Một dự thảo của Bộ Tài Chính về chứng khoán cần xem xét lại!

gày 28/9, Bộ Tài chính đưa dự thảo thông tư hướng dẫn phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, trò chơi có thưởng ra lấy ý kiến góp ý rộng rãi.

Theo dự thảo, các giao dịch có giá trị lớn của khách hàng sẽ được báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý, giao dịch đáng ngờ sẽ được báo cáo trong vòng 48 tiếng.

Cụ thể, cá nhân đóng phí bảo hiểm trên 200 triệu đồng/ngày hoặc giao dịch chứng khoán trên 200 triệu đồng/ngày, tổ chức giao dịch chứng khoán trên 500 triệu đồng/ngày được xem là giá trị lớn.

Các giao dịch có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng; tài khoản của khách hàng không giao dịch trong một năm, nay giao dịch trở lại mà không có lý do hợp lý; giao dịch của cá nhân hay tổ chức có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp mà các phương tiện thông tin đại chúng đã đăng tải; khách hàng yêu cầu thay đổi những người hưởng lợi đã chỉ định hoặc người thụ hưởng bằng một người không có mối quan hệ rõ ràng với người mua hợp đồng bảo hiểm; khách hàng có dấu hiệu liên tục cố tình thua khi tham gia các trò chơi có thưởng tại casino… đều bị xem là giao dịch đáng ngờ.
Hiện giờ giao dịch chứng khoán 200 triệu 1 ngày tuy không phải là hiếm nhưng lại là điều bình thường ở các công ty chứng khoán. Thế mà Bộ Tài Chính đưa ra dự thảo như thế, 2 tỷ thì nên báo cáo theo dõi, còn 200 triệu thì biết bao nhiêu giao dịch mỗi ngày mà theo dõi cho kịp. Bộ tài chính cần nên sửa đổi lại cho nó phù hợp với thực tế chút xíu, đừng để các nhà đầu tư lại nghẫm nghĩ về các quyết định của Bộ Tài Chính sau này trong tương lai nữa.