FLC – ROS: Khi nào hai ta về một nhà

Anh Quyết mà CTHDQT thì cổ tức chỉ là cổ phiếu thôi rồi đến lúc xuống bằng FLC thôi

LÀM GÌ CÓ TIỀN ĐỂ CHIA TIỀN MẶT

Ngày 5/5, FLC vẫn dẫn đầu thị trường về Khối lượng mua ròng của Tây lông. Sang tuần tới sẽ phi, Tây gom nhiều lắm rồi, anh QC sẽ phải ra tay nếu không muốn mất chức CTHĐQT.http://tinnhanhchungkhoan.vn/chung-...phieu-bat-dong-san-trong-phien-55-186595.html

Sang tuần FLC chạy là đương nhiên

Flc ngày nào chả chạy, tui thấy nó cứ chạy quanh cua đi cua lại, ae ói loạn đường. Ros-flc tui nghĩ khả năng lớn sẽ về hợp nhất thì hợp lý hơn là sáp nhập, nếu sáp nhập flc vào ros thì phải mua flc liên tục, quay tay đủ chết vs thiên hạ rồi còn tiền đâu mà sau hợp nhất nữa. Thứ nữa là khi ấy chắc a Q đã sang một trang sử mới, tiêu biểu cho kinh-sư-phạm (kinh tế, luật sư, tội...) đi vào huyền thoại thay a K bạc.
Đấy là tán phét nhé. Còn về thực trạng, game sáp nhập hay mia bán thì cứ xác định là ko ăn đc tiền của a Q đâu, a ấy cũng thừa biết thiên hạ nắm rõ tình hình của flc và ros như thế nào, nếu là các bác, các bác có đưa tiền cho thiên hạ xơi không, rồi luận ngược lại sẽ biết, vì vđl của flc gần như là đi vay (sau đó phải cho vay lại xem nhue là trả) lòng vòng. Nói thiệt, với kiểu góp vốn này thì cần vài tờ 500k tui cũng làm đc.
Làm M&A mà cứ nhấp nhả cho cả thiên hạ nghe thì chẳng khác gì đốt tiền đãi thiên hạ. Không khác lời hứa dưới mệnh tui cắm tài sản mua rồi thông báo giá ko như kỳ vọng là bao, mà anh này hứa cũng nhiều rồi nghen.

vẫn muốn đè gom thêm hả bác ?
báo chí đang đưa tin về m&a ROS-FLC !
dự FLC 5x đó

bác còn cp thì vác ra bán hết đi, chim hồn tháng rồi! hihi

ACB vừa có động thái khá bất ngờ khi đột ngột “siết” cho vay trung và dài hạn, đồng thời tập trung rất mạnh vào cho vay ngắn hạn.
Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2017, theo đó, lợi nhuận trước thuế quý I/2017 của ACB đạt 594 tỷ đồng, tăng gấp rưỡi so với cùng kỳ năm 2016.

Kết quả kinh doanh ấn tượng này của ACB đến từ sự tăng trưởng ở tất cả các mảng kinh doanh. Ở mảng kinh doanh trụ cột tín dụng – đầu tư, mảng này đem về cho ACB 1.908 tỷ đồng thu nhập lãi thuần, tăng 20,7% so với cùng kỳ năm 2016. Trong khi đó, mảng dịch vụ đem về cho ACB 247 tỷ đồng lãi thuần, tăng 22,9%.

Song song, ACB đem về 66,6 tỷ đồng lãi thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối, tăng 56,7% so với quý I/2016. Đồng thời, mảng mua bán chứng khoán kinh doanh đem về cho ACB lãi thuần 39,6 tỷ đồng trong quý I/2017, cải thiện rõ rệt so với mức lỗ thuần 4 tỷ đồng cùng kỳ 2016.

Đáng chú ý, ACB ghi nhận lãi thuần 45,2 tỷ đồng từ hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư trong quý I/2017. Cùng kỳ 2016, ACB lỗ thuần tới 183,6 tỷ đồng từ mảng này, nguyên nhân là do ngân hàng này phải tiến hành trích lập dự phòng đối với nhóm 6 công ty thời kỳ bầu Kiên.

Việc ACB không còn lỗ ở mảng mua bán chứng khoán đầu tư cho thấy nhà băng này đang trong những bước cuối của tiến trình chấm dứt ảnh hưởng của nhóm 6 công ty thời kỳ bầu Kiên đối với ngân hàng.

Kết thúc quý I/2017, lợi nhuận thuần của ACB đạt 1.202 tỷ đồng, gấp đôi cùng kỳ năm 2016. Sở dĩ lợi nhuận sau thuế của ngân hàng này “chỉ” tăng gấp rưỡi là do ACB đã tăng tỷ lệ trích lập dự phòng trên lợi nhuận thuần, từ mức 37,5% của quý I/2016 lên mức 50,5% trong quý I/2017.



