Free Margin là gì? Cách tính, cảnh báo rủi ro và cách giao dịch

Trong quá trình giao dịch và đầu tư Forex, chắc hẳn các trader đã quen thuộc với Margin - khái niệm tài sản thế chấp. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư vẫn chưa quen với Free Margin. Nó là gì? Số dư ký quỹ được tính như thế nào? Những rủi ro nào liên quan đến việc lạm dụng Free Margin? Hãy đi sâu vào những câu hỏi này qua thông tin được chia sẻ chi tiết trong bài đăng trên blog này.

Free Margin là gì?
Free Margin, còn được gọi là số tiền ký quỹ khả dụng hoặc số dư ký quỹ, là số tiền chưa được sử dụng hoặc phân bổ cho Số tiền ký quỹ đã sử dụng (số tiền đã sử dụng) trong tài khoản giao dịch của khách hàng.
Số dư còn lại trong tài khoản ký quỹ xác định liệu nhà giao dịch có thể tiếp tục thực hiện giao dịch hay không. Nếu giá trị Số tiền ký quỹ miễn phí bằng hoặc nhỏ hơn 0, các nhà giao dịch không thể mở bất kỳ giao dịch bổ sung nào và họ cần chuẩn bị sẵn sàng để đối mặt với tình huống Gọi ký quỹ hoặc Dừng giao dịch.
Phân biệt Margin, Used Margin và Free Margin
Để phân biệt Ký quỹ, Ký quỹ đã sử dụng và Ký quỹ miễn phí, nhà đầu tư nên xem xét những điều sau:

• Margin - Ký quỹ: Số tiền khả dụng để mở các vị thế giao dịch mới.
• Used Margin- Tiền ký quỹ đã sử dụng: Tài sản thế chấp cần thiết để duy trì các vị thế mở.
• Free Margin - Tiền ký quỹ miễn phí: Sự khác biệt giữa vốn chủ sở hữu tài khoản và tiền ký quỹ mà nhà đầu tư sử dụng.

Cách tính Free Margin
Công thức tính Free Margin như sau:
Free Margin = Vốn chủ sở hữu - Tiền ký quỹ đã sử dụng
Cụ thể, có bốn bước để tính Free Margin:

• Bước 1: Tính số tiền ký quỹ yêu cầu.
• Bước 2: Tính số tiền ký quỹ đã sử dụng.
• Bước 3: Xác định và tính Vốn chủ sở hữu.
• Bước 4: Xác định và tính Free Margin.

Ví dụ cụ thể, giả sử bạn mua USD/JPY và số dư tài khoản của bạn là $1000, thì quy trình sẽ như sau.

• Bước 1: Khi mua cặp tiền USD/JPY với quy mô hợp đồng là 1 mini lot (tương đương 10.000 đơn vị) và sàn giao dịch yêu cầu mức ký quỹ 4%, mức ký quỹ yêu cầu sẽ được tính như sau: 10.000 x 0,04 = 400 USD (Đây là mức ký quỹ bắt buộc mà bạn cần).
• Bước 2: Vì bạn chỉ thực hiện giao dịch mua USD/JPY và không mở bất kỳ vị thế nào, nên giá trị Số tiền ký quỹ đã sử dụng sẽ bằng với Số tiền ký quỹ bắt buộc, là 400 đô la.
• Bước 3: Giả sử rằng giá di chuyển có lợi cho nhà giao dịch, dẫn đến hòa vốn cho các vị thế của họ với Lãi/Lỗ thả nổi là 0 đô la. Tại thời điểm này, vốn chủ sở hữu sẽ là $1000 + $0 = $1000.
• Bước 4: Tính Tiền ký quỹ miễn phí bằng công thức: $1000 - $400 = $600.

Khi nào Free Margin bị dao động?
Free Margin có thể dao động trong ba trường hợp:

• Free Margin tăng lên khi các lệnh chờ có Lợi nhuận thả nổi, cho biết các giao dịch thuận lợi với P/L thả nổi lớn hơn 0.
• Free Margin giảm khi các lệnh đang chờ xử lý có Lỗ thả nổi, cho thấy các giao dịch không thuận lợi với P/L thả nổi nhỏ hơn 0.
• Free Margin thay đổi khi nhà giao dịch quyết định đóng các vị thế giao dịch.

Sự biến động của số dư ký quỹ có thể được giải thích bằng phương trình:
Free Margin = Vốn chủ sở hữu - Tiền ký quỹ đã sử dụng
Vốn chủ sở hữu = Số dư + Lãi/Lỗ thả nổi
Như vậy, có thể kết luận rằng: Free Margin = Số dư + Lãi/Lỗ thả nổi - Số tiền ký quỹ đã sử dụng
Rủi ro khi lạm dụng Free Margin trong giao dịch và đầu tư
Trên thực tế, khi các nhà giao dịch lạm dụng Free Margin, họ có thể không nhận ra ngay những hậu quả tiềm ẩn. Tuy nhiên, về lâu dài, tác động có thể nghiêm trọng và gây rủi ro đáng kể nếu Free Margin có liên quan chặt chẽ với Lãi/Lỗ thả nổi.
Cụ thể, các nhà giao dịch có thể sử dụng lợi nhuận thả nổi còn lại để mở các giao dịch mới, vô tình dẫn đến việc lạm dụng Free Margin. Nếu những giao dịch mới này không thuận lợi, số dư tài khoản có thể cạn kiệt nhanh chóng. Do đó, các nhà giao dịch có thể phải đối mặt với Lệnh gọi ký quỹ hoặc Dừng giao dịch, buộc nhà môi giới phải tự động đóng các vị thế của họ.
Để giảm thiểu những rủi ro này, điều quan trọng là phải theo dõi Free Margin và thận trọng khi sử dụng tiền ký quỹ khả dụng. Các nhà giao dịch nên thiết lập các chiến lược quản lý rủi ro rõ ràng và đặt các mức Cắt lỗ phù hợp để ngăn chặn việc rút tiền quá mức.

Chiến lược giao dịch và thực tiễn tốt nhất
Dưới đây là một số chiến lược giao dịch và thực tiễn tốt nhất liên quan đến Free Margin:

• Đặt ngưỡng tối đa cho việc sử dụng Free Margin: Bạn nên phân bổ một tỷ lệ phần trăm Free Margin nhất định (ví dụ: 20-30%) để ngăn chặn việc sử dụng quá mức và tạo điều kiện cho những biến động tiềm ẩn của thị trường.
• Thường xuyên theo dõi và xem xét Free Margin: Các nhà giao dịch nên thường xuyên kiểm tra Free Margin của họ để được thông báo về số tiền khả dụng và đưa ra các quyết định giao dịch sáng suốt phù hợp.
• Sử dụng các kỹ thuật quản lý rủi ro phù hợp: Thực hiện các chiến lược như đặt lệnh Cắt lỗ, sử dụng các điểm dừng theo sau và đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể giúp bảo vệ Free Margin và vốn giao dịch tổng thể.

Và ngoài ra việc không ngừng nâng cao kiến thức về giao dịch, quản lý rủi ro và phân tích thị trường sẽ cho phép các nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt hơn, giảm thiểu khả năng lạm dụng Free Margin.
Free Margin đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch và đầu tư ngoại hối. Nó thể hiện số tiền khả dụng mà các nhà giao dịch có thể sử dụng để mở các vị thế mới. Hiểu cách tính Free Margin, theo dõi các biến động của nó và quản lý các rủi ro liên quan là những khía cạnh quan trọng của giao dịch thành công.
#investo, #free_margin
Nguồn: investovn