SHB sẽ vượt 12.5 - như VND vượt 16 rồi chạy?

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi Fanliver, 09/06/2023.

Có 4693 người đang online, trong đó có 343 thành viên. 09:29 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta

Có 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)

Trang 132/316

Chủ đề này đã có 684080 lượt đọc và 3156 bài trả lời

buinhatnguyen Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

21/10/2012

Đã được thích:

5.040

#1311

05/07/2023, 15:56

Tôi muốn nghe vài tiếng chim hót

Chứ tàu mà toàn bìm bịp sợ lắm

--- Gộp bài viết, 05/07/2023, Bài cũ: 05/07/2023 ---

woodfish đã viết: ↑

Quý 2 mà lợi nhuận như Q1 nữa thôi thì năm nay chắc là phi tít . Chả có NH nào lợi nhuận > 10k tỷ mà vốn hóa 40k tỷ cả, có mà đi ăn cướp
Xem tất cả

Có MBB lợi nhuận 26k tỷ - vốn hoá 90k tỷ kìa Cụ ơi

Kèo MBB cũng thơm lắm đó

woodfish, Fanliver, Choi268 và 4 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
luubui23 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

31/03/2019

Đã được thích:

1.166

#1312

05/07/2023, 16:36

FBV đã viết: ↑

Cụ muốn nghe nói lời thật hok?
Xem tất cả

Em có. Bác nói em nghe với nào. E cũng ôm bank rùa rác và bank mông nặng lâu lắm rồi ạ.

Biết thế nào là đủ thì mới giàu có và hạnh phúc!!!
DBC - HCD - HPG - đầu tư sản xuất, công nghệ cho nước nhà giàu mạnh bền vững

FBV, Fanliver và Sunset07 thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
Sunset07 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

25/02/2021

Đã được thích:

6.592

#1313

05/07/2023, 16:38

luubui23 đã viết: ↑

Em có. Bác nói em nghe với nào. E cũng ôm bank rùa rác và bank mông nặng lâu lắm rồi ạ.
Xem tất cả

Cụ muốn chiêm nghiệm thì cuối ngày cứ vào nhà TM đọc 1 lượt cho ngẫm.

FBV, Fanliver và LDF319NGHE thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
luubui23 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

31/03/2019

Đã được thích:

1.166

#1314

05/07/2023, 16:42

Sunset07 đã viết: ↑

Cụ muốn chiêm nghiệm thì cuối ngày cứ vào nhà TM đọc 1 lượt cho ngẫm.
Xem tất cả

E ngồi nhà TM mấy năm r bác ạ. đọc hằng ngày, thế nên mới ôm đc bank lâu vậy, nhưng muốn xem cụ thể con SHB như nào thỉnh thoảng mình vào ra tí cho tận dụng tối đa

Biết thế nào là đủ thì mới giàu có và hạnh phúc!!!
DBC - HCD - HPG - đầu tư sản xuất, công nghệ cho nước nhà giàu mạnh bền vững

FBV, Sunset07 và Fanliver thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
Choi268 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

10/09/2021

Đã được thích:

41.118

#1315

05/07/2023, 16:42

buinhatnguyen đã viết: ↑

Tôi muốn nghe vài tiếng chim hót

Chứ tàu mà toàn bìm bịp sợ lắm

--- Gộp bài viết, 05/07/2023, Bài cũ: 05/07/2023 ---

Có MBB lợi nhuận 26k tỷ - vốn hoá 90k tỷ kìa Cụ ơi

Kèo MBB cũng thơm lắm đó
Xem tất cả

Éc éc éc

Vật cực tất phản, bĩ cực thái lai

Sunset07, Fanliver và LDF319NGHE thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
Sunset07 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

25/02/2021

Đã được thích:

6.592

#1316

05/07/2023, 16:48

luubui23 đã viết: ↑

E ngồi nhà TM mấy năm r bác ạ. đọc hằng ngày, thế nên mới ôm đc bank lâu vậy, nhưng muốn xem cụ thể con SHB như nào thỉnh thoảng mình vào ra tí cho tận dụng tối đa
Xem tất cả

