Tản mạn về CPI và TTCK ( tt )

Discussion in 'Thị trường chứng khoán' started by Vuthanhnguyen, Jan 31, 2016.

Thread Status:: Not open for further replies.

Có 1441 người đang online, trong đó có 576 thành viên. 19:38 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta

Có 1 người đang xem box này(Thành viên: 0, Khách: 1)

Page 1718 of 1799

thread_has_x_view_and_y_reply

FBV Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Joined:

Jul 29, 2015

Likes Received:

355,217

#17171

15/10/2017, 18:14

thatha_chamchi said: ↑

Từ khi flc có lãi là mình hỏng chém nữa , nhường cho bà con chém .
Lúc này hhs còn lõm nên chém hhs . Và cũng thường chém 1 mã thui . Hi hi
Click to expand...

https://vnexpress.net/tin-tuc/the-g...urce=box-Topstory&vn_medium=ho&vn_campaign=vn
Triều Tiên có hệ tư tưởng Kim Nhật Thành
Liên Xô trước đây có Mac Lê
VN ta có tư tưởng HCM vĩ đại là đã quá đủ.
Anh TQ giờ mon men học tập theo VN ta chăng?
Chứng tỏ VN quá giỏi.

Binh Yen, thatha_chamchi, dancaychoitrung and 1 other person like this.

Loan tin | Like |Report
goodhope1 Thành viên rất tích cực

Joined:

Sep 14, 2017

Likes Received:

228

#17172

15/10/2017, 18:19

Flc: siêu cổ phiếu trong trend lớn! Khoai tây rút tiền, khoai toi lên đỉnh, flc sớm về 747!

thatha_chamchi, FBV and khoaita2009 like this.

Loan tin | Like |Report
khoaita2009 Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Dec 4, 2009

Likes Received:

80,856

#17173

15/10/2017, 18:41

FBV said: ↑

https://vnexpress.net/tin-tuc/the-g...urce=box-Topstory&vn_medium=ho&vn_campaign=vn
Triều Tiên có hệ tư tưởng Kim Nhật Thành
Liên Xô trước đây có Mac Lê
VN ta có tư tưởng HCM vĩ đại là đã quá đủ.
Anh TQ giờ mon men học tập theo VN ta chăng?
Chứng tỏ VN quá giỏi.
Click to expand...

Tôi thấy ông @FBV ><còn có thêm Kinh Dịch...gì gì nữa là quá nhiều & quá thừa thì phải

Luôn luôn lắng nghe & cố gắng thấu hiểu...mình là ai, từ đâu tới, mình có thể làm gì, mình đang ở đâu, mình sẽ làm gì, mình sẽ đi về đâu ...cái gì quý giá nhất là phải tự cảm nhận...

Aleaderbkhn, FBV and dancaychoitrung like this.

Loan tin | Like |Report
Vuthanhnguyen Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

May 12, 2014

Likes Received:

214,992

#17174

15/10/2017, 19:01

Hôm nay , chúng ta nói một chút về VỐN GÓP CHỦ SỞ HỮU Hay gọi là Vốn điều lệ cũng được ( là đại diện số CP lưu hành của cty ) và TOÀN BỘ VỐN CHỦ SỞ HỮU ( tức tổng mục B của bảng CĐKT ) .
( Về vấn đề này , vừa nhắc tới , là có thể bất bình với luật DN được rồi ! )

Đặt vấn đề : Một cty có vốn điều lệ 100 tỷ . Tức 10tr CP . Giả sử trong 5 năm , mỗi năm LN sau thuế là 20 tỷ tức Luỹ kế 100 tỷ . Bấy giờ vốn của chủ SH là 200 tỷ . Nhưng vốn điều lệ vẫn là 100ty . Lúc này, giá trị sổ sách sẽ là 20.000.
Nhưng cty này lì lợm , chẳng chia cổ tức lần nào , thì luật VN có gì ràng buộc ko ? Thưa là : Không !!!
Không , một cách vô lý vậy mà VN vẫn "không" được đành ??!!! Vì luật VN, chuyện này do ĐHĐCĐ quyết định . ( mà ĐHĐCĐ thì chỉ cần vài kẻ nắm tỷ lệ trên 50% , thì muốn 15 năm ko chia cổ tức cũng được , chứ cần gì ví dụ 5 năm như trên ?? ).

