EVF cổ phiếu của những câu chuyện 2025

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi mocmien2015, 14/01/2025.

Có 11223 người đang online, trong đó có 1175 thành viên. 11:28 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta

Có 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)

Trang 15/24

Chủ đề này đã có 65550 lượt đọc và 237 bài trả lời

Papilonn Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

31/05/2020

Đã được thích:

522

#141

24/02/2025, 08:56

MaiKhanhJapan đã viết: ↑

Việc bỏ trần tín dụng đối với các tổ chức tín dụng và ngân hàng thương mại có thể mang lại những tác động đa chiều đến các công ty tài chính tiêu dùng nói chung, cũng như Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVNFinance - EVF) nói riêng.
Tác động đến các công ty tài chính tiêu dùng nói chung
Cạnh tranh gia tăng trên thị trường tín dụng:
Khi trần tín dụng được gỡ bỏ, các ngân hàng thương mại có thể tự do mở rộng quy mô cho vay mà không bị giới hạn bởi chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) áp đặt. Điều này dẫn đến sự cạnh tranh khốc liệt hơn giữa ngân hàng và các công ty tài chính tiêu dùng trong việc thu hút khách hàng, đặc biệt là phân khúc khách hàng cá nhân và doanh nghiệp nhỏ.
Các ngân hàng thường có lợi thế về quy mô vốn, lãi suất thấp hơn và mạng lưới rộng khắp, điều này có thể khiến các công ty tài chính tiêu dùng mất đi một phần thị phần, đặc biệt ở nhóm khách hàng có thu nhập trung bình hoặc cao hơn, vốn là đối tượng mà cả hai bên cùng nhắm đến.
Áp lực điều chỉnh lãi suất và chi phí:
Với khả năng cho vay không giới hạn, ngân hàng có thể tung ra các gói vay tiêu dùng với lãi suất cạnh tranh hơn để thu hút khách hàng. Các công ty tài chính tiêu dùng, vốn thường áp dụng lãi suất cao hơn do rủi ro tín dụng lớn hơn (khách hàng dưới chuẩn ngân hàng), sẽ phải đối mặt với áp lực giảm lãi suất để giữ chân khách hàng. Điều này có thể làm giảm biên lợi nhuận của họ.
Ngoài ra, chi phí huy động vốn của các công ty tài chính tiêu dùng có thể tăng nếu các ngân hàng tăng lãi suất huy động để đáp ứng nhu cầu cho vay mở rộng.
Cơ hội mở rộng phân khúc khách hàng dưới chuẩn:
Mặc dù cạnh tranh tăng, các ngân hàng có xu hướng tập trung vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh và khách hàng có khả năng thanh toán cao khi trần tín dụng được gỡ bỏ. Điều này tạo cơ hội cho các công ty tài chính tiêu dùng tiếp tục khai thác phân khúc khách hàng dưới chuẩn (underbanked), những người không đủ điều kiện vay ngân hàng, như người lao động thu nhập thấp hoặc không có tài sản đảm bảo. Đây là thị trường mà các công ty tài chính tiêu dùng vốn đã có lợi thế.
Thúc đẩy đổi mới và chuyển đổi số:
Để cạnh tranh với ngân hàng, các công ty tài chính tiêu dùng sẽ cần đẩy mạnh ứng dụng công nghệ, phát triển các sản phẩm tín dụng linh hoạt (như vay qua ứng dụng, trả góp nhanh), và cải thiện trải nghiệm khách hàng. Điều này có thể dẫn đến sự phát triển mạnh mẽ hơn của các công ty tài chính có năng lực công nghệ tốt.
Rủi ro hệ thống tăng cao:
Việc gỡ trần tín dụng có thể khiến tín dụng toàn hệ thống tăng nhanh, bao gồm cả tín dụng tiêu dùng. Nếu không được kiểm soát tốt, điều này có thể làm gia tăng nợ xấu, đặc biệt trong bối cảnh các công ty tài chính tiêu dùng thường phục vụ nhóm khách hàng có rủi ro cao hơn. Điều này đòi hỏi các công ty tài chính phải tăng cường quản trị rủi ro.
Tác động đến EVNFinance (EVF) nói riêng
EVF là một trong những công ty tài chính tiêu dùng lớn tại Việt Nam, nhưng khác với nhiều công ty tài chính khác, EVF không chỉ tập trung vào tín dụng tiêu dùng cá nhân mà còn có thế mạnh trong tài chính doanh nghiệp và hợp tác với các định chế tài chính lớn. Vì vậy, tác động của việc bỏ trần tín dụng đến EVF có một số điểm đặc thù:

