Sức mạnh của lãi kép

Gil · 18/12/2022, 12:27

Tran Nam đã viết: ↑

I. Lợi suất đầu tư bao nhiêu một năm là hợp lý?

Trả lời được câu hỏi này thật khó cho 1 mẫu số chung, bởi vì còn phụ thuộc vào kế hoạch và phương pháp đầu tư mà từng NĐT theo đuổi. Tuy là 1 câu hỏi khó, nhưng nếu xem TTCK là 1 kênh đầu tư lâu dài, và chúng ta là 1 NĐT bền vững, thì cần phải xác định được tiêu chí này sau một khoảng thời gian tham gia trên thị trường. Vừa kiểm soát được kỳ vọng, cũng như vừa kiểm soát được rủi ro mà TT mang lại.

Để trả lời câu hỏi trên chúng ta sẽ tham khảo các chuyên gia đầu ngành trong lĩnh vực. Vậy, các chuyên gia trên TTCK có mức sinh lời như thế nào?

Nhà đầu tư huyền thoại Petter Lynch

Nhà đầu tư người Mỹ 77 tuổi Peter Lynch quản lý khối tài sản trị giá 2,4 nghìn tỷ USD. Trong thời gian Peter Lynch làm quản lý của quỹ Đầu tư Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, ông đem lại lợi suất trung bình năm 29,2% và giúp tài sản của quỹ tăng 18 triệu USD lên 14 tỉ USD. Peter Lynch được cho là một trong những nhà quản lý quỹ vĩ đại nhất mọi thời đại.

Kẻ đầu cơ tiền vĩ đại nhất thế kỷ 20 George Soros

Trải qua một tuổi thơ dữ dội từ một cậu bé tị nạn trong chiến tranh thế giới thứ II, George Soros đã trải qua rất nhiều những khó khăn, thất bại và thành công để trở thành nhà đầu tư huyền thoại trong lịch sử.

Ông chính là chủ của Soros Quantum Fund – một quỹ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 30% (1970-2000). Quỹ này được đánh giá là quỹ đầu tư thành công nhất trong lịch sử kinh tế thế giới. Hiện nay, ông vẫn là chủ tịch của công ty Soros Fund Management LLC.

Nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett

Được biết đến là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, tỷ phú Warren Buffett hiện đang nắm trong tay khối tài sản khổng lồ lên đến hơn 100 tỷ USD và không dừng lại ở đó. Khi được hỏi làm thế nào có khối tài sản tỷ đô như hiện tại, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Khá bất ngờ, một tỷ phú như ông "chỉ" đạt lợi nhuận khoảng 20% (trung bình hàng năm) khi đầu tư. Nhưng với việc tận dụng sự kỳ diệu của lãi kép, ông đã trở thành nhà đầu tư tốt nhất thế giới. Con số 20% đều đặn trong 70 năm sẽ tốt hơn nhiều so với 200% trong 7 năm.

Có thể thấy, nhiều chuyên gia đầu tư với nhiều kinh nghiệm chinh chiến trong suốt cuộc đời. Thì khi tổng kết lại thì hiệu suất đầu tư trung bình năm từ 20% - 30%, và đối với họ đây là một hiệu suất đầu tư thành công. Dựa vào các con số này, nhà đầu tư chúng ta sẽ tự chọn cho mình một con số mục tiêu phù hợp cho kỳ vọng của mình.

II. Sức mạnh của lãi kép

Con sóng thần của thị trường tiền rẻ năm 2020, số lượng NĐT F0 tăng đột biến,.. kéo theo đó là sự kỳ vọng quá mức vào TTCK. Nhiều NĐT chê mức sinh lời 20%/năm, và kỳ vọng TTCK phải mang lại hiệu suất đầu tư ăn bằng lần mới gọi là thành công.

Tuy nhiên, những mức lợi nhuận quá cao kiểu 50% - 100% là điều không khả thi trong lâu dài. Một số năm nào đó có thể được, chủ yếu là do may mắn trong bối cảnh thị trường tốt. Lợi suất đầu tư của những huyền thoại ở phần 2 là một ví dụ. Lợi suất sẽ đi kèm rủi ro, vì vậy, một mức lợi suất “khiêm tốn” là điều chúng ta có thể thực hiện và duy trì được trong dài hạn sẽ cần thiết hơn.