Thì ra , luật DN VN đã thiếu cái qui định về " Đăng ký lại , điều chỉnh vốn điều lệ một cách chi tiết " .
Ví dụ : ( cái này , cá nhân tôi đề nghị ) :
- Một cty khi vốn chủ sở hữu đạt 130% vốn ĐL trở lên thì phải :
1/ Hoặc chia cho cổ đông bằng tiền giữ nguyên vốn Điều lệ .
2/ Hoặc chia cho Cđ bằng CP để nâng VĐL . Trường hợp này , phải đăng ký lại VĐL trên giấy đăng ký KD .

( Sorry . Bận rồi , lúc khác bàn tiếp ! Các bạn bàn bạc thêm đi !)

dlhuong2, ong2015, Binh Yen and 8 others like this.

Loan tin | Like |Report
Aleaderbkhn Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Dec 14, 2008

Likes Received:

1,720

#17175

15/10/2017, 20:26

DuyVinh_FC said: ↑

Phân tích giúp em câu chuyện FLC này nhé
Tại sao nâng tỷ lệ sở hưu lên 2x% rồi mới dám mời cổ đông chiến lược vào khám?
Chân thành vì nhỏ lẻ

Click to expand...

Chào chân thành vì nhỏ lẻ, có hẳn 1 mục cho FLC và art đó bác:
http://f319.com/threads/art-flc-ca-chep-hoa-rong.1015345/page-423#post-24378313

Ở đây các bác bình luận ây là sói đơn độc hết rồi...nên khẩu hiệu chân thành vì nhỏ lẻ ngồi nhấm lớp rồi ạ
Sorry lỡ spam tranh luận các bác

dancaychoitrung, FBV, Vuthanhnguyen and 2 others like this.

Loan tin | Like |Report
thatha_chamchi Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Sep 11, 2013

Likes Received:

86,276

#17176

15/10/2017, 20:59

khoaita2009 said: ↑

Hì...hì...Tks @FBV ><
Click to expand...

Mình hỏng biết chuẩn bị đợt bán tháo sắp diễn ra như thía nào , nhưng em hhs mà bị úp bô là mình la làng to nhắm và oánh 10 cổ dài dài . Tính mình dzậy rồi , cứ bị úp bô hay bị leo đọt là la chói lói luôn , la hoài . Ngu gì hỏng la , chẳn lẽ im re chịu trận hi hi .

dancaychoitrung, khoaita2009 and FBV like this.

Loan tin | Like |Report
thatha_chamchi Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Sep 11, 2013

Likes Received:

86,276

#17177

15/10/2017, 21:18

khoaita2009 said: ↑

Lão Chép đã yêu tôi thì yêu luôn cả @FBV ><thiệt tình đó mà
17/09/2015, 18:04 FBV đã viết: ↑
Bài toán ở đây là một phường trình nhiều ẩn số, đấy bác @@Ga_moi.
Nói tới cái câu chuỵên Ngân hàng của chúng ta vì đâu nên nông nỗi này là 1 câu chuyện rất dài và nó rất bi hài, mà chung quy cũng tại cơ chế nó ra như vậy, nó bắt đầu từ năm 2003 kia chứ ko phải là bây giờ, bây giờ là nó đã vỡ xong và đang giải quyết, hàn gắn vết thương. Hôm nào có dịp tôi kể cho các bác nghe 1 câu chuyện dài về Ngân hàng và về nợ xấu.

Quay lại cái bài toán và caí hỏi của bác là tại sao NHNN lại nâng lên như vậy? và cơ sở từ đâu?

Tôi nói, khi các bác nghiên cứu kinh tế Vi mô, vĩ mô, và FA, các bác đã từng nghe nói đến 1 lý thuyết:
"Các cơ chế tác động dẫn truyền của thị trường bất động sản lên thị trường chứng khoán và thị trường tiền tệ ( ở VN thì thị trường tiền tệ chủ yếu là NH)?" chưa? (bằng chứng lớn nhất của cơ chế này là cuộc khủng hoảng nhà đất kéo theo tài chính, chứng khoán, ngân hàng , bảo hiểm ở Mỹ năm 2008, và người ta dựa vào cái này để dự đoán cho Trung Quốc sắp tới)
Tôi không nhác tới lý thuyết trên nhiều, chỉ nêu ra như vậy để các bác nào quan tâm có thể tìm hiểu, và NHNN làm cũng là xuất phát từ các cơ sở như vậy.

