Chưa tìm ra nguyên nhân - TTCK còn rơi!

Mới kiểm tra trang đầu đã lòi ra cho vay không giấy tờ 4.700 tỷ => TXT mới 3000 tỷ thôi nhé, các thánh tự hiểu;

Đại án Phạm Công Danh: 4.700 tỷ đồng vay từ BIDV đã đi đâu?
09-08-2017 - 20:09 PM | Tài chính - ngân hàng



Sau khi được BIDV giải ngân 4.700 tỷ đồng vào tài khoản 4 công ty cung cấp vật liệu xâu dựng, Phạm Công Danh không dùng để kinh doanh vật liệu xâu dựng như hồ sơ, phương án vay vốn mà chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản công ty và cá nhân...

• 03-08-2017 Chi tiết số tiền thu hồi từ vụ Phạm Công Danh
• 03-08-2017 Phạm Công Danh đã kéo đại gia Trầm Bê vào vòng lao lý như thế nào?
• 01-08-2017 Khởi tố Trang “phố núi”, đồng phạm đắc lực của Phạm Công Danh

Ông Trần Bắc Hà lên tiếng trước tin đồn

• 
  Vô hiệu hóa những mánh khóe trộm cắp dữ liệu thẻ ATM

• 
  Ông Trần Bắc Hà đang ở Lào?

Theo kết quả xác minh của cơ quan điều tra, do cần tiền để chứng minh năng lực tài chính, tăng vốn điều lệ Ngân hàng Xây Dựng (VNCB) từ 3.000 lên 7.500 tỷ đồng theo đề án tái cơ cấu được NHNN phê duyệt và cần tiền để Tập đoàn Thiên Thanh trả nợ vay cũ, Phạm Công Danh đã thành lập 12 công ty đứng tên vay vốn BIDV theo phương án kinh doanh khống là bổ sung nguồn vốn kinh doanh vật liệu xây dựng (VLXD).

Phạm Công Danh đã lợi dụng mối quan hệ với lãnh đạo BIDV và việc BIDV được NHNN giao làm đầu mối triển khai gói "4 nhà" (chủ đầu tư - nhà thầu - nhà cung cấp vật liệu xây dựng - ngân hàng) để tháo gỡ khó khăn cho thị trường bất động sản, giải phóng VLXD.

Đồng thời lợi dụng thoả thuận hợp tác giữa VNCB và BIDV với nội dung: "BIDV ủng hộ VNCB tham gia chuỗi liên kết 4 nhà của BIDV với tư cách ngân hàng của người bán, trên cơ sở VNCB có khách hàng/đối tác tham gia tích cực vào chuỗi liên kết này" để đề nghị BIDV xem xét cấp hạn mức cho vay 12 công ty do VNCB giới thiệu. Đây cũng là 12 công ty do Doanh thành lập.

Nguồn trả nợ là lợi nhuận và doanh thu của phương án kinh doanh, cung cấp nguyên vật liệu xây dựng cho các dự án đã và đang triển khai thật, có nhu cầu mua VLXD.

Tài sản đảm bảo của 12 khoản vay là các bất động sản ở Đà Nẵng đứng tên các công ty thuộc Thiên Thanh (gồm: 6 lô đất Sân vận động Chi Lăng, đất tại số 209 Trường Chinh, Đà Nẵng) và tiền gửi của VNCB tại BIDV (3.070 tỷ đồng có cam kết duy trì gửi tiền 7 tháng).

Sau khi được BIDV giải ngân 4.700 tỷ đồng vào tài khoản 4 công ty cung cấp VLXD (cũng đều do Danh thành lập), Phạm Công Danh không dùng để kinh doanh VLXD như hồ sơ, phương án vay vốn mà chuyển lòng vòng qua nhiều tài khoản công ty và cá nhân để về tài khoản VNCB tại Agribank nhằm tăng vốn điều lệ dưới danh nghĩa các cổ đông nộp tiền mua cổ phần tăng thêm.

