Tản mạn về CPI và TTCK (41)

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi Vuthanhnguyen, 10/07/2023.

Có 5822 người đang online, trong đó có 36 thành viên. 02:50 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta

Có 2 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 2)

Trang 38/378

Chủ đề này đã có 586258 lượt đọc và 3775 bài trả lời

hahahehechungthoi Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

21/07/2020

Đã được thích:

103.824

#371

19/07/2023, 19:06

4season đã viết: ↑

https://vnexpress.net/danh-doi-de-siet-tin-dung-bat-dong-san-4631129.html

Đánh đổi để siết tín dụng bất động sản'
Thị trường trầm lắng nhưng chuyện tín dụng cho bất động sản đang nóng hơn bao giờ.

Ủng hộ quy định mới về siết tín dụng bất động sản, độc giả Nguyen Tu cho rằng: "Nên siết tín dụng bất động sản mạnh hơn nữa. Vì có như thế thì những người dân thực sự tạo ra của cải vật chất, có lợi cho nền kinh tế, có tiền, mới dễ mua nhà hơn. Vì nếu không siết nhóm đối tượng cơ hội lợi dụng vay mua bất động sản rồi tạo cơn sốt ảo, tăng giá, dẫn đến lạm phát, thì người dân sẽ khổ. Những người thật sự tạo ra của cải, tri thức lại sống khổ trong nhà thuê. Khi cuộc sống của bị bị ảnh hưởng, họ sẽ không còn thoải mái để tạo ra những thứ thứ có giá trị hơn cho đất nước nữa.

Có thể lúc này doanh nghiệp bất động sản đang khó khăn thật. Nhưng về lâu dài, quy định này sẽ có lợi cho đất nước, vì sẽ có nhiều nhân tài ra đời và thích ứng ngay thôi. Thà chậm đi hai đến ba năm nhưng đổi lại là sự thịnh vượng và phát triển của người trẻ tuổi còn hơn là nghĩ ngắn cho hiện tại nhất thời".

Thông tư 06 sẽ có hiệu lực ngày 1/9 tới, trong đó có quy định mới về hạn chế cho vay bất động sản. Cụ thể, Khoản 2 Điều 1 Thông tư 06 nêu 4 trường hợp các tổ chức tín dụng không được cho vay. Trong đó, có ba trường hợp, sẽ có thể tác động mạnh đến doanh nghiệp bất động sản: vay thanh toán tiền góp vốn, nhận chuyển nhượng vốn của công ty TNHH, hợp danh, doanh nghiệp chưa niêm yết hoặc chưa đăng ký giao dịch UPCoM; vay để bù đắp tài chính, trừ khi đáp ứng đủ 2 điều kiện là bên vay đã ứng vốn thanh toán và trả các chi phí thực hiện dự án; vay để thanh toán theo hợp đồng góp vốn, hợp tác hoặc kinh doanh thực hiện dự án đầu tư nhưng ở thời điểm cho vay chưa đủ điều kiện bán hàng.

Đồng quan điểm, bạn đọc XG Dung chỉ ra hiệu quả của việc siết tín dụng bất động sản: "Đa số các bất động ở các dự án được bên đầu cơ vay tiền để mua, sau đó đẩy giá lên cao để kiếm lời, hoặc cho thuê nếu chưa được giá, tỷ lệ này chiếm gần 50%. Thế nên, siết tín dụng là hoàn toàn đúng đắn. Doanh nghiệp không đủ khỏe không tiếp cận được vốn nước ngoài, chứng tỏ dự án có vấn đề.

Rất nhiều cá nhân đã bị lừa tiền khi góp vốn mua bất động sản khi chưa hình thành. Nào là tranh chấp chỗ để xe, rồi không hoàn thành dự án, sở hữu chung bị chủ đầu tư chiếm đoạt... vì thế hãy cho cơ chế chỉ người có nhu cầu tiếp cận vốn với nhà ở xã hội giá thấp mới được vay ưu đãi một lần duy nhất trong đời. Cho vay quá dễ sẽ khiến các đối tượng đầu cơ nhanh chóng tiếp cận, dễ khiến giá bất động sản bị đẩy lên cao, còn người có nhu cầu nhà ở thực sự lại không mua được do giá nhà quá cao.