Quay lại câu hỏi của bác, để trả lời cho câu hỏi của bác, bác xem xét 1 ví dụ nho nhỏ để bác hình dung nhé và hiểu bản chất NHNN muốn gì, làm gì và tại sao, cái chiêu bài nó nằm ở đâu nhé:
Nếu tôi là 1 NHNN thì tôi sẽ làm gì? điề gì cần làm nếu tôi làm theo cái ví dụ dưới đây?
1. Giả sử Ngân hàng A có 1 món nợ xấu từ bất động sản của dự án B là 1000 tỷ ( 1000 tỷ là bình thường nhé đối với 1 dự án). Món nợ này là nợ xấu không phải vì nó ko khả thi, mà là vì nó nhiều nguyên nhân, trong đó quan trọng nhất là năng lực thực hiện dự án ( tiền) và đầu ra thị trường bất động sản.
2. Để đưa tỷ lệ nợ xấu về 3%, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu NH A bán món nợ B này cho VAMC với cái giá là tối đa bằng: Dư nợ - mức trích lập dự phòng đã trích và bắt buộc phải trích: giả sử mức trích lập dự phòng là 400 tỷ, vậy giá bán là 600 tỷ.
a. Tuy nhiên, NHNN ko chuyển 600 tỷ này cho Ngân Hàng A, mà NHNN yêu cầu anh VAMC mua nợ bằng cách phát hành 1 lượng tín phiếu/trái phiếu tương đương với 600tỷ cho NH A. Như vậy, tại thời điểm này bác thấy NHNN chưa có bơm tiền ra, cơ số M1 vẫn y nguyên, tiền trong lưu thông chưa tăng, mặc dù trên sổ sách, đã tăng).
b.Về phía NH A: trên cân đối có bút toán : bán nợ và chuyển trạng thái khoản vay như sau:
ghi nợ: Tài sản tín phiếu/trái phiếu: tăng 600 tỷ.
Ghi nợ: sử dụng dự phòng rủi ro: 400tỷ
ghi có: KHoản vay B: giảm 1000 tỷ
Đồng thời xuất nội bảng khoản vay này chuyển sang theo dõi ngoại bảng để tiếp tục thu hồi nợ bình thường: 1000 tỷ.
hàng năm, dùng lợi nhậun trích lập thêm và chuyển cho VAMC tương ứng 20% của khoản dư nợ cho VAMC cho đến hết 5 năm đủ 100% hoặc khi khoản vay đực thu hồi.
c. Như vậy thông qua nghiệp vụ trên, rõ ràng Nợ xấu đã được dọn khỏi cân đối, nhưng bản chất nó vẫn là nợ xấu, nó chuyển từ trạng thái rủi ro từ anh NH A sang cho cả NHA và NHNN ( mà VAMC đang mua nợ) gánh. nhưng nó chưa làm giảm khoản nợ xấu đó được. bản thân cái gốc là dự án B đó phải có đầu ra, có tiền tiếp tục. Nhưng đến tr6en tổng thể, NHNN ko thể lo cho một mình ông A được, vậy thì ông NHNN mới là 1 cái tiếp theo.
d. Ngân hàng nhà nước cho phép các NH TM CP trong đó có NHA dùng 600 tỷ tín phiếu/trái phiếu này (thông qua nghiệp vụ thị trường mở) để thế chấp, cầm cố tại NHNN để lấy tiền về cho vay!!!!, mà trong nghiệp vụ này, tổng cung tiền từ trước giờ thì đã ổn so với nền kinh tế, vậy muốn dòng tiền này vào các dự án bất động sản thì chỉ còn cái là mở rông cái tỷ lệ cho vay dài hạn này ra. Vì tiền 600 tỷ này thông qua nghiệp vụ thị trường mở cũng là nguồn vốn ngắn hạn!!!!
e. Như vậy, nó vừa linh hoạt mà điều hướng được dòng tiền vào bất động sản và dự án trung dài hạn. KHi đó dòng tiền hướng vào, thì bất động sản được dẫn dắt sẽ rã đông lần lần và tiếp nhận các dòng tiền khác cùng chảy vào bất động sản. Còn mức độ bao nhiêu thì tùy.
f. Lo sợ câu chuyện hậu bất động sản, đẻ tiếp ra 1 cái nữa: cho phép người nước ngoài được mua nhà để tăng dòng tiền vào và dùng USD để hấp thu dòng tiền VND chảy vào Bất động sản để phân tán cung tiền m1 do có USD đối ứng, bên cạnh đó tạm giữ ổn định tỷ giá, neo nó biên độ từ 2% đến 5%.
g. Nhưng luật nhà ở 2015 hiệu lực mà chậm quá, ông NHNN sốt ruột: bồi thêm 1 cái: cho phép bán các dự án nợ xấu cho các tổ chức nhà đầu tư nứơc ngoài. Để làm gì: nếu tiền vào, 1 là món nợ xấu kia tự thân vận động thoát nợ xấu, không thì bán cho nước ngoài hoặc dòng tiền thật khác, khi đó NH A thu hồi được món nợ này mà ko ảnh hưởng đến kinh tế.

