STB- là case Turn around hay loại nhiều tài sản ngầm (Part 4) !!!

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi 138nam, 30/10/2023.

8785 người đang online, trong đó có 1321 thành viên. 11:11 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta
  1. 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)
Chủ đề này đã có 351536 lượt đọc và 3031 bài trả lời
  1. 138nam

    138nam Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2007
    Đã được thích:
    14.865
    Tiếp: https://f319.com/threads/stb-giai-doan-nuoc-rut-cho-khe-hoach-loi-nhuan-ty-usd-part-3.1834203/
    Sau khi quá kỳ vọng bởi sự chơi chữ của Báo tuổi trẻ về việc "trích lập đầy đủ" và "hoàn thành trích lập" trong BCTC Q3 ko như khái niệm mà mọi người nghĩ lại thêm đúng đoạn thị trường sập mạnh thì tâm lý chán nản bao trùm. Làm bài ko phân tích nhiều (link báo tuổi trẻ: https://tuoitre.vn/sacombank-kien-t...kS-9CbopbOfBN7CmnzVXG24lfNw-P2Ei1jKgGkFWcyBEk)
    Các phân tích trong topic cũ về kỳ vọng lợi nhuận, rồi về giá sổ sách đều có ở các part cũ rồi nên phần này ko nói nhiều nên ban đầu chỉ đi vào phân tích bao giờ trích xong VAMC gắn với Tái cơ cấu:

    Quay lại câu chuyện Biên bản đại hội cổ đông tháng 4/2023 đã ghi rất rõ chỉ cần trích 4,4k tỷ năm 2023 là đủ
    là đảm bảo đủ 100%
    [​IMG]
    Link gốc: https://www.sacombank.com.vn/content/dam/sacombank/files/nhadautu/dai-hoi-dong-co-dong/2022/20230425 - STB - Bien ban hop Dai hoi dong co dong thuong nien nam tai chinh 2022 cua Sacombank.pdf
    Vậy tình hình trích choác thế nào tại BCTC Q3:
    [​IMG]
    Tổng số trích: 16.690-14.639=2.051 bil
    Vậy số cần phải trích lập trong Q4 là bao nhiêu nữa: 4.400 (số trong biên bản)-2.051 =2.349 tỷ
    ------------------------------------------------------------------------------------------------------

    Chốt lại số 2.349 làm sao Q4 có thể trích xong vậy thì phải dựa vào khoản KCN Phong phú đã đấu giá (đang bị ẻm đi vậy) cái này tự tìm hiểu những thị phi quanh đó nhé
    [​IMG]
    20% này là 1.6k bil sẽ được hoàn vào lợi nhuận (tất nhiên nếu muốn có thể book nhiều kiểu khác nhau) Mình vẫn nghĩ cáse KCN Phong phú này xong rồi vì ko thằng ngâu nào đem 800 tỷ đi chơi vậy
    Vậy giá trị còn thiếu là 2.349-1.600 = 749 tỷ
    Số 749 tỷ này có thể được từ một khoản bán nợ nào đó trong vô vàn khoản đang giao bán hoặc có thể tăng trích từ lợi nhuận Q4 (Lưu ý Q3 là trích chỗ VAMC này là (16.698-16.204 = 494 tỷ) tức là thêm 255 tỷ nữa so Q3 vừa rồi)
    Một thứ có thể tốt rộng đường LN Q4 tăng để có thể thoải mái trích là thời điểm lãi suất huy động rất cao từ giữa tháng 10/2022 đến giữa tháng 2/2023 và Q4/2023 này số huy động cao này giảm nên chi phí vốn sẽ giảm khá lớn (đây chỉ là suy đoán vì nó còn đi theo với thu nhập lãi nữa)

    Ghi chú:
    - Con STB này dân T+, trading ngắn hạn né ra nhé, đánh khó lắm nói trước ko vào lại bán than nhọc người (hạng mục chống chỉ định).
    - Viết lên đây để mọi người đóng góp về kiến thứ, thông tin phản biện mang tính học thức tý tránh tay nhanh hơn não
    - Tờ A4 phê duyệt bán 590 triệu cổ phiếu STB bên VAMC có thể đến bất cứ lúc nào để mở kho tài sản ngầm
    - Trích xong VAMC thì STB chính thức quay trở lại điều kiện bình thường là một thế lực của Bank tư nhân với quy mô mạng lưới rộng nhất
    Last edited: 30/10/2023
    saomaibt, ATH, npp201027 người khác thích bài này.
  2. An_Danh_Cu_Si

    An_Danh_Cu_Si Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    18/07/2023
    Đã được thích:
    854
    Mở hàng may mắn, thành công đến toàn thể anh em :x:x:x
    138nam, sonmai1611Bin7723 thích bài này.
  3. Bin7723

    Bin7723 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    24/12/2021
    Đã được thích:
    21.014
    Mừng nhà mới, mai bắt lái trả điểm nào :drm
    138nam, chithien91sonmai1611 thích bài này.
  4. wildbull

    wildbull Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    10/02/2010
    Đã được thích:
    270
    Nợ Xấu đang tăng quá nhanh, không như những gì mấy anh ấy nói và thể hiện trên tỷ trọng cho vay BĐS.
    138nam thích bài này.
  5. hell_angel0910

    hell_angel0910 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    24/04/2023
    Đã được thích:
    5.518
    Làm căn mặt tiền
    138namBin7723 thích bài này.
  6. GVIN

    GVIN Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/07/2017
    Đã được thích:
    3.016
    Khó quá nên NIM giảm ko còn dư giả như mấy quý trc để trích cụ chủ à.
    Nếu dùng PP để xử như cụ mà NIM ngon thì quý này thơm rồi.
    138namBin7723 thích bài này.
  7. thinhbka

    thinhbka Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    28/01/2022
    Đã được thích:
    371
    Up.
    Bin7723 thích bài này.
  8. Bin7723

    Bin7723 Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    24/12/2021
    Đã được thích:
    21.014
    Ghét cái là tin bán được PP hay chưa, giá nhiêu vẫn không nói :D
    GVIN thích bài này.
  9. 138nam

    138nam Thành viên gắn bó với f319.com

    Tham gia ngày:
    25/09/2007
    Đã được thích:
    14.865
    Cái này rất đúng, ai cũng biết có mấy thứ ta cần nghiên cứu:
    - Những thứ xấu xa đó đã phản ánh vào giá chưa
    - Sacom có tỷ lệ cho vay lĩnh vực BĐS thuộc dạng thấp đó
    - Nghiên cứu các nhóm nợ từ báo cáo Q2 và Q3 thì thấy Nhóm 1 sang Nhóm 2 gần như rất ít. Chủ yếu từ nhóm 2 lên các nhóm xấu hơn
  10. acrab

    acrab Thành viên rất tích cực

    Tham gia ngày:
    19/06/2011
    Đã được thích:
    175
    Bác @138nam cho hỏi thông tin có nhà đâu tư đặt cọc 800 tỷ ở PP là nguồn ở đâu vậy nhỉ? Em chỉ thấy ảnh chụp dòng chữ chung chung trên các diễn đàn, ai cũng có thể tự tạo ra đoạn nội dung này bằng cách gõ lên word và chụp lại mà
    138nam thích bài này.

Chia sẻ trang này