Việc huy động vốn bằng cách bán nhà trên giấy khi dự án chưa hoàn thành khiến hệ lụy người mua nhà không được đảm bảo về cam kết, và thậm chí dự án có thể dừng không triển khai trong nhiều năm khi chủ đầu tư yếu kém. Vì thế, việc chủ đầu tư chỉ được phép bán nhà khi đã hoàn thành căn hộ hoàn chỉnh là bắt buộc chứ không chỉ là xây móng và được huy động vốn nữa. Ngân hàng không nên cấp tín dụng cho các căn hộ hoặc đất trên 1,6 tỷ đồng. Mỗi mảnh đất và mỗi người chỉ được cấp một lần tín dụng.

Tốt nhất chỉ cấp tín dụng vừa phải cho nhà đã hình thành. Đối với đối tượng đầu cơ, buôn bán đất, cần phải bị siết chặt tín dụng, ai có vốn hoặc huy động ở đâu thì mua. Có như vậy, thị trường bất động sản mới trong sạch, về đúng nhu cầu, không bị tăng nóng và thất thu. Hiện nay, bất động sản tiền tỷ đều đổ về túi cò đất và giới đầu cơ, còn người muốn mua ở thật sự lại phải còng lưng trả nợ ngân hàng".

>> Bất động sản cần giảm giá cho tới khi có khách mua

Trong khi đó, nhiều chuyên gia lo ngại đổ vỡ nếu siết tín dụng bất động sản. HoREA đề xuất Ngân hàng Nhà nước xem xét lại các quy định mới ban hành. Độc giả Mục Đồng nhận định: "Ai cũng thấy kinh tế đang rất khó khăn, chẳng kém gì giai đoạn Covid. Một nguyên nhân chính theo tôi là do tắc nghẽn của thị trường bất động sản. Hàng chục năm qua, mỗi lần bất động sản gặp khó thì sẽ kéo theo nhiều ngành nghề bị ảnh hưởng. Cách nhanh nhất để vực dậy nền kinh tế là tháo gỡ các rào cản về pháp lý, về nguồn vốn cho lĩnh vực nhà đất. Có như vật thì doanh nghiệp bất động sản mới phục hồi, nền kinh tế mới đi lên được".

Cùng chung suy nghĩ, bạn đọc Văn Nhân phân tích: "Ai cũng nhận ra một điều là bất động sản đóng góp rất lớn cho sự phát triển của nền kinh tế. Tăng trưởng của ngành này dù nhỏ nhưng có thể kéo theo tăng trưởng chung cho cả một nền kinh tế. Thay vì siết chặt tín dụng bất động sản, tôi nghĩ nên loại bỏ các dự án yếu kém. Tạo điều kiện hợp lý cho bất động sản là tạo cơ hội cho nền kinh tế tăng trưởng".

"Trong cơn sốt nhà đất rất nhiều nhà đầu tư đã lao vào bất động sản, vay ngân hàng rất nhiều. Giờ lãi suất lên cao, giá nhà đất cũng cao theo, người có nhu cầu ở thực mãi không thể với tới. Vậy siết tín dụng bất động sản là giải cứu cho ai? Hãy nhìn thực tế hiện trạng của thị trường để có giải pháp tốt nhất. Theo tôi, đó là giảm giá nhà đất thật mạnh để phù hợp với túi tiền người dân. Tôi đi làm công ty, tiết kiệm một tháng được bao nhiêu để đủ tiền đi mua nhà trong hoàn cảnh này? Nhà đi xem toàn bị hô giá tiền tỷ, vậy bao nhiêu người đủ tiền mua?", độc giả Datnario nói thêm.
Xem tất cả

Theo 4 có nơi nào lại có nhà cho tất cả mọi người không? Thế nào là rẻ và thế nào là đắt.