Cơ hội mở rộng mảng tín dụng tiêu dùng và SMEs:
EVF đã định hướng phát triển mảng tài chính tiêu dùng và hỗ trợ các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs) trong thời gian gần đây. Việc gỡ trần tín dụng cho ngân hàng có thể tạo áp lực cạnh tranh, nhưng đồng thời mở ra cơ hội cho EVF nếu họ tận dụng được khoảng trống mà các ngân hàng bỏ qua – chẳng hạn, các doanh nghiệp nhỏ hoặc hộ kinh doanh không đáp ứng được tiêu chuẩn tín dụng khắt khe của ngân hàng.
Với nguồn vốn dồi dào (vốn điều lệ hơn 7.000 tỷ đồng sau đợt tăng vốn năm 2023), EVF có tiềm lực để gia tăng quy mô cho vay trong các phân khúc này mà không bị phụ thuộc quá nhiều vào hạn mức tín dụng như trước đây.
Tác động từ lãi suất thị trường:
Nếu các ngân hàng mở rộng tín dụng mạnh mẽ sau khi bỏ trần, lãi suất huy động có thể tăng để đáp ứng nguồn vốn cho vay. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí vốn của EVF, vốn phụ thuộc vào việc huy động từ thị trường hoặc trái phiếu doanh nghiệp. EVF sẽ cần cân đối giữa chi phí vốn và khả năng cho vay với lãi suất cạnh tranh để duy trì lợi nhuận.
Lợi thế từ vị thế đặc thù:
EVF được xem là một trong số ít công ty tài chính có hoạt động tương tự ngân hàng, với sự hậu thuẫn từ các chính sách hỗ trợ của chính phủ và mối quan hệ với các doanh nghiệp lớn (như EVN). Việc bỏ trần tín dụng có thể không ảnh hưởng quá tiêu cực đến EVF nếu công ty tiếp tục duy trì được lợi thế cạnh tranh ở mảng tài chính doanh nghiệp, vốn ít bị cạnh tranh trực tiếp từ các ngân hàng thương mại.
Rủi ro từ thị trường tài chính:
Giá cổ phiếu EVF đã giảm mạnh kể từ đầu năm 2024 (khoảng 43% từ đỉnh), một phần do biến động chung của thị trường tài chính và việc bị loại khỏi một số chỉ số ETF. Nếu việc bỏ trần tín dụng dẫn đến tăng trưởng tín dụng không bền vững hoặc gia tăng nợ xấu trong ngành tài chính, tâm lý nhà đầu tư đối với cổ phiếu EVF có thể tiếp tục bị ảnh hưởng tiêu cực.
Tăng trưởng lợi nhuận tiềm năng:
Nếu EVF tận dụng tốt cơ hội từ việc ngân hàng tập trung vào các lĩnh vực khác (như bất động sản, sản xuất), công ty có thể đẩy mạnh mảng tín dụng tiêu dùng và SMEs để đạt mục tiêu lợi nhuận cao hơn. Năm 2024, EVF đặt kế hoạch lợi nhuận trước thuế 585 tỷ đồng, và kết quả 9 tháng đầu năm đã đạt 91% kế hoạch. Việc bỏ trần tín dụng có thể tạo điều kiện thuận lợi hơn cho EVF hoàn thành hoặc vượt kế hoạch nếu họ quản lý tốt rủi ro.
Tóm lại:
Đối với các công ty tài chính tiêu dùng nói chung: Việc bỏ trần tín dụng mang lại cả cơ hội và thách thức. Họ sẽ phải cạnh tranh gay gắt hơn với ngân hàng, nhưng vẫn có chỗ đứng nếu tập trung vào phân khúc khách hàng dưới chuẩn và đổi mới sản phẩm.
Đối với EVF: Nhờ định hướng đa dạng hóa (tài chính tiêu dùng và SMEs) và vị thế đặc thù, EVF có thể chịu ít tác động tiêu cực hơn so với các công ty tài chính tiêu dùng thuần túy khác. Tuy nhiên, để tận dụng cơ hội, EVF cần đẩy mạnh quản trị rủi ro, tối ưu hóa chi phí vốn và phát triển các sản phẩm cạnh tranh.
Việc bỏ trần tín dụng là một bước tiến hướng tới thị trường hóa chính sách tiền tệ, nhưng tác động cụ thể sẽ phụ thuộc vào cách các công ty tài chính, bao gồm EVF, thích nghi với bối cảnh mới này.
Xem tất cả

