RÀ SOÁT DANH MỤC ĐẦU TƯ

KIẾN THỨC QUẢN TRỊ RỦI RO
Phân tích danh mục đầu tư cổ phiếu đang nắm giữ danh mục và cảm thấy không yên tâm
Hiểu rõ rủi ro trong danh mục hiện tại – trước khi nghĩ đến lợi nhuận

Mục tiêu đầu tư chính là gì?

1. Bảo toàn vốn / Tăng trưởng / Dòng tiền
2. Thời gian đầu tư dự kiến: <1 năm / 1–3 năm / >3 năm

Mức chịu lỗ tối đa có thể chấp nhận?

1. % trên tổng tài sản
2. Phản ứng tâm lý khi danh mục giảm mạnh

Cảnh báo

1. Có điểm cắt lỗ cho từng mã không?
2. Có kế hoạch nếu thị trường giảm 10–20%?
3. Có dùng margin không? Bao nhiêu %?

Rà soát những gì và việc cụ thể có thể làm ngay:

1. Cơ cấu danh mục hiện tại (tỷ trọng – mức độ tập trung)
2. Mức rủi ro tổng thể của danh mục
3. Rủi ro từng cổ phiếu (ngành, tổng vốn, biến động giá)
4. Mức chịu đựng rủi ro so với mục tiêu tài chính của nhà đầu tư
5. Các kịch bản xấu có thể xảy ra và cách chuẩn bị
6. Hiểu rõ mình đang nắm cái gì
7. Nhận diện sớm những rủi ro có thể gây tổn thất lớn