Thế nào là một cổ phiếu tốt?

Mình tay ngang k có chuyên môn về kế toán, kiểm toán, định giá...nên chịu. Nghiên cứu mấy chỉ số cũng thấy mỏi rồi. Nên đang bảo bác Ga_moi lập chuỗi seria bài viết để chém mở mang đầu óc tí. Dạo này chả.có gì nghiên cứu nên buồn. TA chả còn gì để nghiên cứu nữa


NKG tôi dự khoảng quí 2,3 năm nay giá khả năng sẽ đạt đỉnh phong độ.

Bác có nghiên cứu thêm con DHA cũng hay đó.

Nhưng thực tế thì nhóm này mới cho vay được nhiều và thu lại được thì cũng gọn anh ạ. Còn hơn huy động về tiền để chết. Nên cái vay mua nhà theo em vẫn ổn định được. Vì noa là cá nhân. Mà giá gị mỗi khoản vay lại tương đối lớn. Ít ra an toàn hơn cho vay nông nghiệp ấy chứ anh. Tài sản đảm bảo ngon hơn. Rủi ro thấp hơn...

Nhưng thực tế có giải ngân được bao nhiêu đâu em. Tăng trưởng cho vay các NH tại sao nó cứ giật cục và thường dồn vào dịp cuối năm? Vì thực chất chúng nó cho vay đảo nợ để làm đẹp bc, và giảm trích dự phòng.

Con HNM này lái nó đánh. Đang có chiêu bán thẳng cho cá nhân bên ngoài cổ phiếu. Nên khả năng cái báo cáo đó có cho vui thôi. Tóm lại bọn lãnh đạo cáo già quá. Không dây được.

Vâng...ý em nói năm nay nó sẽ đẩy mạnh việc này đó anh. Một tên trúng 2 đích. Ví dụ BID cho DXG vay cam kết mới đây.

Còn hơn bán cái cục nợ xấu này cho VAM anh ạ. Theo anh thì ngân hàng nên bán cho VAM hay kết hợp với doanh nghiệp xử lý thì hơn.

Nếu chúng nó không vì lợi ích nhóm mà làm nghiêm túc thì đâu có bị nợ xấu. Cái cho vay theo cam kết thực chất các NH nó làm cũng hết sức thận trọng. Những dự án ngon đã xây xong, việc mua-bán căn hộ là thực thì nó mới tài trợ. Vì thế anh mới nói bản chất là NH nó thông qua dự án để đến với các khách hàng cá nhân có thu nhập tốt ổn định và có nhu cầu mua ở hoặc cho thuê (kinh doanh có lãi). Trước đây, anh đã nói nhiều về rủi ro của việc mua nhà trên giấy nhưng hồi BDS còn đang mốt chẳng thằng nào thèm để ý tới rủi ro. Mấy thằng bạn làm trong lĩnh vực BDS còn cười mình, nó bảo ông cứ chờ đấy mà ra đk này nọ, dự án vừa đưa cái sơ đồ ra đã tranh nhau mua thì thằng nào đợi xây xong mới mua thì mua sao được. Đến bây giờ, các chuyên gia mới nói và bàn về rủi ro của việc mua nhà trên giấy.
Việc bán nợ chẳng thằng nào muốn chỉ có 2 trường hợp: 1 là bị ép, 2 là những khoản chắc chắn mất nó mới bán. Chính vì thế thằng mua cũng không bán lại được cho ai cả, nên mọi việc đi vào ngõ cụt. Tất cả chỉ trông chờ thời gian làm lành vết thương thôi.

--- Gộp bài viết, Jan 23, 2015, Bài cũ: Jan 23, 2015 ---

http://cafef.vn/tai-chinh-ngan-hang...-hang-ngang-tam-khu-vuc-20150123171310508.chn
Hố hố hố! Nói đến uy tín lại kể tên Vietinbank mới hài. Uy tín kiểu làm mất tiền của khách hàng rồi nói rằng trách nhiệm quản lý tiền trong tk là của khách hàng để rũ bỏ trách nhiệm. NHNN còn tư duy bao biện và dung túng cho cái xấu thế này thì hy vọng làm nên trò cháo gì?

