Debate: VNI - đường về 1280-1320 trong Q4/2023?

Tổng thống Mỹ Joe Biden đến Việt Nam: Chuyến thăm chưa có tiền lệ

Ông Joe Biden không phải tổng thống Mỹ đầu tiên thăm Việt Nam, nhưng ông là tổng thống Mỹ đầu tiên tới thăm chính thức theo lời mời của Tổng bí thư **********************. Chỉ riêng điều đó đã nói lên sự đặc biệt của chuyến thăm này.



Tổng thống Mỹ Joe Biden - Ảnh: REUTERS

Tuổi Trẻ xin giới thiệu nhận định của ông NGUYỄN QUỐC CƯỜNG - nguyên đại sứ Việt Nam tại Mỹ.

https://tuoitre.vn/tong-thong-my-jo...2eTwIF1icqUA1Rk8fAuEKagHBiknkvk5cNSdRDUDrNhAm

Chủ tịch UBCKNN: Việt Nam hướng đến nâng hạng thị trường chứng khoán mới nổi trước 2025, hai vấn đề trọng yếu đang được khẩn trưởng tháo gỡ

31-08-2023 - 08:55 AM | Thị trường chứng khoán
Chủ tịch UBCKNN Vũ Thị Chân Phương

Yêu cầu ký quỹ trước giao dịch (prefunding) và giới hạn sở hữu nước ngoài đều cần có sự phối hợp thiết thực của các cơ quan, bộ ngành có liên quan để tháo gỡ, như Ngân hàng Nhà nước, Bộ Kế hoạch và Đầu tư.


Ngày 29/8/2023, tại Hồng Kông (Trung Quốc), Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) Vũ Thị Chân Phương đã chủ trì Hội nghị Gặp gỡ các nhà đầu tư tổ chức và các đối tác với chủ đề “Khai mở tiềm năng thị trường chứng khoán Việt Nam – hướng tới vị thế thị trường mới nổi”.

Hội nghị được phối hợp tổ chức cùng Hiệp Hội Thị trường Tài chính và Chứng khoán châu Á (ASIFMA) với sự hỗ trợ của Nhóm Ngân hàng Thế giới (WB) nhằm bàn thảo những giải pháp, hướng tới nâng hạng cho thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam từ thị trường cận biên lên thị trường mới nổi.


Toàn cảnh phiên thảo luận chia sẻ thông tin với các nhà đầu tư quốc tế tại Hội nghị.

Tham dự Hội nghị có sự tham gia của đại diện lãnh đạo một số đơn vị thuộc Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước, UBCKNN, Sở GDCK TP. Hồ Chí Minh (HOSE), Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam (VSDC), Tổng Lãnh sự quán Việt Nam tại Hồng Kông. Cùng với đó, Hội nghị còn sự tham dự của đại diện các tổ chức đầu tư lớn, quỹ đầu tư, công ty quản lý tài sản, công ty chứng khoán, ngân hàng lưu ký, và đại diện của hai tổ chức xếp hạng thị trường quốc tế FTSE Russell và MSCI.

Phát biểu khai mạc Hội nghị, Chủ tịch UBCKNN Vũ Thị Chân Phương cho biết, nâng hạng TTCK là một trong những mục tiêu lớn mà Chính phủ Việt Nam đang hướng tới. Mục tiêu này đã được đưa vào Đề án “Cơ cấu lại TTCK và thị trường bảo hiểm đến năm 2020 và định hướng đến năm 2025”; đồng thời, cũng đã được đưa vào trong dự thảo “Chiến lược phát triển TTCK đến năm 2030”. Theo đó, Việt Nam hướng đến nâng hạng TTCK từ thị trường cận biên lên mới nổi trước năm 2025.

Do đó, "Hội nghị lần này là cơ hội quý báu để trao đổi thông tin, nắm bắt được tâm tư, nguyện vọng của các tổ chức đầu tư; đồng thời, cũng là một trong những diễn đàn quan trọng để trao đổi các tổ chức xếp hạng quốc tế về các giải pháp mang tính thực tiễn cao, hướng tới mục tiêu nâng hạng thị trường như đã đề ra” – Chủ tịch UBCKNN nhấn mạnh.

