SHB tin khủng cực kỳ khủng, tuyệt vời!

Post ở trên rồi bồ tèo cứ tin ra là post chứ tui k chơi ém tin!

--- Gộp bài viết, Jun 8, 2016, Bài cũ: Jun 8, 2016 ---

http://f319.com/threads/chac-shb-ce...no-xau-bang-tien-mat-trong-2016.794079/page-3
Đây nầy có tin là post sạch!

Vừa bán hôm kia, lỗ 2 line
cạch

Tùy quan điểm thôi bác đừng áp đặt tin nầy là tin xấu nói xấu do SHB vượt hạn mức 1% theo chuẩn NHNN ở mức 37% so với 36%!

Ngân hàng nào sẽ bị ảnh hưởng “nặng” nhất do Thông tư 06?
TRẦN THÚY

15:25 08/06/2016

BizLIVE - Những quy định mới sẽ buộc các nhà băng này hoặc phải giảm cho vay bất động sản, hoặc giảm đáng kể tăng trưởng tín dụng.


Ảnh minh họa.

Ngày 27/5 vừa qua, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chính thức sửa đổi Thông tư 06 về các giới hạn, tỷ lệ an toàn hoạt động ngân hàng.
Theo đó, hệ số rủi ro của các khoản phải đòi để kinh doanh bất động sản tăng từ 150% lên 200% thay vì 250% như dự kiến; tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn giữ nguyên 60% đến hết năm 2016 rồi hạ dần.
Theo dự thảo trước đây, hệ số rủi ro của các khoản phải đòi để kinh doanh bất động sản dự kiến tăng mạnh từ 150% lên 250%. Tuy nhiên, ở Thông tư 06 vừa bàn hành, tỷ lệ này chỉ nâng lên 200%, và được áp lộ trình thực hiện từ 1/1/2017.
Ngoài ra, tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn vẫn được giữ nguyên 60% từ nay đến 31/12/2016, rồi giảm dần xuống 50% từ 1/1/2017, và từ 1/1/2018 sẽ xuống 40%.
Trong một báo cáo mới công bố, tổ chức xếp hạng tín dụng Moody's cho rằng, mặc dù thông tư sửa đổi mới đã được nới lỏng so với thông tư cũ được ban hành hồi tháng Hai, nhưng vẫn sẽ có tác dụng tích cực lên tín dụng của các nhà băng bởi thông tư này sẽ hỗ trợ thanh khoản cũng như hạn chế cho vay lĩnh vực rủi ro cao là bất động sản.
"Các quy định mới sẽ giúp tiết chế tăng trưởng tín dụng trong hệ thống, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản. Lịch sử cho thấy đây là lĩnh vực mang lại rủi ro rất lớn đối với các nhà băng, nhất là trong giai đoạn bùng nổ tín dụng 2008-2011, khi việc rót vốn quá nóng vào lĩnh vực này đã gây ra tổn thất nặng nề cho các ngân hàng", Moody's nhận định.
Cũng theo hãng này, mặc dù tăng trưởng tín dụng trong lĩnh vực bất động sản trong năm 2015 chỉ còn khoảng 15%, thấp hơn rất nhiều so với giai đoạn 2008-2011, nhưng NHNN vẫn thực hiện các biện pháp nhằm hạn chế cho vay đối với lĩnh vực rủi ro này.
Với quy định tỷ lệ sử dụng vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn giảm từ 60% xuống còn 40%, tốc độ tăng trưởng tín dụng của các ngân hàng có tỷ lệ cho vay dài hạn lớn sẽ phải chậm lại, hoặc chuyển tập trung sang cho vay ngắn hạn. Điều này sẽ có lợi cho thanh khoản của các nhà băng.
Bên cạnh đó, các ngân hàng cũng sẽ có thể lựa chọn phương án thu hút nguồn vốn dài hạn để cho vay dài hạn, tuy nhiên, theo đánh giá của Moody's, phương án này sẽ khó thành công bởi chi phí vốn sẽ cao hơn trong khi cạnh tranh huy động vốn dài hạn cũng sẽ tăng mạnh.
Tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn của các ngân hàng - Nguồn: Moody's
Theo tính toán của Moody's, hiện VPBank đang là ngân hàng có tỷ lệ vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn cao nhất, với 43%. "Điều này cho thấy ngân hàng này có các chỉ số tương quan giữa tài sản và nợ kém khả quan hơn các ngân hàng khác", Moody's đánh giá.
Trước đó, hồi cuối tháng 3 năm nay, NHNN cho biết, tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung và dài hạn là 34% đối với các NHTM Nhà nước và 36% đối với các ngân hàng cổ phần.
Trong khi đó, theo đánh giá của Moody's thì VPBank và SHB chính là hai ngân hàng sẽ bị ảnh hưởng nhiều nhất từ quy định mới do tỷ lệ cho vay bất động sản khá lớn. Các chỉ số về vốn đã yếu kém cho thấy chi phí tín dụng của nhà băng tăng trong khi tăng trưởng tín dụng lại hồi phục. Theo đó, những quy định mới sẽ buộc các nhà băng này hoặc phải giảm cho vay bất động sản, hoặc giảm đáng kể tăng trưởng tín dụng.

