Nhận định quý 1 - Sự bất ngờ mang tên Việt Nam

nó làm gì nghĩ đến khách lời hay lỗ,nó chỉ quan tâm khách ko mua thì doanh số và LN cty nó lỗ,nó bị chém đầu

VCB Khủng long ngành ngân hàng

Năm 2018 VCB phá tan mọi kỷ lục từ trước đến nay khi đạt LN tới 18K tỷ, Theo thông tin lãnh đạo VCB tuyên bố năm 2019 VCB sẽ đạt 1 tỷ USD lợi nhuận nghĩa là khoảng 23K tỷ? Con số thật khủng khiếp nhưng điều này liệu có thành hiện thực?

Nhưng điểm mạnh vượt trội của VCB trong năm qua so với các bank top đầu hầu như chúng ta đều thấy rồi đó là :

1 - Kinh doanh ngoại hối:

Khi CP và SBV chủ trương mua rất mạnh dự trữ ngoại tệ. Năm 2018 SBV mua vào kỷ lục tới 32 tỷ USD trong đó tất nhiên VCB là ngân hàng bán cho SBV nhiều nhất.

2 - Thoái vốn khỏi các tổ chức tín dụng khác

VCB lần lượt thoái khỏi EIB, MBB ... và đem lại lợi nhuận khoảng 1400 tỷ

3 - Bán phát mại tài sản nợ và hoàn nhập dự phòng

4 - Điều nhạy cảm chưa nói đến <== Đoán được có thưởng

Đố ai đoán được mục 4 này là cái gì?

Vậy năm 2019 VCB có đạt được mục tiêu lãi 23K tỷ không nếu nhìn vào 4 mảng đột biến trên?

Còn tiếp ....

Lấy gì mà tăng vậy bác, trừ khi bị ép phải tăng thôi

IDI rẻ nhất dòng cá tra.
Bà con trên này có làm một ít cho zui không ?

Theo công bố thì VCB dự như sau :

Kế hoạch năm 2019, VCB sẽ tăng tổng tài sản thêm 12%, huy động vốn tăng 13%, tín dụng tăng 15%, nợ xấu dưới 1% và lợi nhuận tăng 12% tức trên 20.000 tỷ đồng.

Theo bác thì sao, bác cho em cái nhận định về KH này. Thank bác

Về VEA : Ngày 22.2.2019

[1/22/2019 10:22:01 AM] Nhà lầu xe hơi hoa rơi cửa Phật: có con VEA
[1/22/2019 10:22:40 AM] Nhà lầu xe hơi hoa rơi cửa Phật: con này sau chính sách bán hang của Vinfast thì có thể khẳng định
[1/22/2019 10:22:51 AM] Nhà lầu xe hơi hoa rơi cửa Phật: VEA sẽ còn rất khỏe
[1/22/2019 10:23:03 AM] Nhà lầu xe hơi hoa rơi cửa Phật: Nó sẽ còn tăng

--- Gộp bài viết, 28/01/2019, Bài cũ: 28/01/2019 ---

Hihi ... để thêm đông đông em sẽ nói ra điều VCB chưa từng dám nói

VCB: Solid NIM accompanied by serene asset quality

VCB released strong results for 2018 with PBT of VND18.3tn (USD796mn, +61.4% YoY), achieving 108.7% of our full-year forecast. In particular, Q4 2018 achieved PBT of VND6.6tn (USD287mn, +146.9% YoY). FY2018 ROA and ROE were 1.4% and 25.1%, respectively.

NIM rose strongly by 29 bps YoY, spot-on with our forecast. VCB was one of four banks in our coverage that did not request a credit top-up from the SBV and achieved full-year credit growth of 14.8%. The bank reported 2018 NIM of 2.77%, which was driven by a 24-bp YoY surge in interest-earning asset yields and a 6-bp drop in funding costs. This impressive expansion of interest-earning asset yields was due mostly to strong growth in individual loans of 32.9% YoY, lifting its proportion over gross loans to 37.3% by the end of 2018. Moreover, VCB retained its winning position as the bank with the lowest funding costs in the sector at 2.81% in 2018. The pure CASA ratio stayed high at 28.27% (30.3% if deposits for specific purposes and margin deposits are included; 30.1% as of FY2017). Valuable papers, in contrast, rose by 17.8% YoY in 2018.

Non-interest income (NoII) growth of 45.7% is impressive, contributing 28% to TOI. Net fee income (NFI) (including FX) jumped by 23.7% YoY to VND5.7tn (USD248mn), of which net fee from settlement services increased by 35.1% to VND1.7tn (USD74mn) in 2018. This item contributed 50% to pure NFI. Income from the recovery of written-off debt continues to dominate the NoII category, of which VND3.3tn (USD143mn, +49.7% YoY) was reported in 2018, representing a recovery rate of 63% over the average of the previous two years of write-offs.

Bank cross-holdings at VCB were brought below the 5% threshold, as mandated by Cir36/2014. In December 2018, VCB successfully off-loaded 53.4 million shares of MBB and 45.6 million shares of EIB, bringing down its current holdings to 4.5% at each bank. Together with earlier divestments of OCB and CFC, VCB has fully complied with Circular 36. In addition, the bank realized a total of VND1.6tn (USD69mn) of one-off earnings from above equity divestitures, contributing 4% to 2018 TOI.

CIR plunged noticeably by 5.7 ppts to 34.6%, second lowest among reported banks so far. This is the lowest CIR level that VCB has achieved in the last six years, after an average CIR of 39.9% during 2012-2017. Specifically, TOI climbed sharply by 33.6% YoY to VND39.3tn (USD1.7bn) while total operating expenses (TOE) moderately rose by 14.6% to VND13.6tn (USD591mn), of which employees’ expenses increased by 13.9% and accounted for 56% of TOE.

The NPL ratio declined by 16 bps to 0.98%; write-offs dropped in 2018. Group 2 over gross loans dropped by 38 bps to 0.5% in 2018. Loan loss reserves soared from 130.7% in 2017 to 165.3% in 2018. Write-off/gross loans of 0.65% compares with a FY2017 figure of 1.14%. Write-offs in 2018 are tracking at surprisingly low levels and are a good indicator credit quality remains high at VCB.

Tôi vừa vào 20% vốn cho IDI giá 8.14, dự kiến lãi 22.8% (trong tối đa 1 năm).
Lý do: giá thấp, công ty đang tăng trưởng khá tốt. TH 2018 vượt KH. KH 2018 chia 30%

IDI gia nhập làng cá tra từ 2008 (tức là sau cả chục năm so với nhiều công ty khác) nhưng đến nay đã lọt vào top 3 các công ty XK cá tra lớn nhất VN.