nay tăng tiếp 3-4% EVF

QUẢ MUỐN NGỌT PHẢI THÁNG NGÀY TÍCH NHỰA
EVF vòng 2
https://f319.com/threads/evf-ca-boi-nguoc-dong-la-ca-song.1901079/

MrCEO thích bài này.

Papilonn đã loan bài này

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
messi10 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

14/11/2009

Đã được thích:

2.018

#142

24/02/2025, 14:57

MaiKhanhJapan đã viết: ↑

Việc bỏ trần tín dụng đối với các tổ chức tín dụng và ngân hàng thương mại có thể mang lại những tác động đa chiều đến các công ty tài chính tiêu dùng nói chung, cũng như Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVNFinance - EVF) nói riêng.
Tác động đến các công ty tài chính tiêu dùng nói chung
Cạnh tranh gia tăng trên thị trường tín dụng:
Khi trần tín dụng được gỡ bỏ, các ngân hàng thương mại có thể tự do mở rộng quy mô cho vay mà không bị giới hạn bởi chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) áp đặt. Điều này dẫn đến sự cạnh tranh khốc liệt hơn giữa ngân hàng và các công ty tài chính tiêu dùng trong việc thu hút khách hàng, đặc biệt là phân khúc khách hàng cá nhân và doanh nghiệp nhỏ.
Các ngân hàng thường có lợi thế về quy mô vốn, lãi suất thấp hơn và mạng lưới rộng khắp, điều này có thể khiến các công ty tài chính tiêu dùng mất đi một phần thị phần, đặc biệt ở nhóm khách hàng có thu nhập trung bình hoặc cao hơn, vốn là đối tượng mà cả hai bên cùng nhắm đến.
Áp lực điều chỉnh lãi suất và chi phí:
Với khả năng cho vay không giới hạn, ngân hàng có thể tung ra các gói vay tiêu dùng với lãi suất cạnh tranh hơn để thu hút khách hàng. Các công ty tài chính tiêu dùng, vốn thường áp dụng lãi suất cao hơn do rủi ro tín dụng lớn hơn (khách hàng dưới chuẩn ngân hàng), sẽ phải đối mặt với áp lực giảm lãi suất để giữ chân khách hàng. Điều này có thể làm giảm biên lợi nhuận của họ.
Ngoài ra, chi phí huy động vốn của các công ty tài chính tiêu dùng có thể tăng nếu các ngân hàng tăng lãi suất huy động để đáp ứng nhu cầu cho vay mở rộng.
Cơ hội mở rộng phân khúc khách hàng dưới chuẩn:
Mặc dù cạnh tranh tăng, các ngân hàng có xu hướng tập trung vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh và khách hàng có khả năng thanh toán cao khi trần tín dụng được gỡ bỏ. Điều này tạo cơ hội cho các công ty tài chính tiêu dùng tiếp tục khai thác phân khúc khách hàng dưới chuẩn (underbanked), những người không đủ điều kiện vay ngân hàng, như người lao động thu nhập thấp hoặc không có tài sản đảm bảo. Đây là thị trường mà các công ty tài chính tiêu dùng vốn đã có lợi thế.
Thúc đẩy đổi mới và chuyển đổi số:
Để cạnh tranh với ngân hàng, các công ty tài chính tiêu dùng sẽ cần đẩy mạnh ứng dụng công nghệ, phát triển các sản phẩm tín dụng linh hoạt (như vay qua ứng dụng, trả góp nhanh), và cải thiện trải nghiệm khách hàng. Điều này có thể dẫn đến sự phát triển mạnh mẽ hơn của các công ty tài chính có năng lực công nghệ tốt.
Rủi ro hệ thống tăng cao:
Việc gỡ trần tín dụng có thể khiến tín dụng toàn hệ thống tăng nhanh, bao gồm cả tín dụng tiêu dùng. Nếu không được kiểm soát tốt, điều này có thể làm gia tăng nợ xấu, đặc biệt trong bối cảnh các công ty tài chính tiêu dùng thường phục vụ nhóm khách hàng có rủi ro cao hơn. Điều này đòi hỏi các công ty tài chính phải tăng cường quản trị rủi ro.
Tác động đến EVNFinance (EVF) nói riêng
EVF là một trong những công ty tài chính tiêu dùng lớn tại Việt Nam, nhưng khác với nhiều công ty tài chính khác, EVF không chỉ tập trung vào tín dụng tiêu dùng cá nhân mà còn có thế mạnh trong tài chính doanh nghiệp và hợp tác với các định chế tài chính lớn. Vì vậy, tác động của việc bỏ trần tín dụng đến EVF có một số điểm đặc thù:

Cơ hội mở rộng mảng tín dụng tiêu dùng và SMEs:
EVF đã định hướng phát triển mảng tài chính tiêu dùng và hỗ trợ các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs) trong thời gian gần đây. Việc gỡ trần tín dụng cho ngân hàng có thể tạo áp lực cạnh tranh, nhưng đồng thời mở ra cơ hội cho EVF nếu họ tận dụng được khoảng trống mà các ngân hàng bỏ qua – chẳng hạn, các doanh nghiệp nhỏ hoặc hộ kinh doanh không đáp ứng được tiêu chuẩn tín dụng khắt khe của ngân hàng.
Với nguồn vốn dồi dào (vốn điều lệ hơn 7.000 tỷ đồng sau đợt tăng vốn năm 2023), EVF có tiềm lực để gia tăng quy mô cho vay trong các phân khúc này mà không bị phụ thuộc quá nhiều vào hạn mức tín dụng như trước đây.
Tác động từ lãi suất thị trường:
Nếu các ngân hàng mở rộng tín dụng mạnh mẽ sau khi bỏ trần, lãi suất huy động có thể tăng để đáp ứng nguồn vốn cho vay. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí vốn của EVF, vốn phụ thuộc vào việc huy động từ thị trường hoặc trái phiếu doanh nghiệp. EVF sẽ cần cân đối giữa chi phí vốn và khả năng cho vay với lãi suất cạnh tranh để duy trì lợi nhuận.
Lợi thế từ vị thế đặc thù:
EVF được xem là một trong số ít công ty tài chính có hoạt động tương tự ngân hàng, với sự hậu thuẫn từ các chính sách hỗ trợ của chính phủ và mối quan hệ với các doanh nghiệp lớn (như EVN). Việc bỏ trần tín dụng có thể không ảnh hưởng quá tiêu cực đến EVF nếu công ty tiếp tục duy trì được lợi thế cạnh tranh ở mảng tài chính doanh nghiệp, vốn ít bị cạnh tranh trực tiếp từ các ngân hàng thương mại.
Rủi ro từ thị trường tài chính:
Giá cổ phiếu EVF đã giảm mạnh kể từ đầu năm 2024 (khoảng 43% từ đỉnh), một phần do biến động chung của thị trường tài chính và việc bị loại khỏi một số chỉ số ETF. Nếu việc bỏ trần tín dụng dẫn đến tăng trưởng tín dụng không bền vững hoặc gia tăng nợ xấu trong ngành tài chính, tâm lý nhà đầu tư đối với cổ phiếu EVF có thể tiếp tục bị ảnh hưởng tiêu cực.
Tăng trưởng lợi nhuận tiềm năng:
Nếu EVF tận dụng tốt cơ hội từ việc ngân hàng tập trung vào các lĩnh vực khác (như bất động sản, sản xuất), công ty có thể đẩy mạnh mảng tín dụng tiêu dùng và SMEs để đạt mục tiêu lợi nhuận cao hơn. Năm 2024, EVF đặt kế hoạch lợi nhuận trước thuế 585 tỷ đồng, và kết quả 9 tháng đầu năm đã đạt 91% kế hoạch. Việc bỏ trần tín dụng có thể tạo điều kiện thuận lợi hơn cho EVF hoàn thành hoặc vượt kế hoạch nếu họ quản lý tốt rủi ro.
Tóm lại:
Đối với các công ty tài chính tiêu dùng nói chung: Việc bỏ trần tín dụng mang lại cả cơ hội và thách thức. Họ sẽ phải cạnh tranh gay gắt hơn với ngân hàng, nhưng vẫn có chỗ đứng nếu tập trung vào phân khúc khách hàng dưới chuẩn và đổi mới sản phẩm.
Đối với EVF: Nhờ định hướng đa dạng hóa (tài chính tiêu dùng và SMEs) và vị thế đặc thù, EVF có thể chịu ít tác động tiêu cực hơn so với các công ty tài chính tiêu dùng thuần túy khác. Tuy nhiên, để tận dụng cơ hội, EVF cần đẩy mạnh quản trị rủi ro, tối ưu hóa chi phí vốn và phát triển các sản phẩm cạnh tranh.
Việc bỏ trần tín dụng là một bước tiến hướng tới thị trường hóa chính sách tiền tệ, nhưng tác động cụ thể sẽ phụ thuộc vào cách các công ty tài chính, bao gồm EVF, thích nghi với bối cảnh mới này.
Xem tất cả