Thứ 7, 11/06/2016, 06:12

Review V.N.M ETF: Loại HHS, số lượng cổ phiếu Việt Nam trong danh mục chỉ còn 20
Hiện tại, HHS đang chiếm tỷ trọng 1,42% trong danh mục quỹ, tương ứng 11,13 triệu cổ phiếu và V.N.M ETF sẽ bán ra toàn bộ lượng cổ phiếu này.

MV Index Solutions vừa công bố kết quả review định kỳ quý 1 của chỉ số MVIS Vietnam Index– chỉ số cơ sở của quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF (V.N.M ETF).

Theo đó, MVIS Vietnam Index đã loại cổ phiếu HHS (Hoàng Huy) khỏi danh mục trong đợt cơ cấu thứ 2 trong năm 2016. Hiện tại, HHS đang chiếm tỷ trọng 1,42% trong danh mục quỹ, tương ứng 11,13 triệu cổ phiếu và V.N.M ETF sẽ bán ra toàn bộ lượng cổ phiếu này.

Trong đợt cơ cấu này, MVIS Vietnam Index thêm một cổ phiếu nước ngoài là Eurocharm Holding vào danh mục và không có thêm sự thay đổi nào khác.

Như vậy, sẽ chỉ còn 20 cổ phiếu Việt Nam trong danh mục MVIS Vietnam Index khi V.N.M ETF hoàn tất việc cơ cấu vào tuần kế tiếp.

Các cổ phiếu sẽ được V.N.M ETF mua vào nhiều nhất gồm có VCB, MSN, STB,….Trong khi đó, các cổ phiếu bị bán nhiều nhất gồm VIC, BVH, SSI….

Tuần trước, FTSE Vietnam ETF cũng đã tiến hành cơ cấu danh mục và GTN là cổ phiếu duy nhất lọt rổ chỉ số.



Dự kiến mua/bán của V.N.M ETF:

• 18:27 Thứ bảy, 11/06/2016

“Nghẽn” giải ngân vốn ODA

Thu tiền “tươi” mỗi ngày, vì sao Phương Trang vướng nợ xấu 3.000 tỷ ?[/paste:font]

• Ông chủ Tân Hoàng Minh "bỏ chạy" sau vụ đấu giá hơn 6 tỷ cặp chóe Tứ Linh

Đã có rất nhiều chỉ đạo về vấn đề này, nhưng dường như lối thoát thực sự cho những điểm nghẽn vẫn chưa được tìm ra.



Dự án đường sắt đô thị Hà Nội, tuyến Cát Linh – Hà Đông khởi công tháng 10/2011, dự kiến hoàn thành vào cuối năm 2014. Tuy nhiên, dù dự án phải lùi tiến độ đến 30/6/2016 vẫn khó có thể hoàn thành đúng tiến độ

Thông tin từ Văn phòng Chính phủ cho biết tại cuộc họp Ban chỉ đạo Quốc gia về ODA và vốn vay ưu đãi ngày 8/6/2016, Phó Thủ tướng Phạm Bình Minh, Trưởng Ban chỉ đạo, đã yêu cầu Bộ Kế hoạch và Đầu tư xác định các lĩnh vực cần ưu tiên và tìm cách đẩy nhanh tốc độ giải ngân nguồn vốn ODA theo hướng không tăng thêm các quy trình, thủ tục làm chậm lại tiến độ.