Như vậy, việc bơm tiền ra nhưng có chủ đích và giữ kẻ, đúng lúc, đúng nhịp là cáci đích mong muốn nhắm đến, nhưng liều lượng bao nhiêu thì các bước làm cũng đơn giản:
1. Năm 2012 cho ra cái đề án và chỉ thị, nghị quyết giải quyết nợ xấu, 2013 cho ra cái thông tư 02 về phân loại tài sản có, phân loại nợ ( 2014 có điều chỉnh tý)
2. Năm 2013-2014 cho thanh tra toàn bộ các Ngân hàng, xác định nợ xấu theo tiêu chí của thông tư 02 ( cho nên mới có chuyện lệch pha số liệu nợ xâu của NH và NHNN và câu chuyện 0 đồng của các NH cũng bắt đầu từ đây).
3. Sau thanh tra, tổng hợp được tổng dư nợ xấu, tính toán có bao nhiêu nợ xấu, sức lực các NH bao nhiêu? dự phòng đã trích bao nhiêu? vậy cần dùng bao nhiêu tiền của VAMC để tính lại tổng mức cung tiền cho nền kinh tế là bao nhiêu? tỏng tiền cần đẩy vào là bao nhieu để cân bằng mà ko gây lạm phát? Tất cả phải tính, biện pháp mạnh là gì? công cụ nào để làm? lãi suất sẽ bao nhiêu? bắt đầu từ đâu....v.v có chi tiết hết.
Đồng thời thống kê tổng mức dư nợ trung dài hạn là bao nhiêu, trong đó tiêu dùng là bao nhiêu? mua bất động sản là bao nhiêu? cho vay dự án là bao nhiêu, có tất tần tật.
4. Như vậy có số liệu thì ra quyết định: mở tỷ lệ dùng vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn là bao nhiêu để khống chế cái tổng?
5. bắt đầu thằng nào cho vay dự án nhiều nhất thì tôi làm: BID, VCB, CTG.... v.v cứ mấy thằng to đầu bắt nó làm trướ, mấy thằng kia, thằng nào ko nghe thì chết ráng chịu, ko ai lo!!!! Đó là lý do phản ánh dòng tiền trên thị trường chứng khoán vào BID từ đầu năm đến nay là nhiều nhất ( thế quay lại cái câu chuyện cái bập bênh FA-FO-TA tôi từng đề cập đó, chứ đầu năm giờ BID nó cũng vậy, chứ có khác gì nhiều đâu? thế mà giá từ 11.5 năm ngoái vọt lên tới 28.5, mấy thằng đầu cơ nó biết là nóng mà cũng nhảy vào, ko lẽ nó điên thật? ( đương nhiên nhiều cái nữa, nhưng cái gốc từ đó mà ra).

Tuy nhiên, quay lại câu hỏi của bác @@Ga_moi chúng ta, thì rõ ràng rằng, những cái trên đương nhiên chưa thỏa mãn, mà đơn giản là: trong chính sách tiền tệ thì phải kết hợp nhiều chính sách tiền tệ lại mới hiệu quả, nhưng cái bài nỗi trội là ở trên cần quan tâm nhất.