Thank Bác, bài phân tích hay.

MrCEO và MaiKhanhJapan thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
messi10 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

14/11/2009

Đã được thích:

2.018

#143

24/02/2025, 20:47

https://fireant.vn/bai-viet/evf-evn...g-qua-tim-kiem-nha-dau-tu-chien-luoc/29987950
- Đối tác chiến lược sẽ là một key năm 2025 của EVF.

MrCEO và MaiKhanhJapan thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
MaiKhanhJapan Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

27/10/2023

Đã được thích:

726

#144

24/02/2025, 21:30

messi10 đã viết: ↑

https://fireant.vn/bai-viet/evf-evn...g-qua-tim-kiem-nha-dau-tu-chien-luoc/29987950
- Đối tác chiến lược sẽ là một key năm 2025 của EVF.
Xem tất cả

Bài viết nhấn mạnh tiêu chí về trình độ công nghệ khi lựa chọn nhà đầu tư chiến lược. Điều này cho thấy EVF đang hướng tới việc số hóa và cải thiện các nền tảng công nghệ, nhằm cạnh tranh với các công ty tài chính tiêu dùng lớn như FE Credit, Home Credit, HD Saison, hay Vietcredit,...

MrCEO thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
Papilonn Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

31/05/2020

Đã được thích:

522

#145

25/02/2025, 08:51

MaiKhanhJapan đã viết: ↑

Bài viết nhấn mạnh tiêu chí về trình độ công nghệ khi lựa chọn nhà đầu tư chiến lược. Điều này cho thấy EVF đang hướng tới việc số hóa và cải thiện các nền tảng công nghệ, nhằm cạnh tranh với các công ty tài chính tiêu dùng lớn như FE Credit, Home Credit, HD Saison, hay Vietcredit,...
Xem tất cả

evf đang tích luỹ

QUẢ MUỐN NGỌT PHẢI THÁNG NGÀY TÍCH NHỰA
EVF vòng 2
https://f319.com/threads/evf-ca-boi-nguoc-dong-la-ca-song.1901079/

MrCEO thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
MaiKhanhJapan Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

27/10/2023

Đã được thích:

726

#146

25/02/2025, 10:31

EVF 2025: Định Giá Rẻ Hơn Chân Gà Nướng - Tăng Trưởng Đỉnh Cao - Tiềm Năng To Như Voi
EVF (EVN Finance) đang lặng lẽ làm "ẩn số" trong làng tài chính tiêu dùng, nhưng kiểu ẩn số này giống crush yêu thầm bạn mà bạn không biết thôi. Cơ bản ngon như cơm mẹ nấu, đây có khi là món hời béo bở nhất 2025. Để tui "mổ xẻ" cho anh em xem, thêm tí muối cho mặn mà nghen!

1. PB dưới 1 – Cơ hội hay "có mùi"?
PB của EVF hiện tại dưới 1, trong khi FE Credit với SHB Finance nghênh ngang PB ~3, nhìn mà muốn xỉu. Đáy lịch sử của chính EVF luôn, vậy mà kinh doanh thì ngon hơn bún bò Huế đặc biệt. Thị trường đang "ngó lơ" hay giả mù giả điếc để định giá sai thế này? Tui nghi mấy anh trader ngoài kia đeo kính cận mà quên lau tròng quá!