Cụ vào hỏi bác Bình Yên á. bác gái BY cũng xác định mốc 15-2x cho SHB đấy bác.
Còn cụ FBV view dài lắm.hii

yuhao08, FBV, LDF319NGHE và 2 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
luubui23 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

31/03/2019

Đã được thích:

1.166

#1317

05/07/2023, 16:52

Sunset07 đã viết: ↑

Cụ vào hỏi bác Bình Yên á. bác gái BY cũng xác định mốc 15-2x cho SHB đấy bác.
Còn cụ FBV view dài lắm.hii
Xem tất cả

bác gái bận nên thỉnh thoảng có bài. bác FBV ngày nào cũng online đều, bác FBV ko nói về KT mấy đâu nhưng mà ptkt của bác ý ko xoàng đầu nhé

Biết thế nào là đủ thì mới giàu có và hạnh phúc!!!
DBC - HCD - HPG - đầu tư sản xuất, công nghệ cho nước nhà giàu mạnh bền vững

Hangntt0123, LDF319NGHE, Fanliver và 2 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
baitran Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

18/07/2010

Đã được thích:

5.171

#1318

05/07/2023, 16:53

usefulman đã viết: ↑

Báo động nợ xấu tăng ở một số ngân hàng
Hoàng Lan
Kết thúc quý 1/2023, dường như những khó khăn của nền kinh tế đã được phản ánh vào bảng cân đối kế toán của các ngân hàng. Những ai đã quá quen với tỷ lệ nợ xấu “loanh quanh 1%” lâu nay thì sẽ khá bất ngờ khi có tới 6/27 ngân hàng niêm yết có tỷ lệ nợ xấu (NPL) trên 3%, cá biệt ở một đơn vị lên tới 23%; 4/27 đơn vị nợ xấu xấp xỉ 3%…

Nợ cần chú ý (nợ nhóm 2) của các ngân hàng tăng mạnh.
Theo số liệu từ Tổng cục Thống kê, GDP quý 1/2023 ước tăng 3,32% so với cùng kỳ năm trước, mức tăng thấp trong 13 năm qua, ngoại trừ quý 1/2020 tăng thấp do nền kinh tế bị ảnh hưởng bởi dịch Covid-19. Số liệu phản ánh các hoạt động kinh doanh, sản xuất đang gặp khó khăn do số lượng đơn hàng sụt giảm trong bối cảnh kinh tế Mỹ và châu Âu đình trệ, thậm chí suy thoái.

NỢ CẦN CHÚ Ý TĂNG MẠNH
Ở trong nước, để kiểm soát lạm phát và ứng phó với các cú sốc từ bên ngoài, từ năm 2022, chính sách tiền tệ từng bước được thắt chặt. Ngoài ra, khủng hoảng niềm tin chưa từng có xảy ra trên thị trường trái phiếu doanh nghiệp đã tác động tiêu cực đến điều kiện sản xuất và kinh doanh của các doanh nghiệp, đặc biệt là lĩnh vực bất động sản.

Theo các chuyên gia, những yếu tố hỗ trợ tăng trưởng bao gồm: (i) động lực từ đầu tư công; (ii) giải ngân FDI kỳ vọng tương đương năm 2022; (iii) tiêu dùng nội địa tích cực (hưởng lợi từ khách Trung Quốc); và (iv) Ngân hàng Nhà nước nới lỏng chính sách tiền tệ, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.

Trong 4 nhân tố trên, giải ngân vốn đầu tư công vẫn chưa đạt kỳ vọng, giải ngân vốn FDI là một biến số khó đoán định. Đó là chưa kể, rủi ro suy thoái kinh tế ở Mỹ và EU là yếu tố kìm hãm tăng trưởng GDP khi đơn hàng xuất khẩu suy giảm mạnh. Thị trường trái phiếu doanh nghiệp đối diện với áp lực đáo hạn rất lớn trong suốt năm 2023 và chưa thể lấy lại niềm tin của nhà đầu tư, mặc dù cơ quan quản lý đã đưa ra nhiều nỗ lực.

