Một chia sẻ quan trọng về lợi nhuận bank cho người chưa biết

Poorman92 · 12/01/2018, 08:19

Chickenhero đã viết: ↑

Hôm nay em tình cờ đọc được 1 số bài viết đại loại như là tại sao lợi nhuận bid ctg chỉ thua vcb vài trăm tỷ đến 2000 tỷ đổ lại mà giá lại chỉ bằng 2/3 đến 1/2. Thực tế thì từ nhiều năm trước khi kinh tế Việt Nam còn khó khăn cũng đã xảy ra tình trạng này chứ ko phải đến bây giờ. Em còn nhớ khoảng 2011-2012 khi ngành bank Việt Nam đang khó khăn do khủng hoảng bất động sản. Chính phủ buộc phải bán vốn tại CTG cho Tokyo mitsubishi UFJ giá 24k/cổ phần và bán vốn tại VCB cho Mizuho bank giá 34k/cổ phần, còn BID thì ko bán được vì ko có đối tác quan tâm với giá chính phủ đưa ra là 18k/cổ phiếu. Tại sao lại có sự vô lý này? Không hề vô lý nếu các bác biết:
Lợi nhuận bank= Lãi dự thu - chi phí
Lãi dự thu: Lãi dự kiến thu được
Vì vậy lợi nhuận thực phụ thuộc vào chất lượng lãi dự thu. Và điều này thì CTG mong manh hơn VCB. Vì nếu ai làm tại CTG thì sẽ biết từ 2007-2012, CTG hầu như luôn phải lách cho vay trung hạn qua ngắn hạn, lí do là bị mất vốn nặng tại vụ Tăng Minh Phụng, phải bán ngân hàng con là ngân hàng Quế Đô(tiền thân SCB, sau sáp nhập vào BIDV), chính vì cho vay ngắn hạn để phục vụ mục đích trung hạn dẫn đến rủi ro các khoản vay của CTG lớn hơn VCB, cán bộ tín dụng tại CTG hàng năm cứ phải đảo nợ những khoản vay mục đích trung hạn của khách hàng. Còn VCB vì nguồn vốn trung hạn dồi dào, họ ít khi phải làm những việc đảo nợ này. Chất lượng lãi dự thu tại VCB tốt hơn. Đến hôm nay thì tình trạng này tại CTG giảm được 40% so với 2011-2012.
2012 là đỉnh điểm của khủng hoảng tại CTG khi giá cổ phiếu CTG rớt về 13-14, chủ tịch Phạm Huy Hùng bị ngã ngựa vì vụ Huyền Như và 1 loạt sai phạm tại các chi nhánh CTG.
Còn chủ tịch VCB Nguyễn Phước Thanh thì năm đó được phong hàm Phó Thống Đốc.
Những năm trở lại đây thì VCB liên tục lấy của không chỉ BID, CTG mà còn lấy bớt thị phần của các bank khác trong hệ thống.
Chính vì vậy giá hiện tại của BID, CTG, VCB trên sàn là hợp lý, chứ ko có gì vô lý cả.
Chính phủ mấy ngày rồi chỉ đạo bank hạ lãi suất có nghĩa là chính phủ đã chủ động được nguồn vốn vay nước ngoài để nới lỏng cung tiền thông qua cung tín dụng để tiếp tục duy trì tăng trưởng kinh tế. Vì vậy 2018 tiếp tục là năm làm ăn được của bank.
Tôi mạnh dạn khuyến nghị(mặc dù ko phải broker) các bác mua bank với giá mục tiêu:
Vcb lên 78
Mbb lên 40
Ctg lên 35
Bid lên 33
Vpb lên 55
Hdb lên 45
Chúc các bác toác mồm với bank.
Không mua bank mà muốn an toàn thì chỉ nên mua VJC FPT.
Thân ái
Xem tất cả

Em thì không định giá được, nhưng em vẫn biết ở VN chỉ có vài ngân hàng trong nước làm ăn đàng hoàng: VCB, MBB, ACB, MBB và có thể thêm OCB, còn các ngân hàng khác thì em đều như nhau cả, giá cả nó đã phản ánh hết và nhiều con đã đi xa với giá trị thực của nó (giá trị mấy con lỡm đó em ước được)

bienlang · 12/01/2018, 08:42

Rockii247 đã viết: ↑

múc mạnh

ACB hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 1527 tỷ đồng EPS đạt 1312 đồng
BID hợp nhất 9 tháng 2017 lợi nhuận sau thuế của Cty mẹ đạt 4220,8 tỷ đồng EPS đạt 860 đồng
BVH hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 1234 tỷ đồng EPS đạt 1814 đồng
DIG hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 38,6 tỷ đồng EPS đạt 162 đồng
FPT Lợi nhuận sau thuế của cổ đông công ty mẹ đạt 1.507 tỷ đồng, tăng 13%. EPS sau 9 tháng đạt 2845 đồng
GAS hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 5908 tỷ đồng EPS đạt 2972 đồng
GMD hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 311 tỷ đồng EPS đạt 1294 đồng
HVN hợp nhất 9 tháng 2017 lợi nhuận sau thuế của Cty mẹ đạt 2065,7 tỷ đồng EPS đạt 1683 đồng
MBB hợp nhất 9 tháng 2017 lợi nhuận sau thuế của Cty mẹ đạt 3192 tỷ đồng EPS đạt 1760 đồng
SSI hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 816 tỷ đồng EPS đạt 1560 đồng
STB hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 771 tỷ đồng EPS đạt 392 đồng
VCB hợp nhất 9 tháng 2017 lợi nhuận sau thuế của Cty mẹ đạt 6366 tỷ đồng EPS đạt 1770 đồng
VIC hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 2108 tỷ đồng EPS đạt 858 đồng
VNM hợp nhất 9 tháng 2017 lãi sau thuế của Cty mẹ đạt 8551 tỷ đồng EPS đạt 5285 đồng
VRE hợp nhất 9 tháng 2017 lợi nhuận sau thuế của Cty mẹ đạt 1488 tỷ đồng EPS đạt 783 đồng
Xem tất cả

