Giật mình nhìn lại sao CTG còn có giá 50x mã lẽ ra nó phải chung mâm với VCB mới đúng !

Em có 4k CTG, chỉ xin các a lái cho lên 7x để thoát hàng thôi. 3 con số như VCB thì xa vời quá.

Cụ nên quên nó đi và đi làm việc khác.

--- Gộp bài viết, 04/06/2021, Bài cũ: 04/06/2021 ---

VietinBank đoạt giải Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam 2021

Ngân hàng Thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam (VietinBank) đã tổ chức lễ đón nhận giải thưởng ‘Ngân hàng SME tốt nhất Việt Nam’ - giải thưởng do Tạp chí The Asian Banker tổ chức thông qua truyền hình trực tuyến tới các điểm cầu của các Quốc gia tại châu Á-Thái Bình Dương vào chiều ngày 3/6 tại Hà Nội.

Nể vậy mà cũng so sánh với VCB đc

E hold CTG cùng bác, lúc nào chốt lời thì inbox vùng kín cho e với nhé

Target có rồi cứ vậy mà triển thôi. He.
Ở đây thông tin toàn open hết ko có chỗ nào kín cả. Kaka.

Tôi lại đếm cua kqkd cho anh em ngâm cứu vậy.

CTG mấy năm rồi bị hạn chế tăng trưởng tín dụng do chưa xử lý hết trái phiếu VAMC nên “ lợi nhuận thuần từ hđkd trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng” khoảng 7k tỷ/ 1 quý.
Tức LNTT tầm 25-29k tỷ 1 năm

Trong 2 năm 2019 và 2020 CTG đã quyết định giảm thời gian mua lại trái phiếu VAMC theo kế hoạch từ 5 năm còn 2 năm bằng cách trích lập tới 1 nửa lợi nhuận làm ra tức tỷ lệ 50% để tái cơ cấu.
Cụ thể năm 2019 là 13k tỷ và 2020 là 12k tỷ tức tổng hơn 25k tỷ để tất toán toàn bộ trái phiếu VAMC. Và từ 2021 sẽ ko phải trích lập lớn cho khoản này nữa.

Do ls huy động giảm nên tôi lấy LNTT 7.5k tỷ/ 1 quý (LNTT Q1/21 là 9.4k tỷ) và tỷ lệ trích lập là 20% LNTT để dự phòng rủi ro tín dụng để tính toán cho các quý còn lại của năm 2021 như sau:
- Q1/2021: LNTT 9.4k tỷ trích lập dự phòng 1350 tỷ (tỷ lệ 14%), LNST là 6450 tỷ
Q2-3-4: LNTT 7.5k tỷ trích lập dự phòng 1.5k tỷ (tỷ lệ 20%), LNST là gần 5k tỷ/ 1 quý
===> Tổng LNST ước 2021: 21.5k tỷ
====> EPS = 21.5k/3.7 ~ 6k/ 1cp

Lưu ý:
- LN này mới tính ở mức ngang các năm trước, chưa tính đến việc mặt bằng LS huy động giảm rất mạnh trong năm vừa qua do covid.
- LN chưa bao gồm phí thu được trong hđ bảo hiểm với Manulife, ước 1.3k tỷ/ 1 năm.
- LN này chưa tính đến chuyển nhượng 30.000m2 dự án Vietinbank Tower tại kđt Ciputra HN.
- LN này chưa tính đến việc được cấp tín dụng tăng tới 8-10% 1 năm sau khi được chấp thuận tăng vốn vừa qua. Nên nhớ là mấy năm vừa qua tín dụng của CTG ko tăng do ko được tăng vốn điều lệ trong mấy năm vừa qua.

Từ những phân tích trên có thể CTG sẽ lọt top 5 doanh nghiệp có LNST lớn nhất tam sàn năm 2021.
Và với 1 Bank có hệ thống vững chắc và rộng lớn trong hệ thống NH thì mức PE cho CTG cũng sẽ phải xứng đáng ko phải là 11 như hiện tại mà ít nhất phải là 13-15.

==>> Tức định giá CTG tối thiểu phải là: 80k/ 1cp

P/s: “Vốn điều lệ thấp so với tổng tài sản, đã khiến cho các ngân hàng thương mại nhà nước không thể mở rộng thị phần tín dụng. Nói cách khác là phải "ăn dè" chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng. Điều này bất cập, khi tín dụng tăng thấp thì lợi nhuận/tổng tài sản; lợi nhuận/vốn bị thấp, ảnh hưởng không tốt đến năng lực tài chính và quyền lợi các cổ đông, trong đó có cổ đông nhà nước. Chưa kể, thị phần tín dụng tăng thấp thì các trụ cột của nền kinh tế cũng bị ảnh hưởng theo.
Do đó sau tăng vốn khủng năm 2021 CTG sẽ ngoạm 1 miếng tín dụng khủng trong các năm tới.

Nghe bác phân tích mới thủng tại sao ngân hàng ráo riết tăng vốn vậy.

Giờ lãi suất cho vay - huy động lớn khủng khiếp, các nhà bank đua nhau tăng vốn để cho vay thêm.

Covid như con dao hai lưỡi nhỉ: vừa tăng nợ xấu nhưng mặt khác cũng giúp bank vì có lãi suất huy động thấp.

Có bạn nào có kết quả kinh doanh 5 tháng của CTG chưa? CTG hàng tháng có họp giao ban, giám đốc các chi nhánh, phòng ban Hội sở chính đều họp.. thì sẽ biết. Ai có quan hệ hỏi giúp cái

Tôi thấy cực kỳ vô lý: Trong số 4 thằng top đầu lợi nhuận trên sàn (HPG, VCB, CTG, VHM) thì 3 thằng kia đều có p/b trên 3, riêng CTG chỉ có p/b = 2 ! Công bằng ở đâu cho CTG ???
So với VCB thì quy mô tương đương, lợi nhuận cũng gần bằng, mà vốn hóa thì chưa bằng một nửa !

Hi. BID nó cũng thuộc hàng khủng cần để ý, cơ mà con này vẫn đang giai đoạn cơ cấu, nợ vẫn tùm lum lắm, tính đến hết quý 1/21 nợ xấu đâu đó gần 2% tương đương khoảng 22k tỷ tức gần 1tỷ đô.
Còn CTG về cơ bản nó đã cơ cấu xong giờ vào giai đoạn hái quả rồi. Tỷ lệ nợ xấu của nó có 0.8% thôi, VCB là 0.7%. Nhìn nhỏ thế cơ mà là con số khổng lồ đấy.
Đồng thời tỷ lệ bao nợ xấu ở CTG và VCB đang là 155% và 280%.
Anh em nào thích ngâm chờ cơ cấu thì mua BID anh em nào thích hái quả luôn thì mua CTG mồi cụ một khẩu vị. He.

Giờ CTG chỉ có tốt lên thôi anh em.
Múc giá 50k và chờ tin chốt cổ tức là có giá 60k ngay.
Con nào mà lên giá 50 thì nó thuộc hàng khủng rồi, kiểu như lên đẳng cấp khác, và từ giá 50 nó sẽ thành kiểu như nền hỗ trợ khủng.
Giá 50 chi 29% còn có 38k, chia tiếp 5% tiền và 12% cổ còn có 34k.
==>>> Supper Blue có giá 34k, đúng là ko thể tin nổi.