MSB - Siêu cổ phiếu dòng bank 2025 - 2026

Cụ nói thì nghe qua qua tưởng cụ thông tuệ nhưng thực ra nói linh tinh quy chụp.
BCTC MSB ôm mớ TP chính phủ và TCTD khác chỉ có vài trăm tỉ TP doanh nghiệp.

Đúng rồi mình đâu hiểu gì nên mình đâu giám hô là siêu CP cũng như EVF, ABB và một số CP khác nó có giá rẻ cũng là lý do của nó, trên này mình lười post hình như mấy diễn đàn bên kia nên mình chỉ lấy ngắn gọn thôi nhé.
HST giữa MS.B và ROX như thês nào thì ai cũng biết rồi nên mình cũng ko cần phải nói nhiều, là đơn vị tài trợ cho hàng chục nghìn trái phiếu PHT của tập đoàn.
Tinh hinh kinh doanh cua khoang chuc cong ty con trong HST cũng không sáng sủa lắm trong 2 năm nay công ty nào tự tìm nhé.
https://tuoitre.vn/tnr-holdings-va-cac-dai-gia-lien-tiep-gian-no-trai-phieu-20241101185003248.htm

--- Gộp bài viết, 01/03/2025, Bài cũ: 01/03/2025 ---

Về BCTC các chuyên gia đã phân tích siêu CP hết rồi mình chỉ nói ngắn gọn thôi.
Về tài sản tài sản khác có trên tổng tài sản mặc dù đã giảm so với quý trước tầm 11k tỷ so với tổng tài sản vẫn tương đối cao so với các bank khác( à nói S.CB chết chính là TS khác này chiếm tỷ trọng quá lớn so với tổng ts của nó hay nói cách khác tài sản của S.CB là quá kém).

Trong cơ cấu cho vay thì KH này chủ yếu quan tâm đến tập khách hàng doanh nghiêp với tỷ trọng: 74% KHDN, 26% là KHCN.
Trong 126k tỷ cho vay KHDN thì chiếm khoảng 26% cho vay BDS và xây dựng, nếu tính thêm nguyên vật liệu nữa thì tầm 42%.
Và chiếm 1 tỷ trọng tương đối lớn cho vay là các doanh nghiệp ... hst.
Nên mình nói HST đang dư nợ trái phiếu cần đáo hạn rất lớn, bank này chính là đơn vị đứng ra bảo lãnh, tổ chức cho các đợt phát hành tp này nên mình nói.
Cần quan tâm đến HST này không đúng hay sao?

--- Gộp bài viết, 01/03/2025, Bài cũ: 01/03/2025 ---

Về cơ cấu nợ vay cái mình quan tâm là nhóm nợ nghi ngờ chứ nhóm 4,5 thì trích lập dự phòng hết rồi nhóm 5 trích lập 100% thì coi như chẳng xấu nữa mà coi như tài sản, nếu thu hồi dc thì sẽ ghi nhận lợi nhuận trong tương lai mà cái quan tâm là nhóm nghi ngờ nợ xấu.
Mặc dù bank cũng đã tích cực thu hồi nợ vay nhưng tỷ lệ nhóm 2,3 vẫn chiếm khoảng 13,14% trong tổng dư nợ cho vay cũng tương đối so với các bank khác. Nợ có khả năng mất vốn tăng mạnh từ quý 3 2023

Nói thật lòng, nhìn vào HST Bamboo Capital, hay xưa hơn là Vạn Thịnh Phát mà làm bài học, kẻo một ngày đẹp giời khoản đầu tư của bản thân về số 0.

Chả phải tự nhiên con này nó rẻ.

Tỷ lệ bao phủ nợ xấu giám tương đôi mặc dù 2 quý đây đã có cải thiện hơn nhưng ở mức 60% thì chỉ trên dc 1 số bank như NVB, ABB ... thôi.
Chung quy mình mới nói từ đầu lợi nhuận với bank cũng chỉ là con số mà có nhiều chỉ số nó quan trong hơn nhiều bởi vậy lãi vẫn có nhưng 1 số bank chết hay bị sát nhập vẫn là bị

--- Gộp bài viết, 01/03/2025, Bài cũ: 01/03/2025 ---

Cả hệ sinh thái TV quyết, Đỗ thành nhân, Đỗ Lăng, Hồ Nam, ldg, amv. jvc ... mình có rất nhiều bài viết khi nhiều gạo cội lùa ga siêu CP, nhiều Broker phím mình viết bị chửi tan nát --> Nhưng rồi kết cục thay nhau đi nghỉ mát ở Châu ÂU Juventus hết đó.