Những khó khăn của nền kinh tế cũng đang dồn lên hệ thống ngân hàng. Mặc dù nhìn trên tổng thể, tỷ lệ nợ xấu nội bảng (NPL) toàn hệ thống đang được kiểm soát ở mức dưới 3%, nhưng nợ xấu ở một số ngân hàng đã ở mức báo động.

Ngoài ra, cập nhật báo cáo tài chính quý 1/2023 của 27 ngân hàng niêm yết cho thấy, nợ cần chú ý (nhóm 2) đã tăng 43% so với cùng kỳ năm trước. Tỷ lệ dư nợ vay nhóm 2-5/tổng dư nợ tăng mạnh từ 3,4% trong quý 4/2022 lên 4,4% trong quý 1/2023. Có 8 ngân hàng tăng trưởng nợ xấu nhiều nhất trong quý 1/2023; trong số đó chỉ có 2 đơn vị duy trì được tỷ lệ nợ xấu nội bảng dưới 3% (lần lượt là 1,76% và 2,02%).

Một ngân hàng niêm yết trên sàn chứng khoán, đã đạt “danh hiệu quán quân” nợ xấu quý 1 khi tính tới ngày 31/3/2023, nợ nhóm 1 của ngân hàng này giảm 10,3% so với hồi đầu năm, xuống mức 32.778 tỷ đồng. Nợ nhóm 2 (nợ cần chú ý) tăng 51% lên mức 3.953,6 tỷ đồng. Trong khi đó, nợ nhóm 3 (nợ dưới tiêu chuẩn) tăng tới 147,4% lên mức 2.542,5 tỷ đồng. Nợ nhóm 4 (nợ nghi ngờ) tăng 18,7% lên mức 5.043,5 tỷ đồng. Nợ nhóm 5 (nợ có khả năng mất vốn) tăng 3,1%, ở mức gần 3.383 tỷ đồng. Do đó, ngân hàng này có tổng nợ xấu gần 10.969 tỷ đồng (tăng 28,2% so với hồi đầu năm) và tỷ lệ nợ xấu nội bảng này là 23%.

Vị trí “á quân” nợ xấu thuộc về một ngân hàng khác đứng đầu quy mô khối tư nhân, với tỷ lệ nợ xấu nội bảng lên tới 6,24% khi kết thúc quý 1, tăng 0,51% so với quý 4/2022. Ngoài ra, tỷ lệ nợ xấu tại 4 ngân hàng khác lần lượt là: 4,01%; 4,3%; 2 đơn vị tiếp theo xấp xỉ 3,65%; 3 đơn vị có tỷ lệ nợ xấu nội bảng xấp xỉ 3%.

Tại nhiều ngân hàng khác, dù tỷ lệ nợ xấu nội bảng vẫn được kiểm soát dưới 3% nhưng tỷ lệ nợ cần chú ý (nợ nhóm 2) lại tăng mạnh.

Đơn cử như MSB, trong quý 1/2023, khoản vay nhóm 2 đã tăng 146% so với đầu năm, lên 4.337 tỷ đồng, tăng thêm khoảng 2.700 tỷ đồng; trong đó, chỉ riêng 2 khách hàng là Novaland và Tập đoàn xây dựng Hòa Bình đã đóng góp 1.150 tỷ đồng và 545 tỷ đồng; nợ nhóm 2 của nhóm doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME) và khách hàng cá nhân lần lượt là 450 tỷ đồng và 555 tỷ đồng.

Không chỉ các ngân hàng có tỷ lệ cho vay bất động sản, xây dựng cao mới phải chịu áp lực nợ xấu cao. ACB, một trong những ngân hàng được đánh giá là có chất lượng tài sản lành mạnh nhất hệ thống với tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới 1% trong quý 1/2023 nhưng nợ nhóm 3 và 4 tăng mạnh. ACB là ngân hàng nói không với trái phiếu doanh nghiệp; cho vay bất động sản, xây dựng chiếm tỷ trọng thấp trong cơ cấu tín dụng.