Lợi nhuận trước thuế quý I/2017 của ACB tăng gấp rưỡi so với cùng kỳ năm 2016, đạt 594 tỷ đồng
Về tài sản, tính đến hết ngày 31/3/2017, tổng tài sản của ACB đạt 251.536 tỷ đồng, tăng 7,6% so với hồi đầu năm, trong đó, dư nợ tín dụng đạt 177.413 tỷ đồng, tăng 8,6%. Tỷ lệ nợ xấu tăng từ mức 0,88% thời điểm đầu năm lên mức 1,08%.

Đi sâu hơn về cơ cấu tín dụng, khá bất ngờ khi ACB chuyển dịch cơ cấu tín dụng một cách cực kỳ rõ rệt theo hướng “siết” hoạt động cho vay trung và dài hạn, song song với đó là tập trung mạnh vào hoạt động cho vay ngắn hạn.

Cụ thể, tính đến hết ngày 31/3/2017, dư nợ cho vay trung hạn của ACB là 18.759 tỷ đồng, giảm 12% so với đầu năm. Tương tự, dư nợ cho vay dài hạn của ACB đạt 60.800 tỷ đồng, giảm 7,4%. Trong khi đó, dư nợ cho vay ngắn hạn đạt 97.854 tỷ đồng, tăng tới 28%.

Nói bất ngờ là bởi bản thân tỷ trọng cho vay ngắn hạn của ACB vốn dĩ đã khá cao, như thời điểm đầu năm là 46,8%, nay ngân hàng này còn tiếp tục tăng lên mức 55,2%, cao bậc nhất trong giới ngân hàng.

Tín hiệu bất ngờ thứ hai là việc ACB giảm dư nợ cho vay trung và dài hạn. Thông thường, khi muốn thay đổi cơ cấu tín dụng theo hướng tập trung nhiều hơn vào cho vay ngắn hạn, các ngân hàng thường tập trung tăng dư nợ cho vay ngắn hạn, đồng thời giữ nguyên, thậm chí vẫn tăng nhẹ dư nợ trung và dài hạn để tạo sự chuyển biến từ từ. Với trường hợp của ACB, có thể thấy động thái này khá đường đột.

Thứ ba, ACB không chịu tác động đáng kể từ việc giảm tỷ lệ tối đa sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn theo quy định của Thông tư 06. Báo cáo của ban điều hành ACB tại đại hội đồng cổ đông năm 2017 cho biết, tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn tính đến hết năm 2016 chỉ ở mức 24,27%, thấp hơn rất nhiều so với tỷ lệ tối đa 60% (năm 2016), 50% (năm 2017) và 40% (năm 2018). Do đó, đây không phải nguyên nhân khiến ACB “siết” cho vay trung và dài hạn.

Động thái “siết” cho vay trung và dài hạn, đồng thời tập trung rất mạnh vào cho vay ngắn hạn cho thấy dường như ACB đang muốn chọn con đường an toàn, bởi các khoản cho vay ngắn hạn tiềm ẩn ít rủi ro hơn các khoản cho vay trung và dài hạn. Tất nhiên, đánh đổi là lợi nhuận bởi cho vay ngắn hạn luôn có lãi suất thấp hơn cho vay trung và dài hạn, do rủi ro ít hơn.

FLC chính thức CE

Lãi suất vẫn chịu áp lực tăng

Có nhiều yếu tố từ bên trong và bên ngoài ngành ngân hàng đang thách thức nỗ lực duy trì mặt bằng lãi suất của Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

NHNN quyết tâm giữ ổn định

Tại Nghị quyết phiên họp Chính phủ thường kỳ tháng 4, Chính phủ tiếp tục giao nhiệm vụ cho NHNN thực hiện các giải pháp ổn định mặt bằng lãi suất phù hợp với diễn biến kinh tế vĩ mô, lạm phát và thị trường tiền tệ, trên cơ sở khả năng kiểm soát lạm phát, ổn định thị trường ngoại tệ, phấn đấu giảm lãi suất cho vay.

Trước đó, NHNN đã có buổi họp với các ngân hàng lớn để bàn về vấn đề ổn định mặt bằng lãi suất. Tại buổi họp, Phó Thống đốc Nguyễn Thị Hồng khẳng định, NHNN vẫn tiếp tục mục tiêu điều hành giữ ổn định lãi suất và có đủ cơ sở để điều hành theo hướng này.

Trong điều hành cung tiền, Ngân hàng Nhà nước sẽ theo dõi sát và khi hệ thống có khó khăn về vấn đề thanh khoản thì hỗ trợ kịp thời, linh hoạt qua các kênh nghiệp vụ thị trường mở, tái cấp vốn... Các ngân hàng lớn cũng đồng thuận trong việc giữ ổn định mặt bằng lãi suất.

Trao đổi với Báo Đầu tư Chứng khoán, ông Nguyễn Đức Long, Phó vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ, NHNN cho biết, các giải pháp điều tiết tiền tệ hợp lý trong những tháng đầu năm 2017 bước đầu đạt được kết quả tích cực.

