HDB- Case đầu tư kinh điển -Tiếp nối thành công

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi TatThanh86, 02/01/2025.

4230 người đang online, trong đó có 375 thành viên. 15:22 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. 2 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 2)
Chủ đề này đã có 29819 lượt đọc và 223 bài trả lời
  1. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Tính đầu cơ cao của HDB lộ khá rõ từ cuối tháng 12/2024 đến nay.
    Hôm nay, vẫn là kẻ phá bĩnh (như hôm qua tung lệnh bán mấy triệu cổ lúc khớp lệnh định kỳ) nhưng có thể với mục đích vợt hàng giá rẻ trong đợt này cũng như sáng mai, chứ không phải bán lấy tiền hạ margin hay tiêu Tết như hôm qua. Dư bán từ 22.500 đ/cp đến 22.800 đ/cp chỉ là hơn 40 ngàn cổ, trong khi dư mua riêng giá 22.400 đ/cp là cả 412 ngàn cổ. Với tình hình này, dự ngày mai, HDB sẽ nhanh chóng lấy lại giá 22.950 đ/cp và kết phiên vượt 23.350 đ/cp.
    Memory_2222Magnoliapink thích bài này.
  2. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Đang sẵn sàng cung cấp một luận điểm cho những người cùng chí hướng đầu tư HDB nhé. Xem liệu có mấy like để có sự khích lệ đăng bài đây?
    Jimin86, MagnoliapinkMemory_2222 thích bài này.
  3. Memory_2222

    Memory_2222 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    22/02/2022
    Đã được thích:
    3.172
    Nay trần đấy.
    ATC sẽ dc kéo.
    Magnoliapink thích bài này.
  4. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Nước ngoài tranh thủ vội mua kẻo thằng NN khác mua mất. Đẩy giá lên để mua bằng được. Còn ông nhỏ lẻ thì bán ròng, đối ứng với mua ròng của tự doanh và khối ngoại. Hay ghê!=)):))=))
    Magnoliapink thích bài này.
  5. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Xem nhân vật bí ẩn hôm nay lại giở trò đánh úp lúc ATC hay không.
  6. Magnoliapink

    Magnoliapink Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    15/03/2023
    Đã được thích:
    3.939
    Nghỉ lễ với giá xanh là tốt rồi. Hy vọng ra Tết H.db sẽ sớm trở lại phong độ như xưa.
    Các bác đừng hô tím với hô giá cao cho em nó còn lên được nhé, lên từ từ mà chắc chắn vẫn tốt hơn :))
    Chúc các bác trong pic này năm mới làm ăn phát tài, vạn sự đại cát @};-
    hoangmaick, TatThanh86Memory_2222 thích bài này.
  7. Memory_2222

    Memory_2222 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    22/02/2022
    Đã được thích:
    3.172
    Chúc các bác năm mới VẠN SỰ NHƯ Ý - AN KHANG THỊNH VƯỢNG - SỨC KHỎE DỒI DÀO.
    :x:x:x
    hoangmaick, TatThanh86Magnoliapink thích bài này.
  8. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Dự: Hai ngày đầu sau Tết, giá HDB tiếp tục tăng, các ngày còn lại trong tuần có thể có khó khăn nếu mức tăng 2 ngày đầu không đủ lớn.
    Quan trọng nhất lúc này là thông tin về báo cáo tài chính quý 4/2024. Hy vọng các số liệu của nó sẽ xóa mờ tất cả các hoài nghi về sự tăng trưởng của HDBank.
    Chúc cổ đông HDB trung kiên lai vãng topic này năm mới Ất Tỵ vững niềm tin, bền ý chí, vào ra đúng nhịp, đầu tư, đầu cơ hiệu quả!
    hoangmaick, Memory_2222Magnoliapink thích bài này.
  9. Jimin86