Cũng tại Hội nghị, Lãnh đạo UBCKNN đã khẳng định, trong thời gian vừa qua, cơ quan quản lý đã, đang nỗ lực và đặt quyết tâm cao để thúc đẩy, rút ngắn lộ trình được nâng hạng của TTCK Việt Nam. Theo đó, về khuôn khổ pháp lý, Luật Chứng khoán 2019, Luật Đầu tư 2020, Luật Doanh nghiệp 2020 và các văn bản hướng dẫn đã từng bước đáp ứng các tiêu chí về nâng hạng thị trường như: tạo điều kiện thuận lợi cho dòng vốn đầu tư; tiếp cận thông tin bằng tiếng Anh; đăng ký và mở tài khoản cho nhà đầu tư; tăng cường kỷ cương, kỷ luật, xử lý nghiêm các sai phạm để thị trường minh bạch hơn…

“Bên cạnh việc phát triển về quy mô, thanh khoản, TTCK Việt Nam ngày càng minh bạch và lành mạnh hơn khi nhiều sai phạm đều bị xử lý nghiêm. Hiện nay, nhiều doanh nghiệp đã chủ động trong việc công bố thông tin bằng tiếng Anh, trong đó, riêng nhóm VN30 đã có 100% doanh nghiệp công bố thông tin bằng tiếng Anh. Bên cạnh đó, nhiều vấn đề mới hỗ trợ cho nâng hạng cũng đã được quy định rõ ràng hơn trong Nghị định 155/2020/NĐ-CP và Thông tư 96/2020/TT-BTC. Sắp tới, UBCKNN sẽ tiếp tục đề xuất sửa đổi các văn bản pháp lý liên quan để đảm bảo TTCK tăng tính minh bạch, công khai, bền vững, hỗ trợ cho tiến trình nâng hạng” – đại diện UBCKNN nêu.
“Những nỗ lực về cả sửa đổi pháp lý cũng như các giải pháp thực tiễn của Việt Nam trong thời gian qua đã tạo điều kiện thuận lợi hơn cho các nhà đầu tư nước ngoài tham gia vào các thị trường vốn của Việt Nam” – Lãnh đạo UBCKNN nói thêm.

Cùng với đó, cơ quan quản lý cũng thường xuyên trao đổi với MSCI và FTSE Russell nhằm cập nhật thông tin thực tế tới các tổ chức này, cũng như để các cơ quan quản lý hiểu rõ các các yêu cầu, tiêu chí từ các tổ chức, từ đó có các giải pháp sửa đổi, hoàn thiện. Đồng thời, Bộ Tài chính, UBCKNN đã và đang tích cực phối hợp với các cơ quan bộ, ngành, các tổ chức, thành viên thị trường để có những giải pháp giải quyết, tháo gỡ các nhóm vấn đề.

Theo đánh giá chung các tổ chức xếp hạng và các định chế tài chính quốc tế lớn, Việt Nam đã có nhiều cải thiện và đạt được nhiều tiêu chí quan trọng. Tuy nhiên, hiện có 2 nhóm vấn đề trọng yếu cần tập trung cải thiện và có những biện pháp tháo gỡ nhằm tạo điều kiện cho các nhà đầu tư nước ngoài tham gia vào TTCK trong thời gian tới, đó là: Yêu cầu ký quỹ trước giao dịch (prefunding); và giới hạn sở hữu nước ngoài. Cả hai vấn đề này đều cần có sự phối hợp thiết thực của các cơ quan, bộ ngành có liên quan để tháo gỡ, như Ngân hàng Nhà nước, Bộ Kế hoạch và Đầu tư.

Tại Hội nghị lần này, đây tiếp tục là 2 vấn đề đặc biệt được các nhà đầu tư nước ngoài quan tâm. Theo các nhà đầu tư, để có thể được nâng hạng, Việt Nam cần triển khai mô hình đối tác bù trừ trung tâm (CCP) đã được quy định trong Nghị định 155/2020/NĐ-CP, trong đó ngân hàng lưu ký phải được là thành viên thanh toán bù trừ; và công bố đầy đủ tỷ lệ sở hữu nước ngoài tối đa của các ngành nghề kinh doanh có điều kiện, hạn chế tiếp cận và chỉ hạn chế sở hữu nước ngoài đối với những ngành thực sự cần thiết. Riêng đối vấn đề prefunding, khi được Ngân hàng Nhà nước cho phép, thì giải pháp triển khai hệ thống CCP trong đó ngân hàng lưu ký phải là thành viên bù trừ (bên cạnh các thành viên bù trừ là các công ty chứng khoán) là phương án tối ưu để xử lý vấn đề yêu cầu ký quỹ trước giao dịch. Nếu không khắc phục được vấn đề prefunding thì câu chuyện nâng hạng của TTCK Việt Nam sẽ rất khó đạt được mục tiêu.