Albert Einstein từng nói: “Lãi suất kép là kỳ quan thứ 8 trong thế giới này. Những ai hiểu nó, vận dụng nó sẽ chẳng phải trả gì cho nó cả”. Và người thành công nhất trong việc vận dụng “kỳ quan thứ 8” này đó chính là huyền thoại Warren Buffett kể trên, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Vậy lãi kép có sức mạnh thế nào, và nó có phải là phương án giúp chúng ta “về bờ”, chúng ta cùng xem qua bảng tính bên dưới:

Với bài toán trên, vốn đầu tư ban đầu là 1 tỷ đồng, với hiệu suất 1 năm 20%/năm, thì sau 10 năm tổng tiền nhận được là gần 6,2 tỷ đồng. Tức là chúng ta có mức tăng hơn 6 lần trong 10 năm đầu tư, tương đương tính trung bình năm là 62% - còn hơn cả huyền thoại đầu tư vĩ đại.

Quả thật, sẽ có rất nhiều NĐT cười em nếu đọc đến đoạn này, tuy nhiên, nếu đã qua 1 chu kỳ tăng bất chấp và 1 chu kỳ giảm cũng bất chấp. Em tin rằng NĐT đều nhận diện được việc làm giàu nhanh trên TTCK là rất khó, cùng với đó cũng hiểu được rằng đây cũng chỉ là 1 kênh đầu tư chứ không phải là 1 nơi để tìm kiếm thu nhập chính.

Và nếu chúng ta thẳng thắn nhìn lại chính bản thân mình, có phải là tìm kiếm 1 hiệu suất 15% - 20%/năm sẽ dễ dàng hơn là 50% - 100%/năm không? Và thông qua số liệu trên, điều em muốn gửi gắm đến NĐT chúng ta là: đừng đặt mục tiêu quá cao để rồi không kiểm soát được kỳ vọng của mình, và cũng đừng xem thường mức sinh lời 15% - 20%/năm, nếu chúng ta duy trì hiệu suất đó đều đặn qua các năm, thì tổng mức sinh lời sẽ thật là khổng lồ.

Với sự kỳ diệu của Lãi kép – một chiến lược đầu tư đã được kiểm chứng, thì đây sẽ là một giải pháp hết sức hợp lý để NĐT chúng ta cùng lên kế hoạch, đồng hành và giám sát nhau để cùng thành công trong chu kỳ tăng giá sắp tới.
Xem tất cả

Sức mạnh của lỗ kép thì sao?

khangsinh · 18/12/2022, 12:50

Dm, anh em suốt ngày ra rả lãi kép, nhưng làm sao tạo ra dc lãi kép bền vững theo thời gian thì không thấy ai nói. Toàn triết lý nhảm nhí

Nguyenduchung8x · 18/12/2022, 13:49

Tran Nam đã viết: ↑

I. Lợi suất đầu tư bao nhiêu một năm là hợp lý?

Trả lời được câu hỏi này thật khó cho 1 mẫu số chung, bởi vì còn phụ thuộc vào kế hoạch và phương pháp đầu tư mà từng NĐT theo đuổi. Tuy là 1 câu hỏi khó, nhưng nếu xem TTCK là 1 kênh đầu tư lâu dài, và chúng ta là 1 NĐT bền vững, thì cần phải xác định được tiêu chí này sau một khoảng thời gian tham gia trên thị trường. Vừa kiểm soát được kỳ vọng, cũng như vừa kiểm soát được rủi ro mà TT mang lại.

Để trả lời câu hỏi trên chúng ta sẽ tham khảo các chuyên gia đầu ngành trong lĩnh vực. Vậy, các chuyên gia trên TTCK có mức sinh lời như thế nào?

Nhà đầu tư huyền thoại Petter Lynch

Nhà đầu tư người Mỹ 77 tuổi Peter Lynch quản lý khối tài sản trị giá 2,4 nghìn tỷ USD. Trong thời gian Peter Lynch làm quản lý của quỹ Đầu tư Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, ông đem lại lợi suất trung bình năm 29,2% và giúp tài sản của quỹ tăng 18 triệu USD lên 14 tỉ USD. Peter Lynch được cho là một trong những nhà quản lý quỹ vĩ đại nhất mọi thời đại.