Thứ đến, như tôi nói ở các bài trước: 2008: thực hiện chính sách tiền tệ thắt chặc, nó làm 1 cú sốc với nền kinh tế quá đột ngột, nên 2009, 2010: thực hiện chính sách tiền tệ linh hoạt trong đó ưu tiên điều hướng dòng tiền vào sản xuất kinh doanh ( lúa này không ưu tiên cho vay bất động sản, chứng khoán, cho nên nó ội cái nợ xấu bất động sản lên mà hậu quả giờ phải giải quyết).
năm 2013 -2014 tiếp tục thực hiện vừa bơm vừa hút thông qua nghiệp vụ thị trường và công cụ lãi suất huy động.
2015 tiếp tục linh hoạt điều tiết dòng tiền vào Bất động sản và cơ chế để dẫn dòng vốn vào BĐS nhằm từng bước làm phát tan bănng bất động sản mà chủ yếu là các dự án.

như vậy, qua câu chuyện trên, hy vọng bác @@Ga_moi và các bác hiểu thêm 1 phần về nợ xấu BD(S và Ngân hàng, nó ko quá xấu như mọi người nghĩ, chỉ đơn giản là: thay vì bơm tiền nhiều thì nó gây ra lạm phát và trả giá, thế thì bơm có số lượng và dẫn dắt các dòng tiền bên ngoài vào cùng với đó là cởi trói nền kinh tế để nó phát triển, đợi khi kinh tế phát triển thì có dòng tiền đối ứng và dòng tiền mói được bơm vào thêm sẽ ko gây bất ổn hay lạm phát tr6en toàn nền kinh tế, phải cân bằng được các yếu tố vỹ mô!!!!
Cho nên, tôi nói, năm này là năm tốt nhất đầu tư giá trị ngành ngân hàng nói chung và thị trường chứng khoán chúng ta nói riêng, vì đơn giản, nó đang dưới giá trị thật rất nhiều, vì dòng tiền chung chưa vào là do yếu tố kinh tế Vĩ mô.
Click to expand...

Thanks ý bác .

dancaychoitrung, FBV and khoaita2009 like this.

Loan tin | Like |Report
FBV Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Joined:

Jul 29, 2015

Likes Received:

355,217

#17178

15/10/2017, 22:06

khoaita2009 said: ↑

Tôi thấy ông @FBV ><còn có thêm Kinh Dịch...gì gì nữa là quá nhiều & quá thừa thì phải
Click to expand...

https://vnexpress.net/tin-tuc/khoa-...ource=box-KhoaHoc&vn_medium=ho&vn_campaign=vn
Chút chạnh lòng cho VN

--- Gộp bài viết, Oct 15, 2017, Bài cũ: Oct 15, 2017 ---

Aleaderbkhn said: ↑

Chào chân thành vì nhỏ lẻ, có hẳn 1 mục cho FLC và art đó bác:
http://f319.com/threads/art-flc-ca-chep-hoa-rong.1015345/page-423#post-24378313

Ở đây các bác bình luận ây là sói đơn độc hết rồi...nên khẩu hiệu chân thành vì nhỏ lẻ ngồi nhấm lớp rồi ạ
Sorry lỡ spam tranh luận các bác
Click to expand...

Có trùng hợp chăng Chữ Art trong tiếng anh nghĩa = Tranh = mỹ thuật, kỷ xảo = nghệ thuật = mã ART như bác nói nhỉ?Đúng là trùng hợp nhỉ.

Last edited: Oct 15, 2017

Binh Yen, Aleaderbkhn, dancaychoitrung and 1 other person like this.

Loan tin | Like |Report
khoaita2009 Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Dec 4, 2009

Likes Received:

80,856
#17179

15/10/2017, 22:12
FBV said: ↑

https://vnexpress.net/tin-tuc/khoa-...ource=box-KhoaHoc&vn_medium=ho&vn_campaign=vn
Chút chạnh lòng cho VN

--- Gộp bài viết, Oct 15, 2017, Bài cũ: Oct 15, 2017 ---

Có trùng hợp chăng Chữ Art = Tranh = nghệ thuật = mã ART như bác nói nhỉ?
Click to expand...