Trong đó, 4.000 tỷ được sử dụng để tăng vốn điều lệ và 700 tỷ đồng chuyển lòng vòng để trả nợ vay cũ của Tập đoàn Thiên Thanh (623,5 tỷ đồng gốc và 76,4 tỷ đồng lãi).

Theo kết quả điều tra, số tiền 4.000 tỷ đồng vay từ BIDV được đứng tên 22 cá nhân, là người nhà của Danh và người thân tín tại Thiên Thanh góp vốn đầu tư vào Dự án 302 Tô Hiến Thành, sau đó chuyển nhượng cho 3 công ty của Danh là Phong Hiệp, Quốc Thắng và Đại Long để chuyển về VNCB mua cổ phần tăng thêm.

Như vậy, Phạm Công Danh phải chịu trách nhiệm cá nhân về việc quyết định chủ trương và chỉ đạo cấp dưới tạo dựng hồ sơ vay vốn, chỉ đạo cấp dưới cầm cố 3.070 tỷ đồng tiền gửi của VNCB tại BIDV để bảo lãnh, sau đó dùng để trả nợ thay cho 12 công ty số tiền trên 2.550 tỷ đồng, gây thiệt hại cho ngân hàng VNCB số tiền hơn 2.550 tỷ đồng.

BIDV sai phạm gì?

Qua quá trình điều tra vụ án, cơ quan cảnh sát điều tra Bộ ******* đã chỉ ra những sai phạm tại BIDV.

Trước hết, BIDV đã không tiến hành kiểm tra, thẩm định đối với khách hàng, không kiểm tra, thẩm định đối với các Công ty cung cấp VLXD đầu vào. Do đó, sau khi BIDV giải ngân chuyển tiền vào tài khoản của 4 công ty để cho Phạm Công Danh sử dụng vào mục đích cá nhân (phần lớn dùng cho mục đích tăng vốn điều lệ VNCB dưới hình thức các cá nhân là người nhà, thân tín của ông Danh) mà không dùng kinh doanh vật liệu xây dựng như trong hồ sơ vay.

Đồng thời, BIDV không yêu cầu khách hàng cung cấp báo cáo tài chính đã được kiểm toán/ quyết toán thuế và không điều tra khách hàng theo quy định của chính BIDV; chấp nhận tài sản đảm bảo gồm bất động sản của bên thứ ba, tiền gửi của VNCB.

BIDV chỉ kiểm tra, thẩm định, đánh giá tính khả thi và hiệu quả của phương án kinh doanh trên bộ hồ sơ lập khống. Trên thực tế, các công ty vay vốn đều không có hoạt động mua bán VLXD nên không cung cấp được hoá đơn hàng hoá.


Những sai phạm trên dẫn đến BIDV phải thu nợ trước hạn từ nguồn tiền gửi của VNCB dùng để bảo lãnh khoản vay.

Tuy các cá nhân liên quan tại BIDV có các sai phạm như đã nêu ở trên nhưng kết quả giám định về thiệt hại của Đoàn giám định NHNN xác định thiệt hại không xảy ra tại BIDV nên các cá nhân liên quan tại BIDV không phạm tội: Vi phạm về quy định về cho vay của các TCTD.

Kết quả điều tra đến nay chưa đủ căn cứ xác định vai trò đồng phạm với Phạm Công Danh vì không có tài liệu và chứng cứ về việc các đối tượng này biết các công ty vay vốn tại BIDV là do Phạm Công Danh thành lập. Tài liệu chỉ cho thấy các công ty này là khách hàng của VNCB cần vay vốn theo mô hình 4 nhà nhưng do VNCB đang trong giai đoạn tái cơ cấu không được tăng trưởng tín dụng nên giới thiệu sang BIDV để xem xét cho vay và cam kết trường hợp các công ty không đủ tài sản đảm bảo thì VNCB sẽ dùng tài sản ngân hàng để bảo lãnh.