    Jimin86 Thành viên rất tích cực

    Tham gia ngày:
    23/04/2022
    Đã được thích:
    247
    HDB đặt khkd 2025 với lntt 20.000 tỷ đồng, tăng 25% so với năm 2024, cam kết tiếp tục duy trì truyền thống trả cổ tức cao và đều đặn như các năm trước, cụ thể năm 2025 chia 15% tiền và 15% cp.
    Ai ôm giá dưới 23 nếu ôm dài hạn luôn cũng có tỷ suất cao rồi, dưới 22 thì tỷ suất càng cao. Năm ngoái tôi mua 22.35, sau 2 lần chia cổ tức giá vốn đã đ/c về dưới 18, kể cả có bán giá đáy như vừa rồi (21.15) thì vẫn lãi. Nhưng tôi mua dài hạn nên chỉ bán số lượng tương đương cp sẽ về, vào một ngày giá được kéo mạnh, cụ thể là tôi đã bán 40k ở giá 25 (nhiều người cứ chê giấy, nhưng giấy của HDB ngon). Khi cổ tức về tk, số lượng cp của tôi lại bằng đúng lúc mua, nhưng giá vốn dưới 18.
    May mắn vừa rồi lại có cơ hội nhặt thêm ở giá 22, bằng chính tiền bán trước 40k cổ tức.
    Chúc các cổ đông HDB năm 2025 thu được lợi nhuận tối ưu nhé.
    hoangmaick, MagnoliapinkMemory_2222 thích bài này.
  10. TatThanh86

    TatThanh86 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    20/06/2023
    Đã được thích:
    1.621
    Đêm qua, HDBank đã có BCTC hợp nhất quý 4/2024. Một số nhận xét và luận điểm để đầu tư HDB.

    Các chỉ tiêu cơ bản:


    Đơn vị tính: Triệu đồng

    TT


    Chỉ tiêu


    Quý 4


    Năm

    Kỳ này


    Kỳ trước


    Tăng/giảm (%)


    Kỳ này


    Kỳ trước


    Tăng/giảm (%)

    1


    Thu nhập lãi và các khoản tương tự


    15.148.773


    15.559.459


    -2,64


    57.994.845


    52.640.577


    10,17

    2


    Chi phí lãi và các khoản tương tự


    6.946.053


    8.086.956


    -14,11


    27.138.452


    30.456.603


    -10,89

    3


    Thu nhập lãi thuần


    8.202.720


    7.472.503


    9,77


    30.856.393


    22.183.974


    39,09

    4


    Lãi thuần từ HĐ dịch vụ


    423.479


    591.784


    -28,44


    1.416.920


    2.187.802


    -35,24

    5


    Lãi lỗ thuần KD ngoại hối


    234.621


    283.333


    -17,19


    843.813


    564.703


    49,43

    6


    Lãi thuần từ mua bán CKKD


    6.162


    -92.086


    -106,69


    68.929


    41.723


    65,21

    7


    Lãi thuần từ mua bán CK đầu tư


    141.619


    111.106


    27,46


    68.253


    1.167.005


    -94,15

    8


    Lãi thuần từ hoạt động khác


    393.549


    -108.981


    705.871


    259.153


    172,38

    9


    Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần


    45.980


    0




    68.004


    9.325


    629,27

    10


    Chi phí hoạt động


    3.540.462


    2.630.124


    34,61


    11.975.958


    9.129.202


    31,18

    11


    LN thuần trước rủi ro TD


    5.907.668


    5.627.535


    4,98


    22.052.225


    17.284.483


    27,58

    12


    CP dự phòng rủi ro tín dụng


    1.831.864


    1.242.405


    47,44


    5.321.434


    4.267.751


    24,69

    13


    Tổng LN trước thuế


    4.075.804


    4.385.130


    -7,05


    16.730.791


    13.016.732


    28,53

    14


    LN sau thuế


    3.227.338


    3.447.615


    -6,39


    13.247.888


    10.336.013


    28,17

    15


    Lãi cơ bản trên cổ phiếu








    3.671


    2.899


    26,63


    Có mấy nhận xét chính như sau:

    1.Thu nhập lãi và các khoản tương tự quý 4/2024 giảm nhẹ so cùng kỳ 2,64% nhưng cả năm vẫn tăng 10,17. Lý do: Có thể từ hõ trợ lãi suất cho các khách hàng bị ảnh hưởng bão Yagi.

    Chi phí lãi và các khoản tương tự quý 4/2024 giảm mạnh 14,11% so cùng kỳ và cả năm cũng giảm khá mạnh 10,89%. Điều này có thể có được do CASA cao hơn cùng kỳ năm trước.

    Thu nhập lãi thuần quý 4 tăng hơi khiêm tốn 9,77% nhưng cả năm là con số khá khủng 39,09%, chắc chắn thuộc top đầu của khối bank.