ChuBeChanTrau, cafit, FBV và 5 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
4season Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

21/09/2019

Đã được thích:

78.429

#372

19/07/2023, 19:10

hahahehechungthoi đã viết: ↑

Theo 4 có nơi nào lại có nhà cho tất cả mọi người không? Thế nào là rẻ và thế nào là đắt.
Xem tất cả

- Ko biết...thấy một số nước nhà ở nông thôn đang bỏ hoang vì dân số già...

- Tui mà có quyền quyết định...muốn bds ko tăng thì dễ ẹt...đánh thuế thật mạnh ai sở hữu căn nhà thứ 2,3,4 trở đi..., đánh thuế quyền thừa kế....và chứng minh thu nhập khi mua nhà...hehehe!...

- 4 đang ngủ mơ nên nói mớ thế cụ hahahaha ạ...! ở xứ này thì dễ gì...làm thế lấy gì nuôi quân...!

1. Con người ta đau khổ, là bởi vì mắc kẹt trong quan điểm. Khi nào ta giải phóng được các quan điểm đó, thì ta mới tự do, và ko còn đau khổ! ( TNH )
2. Mật pháp của sự giàu có: Tin vào luật nhân quả - Có tầm nhìn đúng và sự hiểu biết - Có Tín - Có Tâm - và có Trí Tuệ trong hành động ( THD)
3. Bản chất của cuộc sống là sự không chắc chắn, mọi thứ luôn thay đổi.

ChuBeChanTrau, thuyquai29, cafit và 10 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
hahahehechungthoi Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

21/07/2020

Đã được thích:

103.824

#373

19/07/2023, 19:12

4season đã viết: ↑

- Ko biết...thấy một số nước nhà ở nông thôn đang bỏ hoang vì dân số già...

- Tui mà có quyền quyết định...muốn bds ko tăng thì dễ ẹt...đánh thuế thật mạnh ai sở hữu căn nhà thứ 2,3,4 trở đi..., đánh thuế quyền thừa kế....và chứng minh thu nhập khi mua nhà...hehehe!...

- 4 đang ngủ mơ nên nói mớ thế cụ hahahaha ạ...! ở xứ này thì dễ gì...làm thế lấy gì nuôi quân...!
Xem tất cả

95% các nước trên thế giới đều chẳng mua nổi nhà dễ Trừ khi nhà nước phát free. Nên cái giấc mơ đó chỉ là giấc mơ. Làm giảm BDS dễ ợt, nhưng làm giảm thì mấy a nhà nước lấy gì ra để thu ngân sách đây. Trùm BDS của xứ này chính là ông NN

ChuBeChanTrau, cafit, FBV và 8 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
4season Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

21/09/2019

Đã được thích:

78.429

#374

19/07/2023, 19:29

- Sướng nhỉ...chừng nào ông vn mới có nhỉ..! Để bao nhiêu tiền chảy đi ra khỏi đất nước qua kênh này...!

https://www.vietnamplus.vn/indonesi...-tien-dien-tu-ngay-trong-thang-bay/875582.vnp

Indonesia sẽ mở cửa Sàn Giao dịch Tiền Điện tử ngay trong tháng Bảy

1. Con người ta đau khổ, là bởi vì mắc kẹt trong quan điểm. Khi nào ta giải phóng được các quan điểm đó, thì ta mới tự do, và ko còn đau khổ! ( TNH )
2. Mật pháp của sự giàu có: Tin vào luật nhân quả - Có tầm nhìn đúng và sự hiểu biết - Có Tín - Có Tâm - và có Trí Tuệ trong hành động ( THD)
3. Bản chất của cuộc sống là sự không chắc chắn, mọi thứ luôn thay đổi.

