Giá trị cốt lõi của STB (part 1) !!!!!!!!!!

EPS 2024fw là 9k+ đó bác. Tính toán cứ lấy số thấp cho an toàn.

Cổ VN30 có EPS thực năm nay 2023 là 8.4k (chỉ book 5.4k (do còn trích nốt VAMC), năm sau EPS 9k+ mà hiện có giá 26

Cơ hội có 1 siêu cổ như STB là cực hiếm.

Siêu cổ Bank nhiều năm mới gặp

Nay ce không anh em nén lâu quá rồi

--- Gộp bài viết, 06/02/2023, Bài cũ: 06/02/2023 ---

Em nghĩ ePs năm sau phải trên 10k, Pe 7 thì 7x, Pe 10 thì 100 có khi dc đấy)))

Cái này hay này, giải quyêtd tận gốc vấn đề

Stb siêu cổ Bank 2023

@138nam : Tối muộn hôm qua đọc case này của bác thấy hay quá. Tôi muốn hỏi thêm một chút: STB sẽ phải trích lập nốt dự phòng VAMC giá trị khoảng 8.512 tỷ từ giờ đến hết quý 2/2023. Như vậy, từ quý 3 trở đi thì lợi nhuận trước thuế về cơ bản chỉ phản ánh lợi nhuận từ cho vay và các hoạt động dịch vụ, đầu tư.
Nếu sau đó xử lý được các khoản tài sản đảm bảo cho nợ xấu được chút nào thì lợi nhuận tăng thêm chút đó.
Tôi hiểu như vậy có đúng không?
Trong khoản CKĐT 68.844 tỷ thì có 26.966 tỷ là chứng khoán do các tổ chức tín dụng và tổ chức kinh tế phát hành. Làm thế nào để biết liệu khoản trích lập dự phòng trong kỳ chỉ là của mỗi VAMC?
Và do đã bán nợ cho VAMC rồi thì giả sử các tài sản đó thanh lý hoặc thu hồi được sẽ được xử lý thế nào để quay trở lại thành tài sản của ngân hàng?

có mấy thứ cần trao đổi
1. Về VAMC thì chỉ còn gần 7k tỷ nữa là xong (xem thuyết minh V. mục 5.2 qua đó sẽ ko phải trích VAMC
2. Về Q3 sẽ phản ánh cơ bản đúng hoạt động kinh doanh (nhưng lợi thế bản chất STB vẫn đang chỉ hoạt động với 68% số lượng vốn do 32% vẫn cất đi như cổ phiếu quỹ)
3. Sau đó xử được khoản nào thì sẽ book vào lợi nhuận khác (sẽ đột biến cực cao)
4. trong CKĐT thì do tổ chức tín dụng thì an toàn ko phải trích gì, khoản VAMC nó nằm ở tổ chức kinh tế đó Cụ
5. Bán nợ vào VAMC đó là ta dùng từ vậy thực ra VAMC họ chỉ giữ hộ tài sản và đưa cho Bank 1 trái phiếu để làm các nghiệp vụ khác (cụ google sẽ rõ)

Cám ơn bác nhiều! Đặc biệt là nội dung #4. Tôi hiểu lầm, tưởng VAMC thuộc SBV!

Ơ ko thấy đạp nhỉ

lại kê rồi