2cent · 12/01/2018, 11:17

Chickenhero đã viết: ↑

Hôm nay em tình cờ đọc được 1 số bài viết đại loại như là tại sao lợi nhuận bid ctg chỉ thua vcb vài trăm tỷ đến 2000 tỷ đổ lại mà giá lại chỉ bằng 2/3 đến 1/2. Thực tế thì từ nhiều năm trước khi kinh tế Việt Nam còn khó khăn cũng đã xảy ra tình trạng này chứ ko phải đến bây giờ. Em còn nhớ khoảng 2011-2012 khi ngành bank Việt Nam đang khó khăn do khủng hoảng bất động sản. Chính phủ buộc phải bán vốn tại CTG cho Tokyo mitsubishi UFJ giá 24k/cổ phần và bán vốn tại VCB cho Mizuho bank giá 34k/cổ phần, còn BID thì ko bán được vì ko có đối tác quan tâm với giá chính phủ đưa ra là 18k/cổ phiếu. Tại sao lại có sự vô lý này? Không hề vô lý nếu các bác biết:
Lợi nhuận bank= Lãi dự thu - chi phí
Lãi dự thu: Lãi dự kiến thu được
Vì vậy lợi nhuận thực phụ thuộc vào chất lượng lãi dự thu. Và điều này thì CTG mong manh hơn VCB. Vì nếu ai làm tại CTG thì sẽ biết từ 2007-2012, CTG hầu như luôn phải lách cho vay trung hạn qua ngắn hạn, lí do là bị mất vốn nặng tại vụ Tăng Minh Phụng, phải bán ngân hàng con là ngân hàng Quế Đô(tiền thân SCB, sau sáp nhập vào BIDV), chính vì cho vay ngắn hạn để phục vụ mục đích trung hạn dẫn đến rủi ro các khoản vay của CTG lớn hơn VCB, cán bộ tín dụng tại CTG hàng năm cứ phải đảo nợ những khoản vay mục đích trung hạn của khách hàng. Còn VCB vì nguồn vốn trung hạn dồi dào, họ ít khi phải làm những việc đảo nợ này. Chất lượng lãi dự thu tại VCB tốt hơn. Đến hôm nay thì tình trạng này tại CTG giảm được 40% so với 2011-2012.
2012 là đỉnh điểm của khủng hoảng tại CTG khi giá cổ phiếu CTG rớt về 13-14, chủ tịch Phạm Huy Hùng bị ngã ngựa vì vụ Huyền Như và 1 loạt sai phạm tại các chi nhánh CTG.
Còn chủ tịch VCB Nguyễn Phước Thanh thì năm đó được phong hàm Phó Thống Đốc.
Những năm trở lại đây thì VCB liên tục lấy của không chỉ BID, CTG mà còn lấy bớt thị phần của các bank khác trong hệ thống.
Chính vì vậy giá hiện tại của BID, CTG, VCB trên sàn là hợp lý, chứ ko có gì vô lý cả.
Chính phủ mấy ngày rồi chỉ đạo bank hạ lãi suất có nghĩa là chính phủ đã chủ động được nguồn vốn vay nước ngoài để nới lỏng cung tiền thông qua cung tín dụng để tiếp tục duy trì tăng trưởng kinh tế. Vì vậy 2018 tiếp tục là năm làm ăn được của bank.
Tôi mạnh dạn khuyến nghị(mặc dù ko phải broker) các bác mua bank với giá mục tiêu:
Vcb lên 78
Mbb lên 40
Ctg lên 35
Bid lên 33
Vpb lên 55
Hdb lên 45
Chúc các bác toác mồm với bank.
Không mua bank mà muốn an toàn thì chỉ nên mua VJC FPT.
Thân ái
Xem tất cả

Từ một năm trước có một bài do một cây viết kinh tế nổi tiếng có nói về chuyện VCB so với CTG, BID rồi. Câu trả lời là cái phần chênh lệch giá là cái giá của sự minh bạch đã được kiểm chứng

Poorman92 · 12/01/2018, 19:09

2cent đã viết: ↑

Từ một năm trước có một bài do một cây viết kinh tế nổi tiếng có nói về chuyện VCB so với CTG, BID rồi. Câu trả lời là cái phần chênh lệch giá là cái giá của sự minh bạch đã được kiểm chứng
Xem tất cả

BID NHNN nắm gần full, CTG thì đỡ hơn xíu nhưng vẫn đa phần do NHNN nắm quyền kiểm soát, nên tụi nó thường có mấy cái sứ mệnh lịch sử tào lao (cho vay dự án, hỗ trợ tái cơ cấu...) mà mình người ngoài không rõ được. Lợi nhuận của ngân hàng thì có gì đâu, muốn bao nhiêu mà chả được, muốn nhiều thì đưa dự phòng ít xíu, thấp thì dự phòng cao lên xíu. Chi phí dự phòng thì phụ thuộc nợ quá hạn và nợ xấu, mà mấy cái nợ này thì thủ thuật này nọ là xong, cộng với hậu thuẫn của NHNN. VCB làm ăn đàng hoàng hơn, minh bạch hơn, giá cao hơn là đúng rồi

Một chia sẻ quan trọng về lợi nhuận bank cho người chưa biết

Poorman92 Thành viên rất tích cực

bienlang Thành viên gắn bó với f319.com

2cent Thành viên gắn bó với f319.com

Poorman92 Thành viên rất tích cực

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này