Tồn đọng tới 22 tỷ USD

Yêu cầu trên xuất phát từ thực tế trong bối cảnh đất nước đang thiếu vốn để phát triển, xây dựng cơ sở hạ tầng, thì tốc độ giải ngân vốn ODA lại diễn ra chậm dẫn đến việc nguồn vốn này bị tồn đọng tới 22 tỷ USD, theo báo cáo của Cục Quản lý nợ và Tài chính đối ngoại, Bộ Tài chính. Trong giai đoạn 1993-2014, Việt Nam được đánh giá là một mô hình thành công về huy động vốn ODA, với tổng giá trị cam kết đạt 85,2 tỷ USD, tổng giá trị các hiệp định ký kết đạt 70,3 tỷ USD. Phần lớn các khoản vay ODA và vay ưu đãi quy mô lớn có lãi suất rất ưu đãi, thời gian vay và ân hạn dài. Khoảng 45% khoản vay có lãi suất dưới 1% một năm, thời hạn vay từ 30-40 năm, trong đó có 10 năm ân hạn.

Rõ ràng, với lãi suất rất thấp và thời hạn vay cũng như ân hạn dài, ODA là nguồn vốn quý báu để phát triển hệ thống cơ sở hạ tầng và các dự án xã hội của đất nước. Thực tế đã có nhiều dự án hạ tầng giao thông lớn được hoàn thiện trong những năm qua nhờ vào nguồn vốn ODA, như dự án đường cao tốc Hà Nội-Lào Cai, Hà Nội-Thái Nguyên hay dự án cầu Nhật Tân.

Tuy nhiên, hầu hết các nhà tài trợ đều cho rằng tốc độ giải ngân vốn ODA là khá chậm. Tính đến hết năm 2014, vốn giải ngân ODA mới đạt 48,4 tỷ USD, chiếm gần 70% tổng vốn ODA ký kết. Vẫn còn đó hơn 22 tỷ USD chưa được giải ngân.

Theo thông tin từ Ban chỉ đạo, số vốn ODA và vay ưu đãi giải ngân ước tính sáu tháng đầu năm đạt 1,8 tỷ USD, bằng xấp xỉ cùng kỳ năm ngoái. Con số này vẫn còn khá thấp so với mục tiêu giải ngân từ 5-6 tỷ USD được Chính phủ đặt ra hồi đầu năm. Như vậy, để đạt được mục tiêu, số vốn giải ngân ít nhất trong sáu tháng còn lại sẽ phải là 3,2 tỷ USD. Cả năm ngoái, số vốn ODA và vay ưu đãi cũng chỉ giải ngân được 3,7 tỷ USD. Năm ngoái, số vốn ODA và vay ưu đãi cũng chỉ giải ngân được 3,7 tỷ USD.

Giải ngân vốn ODA ít, tức là đang lãng phí một nguồn lực rất lớn. Nói một cách dễ hiểu hơn là khi đất nước đang cần vốn đầu tư và đã có sẵn tiền nhưng lại không tiêu hết được. Và chắc chắn sẽ còn tiếc hơn nếu biết rằng sang năm 2017 đây Ngân hàng Thế giới sẽ chấm dứt giải ngân tại 17 dự án do ngân hàng này tài trợ vốn nhưng không được sử dụng hết.

Mục tiêu giải ngân từ 5-6 tỷ USD vốn ODA và vốn vay ưu đãi một năm cũng không phải là cao nếu so với tổng nhu cầu huy động vốn ODA và vay ưu đãi khoảng 39,5 tỷ USD từ nay tới năm 2020.
Giải ngân cách nào?

Nguyên nhân giải ngân vốn ODA chậm cho đến bây giờ cũng không còn gì là mới. Theo Văn phòng Chính phủ, cuộc họp Ban chỉ đạo Quốc gia về ODA và vốn vay ưu đãi đã chỉ rõ nguyên nhân gây chậm trễ về tiến độ chủ yếu vẫn là vướng mắc về thể chế, pháp lý, quy định, quy chuẩn, tiêu chuẩn chuyên ngành. Bên cạnh đó là các vướng mắc do điều chỉnh thay đổi, vốn đối ứng bố trí không đầy đủ kịp thời và công tác giải phóng mặt bằng.

Bài liên quan:


“Khó khăn nổi lên trong 6 tháng đầu năm và cũng là khó khăn chung trong 5 năm qua khi thực hiện các dự án là khâu chuẩn bị dự án, thẩm định dự án, giải phóng mặt bằng, nguồn vốn đối ứng, sự chậm trễ trong giải ngân, trình độ và năng lực của các ban quản lý dự án”, Văn phòng Chính phủ trích dẫn lại nội dung cuộc họp. Nhưng lmột giải pháp toàn diện nhất thúc đẩy quá trình giải ngân dường như vẫn chưa được tìm ra cho đến thời điểm này.