Quý 1/2023, ACB ghi nhận sự tăng mạnh ở nợ nhóm 3 tăng 94% QoQ (so sánh quý), tăng 214% so với cùng kỳ năm trước (YoY) và nợ nhóm 4 (+149% QoQ, +20% YoY); tỷ lệ nợ xấu của ngân hàng quý 1/2023 đã tăng lên mức 0,94% (tăng 20 điểm cơ bản so với đầu năm); tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt 116%.

Theo giới phân tích, nguyên nhân khiến nợ nhóm 3 và 4 của ACB tăng mạnh do diễn biến ảm đạm của hoạt động xuất khẩu, khan hiếm đơn hàng gây ảnh hưởng đến dòng tiền của nhiều doanh nghiệp, dẫn đến khó khăn trong việc thanh toán các khoản vay với ngân hàng.

Sớm dự đoán về tác động tiêu cực của bối cảnh vĩ mô trong nước và thế giới tới chất lượng tài sản của các ngân hàng, nhiều đơn vị đã đẩy mạnh trích lập dự phòng rủi ro từ quý 3/2022.

Trong năm 2022, chi phí trích lập dự phòng của ViettinBank được đẩy mạnh trong quý 3 và duy trì ở mức trung bình trong quý 4, tỷ lệ bao phủ nợ xấu đạt mức 188%, tỷ lệ xóa nợ xấu đạt 1,7% và là mức cao nhất trong lịch sử hoạt động của ngân hàng nhờ trích lập dự phòng lớn. Hoạt động trích lập dự phòng rủi ro tiếp tục được đẩy mạnh trong quý 1/2023 khi chi phí trích lập quý này ở mức 6.723 tỷ đồng, tăng 21,5% so với quý trước và tăng 52% so với cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, đi kèm với việc tăng trích lập dự phòng, tỷ lệ nợ xấu của ViettinBank cũng tăng từ 1,24% tại thời điểm quý 4/2022 lên 1,28% trong quý 1/2023 khiến tỷ lệ bao phủ nợ xấu theo đó giảm xuống mức 173%.

Trong bối cảnh đầy biến động hiện nay, một số ngân hàng lựa chọn chiến lược thận trọng, chấp nhận tăng trưởng thấp để quản lý rủi ro, như VietcomBank. Trong quý 1/2023, tăng trưởng tín dụng của Vietcombank thấp nhất trong nhiều năm gần đây khi mà tổng tín dụng trong quý 1/2023 của Vietcombank tăng 2,5% kể từ đầu năm lên 1.185 tỷ đồng, mức tăng trưởng thấp nhất trong 5 năm qua; tổng dư nợ cho vay khách hàng tăng lên nhờ cho vay khách hàng doanh nghiệp (tăng 5,4% kể từ đầu năm), trong khi đó, dư nợ bán lẻ giữ nguyên, dẫn đến tỷ trọng bán lẻ từ 47,2% năm 2022 giảm xuống 46,1%.

Tại cuộc họp với các chuyên viên phân tích của các công ty chứng khoán vào ngày 19/5/2023, đại diện Vietcombank cho biết ngân hàng đã đánh đổi tăng trưởng cho vay bán lẻ để tập trung cho quản lý rủi ro, đặc biệt là các khoản vay mua nhà trong điều kiện thị trường không thuận lợi. Trong quý 1, tiền gửi của Vietcombank tăng 3,1% so với đầu năm, cao hơn mức 0,8% của ngành và tăng trưởng tín dụng của ngân hàng. Theo đó, tỷ lệ LDR thuần (cho vay/huy động) giảm từ 92,1% năm 2022 xuống 91,6% trong quý 1/2023...

Xem tất cả

Không thấy nhắc đến SHB ?