Thông tin tại Hội nghị, đại diện UBCKNN cho biết thêm, trong khi chờ CCP, hiện cơ quan quản lý đang nghiên cứu các giải pháp trước mắt mang tính kỹ thuật để giảm thiểu các lo ngại của nhà đầu tư nước ngoài trong vấn đề ký quỹ trước giao dịch. Còn về lâu dài, CCP phải được triển khai, trong đó các ngân hàng lưu ký cũng là thành viên bù trừ bên cạnh các công ty chứng khoán, tuy nhiên điều này cần sự cho phép từ phía Ngân hàng Nhà nước.

Chia sẻ tại Hội nghị, ông Lyndon Chao - đại diện Hiệp hội các Thị trường tài chính và chứng khoán châu Á (ASIFMA) đánh giá, Việt Nam đã và đang là một trong những nền kinh tế tăng trưởng nhanh nhất châu Á, là khu vực tăng trưởng nhanh nhất thế giới. Việt Nam là quốc gia được hưởng lợi từ việc đa dạng hóa chuỗi cung ứng toàn cầu và tầng lớp trung lưu đang gia tăng nhanh chóng. Theo Viện Nghiên cứu McKinsey, gần 70% người tiêu dùng Việt Nam có cái nhìn lạc quan về tương lai. Các nhà đầu tư toàn cầu tiếp tục tăng cường đầu tư vào châu Á và Việt Nam là điểm đến đầu tư nổi bật trong tương lai ở châu Á, khi nỗ lực cải cách thị trường của cơ quan quản lý sẽ giúp các nhà quản lý quỹ toàn cầu tiếp cận Việt Nam dễ dàng hơn.

Trao đổi tại Hội nghị, các nhà đầu tư bày tỏ sự đánh giá cao và thực sự mong muốn tìm kiếm cơ hội đầu tư tại TTCK Việt Nam. Các vấn đề mà nhà đầu tư quan tâm và đặt ra đối với Việt Nam đó là cần tiếp tục thúc đẩy một thị trường vốn minh bạch, lành mạnh và tạo thuận lợi hơn nữa cho nhà đầu tư nước ngoài. Trong phần thảo luận, nhiều câu hỏi liên quan tới vấn đề nâng hạng, các giải pháp phát triển TTCK Việt Nam trong thời gian tới… đã đặt ra và được đại diện lãnh đạo UBCKNN, VSDC, HOSE trả lời cụ thể.

Tiếp sau Hội nghị, Đoàn công tác của UBCKNN đã có các cuộc họp song phương với các tổ chức xếp hạng thị trường để cập nhật một số thông tin về các giải pháp cũng như cam kết của Lãnh đạo Bộ Tài chính, UBCKNN trong các nỗ lưc thúc đẩy nâng hạng thị trường Việt Nam thời gian qua, cũng như chia sẻ một số định hướng chính sách trong thời gian sắp tới./.

Thời gian quan, UBCKNN đã chủ động, tích cực có nhiều hoạt động phối hợp với các cơ quan, bộ ngành, tổ chức liên quan để trao đổi, xác định rõ các tiêu chí, các nhóm vấn đề vướng mắc cần giải quyết, đề xuất giải pháp để giải quyết từng nhóm vấn đề một cách toàn diện, dài hạn, hướng tới cải thiện đánh giá đối với TTCK mang tính bền vững. UBCKNN đã tổ chức nhiều cuộc họp, trao đổi với các tổ chức xếp hạng thị trường (MSCI, FTSE Russell), các thành viên thị trường, các bộ ngành có liên quan, đồng thời tham vấn từ Ngân hàng Thế giới, kể cả trong giai đoạn chịu ảnh hưởng của dịch Covid-19.

https://cafef.vn/chu-tich-ubcknn-vi...oc-khan-truong-thao-go-188230831085550021.chn

Sóng chứng khoán trở lại?