Cần phải nhấn mạnh rằng trong bối cảnh nguồn lực trong nước còn hạn chế, thì huy động được và sử dụng hiệu quả nguồn lực từ bên ngoài, đặc biệt là vốn ODA và vốn vay ưu đãi để phát triển hạ tầng kinh tế – xã hội là điều kiện quan trọng để thúc đẩy sự phát triển của đất nước giai đoạn 2016 – 2020. Ông Hoàng Hải, Phó cục trưởng Cục quản lý nợ và Tài chính đối ngoại, chia sẻ rằng việc chậm giải ngân không hẳn vì thiếu vốn đối ứng. “Chúng tôi đã nghe ý kiến đại diện Bộ ngành, địa phương, chủ dự án để xem xét vướng mắc. Làm sao mục tiêu quan trọng nhất là đơn giản hóa thủ tục hành chính và cơ chế tài chính thực sự là rõ ràng. Khi dự án được triển khai, ngay từ khâu hình thành ý tưởng đã từng bước có cơ chế tài chính, tránh tình trạng vốn bị chậm”.

Thứ 4, 08/06/2016, 10:26

Bloomberg: VAMC dự kiến mua nợ xấu bằng tiền mặt trong 2016

Việt Nam đang cố gắng đẩy mạnh tốc độ “dọn dẹp” hệ thống ngân hàng nhằm thúc đẩy hoạt động cho vay trong bối cảnh hạn hán và giá dầu thấp ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế, Bloomberg nhận định.
Bloomberg dẫn lời ông Nguyễn Quốc Hùng – Chủ tịch của Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC) – cho biết từ nay đến cuối năm đơn vị này sẽ tiến hành thương vụ mua nợ xấubằng tiền mặt lần đầu tiên. “Bước đi này sẽ tạo cơ sở để đẩy nhanh quá trình xử lý nợ xấu”, ông Hùng nói.

Theo cơ chế hiện nay, VAMC phát hành các trái phiếu đặc biệt để đổi lấy nợ xấu. Các ngân hàng sẽ có thể sử dụng trái phiếu này làm tài sản đảm bảo để vay vốn từ NHNN. Việc VAMC trả bằng tiền mặt thay vì các trái phiếu đặc biệt sẽ giúp các ngân hàng có thêm nguồn vốn để mở rộng hoạt động cho vay.

Ông Hùng cho biết thêm rằng VAMC có kế hoạch xử lý khoảng 30.000 tỷ đồng (tương đương 1,3 tỷ USD) nợ xấu trong năm nay bằng cách thu hồi nợ, bán nợ và tài sản đảm bảo. Kể từ đầu năm đến nay VAMC đã xử lý được khoảng 8.000 tỷ đồng nợ xấu.

“Mua nợ xấu bằng tiền mặt sẽ giúp ích rất nhiều cho các ngân hàng cần thanh khoản và đang cần giảm nợ xấu”, Trinh Nguyễn – chuyên gia kinh tế cao cấp tại Natixis Asia (Hồng Kông) – nhận định.

Trong khi đó ông Alan Pham, chuyên gia kinh tế trưởng tại VinaCapital, nhận định đây là một bước tiến lớn. “Lợi ích lớn nhất là nợ được giải quyết trực tiếp chứ không phải chuyển nợ từ chỗ này sang chỗ kia. Khi tính bằng giá thị trường và thanh toán bằng tiền mặt, nợ xấu được giải quyết triệt để”.

Tuy nhiên ông cũng cho rằng vì thiếu các nguồn lực, có thể VAMC sẽ phải nhận sự hỗ trợ tài chính từ Chính phủ hoặc các tổ chức (như Quỹ tiền tệ quốc tế IMF) để giải quyết được toàn bộ nợ xấu của hệ thống ngân hàng.

NHNN đặt mục tiêu giữ tỷ lệ nợ xấu dưới mức 3% tổng dư nợ. Hồi tháng 4 Thống đốc Lê Minh Hưng đã ký quyết định cho phép VAMC mua và bán nợ xấu theo giá thị trường.

