MUA VCB được không cả nhà

Về mệnh để tây lông múc hết à?

Vừa rồi bắt đáy được 85.5 thơm vãi

hay quá sớm về mệnh haaaaaa

VCB lợi nhuận chưa phân phối 44k tỉ, trích lập dự phòng cũng nhiều. Khả năng sẽ chia cổ phiếu thưởng từ 44k tỷ kia. Năm nay là 5 năm sau lần chia tách cuối cùng, chu kì 5 năm sẽ lặp lại. Kì vọng lên 150k rồi chia tách.

TCBS khuyến nghị Mua lại rồi, các CTCK khác cũng bắt đầu khuyến nghị Mua. chuẩn bị cho sóng tiếp theo thôi quý trước TCBS khuyến nghị TCB cũng ngon, nay lại tới VCB

VCB đang bị nhà cái đè để hãm dìm VN Index

sợ bốc đầu cao quá lại ngã ngửa thì khổ nên đè thôi
bên TCBS tôi dùng liên tục khuyến nghị VCB rồi tới SSI https://iwealthclub.com.vn/content/perma?id=159396 toàn đầu ngành, đoạn này túc tắc gom dần khéo qua Tết là phi thôi bác.

Hàng biểu tượng , trưng đẹp chứ mang xào hay nướng ăn dai lắm.

Thay chữ C bằng chữ I nhé.

VCB: Gia tăng dự phòng trong năm 2020 làm giảm gánh nặng trong tương lai – Cập nhật



* Chúng tôi nâng giá mục tiêu 7,5% dành cho Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCB) và duy trì khuyến nghị PHÙ HỢP THỊ TRƯỜNG dành cho VCB. * Mức giá mục tiêu cao hơn của chúng tôi chủ yếu do định giá cao hơn bởi phương pháp thu nhập thặng dư đến từ mức tăng trung bình 4,1% trong dự phóng LNST sau lợi ích CĐTS trong giai đoạn 2021-2025 và tăng P/B mục tiêu lên 3,24 lần từ 3,11 trước đây.

* Chúng tôi duy trì giả định 337,5 triệu cổ phiếu sẽ được phát hành công khai/riêng lẻ trong tháng 6/2022.

* Chúng tôi nâng dự phóng LNST sau lợi ích CĐTS cốt lõi 2021 thêm 6,5% chủ yếu đến từ mức tăng 4.4% dự phóng thu nhập lãi thuần (NII) nhờ mức tăng 2 điểm % trong giả định tăng trưởng tín dụng 2021 lên 17% – cùng với dự phóng thấp hơn 12,3% cho chi phí dự phòng sau khi giảm giả định tỷ lệ các khoản vay TT01 sẽ chuyến thành nợ xấu là 25% từ mức 40% trước đây.

* Chúng tôi nâng dự báo LNST sau lợi ích CĐTS cốt lõi 2020-2025 thêm trung bình 3,5%, được củng cố bởi mức dự báo chi phí dự phòng thấp hơn trung bình 24,3%. Chúng tôi kỳ vọng VCB sẽ duy trì tỷ lệ nợ xấu ở dưới mức 1,0% trong giai đoạn 2022-2025.

* ROE và ROA dự phóng 2021 lần lượt của chúng tôi là 21,8% và 1,66% so với trung vị ngành ngân hàng là 18,7% và 1,69%. Tuy nhiên, chúng tôi cho rằng định giá VCB hiện đã khá phù hợp với P/B 2021 là 3,2 lần.

* Rủi ro: (1) diễn biến tăng vốn không diễn ra như dự kiến; (2) rủi ro biến động tiền gửi USD, chủ yếu từ các DN lớn, khi không phát sinh lãi suất và không có yếu tố bền vững như tỷ lệ CASA bán lẻ.
Tổng hợp


Mở tài khoản ưu đãi: 097.522.8813
Skype :quantran0211