    2. Bên cạnh các hoạt động kết quả đi xuống so năm trước: hoạt động dịch vụ (giảm 28,44 so với quý 4/2023 và giảm 35,24 so năm 2023) và mua bán chứng khoán đầu tư ( tuy tăng 27,46% so quý 4/2023 nhưng cả năm giảm 94,15 so với năm 2023) thì có các hoạt động có kết quả rất tốt: hoạt động kinh doanh ngoại hối (tuy giảm 17,19% so quý 4/2023 nhưng cả năm tăng 49,43% so năm 2023) và hoạt động khác (lãi 393 tỷ, trong khi quý 4/2023 lỗ 107 tỷ, còn cả năm thì tăng 72,38% so với năm 2023.

    Tính chung, tổng thu nhập từ các hoạt động: dịch vụ, KD ngoại hối, mua bán chứng khoán kinh doanh, mua bán chứng khoán đầu tư , khác, góp vốn mua cổ phần quý 4/2024 tăng 460,2 tỷ so cùng kỳ nhưng cả năm giảm 1.057,9 tỷ so với năm 2023 (trong đó, riêng thu nhập từ hoạt động dịch vụ đã giảm 770,8 tỷ). Đây là nguyên nhân qua trọng kéo giảm tổng lợi nhuận trước dự phòng rủi ro tín dụng, trong khi thu nhập lãi thuần tăng trưởng rất mạnh.

    3.Chi phí hoạt động quý 4/2024 tăng 34,61% so cùng kỳ, còn cả năm tăng 31,18% (số tuyệt đối 4.767,7 tỷ). Các con số tỷ lệ này là cao, kéo giảm tổng lợi nhuận trước dự phòng rủi ro tín dụng. Và nó lớn hơn tỷ lệ tăng của năm 2023 so với năm 2022 (tăng có 5,78%). Chắc chắn, dù khó nhưng ban lãnh đạo HDB cũng phải có bài tính để kéo giảm chi phí này xuống nếu muốn tăng trưởng lợi nhuận trước thuế như chiến lươc lâu dài.

    4. Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng rất mạnh so quý 4/2023 (47,44%, số tuyệt đối:589,5 tỷ ) và cả năm tăng đáng kể so với năm 2023 (24,69%, số tuyệt đối: 1.053,7 tỷ). Phải chăng số nợ xấu của Lộc Trời (nếu không thu hồi đúng hạn từ tháng 3 đến tháng 9/2024) làm phình ra phần lớn số dự phòng này? Nếu đúng vậy thì áp lực trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tuy vẫn tăng trong 3 quý đầu năm 2025 so cùng kỳ năm 2024 nhưng áp lực kéo giảm LN trước thuế sẽ nhẹ đi rất nhiều. Khi các chỉ tiêu: tín dụng tăng trưởng làm tăng thu nhập lãi, chi phí lãi hạ do lợi thế từ việc nhận chuyển giao DongABank và tỷ lệ CASA tăng làm tăng mạnh thu nhập lãi thuần với mức tăng dư bù đắp cho số dự phòng tăng thêm để lợi nhuận trước thuế vẫn tăng trưởng như dự kiến.

    Dẫu sao, với việc cả năm tăng trưởng 2.911,9 tỷ LN sau thuế, tỷ lệ tăng 28,2% so với năm 2023, duy trì đà tăng trưởng 12 năm liên tiếp, EPS thì cũng ở mức cao: 3.671 đ/cp (tính theo vốn điều lệ hiện tại, còn tính theo vốn điều lệ bình quân như thông lệ thì là 4.400 đ/cp), cùng với tỷ lệ cổ tức tiền và cổ phiếu hấp dẫn (năm nay 15% tiền, 15% cổ), trong khi giá hiện tại ngày 24/01/2025 quá rẻ , chỉ là 22.650 đ/cp, P/E có 6,09 vẫn những là con số tuyệt vời cho thấy sự hấp dẫn hiếm có để cổ đông/nhà đầu tư vẫn có thể đồng hành với HDBank thêm một thời gian dài nữa.
    Last edited: 25/01/2025
    Memory_2222 thích bài này.
    TatThanh86 đã loan bài này

Chia sẻ trang này