Kỳ 3: Đa phần mọi người THUA LỖ vì không biết cách bán cổ phiếu ĐÚNG THỜI ĐIỂM

Chào cả nhà !


Khi tôi chia sẻ quan điểm này cho mọi người thì đa số mọi người cười ồ lên và ngỡ ngàng vì mọi người quan điểm rằng việc chọn cổ phiếu tốt là quan trọng nhất, còn việc bán cổ phiếu thì ai cũng có thể làm được, khởi đầu mới là quan trọng còn bán thì đơn giản, miễn là có lãi. Nhưng khi tôi phân tích lại tất cả những vụ đầu tư cá nhân tôi, tôi nhận ra rằng: Sự đầu tư yếu kém của mình hoàn toàn là do không biết bán cổ phiếu ra đúng thời điểm.

Tháng 7/2010 tôi đầu cơ vào cổ phiếu PGS, sau đó cổ phiếu đi ngược hoàn toàn với thị trường, đa số mọi người bị lỗ còn tài khoản của tôi cứ tăng lên hàng ngày, mọi người trong công ty tung hô và hô hào tôi là thiên tài chứng khoán, khách hàng lúc nào cũng gọi điện hỏi han và giục mua thêm. Làn sóng nộp thêm tiền “chưa bao giờ” xảy ra khi thị trường đang ở sóng xuống, tôi hoàn toàn tự tin mua thêm cổ phiếu và thực sự bản thân tôi cũng chưa biết bao giờ tôi bán. Thời điểm tiếp theo là vào 1/2013 tôi đã tham gia cổ phiếu HSG từ vùng giá rất thấp ( lý do tham gia là cổ phiếu bứt phá qua nền tảng tích lũy chặt chẽ 8 tháng ), cổ phiếu đi đúng theo dự định, đến vùng hơn giá hơn 50, tôi vô cùng tự tin và tự nhủ rằng, cổ phiếu vẫn còn lên tiếp, nếu giảm thì cũng chẳng mất bao nhiêu khi giá vốn tôi ở mức thấp. Nhưng cả hai bài học xương máu ấy đã dạy cho tôi bài học vô cùng sâu sắc, khi cổ phiếu đạt đỉnh, tôi đành nhìn cổ phiếu của mình bị cơn lũ cuốn phăng đi. Năm 2010, cổ phiếu rơi không thanh khoản và tài sản của tôi cùng với khách hàng thiệt hại khá nặng, năm 2013 cũng làm mất khá nhiều lợi nhuận của tôi khi cổ phiếu rơi từ đỉnh xuống.

Tại sao tôi lại đưa ra bài học này lên trước? Bởi vì đây là những bài học xương máu của tôi, ngoài ra còn rất nhiều bài học mà tôi đã trải qua và hầu hết các nhà đầu tư đều gặp phải, lại càng bổ ích cho những người mới tham gia thị trường.

Khi quyết định bán cổ phiếu, những câu nói sai lầm tôi luôn luôn được gặp và bị gặp, nó lặp lại nhiều lần và quả thực sai lầm này lại luôn lặp lại với chính tôi ( Hàng ngàn năm nay bản tính “bày đàn” và “tham lam” của loài người hầu như chưa hề suy giảm đáng kể bao nhiêu )

• Hiện tại nên làm gì nhỉ, bán ra thì lỗ thật, để nguyên thì kiểu gì sau này nó chẳng lên lại
• Cổ phiếu đang lên ầm ầm như thế, bán rồi lại ngồi mà tiếc
• Để kệ đi, xuống rồi lại lên, bán đi bán lại suốt ngày chỉ phí tiền môi giới
• Không có khả năng nhìn tài khoản của mình thua lỗ đến 40% thì không thể là một nhà đầu tư
• Phải giữ cái đầu lạnh, lỗ cũng vẫn phải bình tĩnh.

Và thật lạ, tất cả các lý do đều có lý

Nhưng bình tâm suy nghĩ lại, tôi tự đặt cho mình các câu hỏi và tôi biết mình phải chọn đáp án nào đúng cho tôi. Cuộc sống vốn vẫn vậy, có những điều đúng với ngày này nhưng lại không đúng với người kia. Vấn đề là ở chỗ: “ tôi là nhà đầu cơ vốn nhỏ, chỉ có vài trăm triệu. Mục tiêu của tôi là cố gắng đạt được lợi nhuận lớn hơn 40% trong 1 năm ( tất nhiên càng nhiều càng tốt ), nhưng tôi không thể chịu đựng được mức lỗ 40%/năm và tôi cầu mong không bao giờ tôi phải rơi vào tình huống “ đầu lạnh “.
Tôi cũng không có khả năng để vốn của tôi nằm lại 1 năm tại một mã cổ phiếu nào đó không tăng giá, và tôi cũng mạo muội cõ đón có đến 80% nhà đầu tư suy nghĩ giống tôi.

Các quy tắc bán cổ phiếu đơn giản ( nhưng thực sự rất khó quyết định và nhận biết ) được các sách chứng khoán viết đi viết lại rất nhiều lần.



Với các cổ phiếu tăng trưởng bình thường ( không có hiện tượng tăng trưởng đặc biêt ) hãy bán ra khi nó đặt lợi nhuận từ 21% trở nên, nếu tích lũy lại và chặt chẽ, cho điểm mua tiếp thì quay trở lại sau, mặc dù giá vốn cao hơn.