Clara21, Ube989, cafit và 11 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
thatha_chamchi Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

11/09/2013

Đã được thích:

85.221

#375

19/07/2023, 19:33

4season đã viết: ↑

- Sướng nhỉ...chừng nào ông vn mới có nhỉ..! Để bao nhiêu tiền chảy đi ra khỏi đất nước qua kênh này...!

https://www.vietnamplus.vn/indonesi...-tien-dien-tu-ngay-trong-thang-bay/875582.vnp

Indonesia sẽ mở cửa Sàn Giao dịch Tiền Điện tử ngay trong tháng Bảy
Xem tất cả

Thanks thông tin bác

Ube989, rose9, 100k và 2 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
4season Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

21/09/2019

Đã được thích:

78.429

#376

19/07/2023, 19:39

thatha_chamchi đã viết: ↑

Thanks thông tin bác
Xem tất cả

- Bác có chơi coin ko mà cảm ơn..., Bác thật thì chắc ăn như bắp..nên chắc ko sờ mó mấy cái này đâu nhỉ...,trên mấy cái sàn coin...có nhiều cái hay lắm..., tụi sống bên Tây nó dùng thẻ vísa liên kết với binane này nọ cũng sướng..., rồi ta chuyển tiền quốc tế qua sàn cũng sướng...

1. Con người ta đau khổ, là bởi vì mắc kẹt trong quan điểm. Khi nào ta giải phóng được các quan điểm đó, thì ta mới tự do, và ko còn đau khổ! ( TNH )
2. Mật pháp của sự giàu có: Tin vào luật nhân quả - Có tầm nhìn đúng và sự hiểu biết - Có Tín - Có Tâm - và có Trí Tuệ trong hành động ( THD)
3. Bản chất của cuộc sống là sự không chắc chắn, mọi thứ luôn thay đổi.

langtuxanh, Ube989, cafit và 11 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
100k Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

16/12/2021

Đã được thích:

29.832

#377

19/07/2023, 20:08

4season đã viết: ↑

https://vnexpress.net/danh-doi-de-siet-tin-dung-bat-dong-san-4631129.html

Đánh đổi để siết tín dụng bất động sản'
Thị trường trầm lắng nhưng chuyện tín dụng cho bất động sản đang nóng hơn bao giờ.

Ủng hộ quy định mới về siết tín dụng bất động sản, độc giả Nguyen Tu cho rằng: "Nên siết tín dụng bất động sản mạnh hơn nữa. Vì có như thế thì những người dân thực sự tạo ra của cải vật chất, có lợi cho nền kinh tế, có tiền, mới dễ mua nhà hơn. Vì nếu không siết nhóm đối tượng cơ hội lợi dụng vay mua bất động sản rồi tạo cơn sốt ảo, tăng giá, dẫn đến lạm phát, thì người dân sẽ khổ. Những người thật sự tạo ra của cải, tri thức lại sống khổ trong nhà thuê. Khi cuộc sống của bị bị ảnh hưởng, họ sẽ không còn thoải mái để tạo ra những thứ thứ có giá trị hơn cho đất nước nữa.

Có thể lúc này doanh nghiệp bất động sản đang khó khăn thật. Nhưng về lâu dài, quy định này sẽ có lợi cho đất nước, vì sẽ có nhiều nhân tài ra đời và thích ứng ngay thôi. Thà chậm đi hai đến ba năm nhưng đổi lại là sự thịnh vượng và phát triển của người trẻ tuổi còn hơn là nghĩ ngắn cho hiện tại nhất thời".

Thông tư 06 sẽ có hiệu lực ngày 1/9 tới, trong đó có quy định mới về hạn chế cho vay bất động sản. Cụ thể, Khoản 2 Điều 1 Thông tư 06 nêu 4 trường hợp các tổ chức tín dụng không được cho vay. Trong đó, có ba trường hợp, sẽ có thể tác động mạnh đến doanh nghiệp bất động sản: vay thanh toán tiền góp vốn, nhận chuyển nhượng vốn của công ty TNHH, hợp danh, doanh nghiệp chưa niêm yết hoặc chưa đăng ký giao dịch UPCoM; vay để bù đắp tài chính, trừ khi đáp ứng đủ 2 điều kiện là bên vay đã ứng vốn thanh toán và trả các chi phí thực hiện dự án; vay để thanh toán theo hợp đồng góp vốn, hợp tác hoặc kinh doanh thực hiện dự án đầu tư nhưng ở thời điểm cho vay chưa đủ điều kiện bán hàng.