Kẻ đầu cơ tiền vĩ đại nhất thế kỷ 20 George Soros

Trải qua một tuổi thơ dữ dội từ một cậu bé tị nạn trong chiến tranh thế giới thứ II, George Soros đã trải qua rất nhiều những khó khăn, thất bại và thành công để trở thành nhà đầu tư huyền thoại trong lịch sử.

Ông chính là chủ của Soros Quantum Fund – một quỹ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 30% (1970-2000). Quỹ này được đánh giá là quỹ đầu tư thành công nhất trong lịch sử kinh tế thế giới. Hiện nay, ông vẫn là chủ tịch của công ty Soros Fund Management LLC.

Nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett

Được biết đến là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, tỷ phú Warren Buffett hiện đang nắm trong tay khối tài sản khổng lồ lên đến hơn 100 tỷ USD và không dừng lại ở đó. Khi được hỏi làm thế nào có khối tài sản tỷ đô như hiện tại, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Khá bất ngờ, một tỷ phú như ông "chỉ" đạt lợi nhuận khoảng 20% (trung bình hàng năm) khi đầu tư. Nhưng với việc tận dụng sự kỳ diệu của lãi kép, ông đã trở thành nhà đầu tư tốt nhất thế giới. Con số 20% đều đặn trong 70 năm sẽ tốt hơn nhiều so với 200% trong 7 năm.

Có thể thấy, nhiều chuyên gia đầu tư với nhiều kinh nghiệm chinh chiến trong suốt cuộc đời. Thì khi tổng kết lại thì hiệu suất đầu tư trung bình năm từ 20% - 30%, và đối với họ đây là một hiệu suất đầu tư thành công. Dựa vào các con số này, nhà đầu tư chúng ta sẽ tự chọn cho mình một con số mục tiêu phù hợp cho kỳ vọng của mình.

II. Sức mạnh của lãi kép

Con sóng thần của thị trường tiền rẻ năm 2020, số lượng NĐT F0 tăng đột biến,.. kéo theo đó là sự kỳ vọng quá mức vào TTCK. Nhiều NĐT chê mức sinh lời 20%/năm, và kỳ vọng TTCK phải mang lại hiệu suất đầu tư ăn bằng lần mới gọi là thành công.

Tuy nhiên, những mức lợi nhuận quá cao kiểu 50% - 100% là điều không khả thi trong lâu dài. Một số năm nào đó có thể được, chủ yếu là do may mắn trong bối cảnh thị trường tốt. Lợi suất đầu tư của những huyền thoại ở phần 2 là một ví dụ. Lợi suất sẽ đi kèm rủi ro, vì vậy, một mức lợi suất “khiêm tốn” là điều chúng ta có thể thực hiện và duy trì được trong dài hạn sẽ cần thiết hơn.

Albert Einstein từng nói: “Lãi suất kép là kỳ quan thứ 8 trong thế giới này. Những ai hiểu nó, vận dụng nó sẽ chẳng phải trả gì cho nó cả”. Và người thành công nhất trong việc vận dụng “kỳ quan thứ 8” này đó chính là huyền thoại Warren Buffett kể trên, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Vậy lãi kép có sức mạnh thế nào, và nó có phải là phương án giúp chúng ta “về bờ”, chúng ta cùng xem qua bảng tính bên dưới:

Với bài toán trên, vốn đầu tư ban đầu là 1 tỷ đồng, với hiệu suất 1 năm 20%/năm, thì sau 10 năm tổng tiền nhận được là gần 6,2 tỷ đồng. Tức là chúng ta có mức tăng hơn 6 lần trong 10 năm đầu tư, tương đương tính trung bình năm là 62% - còn hơn cả huyền thoại đầu tư vĩ đại.

Quả thật, sẽ có rất nhiều NĐT cười em nếu đọc đến đoạn này, tuy nhiên, nếu đã qua 1 chu kỳ tăng bất chấp và 1 chu kỳ giảm cũng bất chấp. Em tin rằng NĐT đều nhận diện được việc làm giàu nhanh trên TTCK là rất khó, cùng với đó cũng hiểu được rằng đây cũng chỉ là 1 kênh đầu tư chứ không phải là 1 nơi để tìm kiếm thu nhập chính.