Bán cutloss khi cổ phiếu thua lỗ từ 5%-7%, 5% bán ½ và lỗ 7% bán hết cổ phiếu đã mua.

Tuyệt đối không đi ngược lại xu hướng thị trường, hãy nhận ra được thị trường:

+ Thị trường đang ở trên đỉnh và hãy bán ra để thực hiện hóa lợi nhuận

+ Nếu không bán được đỉnh hãy bán dần trong quá trình cổ phiếu đang đi lên hoặc bán ở phiên kế tiếp gần đỉnh nhất.

Thật khó để các nhà đầu tư nhận biết “đỉnh” và “đáy” của cổ phiếu. Nhưng dù cổ phiếu của bạn có tốt đến cơ nào, khi thị trường suy thoái chung, nó cũng sẽ đi xuống, khi thị trường đi xuống khoảng 90% các cổ phiếu trên thị trường đều suy giảm.

Nếu bạn là nhà đầu tư cá nhân hãy luôn bán cổ phiếu khi thị trường đang ở trên đỉnh, còn khi cổ phiếu qua đỉnh hãy ngừng giao dịch.

Các dấu hiệu giúp nhà đầu tư nhận biến đỉnh thị trường hoặc thị trường vừa qua đỉnh, đang lình xình đi xuống:
– Khi các cổ phiếu dẫn dắt hàng đầu thị trường ( PVS, GAS, VCB, BID, FPT, VNM,…) đang tăng rất mạnh, sau đó tăng nhẹ hoặc đứng yên, cùng với khối lượng giao dịch lớn ở các phiên ( tăng nhẹ, giảm nhẹ hoặc đứng yên ), đó là dấu hiệu thị trường đang ở trên đỉnh.

-Khi các phiên phân phối xuất hiện gần nhau, cứ 2,3 phiên giao dịch lại xuất hiện một phiên phối, đó là dấu hiệu thị trường đang lình xình quanh vùng đỉnh, sẽ đi xuống. Phiên phối là những phiên mà: Khối lượng giao dịch tăng lơn, chỉ số Vnindex tăng nhẹ, đứng yên, giảm nhẹ hoặc 1 tăng, đến phiên 2,3 giảm.

– Khi chỉ số Vnindex tăng đột biến trong 1 ngày ( Bùng nổ, bứt phá, chạm đích ), suốt quá trình tăng 5-10 điểm, đột nhiên Vnindex tăng đến 20-30 điểm, thậm chí 40 điểm trong một phiên khác tiếp sau. Hãy cảnh giác, sau niềm vui vỡ òa này là dấu hiệu báo thị trường đã bứt phá lần cuối để chạm đỉnh, tăng hết động lượng của mình.

– Khi các cổ phiếu hàng đầu càng lu mờ, thị trường đột nhiên dòng tiền chảy sang các cổ phiếu Penny, đấy là dấu hiệu rõ ràng nhất cho thị trường sắp đi xuống. Ngay cả những cổ phiếu hàng đầu mà không kéo nổi thị trường thì những cổ phiếu nhỏ không thể thay thế được.

– Khi đột nhiên lượng bài viết ca ngợi thị trường và hô hào thị trường đang phát triển mạnh mẽ ngày càng hưng phấn và tần xuất hiện cao độ trên báo chí, truyền hình, diễn đàn thì hãy cẩn thận vì sắp có những đột biến tiêu cực xảy ra ( Những điều rõ ràng nhất thường sẽ không còn đúng )

– Tuy nhiên để nhận biết được chính xác xu hướng thị trường là điều không phải dễ. Khi có các hiện tượng xuất hiện, bạn phải bám sát thị trường và theo dõi 4-7 phiên kế tiếp để xác nhận chính xác nhận định của bạn.

Hãy yên tâm về chuyện thời gian, bạn vẫn có thể rút khỏi thị trường một cách an toàn trong điều kiện bình thường ( không có biến cố đột ngột xảy ra ). Thị trường có đủ thời gian cho bạn rút lui vì khi qua đỉnh nó vẫn cố gắng tiếp tục phục hồi mạnh mẽ hoặc lình xình để lâu. Đừng để sự tham lam chi phối bạn, đừng nghĩ rằng: Mình là người thông minh, mình cố lướt sóng cổ phiếu này thì vẫn có lãi và vẫn kịp rút ra, cẩn thận bạn sẽ bị cuốn theo thị trường.

Còn trường hợp không kiểm soát được thị trường hãy sử dụng nguyên tắc Bán cuối cùng, khi lỗ từ 5-7% và đứng ngoài thị trường để quan sát thêm.

Hãy nhớ: Đừng bao giờ để mất tiền và hạn chế thua lỗ ở mức thấp nhất !

Anh chị tham khảo bài viết đầy đủ tại:
http://dbdinvestment.com.vn/da-phan...-khong-biet-cach-ban-co-phieu-dung-thoi-diem/

Tham khảo các bài viết trước:
Kỳ 1: http://dbdinvestment.com.vn/thoi-gian-cho-doi-moi-sinh-ra-tien-bac/
Kỳ 2: http://dbdinvestment.com.vn/lan-xa-vao-thi-truong-va-chi-nen-tin-vao-chinh-ban/

Còn tiếp .....