Trên cơ sở đánh giá tình hình kinh tế vĩ mô, tiền tệ và lạm phát, NHNN tiếp tục duy trì ổn định các mức lãi suất điều hành, thông qua điều tiết thanh khoản hợp lý hỗ trợ các tổ chức tín dụng ổn định lãi suất. “Về cơ bản, mặt bằng lãi suất huy động và cho vay của các tổ chức tín dụng được giữ ổn định”, ông Long nhấn mạnh.

Thực tế, trên thị trường 1, sau khi lãi suất huy động tăng từ 0,1 - 0,5%/năm tại một số ngân hàng thương mại kể từ tháng 3, sang tháng 4/2017, thị trường chưa ghi nhận thêm mức điều chỉnh đáng kể nào. Tại thời điểm cuối tháng 4, lãi suất huy động bình quân kỳ hạn trên 12 tháng dao động quanh mức 7%/năm.

… nhưng lãi suất chưa hết áp lực

Mặc dù NHNN đã phát huy vai trò điều hành hỗ trợ thanh khoản qua các kênh thị trường mở, mua vào ngoại tệ khi tỷ giá giảm sâu để góp phần bổ sung nguồn cung cho thị trường, nhưng các yếu tố tạo áp lực tăng lên lãi suất vẫn tiếp tục chiếm ưu thế trong tháng 4 vừa qua.

Theo Ủy ban Giám sát tài chính quốc gia, tín dụng tháng 4 tiếp tục đà tăng trưởng tốt từ quý I. Ước tính đến hết tháng 4/2017, tín dụng tăng khoảng 5,2% so với đầu năm (cùng kỳ 2016 tăng 4,2%). Trong khi đó, huy động vốn đến cuối tháng 4 chỉ tăng 3,7% (cùng kỳ 2016 tăng 4,6%).

Điều đó đã khiến thanh khoản của hệ thống ngân hàng có dấu hiệu khó khăn cục bộ trong tháng 4, đẩy lãi suất liên ngân hàng dù giảm nhẹ so với tháng 3, song vẫn ở mức khá cao.

Mặc dù tuần thứ 2 của tháng lãi suất có xu hướng hạ nhiệt xuống mức 4,5%/năm với kỳ hạn qua đêm, 1 tuần do NHNN mua vào ngoại tệ bổ sung thêm nguồn cung cho thị trường, nhưng ngay sau đó, lãi suất đã nhanh chóng tăng trở lại trong 2 tuần tiếp theo, cuối tháng dao động quanh mức 4,7 - 4,9%/năm với kỳ hạn qua đêm - 1 tuần.

Trên thị trường 1, một số ngân hàng cũng có biểu hiện tăng lãi suất. Thông tin từ PVcomBank cho biết, ngân hàng này vừa mới triển khai chương trình tích lũy tối đa khi khách hàng thực hiện giao dịch tiền gửi đại chúng, tiết kiệm bậc thang hay tiết kiệm trả lãi trước, PVcomBank sẽ dành tặng các khách hàng mức ưu đãi lãi suất.

Còn VietBank đang chạy chương trình gửi tiết kiệm trực tuyến (online) lãi suất lên tới 8%/năm đối với kỳ hạn 36 tháng, lãi suất cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm tại quầy 0,1%/năm. Trong khi tại các ngân hàng khác cho thấy, lãi suất huy động các kỳ hạn ngắn tuy không được nâng lên kịch trần, nhưng lại thu hút khách hàng bằng các chương trình khuyến mại hấp dẫn như quà tặng và rút thăm trúng thưởng cuối kỳ…

Ủy ban Giám sát Tài chính quốc gia cho rằng, việc ổn định mặt bằng lãi suất những tháng còn lại của năm 2017 sẽ chịu nhiều thách thức hơn 2016 do kỳ vọng về lạm phát và tỷ giá gia tăng; nợ xấu chưa được xử lý triệt để; các tổ chức tín dụng tiếp tục phải cân đối nguồn vốn để đảm bảo tuân thủ Thông tư 06/2016/TT-NHNN.

Được biết, từ 1/1/2017, tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn sử dụng để cho vay trung và dài hạn quy định là 50%. Tính đến 31/12/2016, tỷ lệ này của toàn hệ thống chỉ đạt khoảng 35% và vẫn còn một số tổ chức tín dụng vượt quá quy định này.

Nhận định được đưa ra từ một số chuyên gia kinh tế, để ổn định mặt bằng lãi suất cho vay như trong năm 2017 (lãi suất cho vay bình quân chỉ tăng khoảng 0,1 điểm phần trăm), cần đẩy mạnh việc xử lý nợ xấu và tái cơ cấu hệ thống tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, cần giữ chênh lệch lãi suất USD và VND ở mức hợp lý để giảm áp lực lên tỷ giá.

FLC nay lại CE mất thôi