Nguyên tắc hạn chế rủi ro trong thị trường biến động

Trong Thị trường tài chính luôn có những cơ hội đầu tư với những tỷ suất sinh lời tốt hơn. Và đó là khi "High risks - High returns" – rủi ro là điều không thể tránh khỏi, làm ảnh hưởng đến tài khoản, số tiền mà chúng ta đầu tư. Trong đó, có nhiều rủi ro chúng ta không thể dự đoán được và mang tính chất rất nguy hiểm, bất ổn đến tình hình tài chính. Chính vì vậy, mục tiêu của chúng ta là giảm bớt rủi ro và kiểm soát khả năng thua lỗ, phải chuẩn bị cho những tình huống xấu nhất, lên những kế hoạch khẩn cấp – giống như đợt downtrend vừa qua ở năm 2022 dựa trên 4 nguyên tắc dưới đây:

1. Lệnh dừng lỗ đầu tiên

Trước khi mua Cổ phiếu, chúng ta cần phải thiết lập mức dừng lỗ tối đa: là mức giá chúng ta sẽ BÁN cổ phiếu nếu như vận động giá chống lại chúng ta. Một khi cổ phiếu đã vi phạm lệnh dừng lỗ, phải đóng vị thế dứt khoát, quyết liệt, không do dự.

Theo Mark Minervini chúng ta nên thiết lập lệnh dừng lỗ đầu tiên với tỷ lệ % < khoảng lãi trung bình trong năm trước. Thông thường tối đa sẽ là 10%, trung bình sẽ trong vùng từ 5% - 7%.

Lệnh dừng lỗ ban đầu được sử dụng khi mới mở vị thế. Một khi giá cổ phiếu tăng, lệnh dừng lỗ được nâng lên để bảo vệ lợi nhuận.

2. Mở lại vị thế

Sẽ có một vài cổ phiếu có tín hiệu mua rất chuẩn theo hệ thống giao dịch của bạn, thậm chí tạo điểm phá vỡ từ một nên giá tốt, nhưng giá chỉ tăng được một chút rồi nhanh chóng giảm điểm và kích hoạt lệnh dừng lỗ của bạn. Tuy nhiên, một cổ phiếu với nền tảng cơ bản tốt có thể thiết lập lại tín hiệu mua (reset) sau đợt điều chỉnh, bằng cách thiết lập một nền giá mới. Thông thường, tín hiệu mua lần thứ hai sẽ mạnh hơn tín hiệu mua lần đầu. Lý do là cô phiếu đã loại bỏ những nhà giao dịch yếu ớt. Nếu điểm phá vỡ từ nền giá thứ hai có khối lượng lớn, đây có thể thực sự là đợt tăng giá mạnh.

Chính vì thế, chúng ta phải luôn luôn theo dõi thị trường, cổ phiếu, và không được “lãng quên” nó, sẵn sàng mở vị thế mua lại bởi vì, sau đó có thể là một nhịp tăng mới của cổ phiếu.

3. Kế hoạch chốt lợi nhuận

Một khi cổ phiếu có được mức lãi lớn gấp nhiều lần so với mức dừng lỗ ban đầu, bạn không nên để vị thế này biến thành khoản lỗ. Ví dụ, bạn đặt lệnh dừng lỗ ban đầu là 7%. Nếu bạn có khoản lãi 20%, bạn không nên để cho vị thế này mất tất cả lợi nhuận và trở thành một khoản lỗ. Để làm điều này, bạn có thể di chuyển lệnh dừng lỗ lên tới điểm hòa vốn hoặc trở thành lệnh dừng lỗ động (trailing stop) để khóa phần lớn lợi nhuận có được.

Hãy BÁN Cổ phiếu khi:

+ Khi cổ phiếu đang tăng giá mạnh.

+ Khi cổ phiếu đang giảm giá.

4. Kế hoạch đối phó với thảm họa.

Hãy chuẩn bị một kế hoạch để đối phó với các kịch bản xấu nhất có thể xảy ra, giúp chúng ta đưa ra những quyết định hợp lý vào những lúc “dầu sôi, lửa bỏng”.

Kế hoạch khẩn cấp cho phép chúng ta có được tâm lý vững chãi để phản ứng với các tính huống bất ngờ. Nếu như không có sự chuẩn bị trước, bạn rất dễ đưa ra những quyết định sai lầm vào những lúc cần phải tỉnh táo nhất. Sau khi bạn biết được cách xử lý các tính huống đó, bạn hãy đưa nó trở thành một phần của kế hoạch khẩn cấp mới. Điều này sẽ giúp bạn có được lợi nhuận tiềm năng lớn hơn so với rủi ro.