Và nếu chúng ta thẳng thắn nhìn lại chính bản thân mình, có phải là tìm kiếm 1 hiệu suất 15% - 20%/năm sẽ dễ dàng hơn là 50% - 100%/năm không? Và thông qua số liệu trên, điều em muốn gửi gắm đến NĐT chúng ta là: đừng đặt mục tiêu quá cao để rồi không kiểm soát được kỳ vọng của mình, và cũng đừng xem thường mức sinh lời 15% - 20%/năm, nếu chúng ta duy trì hiệu suất đó đều đặn qua các năm, thì tổng mức sinh lời sẽ thật là khổng lồ.

Với sự kỳ diệu của Lãi kép – một chiến lược đầu tư đã được kiểm chứng, thì đây sẽ là một giải pháp hết sức hợp lý để NĐT chúng ta cùng lên kế hoạch, đồng hành và giám sát nhau để cùng thành công trong chu kỳ tăng giá sắp tới.
Xem tất cả

Viết hay và chính xác.
8 năm trước khi bắt đầu nghiên cứu chứng cháo tôi đã bắt đầu với số vốn rất nhỏ.
Sau này đã rút ra rất nhiều để mua nhà, mua xe nhưng số tiền còn lại vẫn đủ cho tôi tự do tài chính để theo đuổi công việc đầu tư chuyên nghiệp, TTCK đúng là 1 điều tuyệt vời.
Mà không chỉ mình tôi, nhiều bạn bè xung quanh tôi cũng như vậy. Đầu tư là công việc toàn thời gian của chúng tôi.
Bí quyết là hãy đặt mục tiêu thấp thôi, bạn sẽ trở nên thận trọng với quyết định của mình, càng thận trọng thì phần thưởng cuối cùng bạn nhận được càng lớn, chỉ có thận trọng bạn mới có khả năng giữ được tiền để lãi kép có thể phát huy.
Bí quyết thứ 2 là khi không tìm ra được cơ hội đầu tư thì hãy mang tiền gửi bank, mặc kệ thị trường vẫn đang điên cuồng trong những pha tăng ầm ầm của những kẻ đầu cơ, tránh bị ảnh hưởng bởi cảm xúc của đám đông là điều rất quan trọng. Khi mà đám đông điên cuồng đầu cơ thì cũng là lúc thảm họa sắp đến.
Bí quyết cuối cùng: Hạn chế dùng đòn bẩy , nếu dùng nó thì phải tính sẵn đường lui.
Chúc anh em sớm xác định được con đường đi của mình và thành công trong năm tới - 1 năm nhiều khó khăn nhưng sẽ bình yên

thatha_chamchi · 18/12/2022, 14:28

Tran Nam đã viết: ↑

I. Lợi suất đầu tư bao nhiêu một năm là hợp lý?

Trả lời được câu hỏi này thật khó cho 1 mẫu số chung, bởi vì còn phụ thuộc vào kế hoạch và phương pháp đầu tư mà từng NĐT theo đuổi. Tuy là 1 câu hỏi khó, nhưng nếu xem TTCK là 1 kênh đầu tư lâu dài, và chúng ta là 1 NĐT bền vững, thì cần phải xác định được tiêu chí này sau một khoảng thời gian tham gia trên thị trường. Vừa kiểm soát được kỳ vọng, cũng như vừa kiểm soát được rủi ro mà TT mang lại.

Để trả lời câu hỏi trên chúng ta sẽ tham khảo các chuyên gia đầu ngành trong lĩnh vực. Vậy, các chuyên gia trên TTCK có mức sinh lời như thế nào?

Nhà đầu tư huyền thoại Petter Lynch

Nhà đầu tư người Mỹ 77 tuổi Peter Lynch quản lý khối tài sản trị giá 2,4 nghìn tỷ USD. Trong thời gian Peter Lynch làm quản lý của quỹ Đầu tư Fidelity Magellan từ năm 1977 đến năm 1990, ông đem lại lợi suất trung bình năm 29,2% và giúp tài sản của quỹ tăng 18 triệu USD lên 14 tỉ USD. Peter Lynch được cho là một trong những nhà quản lý quỹ vĩ đại nhất mọi thời đại.