Ông Trần Bắc Hà đang ở Lào?
09-08-2017 - 14:36 PM | Tài chính - ngân hàng


Liên hệ qua số điện thoại di động mà ông Trần Bắc Hà thường dùng, chúng tôi nhận được thông báo “thuê bao quý khách hiện đang tắt máy hoặc ngoài vùng phủ sóng” bằng tiếng Lào và tiếng Anh.

• 07-09-2016 Ông Trần Bắc Hà thôi đại diện 40% vốn Nhà nước tại BIDV
• 04-09-2016 BIDV dưới thời Chủ tịch Trần Bắc Hà: Còn đó những mục tiêu chưa thành
• 01-09-2016 Ông Trần Anh Tuấn được giao phụ trách HĐQT BIDV thay ông Trần Bắc Hà từ 1/9

Sau khi xuất hiện tin đồn về ông Trần Bắc Hà , nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), trưa 9-8, phóng viên Báo Người Lao Động đã gọi vào số điện thoại di động ông Hà hay dùng nhưng nhận được thông báo "thuê bao quý khách hiện đang tắt máy hoặc ngoài vùng phủ sóng" bằng tiếng Lào và tiếng Anh.

Ông Trần Bắc Hà khi còn đương chức Chủ tịch BIDV

Theo người thân của ông Hà, có thể hiện nay ông đang ở bên Lào để quản lý cơ sở kinh doanh của gia đình đang hoạt động trên lĩnh vực nông nghiệp. "Cách đây khoảng 1 tháng, ông Trần Bắc Hà có về quê Bình Định chơi mấy ngày rồi đi. Trước khi đi, ông ấy hứa sẽ về lại quê tổ chức sinh nhật vào ngày 19-8 tới.

Còn việc rộ tin đồn ông Hà có liên quan đến sai phạm của ông Trầm Bê tại Sacombank và Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam - VNCB), tôi nghĩ chắc không có đâu (?)"- một thuộc cấp thân tín của ông Trần Bắc Hà khi còn làm ở BIDV cho hay.

Ông Trần Bắc Hà quê ở huyện Hoài Ân, tỉnh Bình Định; ông tốt nghiệp cử nhân chuyên ngành Tài chính – Kế toán. Năm 1981, ông Hà bắt đầu làm việc tại BIDV, đến năm 1991 được bổ nhiệm làm Giám đốc BIDV – Chi nhánh Bình Định. Năm 2003, ông Hà được bổ nhiệm làm Phó Tổng giám đốc BIDV, đến năm 2007 được bổ nhiệm Tổng giám đốc BIDV. Từ năm 2008 đến tháng 9-2016 là Chủ tịch HĐQT BIDV. Như vậy ông Trần Bắc Hà đã có 35 năm công tác tại BIDV, trong đó có hơn 8 năm giữ chức Chủ tịch HĐQT BIDV.

Theo tìm hiểu của chúng tôi, sau khi chính thức nghỉ hưu theo chế độ (1-9-2016), ông Trần Bắc Hà thường xuyên qua lại nước Lào để mở rộng hoạt động kinh doanh trên lĩnh vực nông nghiệp. Một số doanh nghiệp ở Bình Định đang đầu tư kinh doanh tại Lào cho biết khoảng 1 năm qua, doanh nghiệp của ông Hà đã sang nhượng hàng ngàn ha đất của một số doanh nghiệp tại các tỉnh Nam Lào để trồng cao su, cà phê và nhiều loại cây khác. Hiện nhiều diện tích trồng cây nông nghiệp của doanh nghiệp ông Hà tại Lào đang bước vào thu hoạch, chuẩn bị xuất khẩu ra nước ngoài.

Di chuyển vào giờ tan tầm thật sự như tra tấn

Nguyên nhân là do thằng bên cạnh đặt nhầm lệnh bán 10 cổ BID nên xảy ra hiệu ứng Domino ....

Chứng khoán châu Á đỏ lửa
Nikkei 225 (Nhật Bản) hiện mất 1,38%, tương đương hơn 270 điểm. Kospi (Hàn Quốc) giảm 0,8%. Tại Trung Quốc, Shanghai Composite mất 0,2%. Hang Seng Index của Hong Kong cũng không nằm ngoài vùng tác động, với mức giảm 0,8%.

