Mua - bán chứng khoán bất thường được coi là giao dịch đáng ngờ

Mua - bán chứng khoán bất thường được coi là giao dịch đáng ngờ
Mạnh Bôn


(baodautu.vn) Cá nhân mua hoặc bán chứng khoán có tổng giá trị từ 200 triệu đồng/ngày trở lên được coi là giao dịch lớn và sẽ bị tổ chức giao dịch chứng khoán, lưu ký, bù trừ, thanh toán… sàng lọc để phát hiện giao dịch đáng ngờ.
Doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm, môi giới bảo hiểm; cá nhân, tổ chức tham gia phát hành, niêm yết, giao dịch, kinh doanh, tổ chức giao dịch chứng khoán, lưu ký, bù trừ, thanh toán chứng khoán và doanh nghiệp kinh doanh xổ số, đặt cược, casino, trò chơi điện tử có thưởng (tổ chức báo cáo) sẽ phải thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền theo Thông tư 148/2010/TT-BTC vừa được Bộ Tài chính ban hành.
Theo yêu cầu của Bộ Tài chính, tổ chức báo cáo bắt buộc phải xây dựng và ban hành Quy chế nội bộ về phòng, chống rửa tiền nhằm đảm bảo khả năng phát hiện và hạn chế tổ chức, cá nhân thực hiện các hành vi rửa tiền.

Quy chế nội bộ bao gồm Quy trình nhận biết và cập nhật thông tin về khách hàng và người được hưởng lợi, biện pháp xác minh thông tin về khách hàng và người được hưởng lợi trong trường hợp có phát sinh giao dịch đáng ngờ; Quy trình rà soát, phát hiện, xử lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan nhà nước có thẩm quyền… Quy chế nội bộ được phổ biến đến từng cá nhân, bộ phận có trách nhiệm phòng, chống rửa tiền trong tổ chức báo cáo và gửi cho Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước và cơ quan quản lý nhà nước chuyên ngành.

Theo quy định, tổ chức báo cáo sẽ kiểm tra kỹ giấy tờ, tài liệu liên quan đến các giao dịch lớn, giao dịch bất thường để phát hiện giao dịch đáng ngờ. Tổ chức báo cáo phải thường xuyên rà soát thông tin về khách hàng, đặc biệt các khách hàng đã có nghi vấn tiến hành các hoạt động rửa tiền hoặc khách hàng có tên trong danh sách cảnh báo của Bộ ******* và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Cụ thể, khách hàng đóng phí bảo hiểm một hoặc nhiều lần trong ngày cho hợp đồng bảo hiểm cá nhân có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên được coi là giao dịch có giá trị lớn và sẽ được doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm, môi giới bảo hiểm kiểm tra kỹ giấy tờ, tài liệu liên quan đến giao dịch.

Khách hàng là cá nhân thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bán chứng khoán trong ngày có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên; khách hàng là tổ chức thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua hoặc bán chứng khoán trong ngày có tổng giá trị từ 500 trăm triệu đồng trở lên được coi là giao dịch lớn. Bộ Tài chính yêu cầu tổ chức giao dịch chứng khoán, lưu ký, bù trừ, thanh toán… sàng lọc các giao dịch này để phát hiện giao dịch đáng ngờ

Đối với lĩnh vực trò chơi giải trí có thưởng, theo Thông tư 148/2010/TT-BTC, nếu khách hàng thực hiện một hoặc nhiều giao dịch mua vé xổ số, vé đặt cược, đồng tiền quy ước có tổng giá trị từ 200 triệu đồng/ngày được coi là giao dịch lớn và sẽ được doanh nghiệp kinh doanh xổ số, đặt cược, casino và trò chơi có thưởng “ghi nhận” đầy đủ các thông tin như họ tên, ngày tháng năm sinh, quốc tịch, nghề nghiệp, chức vụ, số hộ chiếu, thị thực nhập cảnh, chứng minh thư… (khách hàng cá nhân); tên giao dịch, địa chỉ đặt trụ sở chính, cơ quan thành lập, lĩnh vực hoạt động sản xuất - kinh doanh, cơ cấu tổ chức và bộ máy lãnh đạo… (khách hàng là tổ chức).

Toàn bộ những thông tin về giao dịch lớn nêu trên đều được các tổ chức báo cáo ghi nhận bằng văn bản hoặc file dữ liệu và gửi cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Đồng thời tổ chức báo cáo sẽ tiến hành rà soát, sàng lọc các giao dịch có giá trị lớn để phát hiện giao dịch đáng ngờ để đặt trong “vòng kiểm soát đặc biệt”.

Các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ, theo Thông từ 148/2010/TT-BTC gồm những giao dịch không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc một giao dịch liên quan đến một bên không xác định được danh tính; doanh số giao dịch trên tài khoản không phù hợp với thông tin và hoạt động kinh doanh thông thường của khách hàng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng.

Ngoài ra, tài khoản của khách hàng không giao dịch trên một năm, giao dịch trở lại mà không có lý do hợp lý; giao dịch được tiến hành bởi khách hàng có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đã đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng hoặc có trong danh sách cảnh báo của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền cũng được coi là giao dịch đáng ngờ.

Đối với lĩnh vực chứng khoán, trường hợp khách hàng cung cấp thông tin sai lệch, giả mạo hoặc từ chối cung cấp những thông tin cần thiết khi có yêu cầu liên quan đến giá trị và nguồn gốc tài sản của khách hàng tại công ty chứng khoán cũng được coi là dấu hiệu của giao dịch đáng ngờ.

Khách hàng mua, bán chứng khoán có dấu hiệu bất thường trong một ngày hoặc một số ngày do một cá nhân hay một tổ chức thực hiện; khách hàng thực hiện chuyển nhượng chứng khoán ngoài hệ thống mà không có lý do hợp lý cũng được coi là giao dịch đáng ngờ.

Ngoài ra, trường hợp tài khoản giao dịch chứng khoán của người không cư trú tại Việt Nam có giá trị lớn được rút ra khỏi Việt Nam và chuyển vào các trung tâm tài chính ở nước ngoài; mua, bán chứng khoán có nguồn tiền từ các quỹ đầu tư được mở ở các vùng, lãnh thổ được các tổ chức quốc tế xếp loại là có nguy cơ rửa tiền cao đều được coi là dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán.

Theo yêu cầu của Bộ Tài chính, khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm; tổ chức giao dịch, lưu ký, bù trừ, thanh toán chứng khoán; doanh nghiệp kinh doanh xổ số, casino… phải báo cáo bằng văn bản cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong vòng 48 giờ kể từ thời điểm phát hiện hoặc có lý do để tin rằng giao dịch đáng ngờ đã hoặc đang diễn ra đồng thời phải tiếp tục theo dõi diễn biến giao dịch đã báo cáo, cập nhật thông tin mới phát sinh có liên quan.

Trường hợp tổ chức báo cáo phát hiện hoặc có lý do để tin rằng giao dịch có liên quan tới hoạt động tội phạm rửa tiền, tài trợ cho khủng bố đã hoặc đang diễn ra thì phải báo cáo cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm phát hiện giao dịch đáng ngờ.

http://baodautu.vn/portal/public/vi...luannhandinh/c3b1ed117f00000100ea8a489f01ac03