BID - Trên đường trở lại. Target: 6x trong năm 2021 là PHỦ LÝ (Phần 1)

Hi các bác, dạo gần đây đang có sóng bank... chủ yếu là các ngân hàng mới lên sàn, các bank nho nhỏ. Đa phần những bank đó ko có nhiều tiềm lực và hút dòng tiền số đông.

Những bank ngân hàng quốc doanh hầu như chưa chạy, chỉ có mỗi CTG đã và đang chạy vì PE rẻ, KQKD tốt. và tỷ lệ nợ xấu quá thấp vì gần đây mới giải quyết được trái phiếu VAMC.

VCB gần đây đã có dấu hiệu rục rịch chạy, khi mà KQKD tốt, rất nhiều trích lập dự phòng ( dấu lợi nhuận) vẫn còn rất nhiều. Sớm hay muộn cũng lên giá 13x...

1 cổ phiếu khác là BIDV mình đánh giá còn nhiều tiềm năng, vì vấn đề tỷ lệ nợ xấu rất cao 1.7% gấp đôi so với CTG và VCB.... Với mức P/E được TT chấp nhận ở 22 thậm chí VCB cũng chỉ 17 còn CTG quanh 10.x. Nếu như Kiểm soát được nợ xấu, lợi nhuận sẽ được book trực tiếp thay vì phải trích lập.

Trong quý I.2021, thay vì trích lập đã book LN về, thế là BID đã tạo đáy và đi lên mạnh mẽ. Hãy thử hỏi, nếu tiếp tục chiến lựơc book lợi nhuận và hạn chế trích lập và nếu giải quyết được hết nợ xấu và hoàn trích lập dự phòng thì giá cổ phiếu BID sẽ lên tới đâu? Với tổng tài sản lớn hơn cả VCB. Khi kiểm soát được nợ xấu thì EPS k thể thấp chỉ khoảng 2000 như hiện tại. Ít cũng phải trên 4000 hoặc >5000 tiệm cận VCB. Và với P/E đó thì anh em tự tính ra giá cổ phiếu rồi...

Ở video dưới, mình có tính nhẹ ra định giá cổ phiếu BID trong 2021 và đây mới chỉ là phần 1 thôi nhé các bác ^^. Chúc anh em lồi mồm trong thời gian tới