Thị trường Singapore hôm nay đóng cửa nghỉ lễ. Trong khi đó, S&P/ASX 200 của Australia tăng 0,5% nhờ một chỉ số phụ của các công ty tài chính.

Giới phân tích nhận định nguyên nhân chính của diễn biến sáng nay là căng thẳng địa chính trị gia tăng, khi Tổng thống Mỹ - Donald Trump cảnh báo Triều Tiên có thể nhận những hậu quả chưa từng có nếu tiếp tục đe dọa Mỹ. Những bình luận này được đưa ra sau khi Washington Post dẫn tình báo nước này đánh giá Triều Tiên đã sản xuất được đầu đạn hạt nhân thu nhỏ.

Chỉ vài giờ sau lời cảnh báo của ông Trump, Triều Tiên cũng tuyên bố "đang nghiên cứu kỹ lưỡng" kế hoạch tấn công tên lửa đảo Guam - nơi có nhiều máy bay ném bom chiến lược Mỹ.

Nhu cầu mua tài sản trú ẩn đã tăng vọt sau các thông tin trên. Yen Nhật sáng nay có lúc lên 110,37 đồng một USD. Giá vàng hiện giao dịch quanh 1,264 USD một ounce, tăng khoảng 4 USD so với đầu phiên.

Nhà đầu tư cũng quan tâm đến số liệu lạm phát Trung Quốc tháng 7 vừa được công bố. Theo đó, chỉ số giá tiêu dùng (CPI) của nền kinh tế lớn nhì thế giới chỉ tăng 1,4% so với cùng kỳ năm ngoái, không đạt kỳ vọng của giới phân tích. Chỉ số giá sản xuất (PPI) tăng 5,5%.

Giá dầu cũng đi xuống sáng nay sau tin tức xuất khẩu của các nước OPEC tiếp tục tăng do sản lượng tại Nigeria và Libya lên cao. Giá dầu thô Brent hiện còn 51,93 USD một thùng. Trong khi đó, dầu WTI hiện có giá 49 USD một thùng.
(Nguồn stockbiz)

May hàng năm có bao nhiêu thanh đoàn thanh tra kiểm toán đến giúp phát hiện, ngăn ngừa ko thì con số sẽ là 47.000 tỷ ☺

Chả cần nguyên nhân quỷ gì hết, tin đồn cũng chỉ là cái cớ mà thôi. Thị trường đã lên quá gấp thì cần phải hạ nhiệt bớt. Có thể đã phân phối đỉnh cũng có thể chưa. Theo lẽ thường thì nhìn TA thế này xác suất phân phối đỉnh là 90% rồi đấy nhưng năm nay nhiều thứ chả theo quy luật gì nên cũng chả biết thế nào, lại thêm có ông phái sinh từ ngày mai nữa thì càng khó đoán.

Từ cách đây nhiều ngày tôi đã khuyên anh em nên đứng ngoài hoặc chỉ tham gia với tỷ trọng nhỏ thôi trong giai đoạn nhạy cảm này và đã nhận lại không ít gạch đá, giờ các anh em đấy có còn nhớ hay không?

Sau phiên hôm nay ai đang còn cổ không nên bán bằng mọi giá phiên sáng mai, nếu có bán thì nên bán ngay phiên sáng nay chứ giờ cũng lỡ làng rồi. Ngược lại thì ai đang có tiền cũng không nên ham hố nhảy vào mua ngay nếu TT chỉnh tiếp, tốt nhất tiếp tục án binh bất động chờ xem ông phái sinh ông ý ảnh hưởng đến thị trường như thế nào rồi hãy hành động.

Chung cư, nhà dọc đường Lê Văn Lương- Hà Đông mới ở khoảng 30% mà đã kinh khủng, lên 70-80% chắc phải di chuyển bằng cáp treo, ngột thở.