Nguyễn Đắc Thắng
Tổng hợp từ Báo Tiền Phong | 17 phút


VN-Index đã có nhịp phục hồi mạnh, tăng 20% từ đầu năm, trở thành một trong những thị trường tăng mạnh nhất toàn cầu. Dù mức định giá hiện không còn rẻ, nhưng những tháng cuối năm, thị trường vẫn được kỳ vọng bước vào sóng tăng mới, với loạt yếu tố hỗ trợ tích cực.

Thanh khoản tăng nhiệt

Chứng khoán trong nước vừa trải qua nhịp hồi phục dài, có thời điểm vượt xa mốc 1.200 điểm. Thanh khoản trở lại đều đặn mức tỷ USD, dòng tiền trong nước đóng vai trò chủ lực, hậu thuẫn VN-Index đi lên. Nếu tính từ vùng đáy tháng 11/2022, sau hơn nửa năm, VN-Index đã hồi phục hơn 300 điểm.

Sau nhịp tăng dài, thị trường vấp phải áp lực chốt lời. Tuy nhiên, chỉ số chính không rơi sâu, nhờ dòng tiền bắt đáy kích hoạt quanh vùng 1.180 điểm. Chị Nguyễn Ngọc (Long Biên, Hà Nội) cho biết, sau khi “lỡ” sóng tăng vừa qua, nhân lúc thị trường điều chỉnh, chị đã giải ngân khoảng 30% vốn vào 2 mã bất động sản, xây dựng. “Tôi sẽ quan sát thị trường trước và sau kỳ nghỉ, nếu VN-Index có tín hiệu tăng trở lại, vượt vùng 1.200 điểm, thì xem xét mua thêm”, chị Ngọc bày tỏ.

Trước kỳ nghỉ lễ 2/9, VN-Index vượt mốc 1.200 điểm, và từ nay đến cuối năm, thị trường được dự báo có thể xuất hiện sóng tăng mới. Nhiều dữ kiện ủng hộ cho xu hướng này. Ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc phân tích khối khách hàng cá nhân, Công ty chứng khoán Yuanta nhận định, nhịp điều chỉnh của thị trường sẽ sớm kết thúc. Trong xu hướng trung hạn, nếu nhịp giảm lần đầu kéo dài, thì nhịp giảm tiếp theo sẽ nhanh kết thúc.



Việt Nam đã có hơn 7,4 triệu tài khoản chứng khoán, tương đương hơn 7% quy mô dân số ảnh: Như Ý

Dù mức định giá hiện không còn rẻ, nhưng theo vị chuyên gia, đây chưa phải vùng rủi ro. So sánh thời điểm hiện tại với giai đoạn 2017-2018, mức chênh lệch giữa lãi suất tiết kiệm và VN-Index chưa cao, nên dư địa tăng trưởng năm 2023 vẫn còn. Lo ngại căng thẳng margin (vay ký quỹ) cũng chưa tới mức rủi ro, do năm 2022, nhiều công ty chứng khoán tăng vốn thành công, nên tỷ lệ margin trên vốn sở hữu vẫn cách xa vùng đỉnh cũ. Quan trọng hơn, nhà đầu tư đang quan tâm trở lại chứng khoán. Số tài khoản mở mới liên tục tăng, đến ngày 31/7, Việt Nam có hơn 7,4 triệu tài khoản. Con số trên tương đương hơn 7% quy mô dân số Việt Nam.

Trái phiếu bớt căng thẳng

Bên cạnh chứng khoán, kênh dẫn vốn khác là trái phiếu doanh nghiệp (TPDN) cũng ghi nhận tín hiệu khởi sắc. Những tháng cuối năm, mặc dù áp lực đáo hạn còn lớn, nhưng căng thẳng trên thị trường đã dịu đi. Theo thống kê từ Hiệp hội thị trường trái phiếu Việt Nam (VBMA), tổng giá trị trái phiếu đã được các doanh nghiệp mua lại trước hạn lũy kế từ đầu năm đến nay đạt hơn 145 nghìn tỷ đồng. Sau thời gian dài trầm lắng, huy động vốn “đóng băng”, thì mới đây, liên tục doanh nghiệp phát hành thành công trái phiếu. Nửa đầu tháng 8 (tính tới 18/8), đã có 6 đợt phát hành riêng lẻ với tổng giá trị 5.100 tỷ đồng.