Năm 2012, sau khi nợ xấu tăng lên đến mức đỉnh điểm do quản lý yếu kém và tín dụng tăng trưởng quá nóng, một loạt các lãnh đạo ngân hàng đã bị bắt và kéo theo TTCK giảm điểm mạnh.

Kể từ đó đến nay Việt Nam đã quyết tâm triển khai các biện pháp dọn dẹp nợ xấu để củng cố hệ thống ngân hàng cũng như tăng khả năng hỗ trợ vốn cho nền kinh tế. Tuy nhiên trong báo cáo được công bố hồi tháng 4, Ngân hàng Thế giới nhận định quá trình tái cấu trúc hệ thống ngân hàng của Việt Nam diễn ra khá chậm chạp và do đó mục tiêu giảm số lượng ngân hàng thương mại từ mức 34 hiện nay xuống còn 15 ngân hàng vào năm 2017 vẫn là một “thách thức”.

SHB có gì!
Kết quả 2015 và kế hoạch 2016:
Tổng tài sản của ngân hàng cuối năm 2015 đạt 204.764 tỷ đồng, tăng 21,1% so với đầu năm. Vốn điều lệ tăng 7% tăng từ 8.865 tỷ đồng lên 9.485 tỷ đồng. Cho vay khách hàng đạt 131.427 tỷ đồng, tăng 26%. Tổng nguồn vốn huy động đạt 185.648 tỷ đồng, tăng 19,4%. Tỷ lệ nợ xấu ở mức 1,72%. Năm 2015, SHB chi trả cổ tức 7,5% bằng cổ phiếu.

Về kế hoạch kinh doanh năm 2016, ngân hàng đặt mục tiêu tổng tài sản đạt 232.036 tỷ đồng, tăng 13,4% so với năm trước. Vốn chủ sở hữu tăng 15,3%, lên 12.980 tỷ đồng. Lợi nhuận trước thuế đạt 1.350 tỷ đồng, tăng 32,7% so với năm trước. Cổ tức dự kiến 8,5% vốn điều lệ.

1. Cổ tức 2015 còn 7.5%.

2. Quí I/2016 tăng trưởng lợi nhuận khá so với cùng kỳ!

3. Chủ tịch đã từng nói: Về việc mua vào cổ phiếu, nhiều khi tôi thấy giá cp quá hấp dẫn thực sự là tôi đã nuốt nước bọt. Nhưng tôi mà mua thì phải báo cáo, công bố, mà nhiều khi lại bị nói làm giá.

4. Chỉ số P/E 6.73.

5. BDS hồi phục trong dòng bank thì SHB là bank hưởng lợi nhiều nhất do SHB chủ yếu cho vay BDS.

Lãi cao nhất từ 4 quí gần nhất mà giá giảm điên đầu, từ gần 9k về 6.3k
Quí I/2015 lãi: 165 tỉ.
Quí II/2015 lãi: 213 tỉ.
Quí III/2015 lãi: 192 tỉ.
Quí IV/2015 lãi: 239 tỉ.

Quí I/2016 lãi: 244 tỉ.


Trích lập dự phòng cũng mạnh nhất từ trước tới nay:

• 11:01 Thứ sáu, 06/05/2016

SHB: Lợi nhuận quý I/2016 tăng 47,5% so với cùng kỳ

ĐHCĐ Vinamilk: Sẽ M&A để đa ngành nghề trong 2-3 năm tới[/paste:font]

• Giới tài chính Mỹ sẽ đổ tiền vào Việt Nam sau chuyến thăm của ông Obama?

Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (mã SHB) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2016, với thu nhập lãi thuần trong kỳ đạt hơn 888 tỷ đồng, tăng tới 44% so với cùng kỳ năm trước.

Lãi thuần từ hoạt động dịch vụ tăng 19%, đạt hơn 27 tỷ đồng tỷ đồng. Các hoạt động kinh doanh ngoại hối kỳ này chỉ mang về cho ngân hàng 26 tỷ đồng, giảm 26,7% so với cùng kỳ. Trong khi đó, mảng mua bán chứng khoán đầu tư lỗ tới 3 tỷ đồng, cùng kỳ mảng này của ngân hàng lãi gần 200 triệu đồng.

Hoạt động khác mang về cho SHB khoản lãi gần 40 tỷ đồng ở quý I/2016, trong khi cùng kỳ năm trước, con số này chỉ là 100 triệu đồng.

