Chuyện gì đang xảy ra tại Eximbank - EIB

http://antt.vn/bat-giu-nguyen-giam-doc-eximbank-sai-gon-moi-chi-la-su-khoi-dau-018867.html
Bắt giữ nguyên Giám đốc Eximbank Sài Gòn: Mới chỉ là sự khởi đầu?


Thực hiện kiến nghị của Ban Kiểm soát, Hội sở Eximbank đã xử lý kỷ luật 207 trường hợp tại 27 Chi nhánh và Hội sở chính trong đó sa thải 35 trường hợp

Theo thông tin từ Eximbank, trong năm 2014, Ban Kiểm soát (BKS) đã cử 51 đoàn công tác (do các thành viên BKS trực tiếp chỉ đạo và chủ trì các cuộc họp làm việc với Đoàn Kiểm toán và đơn vị được kiểm toán), đến các đơn vị trực thuộc để thực hiện kiểm toán nội bộ theo kế hoạch và đột xuất, cụ thể: 11 tại Hội sở (trong đó Chi nhánh trực thuộc: rà soát 06 đợt, kiểm toán 01 đợt), 38 đợt tại các Chi nhánh Eximbank, Trung tâm Xử lý nợ Eximbank; 02 đợt (song song với Kiểm toán độc lập) thực hiện thẩm định, rà soát Báo cáo tài chính năm 2013 và Báo cáo tài chính 6 tháng đầu năm 2014 của ngân hàng.

Bên cạnh đó, trong năm 2014, Ban Kiểm soát, Kiểm toán nội bộ còn thực hiện các đợt kiểm toán theo đề nghị của Cơ quan Thanh tra, giám sát NH NHNN Việt Nam.

Thông qua công tác kiểm tra, kiểm toán các Đoàn công tác đã đưa ra tổng cộng 7.042 khuyến nghị để các đơn vị được kiểm toán khắc phục/chỉnh sửa/bổ sung các sai sót nhằm hạn chết rủi ro hoạt động. Trong đó, có 66 khuyến nghị đối với Hội sở, liên quan đến quy trình, quy chế nhằm góp phần ngăn ngừa rủi ro, đảm bảo chặt chẽ hơn trong hoạt động.

Từ đầu năm 2015 đến nay các thành viên chuyên trách của BKS trực tiếp chỉ đạo 07 Đoàn Kiểm toán theo kế hoạch 2015: đã thực hiện thẩm định báo cáo tài chính năm 2014 của Ngân hàng và đang thực hiện kiểm toán tại 06 Chi nhánh (Đống Đa, Cầu Giấy, BRVT, PMH, An Giang, Kiên Giang).

Tính chung, trong 05 năm (2010 – 2015) qua các đợt kiểm toán, Ban Kiểm toán nội bộ đã đưa ra 28.329 khuyến nghị cần khắc phục/chỉnh sửa. Trong tổng số các khuyến nghị này, có 463 khuyến nghị thuộc Hội sở, cụ thể: năm 2010 (149), 2011 (52), 2012 (45), 2013 (69), 2014 (148). Các khuyến nghị tập trung phần lớn ở năm 2010 và 2014 (rà soát về hành chính nhân sự, đầu tư tài chính, phát triển mạng lưới, xây dựng cơ bản, Trung tâm xử lý nợ và công ty AMC) đặc biệt trong năm 2014 các khuyến nghị về nghiệp vụ tín dụng, xử lý nợ tăng cao.

Trong nhiệm kỳ, Ban Kiểm soát đưa ra tổng cộng 851 khuyến nghị, trong đó năm 2010 (62), 2011 (101), 2012 (152), 2013 (235), 2014 (301), qua đó cho thấy môi trường kinh doanh khó khăn càng ngày tăng dần thì số lượng sai phạm cũng tăng theo; đặc biệt là trong 3 năm 2012, 2013 và 2014 chủ yếu tập trung ở nghiệp vụ tín dụng, công tác xử lý nợ. Bên cạnh đó, Ban kiểm soát cũng đề xuất xử lý trách nhiệm cá nhân có sai phạm liên quan, cố tình nới lỏng điều kiện cấp tín dụng gây ra tổn thất cho ngân hàng, thậm chí kiến nghị Hội sở chuyển cơ quan chức năng làm rõ trách nhiệm.