Đồng quan điểm, bạn đọc XG Dung chỉ ra hiệu quả của việc siết tín dụng bất động sản: "Đa số các bất động ở các dự án được bên đầu cơ vay tiền để mua, sau đó đẩy giá lên cao để kiếm lời, hoặc cho thuê nếu chưa được giá, tỷ lệ này chiếm gần 50%. Thế nên, siết tín dụng là hoàn toàn đúng đắn. Doanh nghiệp không đủ khỏe không tiếp cận được vốn nước ngoài, chứng tỏ dự án có vấn đề.

Rất nhiều cá nhân đã bị lừa tiền khi góp vốn mua bất động sản khi chưa hình thành. Nào là tranh chấp chỗ để xe, rồi không hoàn thành dự án, sở hữu chung bị chủ đầu tư chiếm đoạt... vì thế hãy cho cơ chế chỉ người có nhu cầu tiếp cận vốn với nhà ở xã hội giá thấp mới được vay ưu đãi một lần duy nhất trong đời. Cho vay quá dễ sẽ khiến các đối tượng đầu cơ nhanh chóng tiếp cận, dễ khiến giá bất động sản bị đẩy lên cao, còn người có nhu cầu nhà ở thực sự lại không mua được do giá nhà quá cao.

Việc huy động vốn bằng cách bán nhà trên giấy khi dự án chưa hoàn thành khiến hệ lụy người mua nhà không được đảm bảo về cam kết, và thậm chí dự án có thể dừng không triển khai trong nhiều năm khi chủ đầu tư yếu kém. Vì thế, việc chủ đầu tư chỉ được phép bán nhà khi đã hoàn thành căn hộ hoàn chỉnh là bắt buộc chứ không chỉ là xây móng và được huy động vốn nữa. Ngân hàng không nên cấp tín dụng cho các căn hộ hoặc đất trên 1,6 tỷ đồng. Mỗi mảnh đất và mỗi người chỉ được cấp một lần tín dụng.

Tốt nhất chỉ cấp tín dụng vừa phải cho nhà đã hình thành. Đối với đối tượng đầu cơ, buôn bán đất, cần phải bị siết chặt tín dụng, ai có vốn hoặc huy động ở đâu thì mua. Có như vậy, thị trường bất động sản mới trong sạch, về đúng nhu cầu, không bị tăng nóng và thất thu. Hiện nay, bất động sản tiền tỷ đều đổ về túi cò đất và giới đầu cơ, còn người muốn mua ở thật sự lại phải còng lưng trả nợ ngân hàng".

>> Bất động sản cần giảm giá cho tới khi có khách mua

Trong khi đó, nhiều chuyên gia lo ngại đổ vỡ nếu siết tín dụng bất động sản. HoREA đề xuất Ngân hàng Nhà nước xem xét lại các quy định mới ban hành. Độc giả Mục Đồng nhận định: "Ai cũng thấy kinh tế đang rất khó khăn, chẳng kém gì giai đoạn Covid. Một nguyên nhân chính theo tôi là do tắc nghẽn của thị trường bất động sản. Hàng chục năm qua, mỗi lần bất động sản gặp khó thì sẽ kéo theo nhiều ngành nghề bị ảnh hưởng. Cách nhanh nhất để vực dậy nền kinh tế là tháo gỡ các rào cản về pháp lý, về nguồn vốn cho lĩnh vực nhà đất. Có như vật thì doanh nghiệp bất động sản mới phục hồi, nền kinh tế mới đi lên được".

Cùng chung suy nghĩ, bạn đọc Văn Nhân phân tích: "Ai cũng nhận ra một điều là bất động sản đóng góp rất lớn cho sự phát triển của nền kinh tế. Tăng trưởng của ngành này dù nhỏ nhưng có thể kéo theo tăng trưởng chung cho cả một nền kinh tế. Thay vì siết chặt tín dụng bất động sản, tôi nghĩ nên loại bỏ các dự án yếu kém. Tạo điều kiện hợp lý cho bất động sản là tạo cơ hội cho nền kinh tế tăng trưởng".