Chi phí hoạt động của SHB quý I/2016 tăng nhẹ 10%, lên gần 507 tỷ đồng, trích lập dự phòng rủi ro tăng mạnh từ mức 7,9 tỷ đồng lên hơn 168 tỷ đồng.

Tổng lợi nhuận sau thuế quý I/2016 của SHB là hơn 244 tỷ đồng, tăng 47,5%.





Hết quý I/2016, tổng tài sản của SHB đạt 203.630 tỷ đồng, giảm nhẹ so với đầu năm. Tăng trưởng tín dụng đạt 4,73%. Tiền gửi của khách hàng đạt 154.817 tỷ đồng, tăng 4,02% so với số đầu năm.

Công ty tài chính SHB chính thức hoạt động vào quí 2
T.Thu
Thứ Năm, 17/3/2016, 15:57 (GMT+7)

Bí Thư Định La Thăng (ngồi giữa) và ông Đỗ Quang Hiển – Chủ tịch HĐQT SHB (đứng, trái ngoài cùng) trong buổi gặp hôm 17-3. Ảnh: Thu Nguyệt
(TBKTSG Online) – Dự kiến trong quí 2-2016, Công ty tài chính tín dụng tiêu dùng TNHH một thành viên trực thuộc Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) sẽ chính thức hoạt động, theo thông tin trong buổi gặp gỡ giữa lãnh đạo SHB và Bí thư Thành ủy TPHCM Đinh La Thăng hôm 17-3.

Tại buổi gặp gỡ diễn ra tại một chi nhánh của SHB tại TPHCM hôm 17-3, ông Nguyễn Văn Lê, Tổng Giám Đốc SHB, cho biết việc nhập sáp nhập Công ty Tài chính cổ phần Vinaconex - Viettel (VVF) vào SHB - hiện về cơ bản các thủ tục pháp lý đã hoàn thiện - dự kiến công ty tài chính trực thuộc SHB sẽ chính thức hoạt động vào quí 2-2016 để đẩy mạnh cho vay tiêu dùng trên thị trường Việt Nam.

Trước đó, hôm 24-10-2015, Đại hội đồng cổ đông bất thường SHB đã thông qua giao dịch sáp nhập VVF vào SHB. Khi đó, SHB thông báo về kế hoạch phát hành thêm 100 triệu cổ phiếu tương ứng 1.000 tỉ đồng để thực hiện hoán đổi toàn bộ cổ phần của VVF theo tỷ lệ 1:1 (1 cổ phiếu VVF đổi lấy 1 cổ phiếu SHB, mệnh giá 10.000 đồng/cổ phiếu). Sau sáp nhập, SHB tái cấu trúc VVF thành Công ty tài chính tín dụng tiêu dùng TNHH một thành viên trực thuộc SHB.

Tính đến ngày 30-6-2015, tổng tài sản của VVF đạt gần 1.230 tỉ đồng, lợi nhuận trước thuế đạt 13,4 tỉ đồng. Tỷ lệ nợ xấu tại công ty tài chính này tính đến 30-6-2015 là 35%, tương đương 57 tỉ đồng (tỷ lệ nợ xấu cao, nhưng giá trị tuyệt đối thấp, do tổng dư nợ thấp).

Theo Ngân hàng Nhà nước, tính đến 31-12-2015, tại Việt Nam có 16 công ty tài chính. Với việc tham gia ngày càng nhiều của các ngân hàng (sáp nhập, mua lại, thành lập mới các công ty tài chính), thị trường cho vay tiêu dùng được dự báo sẽ ngày càng sôi động với tiềm năng tăng trưởng cao. Hiện cũng có một số ngân hàng đã mua lại công ty tài chính, đầu tư, tăng vốn và chào bán một phần vốn cho nhà đầu tư nước ngoài.

Tính đến cuối năm 2015, tổng tài sản của SHB đạt hơn 205.000 tỉ đồng, trong đó huy động vốn đạt 188.000 tỉ đồng, vốn điều lệ gần 9.500 tỉ đồng, với gần 7.000 cán bộ nhân viên, mạng lưới giao dịch trên 500 điểm trong và ngoài nước. SHB hiện có một ngân hàng con 100% vốn tại Lào và 5 chi nhánh đang hoạt động tại Campuchia.