@FBV Tui thì lại đang chạnh lòng cho những phận đời nhỏ lẻ như tui trên chứng trường đây nè... Tui đăng ký mua bản tin cập nhật hàng tuần & tháng & quý về tình hình kinh tế Vĩ Mô của Việt Nam... người ta biểu chỉ bán bản tin này cho các tổ chức thui... nhỏ lẻ không đến lượt nhé...thế là tui tủi thân Họ chỉ cho free một chút xíu thồi à

#VN_Macro_AlphaChart 3.2%GDP, thấp nhất 7 năm, là con số mới nhất 3Q17 R4Q cho Cán Cân Ngân Sách NN. Thu rất tốt trong đó xu hướng chuyển thu từ DN & Sxuat sang tiêu dùng vẫn tiếp tục. Nhìn chung áp lực lên lãi suất và tăng các thuế tiêu dùng như VAT, nước ngọt, mội trường KHÔNG thực sự nhiều....

#VN_Macro_AlphaChart 3Q17 GDP 7.5%y/y, chính thức vượt Philippines cao nhất ASEAN, 1 năm qua GDP VN đạt 212 tỷ USD. Từ sản xuất, Công nghiệp là động lực chính. Từ tiêu dùng, yếu tố nc ngoài cụ thể là FDI & Thặng dư XK cho ta nhiều điều suy ngẫm hơn. IB cho BC VN GDP 10 năm nhìn từ Cung & Cầu 3Q17.

....

....Còn lại các thông tin chi tiết hơn là dành cho các tổ chức thui à

Kết quả là tui đang đây nè
Luôn luôn lắng nghe & cố gắng thấu hiểu...mình là ai, từ đâu tới, mình có thể làm gì, mình đang ở đâu, mình sẽ làm gì, mình sẽ đi về đâu ...cái gì quý giá nhất là phải tự cảm nhận...

ong2015, Binh Yen, Aleaderbkhn and 2 others like this.

Loan tin | Like |Report
khoaita2009 Thành viên gắn bó với f319.com

Joined:

Dec 4, 2009

Likes Received:

80,856

#17180

15/10/2017, 22:23

FBV said: ↑

Ơ hay cái bác @khoaita2009 này vớ va vớ vẫn lẫn thẩn rồi sao. Gần đây nhất:
Hôm trước tôi có comment báo cho bác với bác @Vuthanhnguyen rồi muh. Rằng tôi mới tìm ra đầu tiên là tiền đang ở đâu và đi đâu. Nó sẽ về đâu. hehe
Click to expand...

@FBV >>>khi đảo chiều sẽ củng cố cho xu hướng tăng. (nhiều NĐT nói kết quả KD tốt không tăng, kết quả KD tốt vẫn cứ giảm...)
2) Đồ thị
- trang 1, giả sử sóng ① của sóng III kéo từ 2012~2014 thì mức tăng sóng ① khoảng 60%
- giả sử lý thuyết sóng elliotte là đúng thì sóng 3 thường là sóng lớn nhất và mạnh nhất trong một xu hướng, do vậy sóng ③ của III > sóng ① của III
- sóng ① của III khoảng 60% thì sóng ③ của III >60%
- sóng ③ của III bắt đầu từ tháng 8/2015, đến nay tăng khoảng 46%, do vậy phải tăng hơn 15% nữa thì mới lớn hơn sóng ①

Hiện tại VNINDEX = 820.95 điểm, nếu tăng tối thiểu 15% nữa thì................. lồi mồm

--- Gộp bài viết, Oct 15, 2017, Bài cũ: Oct 15, 2017 ---

đề nghị Bro cấp cho vùng lụt ít sữa [/QUOTE]

Luôn luôn lắng nghe & cố gắng thấu hiểu...mình là ai, từ đâu tới, mình có thể làm gì, mình đang ở đâu, mình sẽ làm gì, mình sẽ đi về đâu ...cái gì quý giá nhất là phải tự cảm nhận...

Binh Yen, dancaychoitrung and FBV like this.

Loan tin | Like |Report

(You must log in or sign up to reply here.)

Page 1718 of 1799

Chủ đề cùng chuyên mục

Thread Status:: Not open for further replies.

Share This Page