Kẻ đầu cơ tiền vĩ đại nhất thế kỷ 20 George Soros

Trải qua một tuổi thơ dữ dội từ một cậu bé tị nạn trong chiến tranh thế giới thứ II, George Soros đã trải qua rất nhiều những khó khăn, thất bại và thành công để trở thành nhà đầu tư huyền thoại trong lịch sử.

Ông chính là chủ của Soros Quantum Fund – một quỹ đã đạt được lợi nhuận trung bình hàng năm là 30% (1970-2000). Quỹ này được đánh giá là quỹ đầu tư thành công nhất trong lịch sử kinh tế thế giới. Hiện nay, ông vẫn là chủ tịch của công ty Soros Fund Management LLC.

Nhà đầu tư vĩ đại Warren Buffett

Được biết đến là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, tỷ phú Warren Buffett hiện đang nắm trong tay khối tài sản khổng lồ lên đến hơn 100 tỷ USD và không dừng lại ở đó. Khi được hỏi làm thế nào có khối tài sản tỷ đô như hiện tại, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Khá bất ngờ, một tỷ phú như ông "chỉ" đạt lợi nhuận khoảng 20% (trung bình hàng năm) khi đầu tư. Nhưng với việc tận dụng sự kỳ diệu của lãi kép, ông đã trở thành nhà đầu tư tốt nhất thế giới. Con số 20% đều đặn trong 70 năm sẽ tốt hơn nhiều so với 200% trong 7 năm.

Có thể thấy, nhiều chuyên gia đầu tư với nhiều kinh nghiệm chinh chiến trong suốt cuộc đời. Thì khi tổng kết lại thì hiệu suất đầu tư trung bình năm từ 20% - 30%, và đối với họ đây là một hiệu suất đầu tư thành công. Dựa vào các con số này, nhà đầu tư chúng ta sẽ tự chọn cho mình một con số mục tiêu phù hợp cho kỳ vọng của mình.

II. Sức mạnh của lãi kép

Con sóng thần của thị trường tiền rẻ năm 2020, số lượng NĐT F0 tăng đột biến,.. kéo theo đó là sự kỳ vọng quá mức vào TTCK. Nhiều NĐT chê mức sinh lời 20%/năm, và kỳ vọng TTCK phải mang lại hiệu suất đầu tư ăn bằng lần mới gọi là thành công.

Tuy nhiên, những mức lợi nhuận quá cao kiểu 50% - 100% là điều không khả thi trong lâu dài. Một số năm nào đó có thể được, chủ yếu là do may mắn trong bối cảnh thị trường tốt. Lợi suất đầu tư của những huyền thoại ở phần 2 là một ví dụ. Lợi suất sẽ đi kèm rủi ro, vì vậy, một mức lợi suất “khiêm tốn” là điều chúng ta có thể thực hiện và duy trì được trong dài hạn sẽ cần thiết hơn.

Albert Einstein từng nói: “Lãi suất kép là kỳ quan thứ 8 trong thế giới này. Những ai hiểu nó, vận dụng nó sẽ chẳng phải trả gì cho nó cả”. Và người thành công nhất trong việc vận dụng “kỳ quan thứ 8” này đó chính là huyền thoại Warren Buffett kể trên, ông nói rằng: “Sự giàu có của tôi là kết hợp từ cuộc sống tại Mỹ, gen tốt và Lãi suất kép”.

Vậy lãi kép có sức mạnh thế nào, và nó có phải là phương án giúp chúng ta “về bờ”, chúng ta cùng xem qua bảng tính bên dưới:

Với bài toán trên, vốn đầu tư ban đầu là 1 tỷ đồng, với hiệu suất 1 năm 20%/năm, thì sau 10 năm tổng tiền nhận được là gần 6,2 tỷ đồng. Tức là chúng ta có mức tăng hơn 6 lần trong 10 năm đầu tư, tương đương tính trung bình năm là 62% - còn hơn cả huyền thoại đầu tư vĩ đại.