Ngân hàng này gần đây cam kết hỗ trợ vốn cho 15 dự án BOT phát triển cơ sở hạ tầng giao thông tại Việt Nam với tổng mức cam kết khoảng 45.000 tỉ đồng, và đang trong quá trình giải ngân với dư nợ hiện nay trên 15.000 tỉ đồng.

SHB cam kết hỗ trợ cho sáng chế y tế của Đại học Tôn Đức Thắng

Bên cạnh thông tin trên, trong buổi gặp gỡ Bí thư Thành ủy TPHCM Đinh La Thăng hôm 17-3, ông Đỗ Quang Hiển, Chủ tịch HĐQT SHB cũng cam kết hỗ trợ cho một số sáng chế về y tế của Đại học Tôn Đức Thắng.

Cụ thể, trong buổi gặp này, ông Thăng có hỏi lãnh đạo SHB về việc ngân hàng này có tham gia vào làn sóng khởi nghiệp hiện nay, hay có ý tưởng gì về việc này chưa.

Ông Thăng nêu ra trường hợp Đại học Tôn Đức Thắng có một số sáng kiến được Bộ Thương mại Mỹ cấp bằng sáng chế, nhưng hiện các sáng chế này chưa được thương mại hoá do thiếu sự hỗ trợ từ phía doanh nghiệp. Cụ thể, đó là một số sáng kiến về y tế, như giường bệnh thông minh, thiết bị nâng chuyển bệnh nhân, và thiết bị nâng bệnh nhân từ giường bệnh ra khu vệ sinh.

Ông Thăng hỏi lãnh đạo SHB: “Vậy có thể kết hợp cùng những người có ý tưởng, doanh nghiệp sản xuất để phát triển các sản phẩm này, cung cấp cho các bệnh viện trên cả nước được không?”

Ông Hiển cho rằng, hiện sinh viên trong các trường đại học có ý tưởng khởi nghiệp rất hay, tuy nhiên cần phải đồng hành cùng doanh nghiệp để thực hiện ý tưởng, theo đó doanh nghiệp tư vấn đưa ý tưởng đó vào hiện thực, vạch ra phương án sản xuất kinh doanh cũng như đầu ra cho sản phẩm. Ông Hiển cũng xin ông Thăng cung cấp địa chỉ nơi có những sáng kiến trên để cùng ngân hàng SHB hỗ trợ cho phát triển sản phẩm cũng như kết hợp đầu ra.

Chỉ ngân hàng mạnh mới có thể lập công ty tài chính
T.Thu
Thứ Tư, 30/12/2015, 16:49 (GMT+7)

Ảnh minh họa: TL TBKTSG
(TBKTSG Online) - Từ ngày 8-2-2016, chỉ những ngân hàng mạnh vốn, như có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỉ đồng, mới được thành lập hay sở hữu công ty tài chính/công ty cho thuê tài chính.

Theo Thông tư số 30/2015/TT-NHNN quy định việc cấp giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng được Ngân hàng Nhà nước ban hành vào ngày 25-12, ngân hàng thương mại phải đáp ứng nhiều điều kiện khắt khe mới có thể thành lập hay sở hữu công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính.

Ngân hàng phải mạnh vốn

Ngân hàng thương mại phải có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỉ đồng, và tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ, không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 2 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập công ty tài chính/công ty cho thuê tài chính.

Ngoài ra, ngân hàng thương mại cũng phải đảm bảo kinh doanh có lãi trong 3 năm tài chính liền kề trước khi xin giấy phép.

Ngân hàng cũng phải cam kết hỗ trợ tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp công ty tài chính/công ty cho thuê tài chính khó khăn về vốn hoặc khả năng chi trả, thanh khoản.

Ngân hàng nước ngoài muốn thành lập công ty tài chính/công ty cho thuê tài chính cũng phải đáp ứng một số điều kiện, như có tổng tài sản trên 10 tỉ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ xin cấp giấy phép.

Thời hạn hoạt động của công ty tài chính/công ty cho thuê tài chính tối đa không quá 50 năm.Các công ty tài chính muốn phát hành thẻ tín dụng thì hoạt động phát hành thẻ này phải được ghi trong giấy phép hoạt động. Nếu không có mà muốn phát hành thẻ tín dụng, công ty tài chính (thành lập trước Nghị định số 39/2014/NĐ-CP) phải xin bổ sung hoạt động này sau khi đáp ứng một số điều kiện. Trên thực tế, hiện một số công ty tài chính tiêu dùng đang có kế hoạch phát hành thẻ tín dụng.