LDF319NGHE, sky123 và Sunset07 thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
baitran Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

18/07/2010

Đã được thích:

5.171

#1319

05/07/2023, 16:56

usefulman đã viết: ↑

Nợ xấu tăng bào mòn lợi nhuận ngân hàng
Minh Anh
Nhiều ngân hàng công bố lãi lớn trong quý I/2023 nhưng kèm theo đó nợ xấu cũng tăng lên. Nợ xấu phình to 'chực chờ' ăn mòn lợi nhuận, đe dọa đến chất lượng tài sản của ngành ngân hàng.

Nợ xấu tăng cao

Hầu hết ngân hàng trong quý I/2023 đều báo lãi cao so với cùng kỳ năm trước. Tuy nhiên, cùng với đó, nợ xấu cũng gia tăng.

Tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), lợi nhuận hợp nhất của Vietcombank quý I/2023 đạt 11.221 tỷ đồng trước thuế và 8.992 tỷ đồng sau thuế, tăng gần 13% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, không nằm ngoài xu hướng chung của toàn ngành, nợ xấu của Vietcombank cũng tăng. Nợ xấu của Vietcombank tính đến ngày 31/3/2023 tăng hơn 27% so với hồi cuối năm 2022, lên 9.942 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ cho vay tăng từ 0,68% hồi đầu năm lên 0,85%.

Tương tự, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) đạt lãi trước thuế gần 5.157 tỷ đồng, tăng 25,3% so với cùng kỳ năm trước. Tính đến 31/3, số dư tín dụng của ACB giảm 0,6%, đạt 411.289 tỷ đồng; số dư nợ xấu tăng 31,5% lên 4.000 tỷ đồng, đưa tỷ lệ nợ xấu tăng từ 0,74% cuối năm 2022 lên 0,97% vào cuối quý I/2023.

Trong khi đó, lợi nhuận của Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) trước và sau thuế trong quý I/2023 lần lượt đạt 1.765 tỷ đồng và 1.413 tỷ đồng, tăng 8,7% so với quý I/2022. Nợ xấu nội bảng của TPBank trong 3 tháng đầu năm tăng đến 84%, lên mức 2.497 tỷ đồng. Trong đó, nợ dưới tiêu chuẩn (nợ nhóm 3) tăng hơn 3,1 lần lên mức 1.199 tỷ đồng; nợ nhóm 4 (nợ nghi ngờ) tăng gấp rưỡi lên 764 tỷ đồng; nợ nhóm 5 (nợ có khả năng mất vốn) tăng nhẹ 5,5% lên hơn 533 tỷ đồng.

Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) báo lãi trước thuế trong 3 tháng đầu năm nay đạt 6.600 tỷ đồng, tăng 58% so với cùng kỳ năm trước. Số nợ xấu của BIDV cũng tăng hơn 40% so với cuối năm 2022, lên 24.728 tỉ đồng; tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ cho vay của ngân hàng tăng từ 1,19% lên 1,59%.

Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) công bố lợi nhuận trước thuế trong quý I/2023 đạt 6.512 tỷ đồng, tăng 10,2% so với cùng kỳ năm trước. Cùng với đó, số dư nợ xấu của MB cũng tăng 68% so với năm 2022 lên gần 8.453 tỷ đồng, tương đương tỷ lệ nợ xấu tăng lên gần 1,76% so với mức chỉ hơn 1% của cuối năm vừa qua.

Không ngoại lệ, Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) công bố lợi nhuận trước thuế trong quý I/2023 tăng gần 3% so với cùng kỳ năm trước, đạt hơn 5.980 tỷ đồng. Số dư nợ xấu của ngân hàng tăng 7,8% so với cuối năm vừa qua, vượt 17.000 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu theo đó tăng từ 1,24% lên gần 1,28%.

Trong quý I/2023, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) có lãi trước thuế đạt 870,7 tỷ đồng, tăng 7,6% so với cùng kỳ năm trước. Song chất lượng tín dụng đã suy giảm. Tính đến 31/3, ngân hàng cho vay khách hàng giảm 0,3%, xuống còn 130.074 tỷ đồng; dự phòng rủi ro cho vay khách hàng tăng 7%. Số dư nợ xấu của ngân hàng tăng gần 30% so với đầu năm, lên 3.047 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu của Eximbank tăng từ 1,8% lên 2,3%.