2. Tăng trưởng khủng: Cho vay +45%, lãi +70% – Đỉnh hơn crush like ảnh bạn!
Quy mô cho vay tăng 45% trong 2024, thị phần rộng ra như vòng eo sau Tết. Lợi nhuận thì bật lên 70%, đứng top ngành tài chính tiêu dùng, kiểu "đỉnh cao là đây chứ đâu". Không chỉ lớn nhanh như thổi, EVF còn vận hành mượt hơn xe SH mới mua, làm ăn hiệu quả muốn xỉu.

3. Quản trị rủi ro đỉnh cao – Nợ xấu chạy đâu mất tiêu
Nợ xấu giảm 1/3, từ 1.3% xuống còn 0.8%, sạch sẽ hơn cả phòng tui dọn trước khi mẹ về. Dự phòng thì bơm từ 400 tỷ lên 645 tỷ, bao phủ nợ xấu tới 135% – nghe mà muốn vỗ tay. So với FE Credit, quy mô ngang ngửa nhưng nợ xấu chỉ bằng 1/10, tui nói thật, FE Credit nhìn EVF chắc cũng phải ngại ngùng cúi mặt.

4. Biên lợi nhuận “khủng” 90% – Ngân hàng khóc thầm
Doanh thu thuần 1,450 tỷ, lãi thuần 1,350 tỷ – biên lãi 90%, nghe mà tưởng đang mơ. Ngân hàng thương mại (30-50%) hay FE Credit (70-80%) đứng cạnh EVF chắc chỉ biết khóc rưng rức: "Sao mày ngon hơn tao nhiều vậy?". Hiệu quả kinh doanh thế này mà PB vẫn dưới 1, tui nói thật, thị trường này chắc bị cận nặng tập thể rồi!

5. Đàm phán bán vốn ngoại – Định giá 25,000 tỷ, cổ phiếu sắp "nổ tung"?
EVF đang "tán tỉnh" đối tác ngoại, định giá PB ~3, tương ứng 24,000-25,000 tỷ, nghe mà muốn nhảy dựng. Nhìn lại FE Credit, định giá gần 3 tỷ USD dù nợ xấu cao hơn EVF cả cây số. Nếu deal này "chốt đơn", giá cổ phiếu EVF chắc nổ to như pháo hoa đêm giao thừa, anh em chuẩn bị ví mà hứng tiền đi là vừa!

Kết luận: EVF – “Mỏ vàng” bị thị trường giả vờ không thấy?
Định giá rẻ hơn trà đá vỉa hè, tăng trưởng mạnh như crush vừa chia tay bồ, rủi ro thấp, hiệu quả cao – hiếm mã nào "ngon bổ rẻ" như EVF. Thương vụ bán vốn ngoại mà thành, giá cổ phiếu chắc bay lên cung trăng luôn. Cơ hội rõ như ban ngày, vấn đề là anh em có dám "xuống tiền" hay lại ngồi đó tiếc hùi hụi khi người khác hốt hết phần ngon?

Anh em F319 nghĩ sao?
p/s: nguồn copy của 1 bạn mg.

Cam656 và MrCEO thích bài này.

MaiKhanhJapan đã loan bài này

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
ngan hanh Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

04/11/2014

Đã được thích:

3.373

#147

25/02/2025, 11:17

con này cứ kê rồi rút lệnh nhìn chán

MrCEO thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
coco_jambo Thành viên rất tích cực

Tham gia ngày:

18/06/2017

Đã được thích:

119

#148

25/02/2025, 11:39

MaiKhanhJapan đã viết: ↑

EVF 2025: Định Giá Rẻ Hơn Chân Gà Nướng - Tăng Trưởng Đỉnh Cao - Tiềm Năng To Như Voi
EVF (EVN Finance) đang lặng lẽ làm "ẩn số" trong làng tài chính tiêu dùng, nhưng kiểu ẩn số này giống crush yêu thầm bạn mà bạn không biết thôi. Cơ bản ngon như cơm mẹ nấu, đây có khi là món hời béo bở nhất 2025. Để tui "mổ xẻ" cho anh em xem, thêm tí muối cho mặn mà nghen!

1. PB dưới 1 – Cơ hội hay "có mùi"?
PB của EVF hiện tại dưới 1, trong khi FE Credit với SHB Finance nghênh ngang PB ~3, nhìn mà muốn xỉu. Đáy lịch sử của chính EVF luôn, vậy mà kinh doanh thì ngon hơn bún bò Huế đặc biệt. Thị trường đang "ngó lơ" hay giả mù giả điếc để định giá sai thế này? Tui nghi mấy anh trader ngoài kia đeo kính cận mà quên lau tròng quá!