Nở rộ trào lưu mở công ty tài chính

Trong khoảng thời gian 2-3 năm trở lại đây, nhiều ngân hàng đã mua lại các công ty tài chính và đẩy mạnh hoạt động cho vay tiêu dùng. Hiện một số ngân hàng như BIDV, Vietinbank,… cũng có kế hoạch thành lập công ty tài chính.

Mới đây, hôm 2-12-2015, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chấp thuận về nguyên tắc cho Công ty tài chính cổ phần Sông Đà (SDFC) sáp nhập vào Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội (MB), và thành lập công ty con trong lĩnh vực tín dụng tiêu dùng.

Trước đó, trong Đại hội đồng cổ đông bất thường 2015 của MB hôm 6-10, đại hội đã thông qua phương án sáp nhập Công ty Tài chính cổ phần Sông Đà (SDFC) vào MB và thành lập công ty con hoạt động trong lĩnh vực tín dụng tiêu dùng có vốn điều lệ 500 tỉ đồng. Ông Lưu Trung Thái, Phó Chủ tịch HĐQT MB, được trích lời trong thông tin do MB công bố cho biết việc sáp nhập và thành lập công ty tài chính nhằm phục vụ cho mục đích phát triển mảng tín dụng tiêu dùng của MB.

Trước MB, có khá nhiều ngân hàng cũng đã mua các công ty tài chính, nhiều đến mức việc này được xem là một trào lưu của các ngân hàng tập trung vào mảng khách hàng cá nhân.

Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (Maritime Bank) cũng mua lại Công ty tài chính cổ phần Dệt May Việt Nam (TFC) và chuyển đổi hình thức pháp lý của công ty này thành Công ty TNHH một thành viên do Maritime Bank sở hữu 100% vốn điều lệ. Theo đó, từ ngày 6-7-2015, TFC chính thức được chuyển đổi thành Công ty TNHH MTV Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB-FC).

Vào tháng 6-2014, VPBank cũng thông báo mua lại Công ty TNHH Tài chính Than – Khoáng sản Việt Nam (CMF) từ Tập đoàn Công nghiệp Than khoáng sản Việt Nam (TKV) để làm công ty con của ngân hàng. Sau đó, vào tháng 11-2014, VPBank thông báo chính thức chuyển toàn bộ hoạt động tín dụng tiêu dùng sang công ty tài chính mới có tên là Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPB FC) với thương hiệu FE Credit. Hôm 6-10-2015, ngân hàng này cũng thông báo về việc Ngân hàng Nhà nước đã chấp thuận cho FE Credit nâng mức vốn điều lệ từ 1.000 tỉ đồng lên 1.500 tỉ đồng.

Vào tháng 10-2013, Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank) mua Công ty TNHH MTV Tài Chính Việt Société Générale (SGVF) và đổi tên thành Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDFinance). Vào tháng 4-2015, HDBank đã bán 49% cổ phần tại HDFinance cho Tập đoàn tài chính Credit Saison (Nhật Bản) sau đó đổi tên công ty tài chính này thành HD SAISON Finance.

Trong một buổi gặp gỡ báo chí vào cuối tháng 10-2015, ông Friedrich Weiss, Tổng giám đốc công ty tài chính Home Credit Việt Nam, trích dẫn thông tin từ Stoxplus cho biết thị trường tín dụng tiêu dùng của Việt Nam đến cuối năm 2014 đạt 10,4 tỉ đô la Mỹ, chỉ chiếm khoảng 6% trong tổng dư nợ tín dụng của toàn ngành ngân hàng Việt Nam. Tính đến tháng 8-2014, quy mô thị trường tín dụng tiêu dùng của Việt Nam đã tăng 18% so với cùng kỳ năm trước đó.

Theo thống kê của NHNN, tính đến ngày 30-6-2015, tại Việt Nam có tổng cộng 17 công ty tài chính, trong đó có 4 công ty tài chính 100% vốn nước ngoài, gồm Mirae Asset, Home Credit, Prudential, và Toyota Việt Nam. Tất cả 17 công ty tài chính này đều có vốn điều lệ từ 500 tỉ đồng trở lên.

Chết chưa em, chú mà đòi ăn được của thằng mắt híp ấy à, trôn vốn ít nhất 3 năm may ra hoà giá mua, còn lãi và lạm phát thì coi như đi tong