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) báo lãi trước thuế đạt hơn 983 tỷ đồng trong quý I/2023, tăng 17,7% so với cùng kỳ năm trước. Số dư nợ xấu tăng gần 50% so với cuối năm 2022, lên trên 4.000 tỷ đồng. Tỷ lệ nợ xấu tăng từ 2,2% lên 3,3%.

Báo cáo tài chính quý I/2023 của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) cho thấy lợi nhuận trước thuế riêng lẻ của ngân hàng đạt hơn 4.100 tỷ đồng. Nợ xấu của VPBank trong quý I/2023 tăng lên 2,6%.

Trên đây chỉ là một vài lát cắt nhỏ trong bức tranh kinh doanh ngân hàng quý đầu năm nhưng những số liệu trên đây phần nào đã phản ánh chất lượng tài sản của nhiều ngân hàng đang có dấu hiệu suy giảm, nợ xấu có thể bào mòn lợi nhuận ngân hàng.

Chất lượng tài sản ngân hàng suy giảm

Ngân hàng Nhà nước xác định tổng nợ xấu nội bảng, nợ bán cho VAMC chưa xử lý và nợ tiềm ẩn thành nợ xấu của hệ thống các tổ chức tín dụng đến cuối tháng 2/2023 ước chiếm tỷ lệ 5% so với tổng dư nợ.

Nợ xấu liên quan đến bất động sản chiếm xấp xỉ 20% tổng quy mô nợ xấu trên bảng cân đối kế toán của các tổ chức tín dụng. Do đó, sự suy yếu của thị trường bất động sản sẽ gây áp lực lên chất lượng tài sản của ngân hàng trong năm 2023.

Hiện việc thu hồi xử lý nợ xấu qua thanh lý tài sản bảo đảm rất chậm do thanh khoản thị trường bất động sản sụt giảm, tài sản rao bán dù giảm giá mạnh mà vẫn không tìm được người mua. Các ngân hàng vẫn kiên trì đấu giá các tài sản dù phải điều chỉnh giá rất nhiều lần, thậm chí phải “cắt lỗ” khoản nợ để sớm thu hồi vốn.

Theo giới phân tích, năm 2023, ngành ngân hàng sẽ tiếp tục đối mặt với nhiều khó khăn trong chu kỳ bất động sản đi xuống cùng với triển vọng kém tích cực của xuất nhập khẩu. Khả năng chống chịu của từng ngân hàng sẽ tùy thuộc vào chất lượng tài sản và mức độ thận trọng của ngân hàng trong những năm qua.

Trước kịch bản nợ xấu gia tăng, nhiều ngân hàng đã đẩy mạnh việc trích lập dự phòng rủi ro tín dụng cho các khoản nợ xấu tiềm ẩn. Các ngân hàng có chất lượng tín dụng tốt, lợi nhuận cao thường có nhiều dư địa để trích lập dự phòng, giữ tỷ lệ bao phủ nợ xấu ở mức cao, điển hình như Vietcombank, BIDV, VietinBank… Còn lợi nhuận của các ngân hàng có mức điểm xếp hạng tín nhiệm sơ bộ thấp sẽ bị ăn mòn gần hết bởi các chi phí dự phòng.

Xem tất cả

SHB ????

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
FBV Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

29/07/2015

Đã được thích:

338.948

#1320

05/07/2023, 17:13

luubui23 đã viết: ↑

Em có. Bác nói em nghe với nào. E cũng ôm bank rùa rác và bank mông nặng lâu lắm rồi ạ.
Xem tất cả

Sunset07 đã viết: ↑

Cụ vào hỏi bác Bình Yên á. bác gái BY cũng xác định mốc 15-2x cho SHB đấy bác.
Còn cụ FBV view dài lắm.hii
Xem tất cả

20.x là có, vấn đề còn lại là bác đủ nguồn lực, thời gian để theo đến đó hay ko?

chuki, yuhao08, LDF319NGHE và 3 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm

(Hãy đăng nhập để trả lời bài viết)

Trang 132/316

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này