Quả thật, sẽ có rất nhiều NĐT cười em nếu đọc đến đoạn này, tuy nhiên, nếu đã qua 1 chu kỳ tăng bất chấp và 1 chu kỳ giảm cũng bất chấp. Em tin rằng NĐT đều nhận diện được việc làm giàu nhanh trên TTCK là rất khó, cùng với đó cũng hiểu được rằng đây cũng chỉ là 1 kênh đầu tư chứ không phải là 1 nơi để tìm kiếm thu nhập chính.

Và nếu chúng ta thẳng thắn nhìn lại chính bản thân mình, có phải là tìm kiếm 1 hiệu suất 15% - 20%/năm sẽ dễ dàng hơn là 50% - 100%/năm không? Và thông qua số liệu trên, điều em muốn gửi gắm đến NĐT chúng ta là: đừng đặt mục tiêu quá cao để rồi không kiểm soát được kỳ vọng của mình, và cũng đừng xem thường mức sinh lời 15% - 20%/năm, nếu chúng ta duy trì hiệu suất đó đều đặn qua các năm, thì tổng mức sinh lời sẽ thật là khổng lồ.

Với sự kỳ diệu của Lãi kép – một chiến lược đầu tư đã được kiểm chứng, thì đây sẽ là một giải pháp hết sức hợp lý để NĐT chúng ta cùng lên kế hoạch, đồng hành và giám sát nhau để cùng thành công trong chu kỳ tăng giá sắp tới.
Xem tất cả

Hi hi những huyền thoại này thế giới chỉ có vài người. Làm theo thì mua đê trở thành huyền thoại

namho995 · 18/12/2022, 14:33

lỗ kép thì có

dream01 · 18/12/2022, 14:38

Ca Com đã viết: ↑

Cứ vẽ cho hay nổ cho cố
Mịa, các pố huyền thoại ck này mà cho sang sòng Vịt ngồi độ năm thì sạch đuýt ra về
Gặp các chiêu: đại pháp in giấy với tịch tà báo cáo là đủ tiễn em đi rồi
Xem tất cả

trước có tiến sỹ Alan Phan là một ví dụ nhỉ

anchacmacben · 18/12/2022, 14:51

Gil đã viết: ↑

Sức mạnh của lỗ kép thì sao?
Xem tất cả

Lãi kép như nhặt tiền lẻ so tiêu tiền triệu lỗ kép.
Nhặt 30 năm lãi kép 20% tăng 237 lần. Dính 2 năm lỗ kép 20% là còn 132 lần, xem như đứt mất 27 năm nhặt nhạnh ban đầu.

Tiger19 · 18/12/2022, 18:57

anchacmacben đã viết: ↑

Lãi kép như nhặt tiền lẻ so tiêu tiền triệu lỗ kép.
Nhặt 30 năm lãi kép 20% tăng 237 lần. Dính 2 năm lỗ kép 20% là còn 132 lần, xem như đứt mất 27 năm nhặt nhạnh ban đầu.
Xem tất cả

Thì ít ra cũng vẫn còn lãi. Chứ mấy ông suốt ngày soi chart, tính cản, tính hỗ trợ này nọ, rồi đoán ý lái, đua lệnh, úp bô các kiểu...sau 10 năm nhìn lại liệu có ra đồng lãi nào không, hay vừa mất thời gian, vừa mất tiền thôi

Tran Nam · 18/12/2022, 21:24

thatha_chamchi đã viết: ↑

Hi hi những huyền thoại này thế giới chỉ có vài người. Làm theo thì mua đê trở thành huyền thoại
Xem tất cả

Ca Com · 18/12/2022, 21:24

dream01 đã viết: ↑

trước có tiến sỹ Alan Phan là một ví dụ nhỉ
Xem tất cả

Nhiều con giời rất hay đọc sách Âu-Mẽo nhưng lại đi chơi chứng Vịt
Hài éo chịu

Sức mạnh của lãi kép

Gil Thành viên gắn bó với f319.com

khangsinh Thành viên gắn bó với f319.com

Nguyenduchung8x Thành viên gắn bó với f319.com

thatha_chamchi Thành viên gắn bó với f319.com

namho995 Thành viên gắn bó với f319.com

dream01 Thành viên gắn bó với f319.com

anchacmacben Thành viên gắn bó với f319.com

Tiger19 Thành viên gắn bó với f319.com

Tran Nam Thành viên gắn bó với f319.com

Ca Com Thành viên gắn bó với f319.com

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này