"Trong cơn sốt nhà đất rất nhiều nhà đầu tư đã lao vào bất động sản, vay ngân hàng rất nhiều. Giờ lãi suất lên cao, giá nhà đất cũng cao theo, người có nhu cầu ở thực mãi không thể với tới. Vậy siết tín dụng bất động sản là giải cứu cho ai? Hãy nhìn thực tế hiện trạng của thị trường để có giải pháp tốt nhất. Theo tôi, đó là giảm giá nhà đất thật mạnh để phù hợp với túi tiền người dân. Tôi đi làm công ty, tiết kiệm một tháng được bao nhiêu để đủ tiền đi mua nhà trong hoàn cảnh này? Nhà đi xem toàn bị hô giá tiền tỷ, vậy bao nhiêu người đủ tiền mua?", độc giả Datnario nói thêm.
Xem tất cả

Do that die, đang kiến nghị điều chỉnh đó, dự lại giống vụ trái phiếu

Ube989, cafit, hungtran1204 và 5 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
thatha_chamchi Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

11/09/2013

Đã được thích:

85.221

#378

19/07/2023, 20:52

4season đã viết: ↑

- Bác có chơi coin ko mà cảm ơn..., Bác thật thì chắc ăn như bắp..nên chắc ko sờ mó mấy cái này đâu nhỉ...,trên mấy cái sàn coin...có nhiều cái hay lắm..., tụi sống bên Tây nó dùng thẻ vísa liên kết với binane này nọ cũng sướng..., rồi ta chuyển tiền quốc tế qua sàn cũng sướng...
Xem tất cả

Mình không rành coin
Lanh quanh cũng gtk và chơi trên sòng vịt chút
Các thông tin liên quan đến bđs mình nghĩ phức tạp vì tụi cá mập có nhiều chiêu trò kể cả hứa lèo
Nghề kiếm ăn của ho mà

--- Gộp bài viết, 19/07/2023, Bài cũ: 19/07/2023 ---

100k đã viết: ↑

Do that die, đang kiến nghị điều chỉnh đó, dự lại giống vụ trái phiếu
Xem tất cả

Nhiều thứ ngày càng phưc tạp ,tính vi và quy mô lớn
Như bđs , thuế , hàng giả , hoá đơn .v.v
Những người làm họ chẳng ngán tù vì ngán tù đã không làm

ChuBeChanTrau, Ube989, rose9 và 3 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
hahahehechungthoi Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

21/07/2020

Đã được thích:

103.824

#379

19/07/2023, 21:10

thatha_chamchi đã viết: ↑

Những người làm họ chẳng ngán tù vì ngán tù đã không làm
Xem tất cả

E nghĩ khác, biết là tù nhưng vẫn phải làm.

Ube989, cafit, rose9 và 1 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
FBV Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

29/07/2015

Đã được thích:

355.015

#380

19/07/2023, 21:17

4season đã viết: ↑

- Sướng nhỉ...chừng nào ông vn mới có nhỉ..! Để bao nhiêu tiền chảy đi ra khỏi đất nước qua kênh này...!

https://www.vietnamplus.vn/indonesi...-tien-dien-tu-ngay-trong-thang-bay/875582.vnp

Indonesia sẽ mở cửa Sàn Giao dịch Tiền Điện tử ngay trong tháng Bảy
Xem tất cả

Indo cần 2 năm ra đời 1 cái sàn điện tử.
Ta thì nghe đâu cái Ka Rờ Ít KRX hình như từ 2010 ..2012 tới giờ là 12 năm
Tôi hỏi anh bạn làm chứng cháo sao vậy, anh ấy bảo: có lẽ rờ ít quá, rờ nhiều thì nó nhanh, tên nó là ka rờ ít, nên phải từ từ.
Chứng cháo đã thế, 4 đang mớ ngủ hay sao muh mơ sàn tiền điện tử hử? Sàn vàng còn ko có ở đó muh điện với tửu

ChuBeChanTrau, thuyquai29, Ube989 và 9 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm

(Hãy đăng nhập để trả lời bài viết)

Trang 38/378

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này