Sau 1 tháng hoạt động, tổng giá trị giao dịch trái phiếu riêng lẻ qua sàn đạt hơn 5.700 tỷ đồng. Để biến trái phiếu riêng lẻ thành kênh dẫn vốn phù hợp, còn nhiều việc phải làm. Ông Đỗ Ngọc Quỳnh, Tổng Thư ký Hiệp hội thị trường trái phiếu Việt Nam - cho rằng, việc ra đời sàn giao dịch trái phiếu riêng lẻ tạo tiền đề quan trọng, nhưng mới là bước đầu bảo đảm nâng cao thanh khoản.

Ông Trần Hoàng Sơn, Giám đốc Chiến lược thị trường, Công ty chứng khoán VPBank (VPBankS) nhận định, nhịp điều chỉnh tích luỹ là cần thiết trước khi VN-Index quay trở lại xu hướng tăng mới. Theo ông Sơn, nửa cuối năm 2023, tỷ giá và lãi suất là hai biến số có thể tác động đến hiệu suất của VN-Index. Sau cú giảm sâu, bật mạnh vừa qua của các cổ phiếu, ông Sơn cho rằng động lực tiếp theo của thị trường sẽ đến từ lợi nhuận. Đặc biệt, nhiều doanh nghiệp đang có kỳ vọng lợi nhuận cải thiện, khi lãi suất có xu hướng hạ nhiệt, Chính phủ giải ngân đầu tư công, đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng kinh tế.

"Trong 20 năm trở lại đây, mỗi lần thị trường vào pha tăng mới, đà tăng thường rất mạnh. Kỳ vọng dài hạn cho 1-2 năm tới, quy mô thị trường sẽ càng ngày lớn khi chính thức được nâng hạng, những phiên 2 - 3 tỷ USD, thậm chí 5 tỷ USD sẽ xuất hiện giúp VN-Index vượt đỉnh cũ lên 1.600 điểm vào năm 2025", ông Sơn phân tích.

Kỳ vọng “chốt” hẹn hệ thống KRX

Những tháng cuối năm 2023, kỳ vọng của thị trường trong nước còn đổ dồn vào sự kiện được chờ đợi cả thập kỷ qua, đưa hệ thống KRX vào vận hành. KRX là hệ thống công nghệ thông tin quản lý và điều hành giao dịch trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Năm 2012, HoSE đã ký gói thầu xây dựng hệ thống mới với KRX trị giá 28,6 triệu USD (600 tỷ đồng). Hợp đồng có thời hạn 5 năm, kéo dài khoảng 18 tháng. Thế nhưng, suốt 11 năm qua, HoSE liên tục trễ hẹn về việc đưa hệ thống KRX đi vào hoạt động.



Từ nay đến cuối năm, thị trường được dự báo có thể xuất hiện sóng tăng mớiảnh: Như Ý

HoSE cho biết, công tác chuẩn bị của hệ thống KRX dự kiến hoàn thành vào cuối tháng 12/2023, sau đó sẵn sàng triển khai. Với kế hoạch của nhà thầu KRX, phía Việt Nam sẽ tổ chức kiểm thử đợt cuối trong tháng 11/2023. Bộ Tài chính chỉ đạo các đơn vị quyết tâm hoàn thành dự án và chuẩn bị hệ thống sẵn sàng đi vào vận hành vào cuối năm nay. Cơ quan quản lý sẵn sàng hỗ trợ các công ty chứng khoán để đảm bảo đúng tiến độ dự án được Bộ Tài chính phê duyệt.

Bà Nguyễn Thị Phương Thanh, chuyên viên phân tích của Công ty chứng khoán VNDirect kỳ vọng, hệ thống KRX sẽ giúp thị trường chứng khoán Việt Nam nâng cao năng lực với thanh khoản cao hơn, có thể lên đến 4 tỷ USD/ phiên. Việc vận hành hệ thống mới cũng giúp giảm thời gian thanh toán, từ đó thúc đẩy tỷ lệ quay vòng vốn. Những thay đổi này giúp giải quyết các vấn đề cần thiết để chứng khoán Việt Nam được nâng cấp lên thị trường mới nổi.

