉ là cảm giác! Đầu tư là Buy and hold cho đến khi dn ngừng tăng trưởng

Không có gì tăng mãi hoặc giảm mãi! Quan trọng nó tăng dần qua các năm là Okie

Nhình danh mục ý, giở lại cái chart, chắc chắn bác chủ thương tích đầy mình!
Cơ mà by giờ, bác chủ cũng là một trong số các bác chắc tay, bội thu rồi.
Chưa kể ra, nhưng em biết bác luôn thắng lớn.
Chúc mừng bác!

Té ra bác mua VNM sau khi đầy thương tích! háhá!
Em lại mua VNM lúc đầy rẫy người ta Chết Vì Chứng Khoán.

Nói vậy, nhưng em chẳng giỏi giang, bản lĩnh gì, mà sự thực em còn chưa biết chứng là gì?
Trong khi cả cộng đồng gia đình em đang "mây đen bao phủ" sau vụ Chết Vì Chứng Khoán của người chị dâu em, thì em lại lao vào... như một giấc mộng, nhưng là mộng mị, có phần tò mò!

Cơ mà đúng như bác nói, một người anh (bạn học chung của chị gái em) anh ý dường như sống sót (khỏe) sau các biến cố, giúp em từ A-Z: mở TK, mua lô VNM đầu tiên....

Sau đấy em còn ko cả biết đến TK CK của em là gì? Chuyện như phim!
Chỉ vì phim thì ảo, nhưng chuyện thật nhà em, chị dâu em Tán gia bại sản vì chứng - khiến nhất thảy mọi người trong gđ em khiếp sợ!

Đầu tư mà còn phải bí mật, khổ với gấu nhà!

Tất cả thật 100% trong câu chuyện "Sàn OTC và những kẻ Chết Vì Chứng Khoán" ở dưới sign của em.
Đấy, em vào sàn CK là như thế!