2. Tăng trưởng khủng: Cho vay +45%, lãi +70% – Đỉnh hơn crush like ảnh bạn!
Quy mô cho vay tăng 45% trong 2024, thị phần rộng ra như vòng eo sau Tết. Lợi nhuận thì bật lên 70%, đứng top ngành tài chính tiêu dùng, kiểu "đỉnh cao là đây chứ đâu". Không chỉ lớn nhanh như thổi, EVF còn vận hành mượt hơn xe SH mới mua, làm ăn hiệu quả muốn xỉu.

3. Quản trị rủi ro đỉnh cao – Nợ xấu chạy đâu mất tiêu
Nợ xấu giảm 1/3, từ 1.3% xuống còn 0.8%, sạch sẽ hơn cả phòng tui dọn trước khi mẹ về. Dự phòng thì bơm từ 400 tỷ lên 645 tỷ, bao phủ nợ xấu tới 135% – nghe mà muốn vỗ tay. So với FE Credit, quy mô ngang ngửa nhưng nợ xấu chỉ bằng 1/10, tui nói thật, FE Credit nhìn EVF chắc cũng phải ngại ngùng cúi mặt.

4. Biên lợi nhuận “khủng” 90% – Ngân hàng khóc thầm
Doanh thu thuần 1,450 tỷ, lãi thuần 1,350 tỷ – biên lãi 90%, nghe mà tưởng đang mơ. Ngân hàng thương mại (30-50%) hay FE Credit (70-80%) đứng cạnh EVF chắc chỉ biết khóc rưng rức: "Sao mày ngon hơn tao nhiều vậy?". Hiệu quả kinh doanh thế này mà PB vẫn dưới 1, tui nói thật, thị trường này chắc bị cận nặng tập thể rồi!

5. Đàm phán bán vốn ngoại – Định giá 25,000 tỷ, cổ phiếu sắp "nổ tung"?
EVF đang "tán tỉnh" đối tác ngoại, định giá PB ~3, tương ứng 24,000-25,000 tỷ, nghe mà muốn nhảy dựng. Nhìn lại FE Credit, định giá gần 3 tỷ USD dù nợ xấu cao hơn EVF cả cây số. Nếu deal này "chốt đơn", giá cổ phiếu EVF chắc nổ to như pháo hoa đêm giao thừa, anh em chuẩn bị ví mà hứng tiền đi là vừa!

Kết luận: EVF – “Mỏ vàng” bị thị trường giả vờ không thấy?
Định giá rẻ hơn trà đá vỉa hè, tăng trưởng mạnh như crush vừa chia tay bồ, rủi ro thấp, hiệu quả cao – hiếm mã nào "ngon bổ rẻ" như EVF. Thương vụ bán vốn ngoại mà thành, giá cổ phiếu chắc bay lên cung trăng luôn. Cơ hội rõ như ban ngày, vấn đề là anh em có dám "xuống tiền" hay lại ngồi đó tiếc hùi hụi khi người khác hốt hết phần ngon?

Anh em F319 nghĩ sao?
p/s: nguồn copy của 1 bạn mg.
Xem tất cả

===========================
Doanh thu thuần 1,450 tỷ, lãi thuần 1,350 tỷ – biên lãi 90% - Chưa nhìn thấy cụ lấy số này ở đâu ra trong BCTC đây

MaiKhanhJapan thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
messi10 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

14/11/2009

Đã được thích:

2.018

#149

25/02/2025, 12:13

coco_jambo đã viết: ↑

===========================
Doanh thu thuần 1,450 tỷ, lãi thuần 1,350 tỷ – biên lãi 90% - Chưa nhìn thấy cụ lấy số này ở đâu ra trong BCTC đây
Xem tất cả

Chắc nhầm bác nhỉ.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
MaiKhanhJapan Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

27/10/2023

Đã được thích:

726

#150

25/02/2025, 12:38

messi10 đã viết: ↑

Chắc nhầm bác nhỉ.
Xem tất cả

Không nhầm đâu cụ.

MrCEO thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm

(Hãy đăng nhập để trả lời bài viết)

Trang 15/24

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này