Về vấn đề nâng hạng thị trường, bà Vũ Thị Chân Phương, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho biết, cơ quan quản lý đang chú trọng đưa ra giải pháp tích cực, nỗ lực khắc phục các tiêu chí mà các đơn vị xếp hạng tín nhiệm đưa ra.

Theo lãnh đạo UBCKNN, có hai nhóm vấn đề mang tính trọng yếu trước mắt ảnh hưởng đến việc nâng hạng, đòi hỏi sự phối hợp với các cơ quan, bộ, ngành. Thứ nhất, về yêu cầu ký quỹ, cần hỗ trợ phối hợp từ Ngân hàng Nhà nước. Việt Nam có quy định đảm bảo đủ tiền trước khi giao dịch, trong khi đó yêu cầu của tổ chức xếp hạng là không yêu cầu ký quỹ.

Thứ hai là giới hạn sở hữu nhà đầu tư nước ngoài. "Trước mắt, chúng tôi đề xuất các bộ ngành rà soát việc hạn chế nhà đầu tư nước ngoài, theo hướng chỉ áp dụng với lĩnh vực cần thiết như quốc phòng an ninh, bảo hộ thương mại", bà Phương khuyến nghị.

https://fireant.page.link/SbankEEefm4tDhKj8

Vấn đề giới hạn nhà đầu tư nước ngoài mà được tháo gỡ thì bank cứ gọi là … nhất là những bank đang full room ngoại, trong khi nhà đầu tư cá nhân vứt dép giá đỏ giá sàn thì tây có muốn múc toàn phải thoả thuận giá trần tím chưa kể bonus chục % nữa các cụ nhỉ

Đồng tiền có mắt có chân - tự khắc nó biết tìm chỗ cần tới Cụ ạ

Điểm nhấn:
• VN-Index +10.89 điểm, đóng cửa 1224.05 điểm. HNX-Index +1.79 điểm, đóng cửa 249.75 điểm.
• Kéo chỉ số tăng: GVR (+1.2), BID (+0.95), MSN (+0.69), HPG (+0.58), TCB (+0.44).
• Kéo chỉ số giảm: GAS (-0.33), SAB (-0.28), VPI (-0.14), SSI (-0.04), VSH (-0.03).
• Giá trị khớp lệnh của VN-Index đạt 19,930 tỷ đồng, tăng 1.41% so với phiên trước. Tổng giá trị giao dịch đạt mức 21,354 tỷ đồng.
• Biên độ dao động: 10.45 điểm. Thị trường có 376 mã tăng, 59 mã tham chiếu, 125 mã giảm.
• Giá trị mua ròng của khối ngoại: 446.5 tỷ đồng trên sàn HOSE, gồm GMD (116.05 tỷ), VIX (105.23 tỷ), KDC (78.75 tỷ). Khối ngoại mua ròng trên sàn HNX với giá trị 54.79 tỷ đồng.

Chúc tất cả anh em ở pic này và f319 nghỉ lễ 2/9 thật nhiều niềm vui nha! Cảm ơn rất nhiều những bài phân tích & đánh giá của anh @Fanliver

Cảm ơn Bro nhé!

Chúc toàn thể Anh Chị Em nghỉ lễ an vui bên người thân nhé!

Những cổ phiếu nào sẽ thu hút dòng tiền ngoại nếu chứng khoán Việt Nam được nâng hạng lên thị trường mới nổi?

THỨ 6 , 01/09/2023, 00:02

Trong trường hợp MSCI nâng hạng Việt Nam lên thị trường mới nổi, dự kiến có 6 cổ phiếu được hưởng lợi mạnh mẽ như HPG, VNM, VIC, MSN, VHM, VCB khi đạt yêu cầu về vốn hoá, vốn hoá tự do lưu hành và thanh khoản của thị trường mới nổi.

https://cafef.vn/nhung-co-phieu-nao...-len-thi-truong-moi-noi-18823083122334061.chn

Bank đang có giá rẻ nhất thị trường.

Dòng ck giá đã rất cao rồi.

Nên kỳ vọng nâng hạng thì phải có siêu sóng bank.