Vâng, cũng như thời 2006 - 2007. Em bảo vợ em là các ngân hàng ở mình nó dại, toàn chạy đua cho vay doanh nghiệp mà bỏ mảng cá nhân. Nhất là làm phát hành thẻ cá nhân và sử dụng bán lẻ thông qua thẻ, thu phí và lấy cái tiền thặng dư trong thẻ đó mà cho vay cá nhân nhỏ, rồi làm dịch vụ banking sớm. Thằng nào đi sớm tiên phong sẽ có nhiều khách hàng và uy tín thương hiệu được quảng cáo trực tiếp hơn là lên truyền thông.

Lúc đó vợ em cứ bảo là bán lẻ thế đáng gì, được bao nhiêu. Các ngân hàng định hướng đô thị, lấy của 1 đại gia bằng cả nghìn người lẻ. Nhưng kết cục thì ngược lại. Thằng nào làm bán lẻ thẻ tốt mới sống bền và an toàn. Bây giờ thì ngân hàng thi nhau làm thẻ ghi nợ và internet banking.

Xu thế thương mại điện tử sau này ai dùng tiền mặt nữa đâu anh. Mọi giao dịch sẽ hết sức hạn chế bằng tiền mặt. Qua khoảng 10 năm nữa thì chắc sẽ ít lắm.

Cứ khinh thường bọn tiểu thương và bọn công nhân là dại anh nhỉ. Tuy tiền lương chỉ 5 - 7 triệu thôi nhưng một lượng lớn thì tiền là khổng lồ. Trong khi lãi suất thì gần như = 0.

Muốn bỏ được phong cách dùng tiền mặt như ở VN hay TQ là rất khó. Thứ nhất là chính sách chung phải làm quyết liệt với cách chi tiêu của các dn và cơ quan nhà nước, thứ 2 là phải có biện pháp tác động làm thay đổi phương thức kinh doanh buôn bán nhỏ lẻ và thứ 3 là phải sao cho dòng lưu chuyển tiền của xã hội phải đi qua hệ thống ngân hàng (với tỷ trọng cao). Bước 1 hiện nay VN mới đang tiến hành. Bước 2 và bước 3 thì chưa thấy có cơ hội hoàn thành được sớm.
Trong công cuộc đẩy mạnh việc thanh toán không dùng tiền mặt, hệ thống bank đã thực hiện một bước lùi khi đầu tư quá lớn cho hệ thống ATM. Vốn dĩ ban đầu ATM được các nước phát triển đưa vào sử dụng tại các nơi có mật độ dân cư thưa thớt (không đủ đk để mở một phòng gd) hoặc những nơi nhu cầu chủ yếu chỉ để rút tiền mặt phục vụ chi tiêu mà mật độ PGD đã phù hợp. Khi triển khai ở VN, VCB là một trong những NH ủng hộ cho việc lấy ATM để đáp ứng nhu cầu rút tiền mặt thay vì tìm biện pháp hạn chế nhu cầu rút tiền mặt. Hậu quả sau đó tất cả các NH đều phải vào cuộc đua trang bị ATM dẫn tới đầu tư tốn kém mà hiệu quả kinh tế lại rất thấp. Bây giờ ATM đã phần nào trở thành quen thuộc với khách hàng cá nhân rồi thì việc muốn khách hàng hạn chế chi tiêu tiền mặt càng trở nên khó hơn, có thể nói là vô vọng.

Ấy vậy mà chúng nó toàn kêu lỗ khi huy động đc nguồn vốn lãi suất thấp này đấy cụ, toàn đòi tăng phí tùm lum.