BVB - Phượng hoàng trỗi dậy - x3 trong năm nay

Discussion in 'Thị trường chứng khoán' started by Bruce_Wayne, Jan 26, 2025.

Có 406 người đang online, trong đó có 162 thành viên. 07:27 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. Có 1 người đang xem box này(Thành viên: 0, Khách: 1)
Page 1 of 48
thread_has_x_view_and_y_reply
  1. Bruce_Wayne

    Bruce_Wayne Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Nov 20, 2018
    Likes Received:
    269
    #1
    26/01/2025, 13:17
    Cắm dùi ở BVB giá 12.6, năm nay nhân 3.

    Lợi nhuận BVB quý 4/2024 cao kỷ lục 167 tỷ, đến từ:
    1. NIM đạt 0.78%, cao nhất từ trước tới nay, vượt ra khỏi mốc 0.6%, nhờ lượng tiền gửi casa cải thiện. Nếu để ý kỹ, NIM của cả ngành đang ở giai đoạn tạo đáy, trong khi đó NIM của BVB đã tạo đáy từ 1 năm trước và break đỉnh của chính mình.
    2. Tín dụng tăng mạnh 17% trong khi tín dụng của cả hệ thống chỉ tăng 12.6%.
    3. Huy động tăng tiếp 17%, toàn hệ thống chỉ tăng 14%. Nhìn vào tỷ lệ casa cũng đạt kỷ lục 7.08% từ quý 3 và có giảm nhẹ về 6.55% thì cũng vẫn cao thứ nhỉ trong lịch sử của BVB đủ để thấy BVB đang hút lượng tiền gửi lớn về bank này và xu hướng sẽ tiếp tục chứ không dừng ở đó => chi phí vốn của BVB tiếp tục rẻ => lợi nhuận càng tăng mạnh.
    Nhưng chất lượng tài sản ngày càng an toàn với tỷ lệ nợ xấu chỉ 3.14%, (quý 4 nợ xấu đạt đỉnh 4.73%), quay về gần mức bình thường 3%. Do đó, BVB sẽ không gặp nhiều áp lực trích lập chi phí dự phòng tín dụng trong những quý kế tiếp.

    Vấn đề của BVB là đòn bẩy đang quá cao (tỷ lệ VCSH/TTS 5.4%, 1 đồng vốn 16 đồng tài sản), muốn lên mức bank tỷ USD, đáp ứng điều kiện basel 2 thì phải cải thiện tỷ lệ này => có thể ĐHCĐ sắp tới phải phát hành thêm để tăng vốn, ít nhất 3,000 tỷ nữa => dùng tiền này lại tiếp tục đẩy mạnh cho vay, tăng huy động => đẩy định giá lên tầm cao mới.

    Định giá thuộc top rẻ thối nhất ngành, PB ở mức 1.09x, với tiềm năng kể trên, mức định giá PB phải đạt trên 2.0, x3 trong tầm tay (tính thêm lợi nhuận giữ lại tiếp tục tăng).

    [​IMG]
    Fanliver, Thanhdung82, votong77 and 5 others like this.
    Loan tin| |Report
  3. 011C368752

    011C368752 Thành viên tích cực

    Joined:
    May 30, 2017
    Likes Received:
    31
    #2
    26/01/2025, 14:37
    ngành bank đang lẹt đẹt, tăng trưởng chậm thì BVB lợi nhuận Q4 tăng vọt 19 lần, sớm muộn cũng hút dòng tiền.
    satphathien198x likes this.
    Loan tin| |Report
  4. Bruce_Wayne

    Bruce_Wayne Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Nov 20, 2018
    Likes Received:
    269
    #3
    26/01/2025, 14:46
    năm sau LN sẽ vọt trên 250 tỷ/quý => cả năm 2025 tối thiểu 1000 tỷ, tăng trên 3 lần, lên 1 base mới => EPS 1810 vnd//cp nhé => PE chưa tới 7 lần
    --- Gộp bài viết, Jan 26, 2025, Bài cũ: Jan 26, 2025 ---
    đã có dấu hiệu của tăng trưởng rồi, phải nắm bắt cơ hội đặt cược, đợi số tốt thì mua giá 18 nhé.
    Loan tin| |Report
  5. destiny2244

    destiny2244 Thành viên rất tích cực

    Joined:
    May 30, 2017
    Likes Received:
    162
    #4
    26/01/2025, 14:52
    thấy quả NIM tăng mà nợ xấu giảm mạnh là kinh đấy, thường NIM cao thì nợ xấu cũng cao. Nếu NIM duy trì đà tăng này thì BVB đạt 1000 tỷ lợi nhuận 2025 là có thể nhé bác.
    Cattuong15 likes this.
    Loan tin| |Report
  6. Tsuy

    Tsuy Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Jun 22, 2020
    Likes Received:
    410
    #5
    26/01/2025, 15:37
    Mình nhìn con này không ở góc độ số liệu mà ở góc độ khác, yếu tố đó cùng hàng loạt cơ cấu bộ máy chính quyền thì nếu có game bạn này sẽ rất khủng.
    Knbueh likes this.
    Loan tin| |Report
  7. kss

    kss Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Mar 9, 2010
    Likes Received:
    1,350
    #6
    26/01/2025, 17:07
    Nhà anh X đã trỗi dậy rồi
    Trietlydautu likes this.
    Loan tin| |Report
  8. Trietlydautu

    Trietlydautu Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Oct 25, 2018
    Likes Received:
    6,141
    #7
    26/01/2025, 18:44
    nước cờ sáng đó,

    BVB đã tích lũy đẹp, dòng tiền đã vào.
    Loan tin| |Report
  9. _14102006_

    _14102006_ Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Jul 1, 2011
    Likes Received:
    3,610
    #8
    26/01/2025, 20:13
    Vab, klb vốn vẫn xấp xỉ bvb mà lợi nhuận còn cao hơn kìa
    Trietlydautu likes this.
    Loan tin| |Report
  10. Trietlydautu

    Trietlydautu Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Oct 25, 2018
    Likes Received:
    6,141
    #9
    26/01/2025, 20:55
    vậy tại sao dòng tiền lại vào BVB.
    011C368752 likes this.
    Loan tin| |Report
  11. Bruce_Wayne

    Bruce_Wayne Thành viên gắn bó với f319.com

    Joined:
    Nov 20, 2018
    Likes Received:
    269
    #10
    26/01/2025, 21:21
    2024 KLB có phục hồi tốt, nhưng LN cũng phụ thuộc khá nhiều vào hoạt động dịch vụ + thu nhập đột biến khác (thu hồi nợ) ngoài ra tăng trưởng huy động khá thấp, tăng có 11% thôi, hệ thống tăng đến 14%.

    VAB tương tự với KLB cũng có thông số hiệu quả HĐKD tốt, có cải thiện, định giá PB nhìn thì thấy thấp nhưng vẫn còn lủng ở tăng trưởng huy động chỉ được 5%, LN quý 4 bị hụt hơi.

    Tóm lại KLB VAB có điểm tốt nhưng còn sạn. BVB tất cả thông số đều chuyển biến tốt đột ngột nhờ tài sản vô hình (cái này bác phải đọc báo để cập nhật). Nếu bác còn lăn tăn ngại rủi ro thì đợi KQKD Q1/2025 của BVB confirm tiếp trend đã nêu ở trên.
    pndstock likes this.
    Loan tin| |Report
Page 1 of 48

Chủ đề cùng chuyên mục

Share This Page