--- Gộp bài viết, 01/03/2025 ---

Về định giá MS.B khá hấp dẫn khi quý 4 lãi tương đối, PB và PE tương đối rẻ khá hấp dẫn. Nếu rủi ro HST dc kiểm soát thì có thể nắm giữ dài hạn.
Năm ngoái mình có nói rồi hầu như các bank gặp dc hay ln tăng là 1 phần trong gd 2022-2023 các bank trích lập dự phòng tương đối lớn như con này khoảng 90% thậm chí VCB lên đến 500% CTG 220% và các bạnk đưa ra xài dần và hầu như bao phủ này năm nay các bank đều giảm.

--- Gộp bài viết, 01/03/2025 ---

Rẻ thì có nhưng siêu thì hơi quá thực ra nó cũng chỉ đám bình bình thôi.

Cụ chém ghê thật sự nợ nhóm 2,3 chiếm 13-14% tổng dư nợ ở đâu ra thế? MSB cũng chả phải siêu cổ nhưng ko phải như vức đi mà so với mấy hàng lởm kia.

--- Gộp bài viết, 01/03/2025 ---

https://www.msb.com.vn/documents/20...2-7d48-e7e7-65b6-b099c108c45b?t=1737710488534

--- Gộp bài viết, 01/03/2025 ---

Nhìn sang LPB nhân 6 lần mấy năm qua để thấy MSB nằm đáy này lâu ntn

Đánh nhanh nhầm giấy phấyr đó.
lpb thì khác rồi nó có 1 đội tự doanh sân sau rất rất mạnh

--- Gộp bài viết, 02/03/2025, Bài cũ: 02/03/2025 ---

Tất cả cp tất cả doanh nghiệp đều có 2 mặt của nó xấu và tốt chứ ko phải tự nhiên nó được định giá quá rẻ. ndt ko những tìm ra tiềm năng của vàng trong cát mà còn phải phân tích các rủi ro “ nếu có” trong tương lai.
Mất cơ hội thì có thể kiếm lại cơ hội khác dễ ợt. nhưng mất tiền và nhiều tiền thì cơ hội kiếm lại khó hơn nhiều lần.
mình nói chung vậy chứ ko ohair nói msb ko ae lại chửi -).
Thôi bb cả nhà

Giọng văn cụ giống ông anh tên Thìn SSI ngày xưa chơi thân thế, bên SSI trước bán trái cho TNR rất nhiều chỉ ko rõ có hợp đồng bảo lãnh cho phía TNR hay chỉ làm môi giới ?

--- Gộp bài viết, 02/03/2025 ---

Em cho rằng thị trường đang định giá sai MSB là quá rẻ cũng như FPT LPB ở thời điểm hiện tại là quá đắt

Mình ko quen Thìn nào bạn nhé? Bạn nghĩ mình đi bán TP? Bản thân T.NR gánh khối nợ khủng gần 30k tỷ riêng trái phiếu ko đã tầm gần 10k tỷ rồi.
Mình đâu có nói câu nào là bảo M.SB quá đắt đâu mà cần so sánh với Bank khác nhỉ. Chỉ là bổ sung thêm phân rủi ro của nó vào để định giá ở mức phù hợp hơn và cẩn trọng.

FPT đắt rẻ chỉ là câu chuyện của tương đối khi VN nâng hạng thị trường dòng tiền lớn đổ vào --> Nước lên thì thuyền lên và bản thân câu này FPT giá 50 đắt, giá 70 đắt giá 100 quá đắt giá 150 cực đắt nhưng giá đắt rồi vẫn có thể có giá đăt hơn nữa. Nhiều Cp rẻ rồi đâu ai có thể khẳng định dc ko thể rẻ hơn được nữa đâu.
FPT đã có chân đứng vững chắc ở thị trường Nhaatj và một số thị trường khác rồi nhờ chuyển đổi số, giả sử mở rộng thêm Hàn Quốc, Trung Quốc thành công --> Lại mở rộng ra thêm kỳ vọng tương lai.
- AI, bán dẫn vẫn là câu chuyện đang rất dài --> Nếu FPT tham gia dc sâu hơn trong chuỗi cung ứng thì lại là câu chuyện khác.
- Nếu đọc nghị quyết của TBT Tô Lâm sẽ thấy để lên 1 nước PT tỷ trọng đóng góp lĩnh vực mới là bao nhiêu, phấn đấu là bao nhiêu theo từng lộ trinh và tối thiểu phải có bao nhiêu doanh nghiệp lớn 5,10 ... đủ tầm xứng danh là ae sẽ hiểu