Thực hiện kiến nghị của Ban Kiểm soát, Hội sở đã xử lý kỷ luật 207 trường hợp tại 27 Chi nhánh và Hội sở chính trong đó sa thải 35 trường hợp; cách chức 28 và 6 trường hợp miễn nhiệm chức vụ; cảnh cáo hạ bậc lương 53 trường hợp; khiển trách 66 trường hợp; đình chỉ 25 trường hợp và điều chuyển công tác các trường hợp khác.

Khắc phục 21 kiến nghị của kết luận Thanh tra, giá sát NHNN, trong năm 2014, Eximbank đã chỉnh sửa 18 kiến nghị, còn 03 kiến nghị tiếp tục chỉnh sửa gồm CN Bà Rịa Vũng Tàu (02), CN Hùng Vương (01).



Nguyên nhân chính gây ra tổn thất cho Eximbank là yếu tố con người...

Liên quan đến các sai phạm tại Eximbank, hôm qua, ngày 11/5, Cơ quan An ninh điều tra - Bộ ******* đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, lệnh khám xét và bắt tạm giam đối với Huỳnh Thị Trinh (43 tuổi, ngụ Q.Tân Bình, TP.HCM), nguyên Giám đốc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu VN chi nhánh Sài Gòn (Eximbank Sài Gòn) và Phạm Duy Hiển (34 tuổi, ngụ TX. Dĩ An, Bình Dương), nguyên Phó trưởng phòng Khách hàng doanh nghiệp Eximbank Sài Gòn để điều tra về tội “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Thông tin ban đầu cho biết năm 2012, Huỳnh Thị Trinh ký kết hợp đồng tín dụng cấp hạn mức cho vay 100 tỷ đồng không có tài sản đảm bảo với Công ty TNHH Gia Phát Thành.

Trong quá trình xét duyệt cho vay, Phạm Duy Hiển không đánh giá đúng năng lực hoạt động, năng lực tài chính của công ty, chấp nhận báo cáo tài chính chưa được kiểm toán, không kiểm tra, kiểm soát hàng lưu kho, không kiểm tra thủ tục hải quan khi nhập hàng... Những việc làm này dẫn đến Eximbank Sài Gòn bị thiệt hại số tiền lớn, không có khả năng thu hồi.

Trước đó, trong hạ tuần tháng Ba, Cục Thanh tra Giám sát Ngân hàng (NH) TP HCM đã tiến hành thanh tra đột xuất nhằm làm rõ các vấn đề đang diễn ra tại NH Thương mại Cổ phần Xuất Nhập Khẩu Việt Nam (Eximbank).

Theo Quyết định số 37/QĐ-CụcII của Cục Thanh tra, Giám sát NH TP HCM thì việc thanh tra đột xuất Eximbank được tiến hành theo các nội dung sau: Thanh tra hoạt động cấp tín dụng, cấp tín dụng cho cổ đông và người có liên quan; cấp tín dụng tín chấp; phân loại nợ, trích lập dự phòng và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng; thanh tra vốn điều lệ, cổ đông, cổ phần, cổ phiếu, chuyển nhượng cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần.

Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, kết luận thanh tra vẫn chưa được nhà chức trách công khai.

Trước các sai phạm liên quan đến yếu tố con người tại NH Xuất Nhập Khẩu Việt Nam, công chúng đang đặt câu hỏi: Liệu rằng vụ bắt giữ tại Eximbank Sài Gòn là lần cuối hay mới chỉ là sự khởi đầu?

Bởi, theo tài liệu của Ban kiểm soát Eximbank: quá trình xử lý nợ cũng còn nhiều khó khăn do công tác thẩm định cho vay và giám sát sau cho vay còn bộc lộ nhiều thiếu sót mà một trong những nguyên nhân chính là yếu tố con người bỏ qua điều kiện cấp tín dụng, các quy định quản trị nội bộ dẫn đến tổn thất cho ngân hàng như: CN Sài Gòn, CN Bà Rịa Vũng Tàu, CN Đồng Đa, CN Vinh, CN Long An…