OCB - giá 2x, pe=6.x , tăng trưởng lợi nhuận 37%, cổ tức 25% có đáng mua?

OCB coi như chưa hưởng được tí sái nào sóng ngân hàng suốt 2 năm qua

mình k biết là Aozora mua giá cao vậy

Cám ơn cụ cho thông tin. Tôi thấy ln của ocb rất lớn, trong đó ln từ hoạt động đầu tư trái phiếu rất lớn, tức là nguồn vốn giá rẻ phải rất dồi dào. Cụ có thể cho anh em biết nguồn đấy ở đâu không?

AOZORA mua 120tr cổ, OCB thu về 3.400 tỷ tiền tươi hiện đang ghi nhận ở thặng dư vốn cổ phần đó bác. Nên khi đọc báo cáo tài chính năm 2020 đầu năm Vốn chủ sở hữu là 11,5k tỷ, cuối năm là 17,5k tỷ (= thặng dư phát hành cho aozora 2.400 tỷ + lợi nhuận sau thuế 2020 là 3,5k tỷ).
Tóm lại NĐT nắm giữ OCB đã đều có lãi rồi tuy nhiên OCB hiện vẫn còn thấp hơn giá bán cho NĐT nước ngoài khá nhiều, định giá theo cả PE, PB đều còn rẻ so với bình quân ngành nói chung và so với các ngân hàng có cùng quy mô nói riêng (ví dụ: TPB là sát nhất với OCB; VIB thì size VĐL thì ngang nhưng tài sản, hiệu quả cao hơn OCB một đoạn).

chốt phiên vẫn dưới 25.3, anh em tiếp tục chờ đợi

Vẫn bị đè 25.5 sắp tới thôi ko chóng thì chầy

OCB có danh mục tài sản sinh lời khá đa dạng đúng theo mô hình các bank nước ngoài (Bank nước ngoài: nguồn thu ngoài tín dụng có tỷ trọng lớn), hiện dư tín dụng của OCB đang tăng rất lớn 25-30%/năm. Tuy nhiên về size thì vẫn khiêm tốn, cuối 2020 dư cho vay tầm 100k tỷ, thu nhập từ tín dụng chỉ đâu đó 60%, còn lại từ dịch vụ, trái phiếu, bancasurance...chiếm tới trên 40% - tỷ lệ này là cao số 1 trong tất cả các bank ở VN.
Về kinh doanh trái phiếu: lấy ví dụ 1 tổ chức (có thể là Chính phủ, Doanh nghiệp...) phát hành trái phiếu với lãi suất 11%. Ngân hàng sẽ mua các lô trái phiếu đó, trong khi lãi suất trên thị trường rất thấp thì khoản trái phiếu đó lãi suất cố định. Như thế khi đó giá trị trái phiếu mà bạn cầm đó lại được định giá lại tăng so với giá gốc ban đầu, mua đi lại lại có lãi... rất linh hoạt...

ơ hôm nay mới biết đến topic này ... mai em vào.. hy vọng anh Tuấn đua theo anh Vỹ ..dù sao cũng từng 1 thời chung nhau VIB

Mua gom cho tới cuối năm

hiện đang cò kè nhau vài lai chứ lúc thốc mạnh lên 3x nhìn lại thấy 25 với 26 chả khác gì nhau hehe

với ocb em thấy tầm giá dưới 4x có tiền vẫn buy and hold vẫn yên tâm rất nhiều so với vnindex chung hiện nay. vì thực tế 2021 em tin vnindex xu hướng chính vẫn là up trend nhưng tỉ lệ ko lớn ( khoảng <10%) nhưng với những người có kiến thức thì thị trường như vậy đòi hỏi phải lựa chọn cp tốt thì vẫn lãi lớn. em tin ocb nằm trong số đó các bác ạ

--- Gộp bài viết, 22/03/2021, Bài cũ: 22/03/2021 ---

chẳng qua các bác ấy cũng muốn mua giá rẻ thôi mà bác.