Sóng Bank đưa VNI lên 1600

...................................
Nhận định cổ phiếu ngân hàng vẫn còn rẻ, CTCK dự báo nhiều mã có thể tăng 15-50%
28-11-2021 - 20:10 PM | Tài chính - ngân hàng


BÁO NÓI - 6:18


Theo nhận định của Agriseco, BSC và Maybank Kim Eng, cổ phiếu ngân hàng đang giao dịch ở vùng giá rẻ so với khả năng tạo lợi nhuận và tiềm năng tăng trưởng.
Cổ phiếu ngân hàng đã bật tăng mạnh mẽ trong tháng 11 với hàng loạt mã sở hữu tỷ suất sinh lời lên tới 20 - 30%. Sự trở lại của nhóm cổ phiếu ''vua'' là nhân tố chính giúp Vn-Index lần đầu tiên vượt mốc 1.500 điểm, xác lập mức kỷ lục mới.

Tại báo cáo triển vọng ngành ngân hàng mới phát hành, Chứng khoán Agribank (Agriseco) duy trì triển vọng tích cực đối với cổ phiếu ngành ngân hàng nhờ dư địa đẩy mạnh tăng trưởng tín dụng sau khi dịch bệnh được khống chế và kế hoạch tăng vốn và phương án trả cổ tức đang triển khai.

Theo nhóm phân tích, mặt bằng giá cổ phiếu ngân hàng đã trở về trạng thái hấp dẫn sau khi đã tích lũy trong 3 tháng qua; P/E của ngành ghi nhận tại ngày 24/11 đạt 13,02 lần là mức khá rẻ nếu so với mặt bằng giá trong khu vực.

Bên cạnh triển vọng chung của toàn ngành, Agriseco research cập nhật giá mục tiêu với một số ngân hàng với Upside tăng giá khoảng 19-22% so với mức chốt ngày 24/11 như ACB, TPB, MBB, CTG, TCB.


Nguồn: Báo cáo Chứng khoán Agriseco.

Nhận về triển vọng kinh doanh trong trung và dài hạn, Agriseco kỳ vọng ngành ngân hàng sẽ chuyển mình và là cơ hội đầu tư hấp dẫn nhờ (1) quá trình chuyển đổi số đang diễn ra mạnh mẽ, nhiều ngân hàng đang dần hình thành hệ sinh thái ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm với các sản phẩm tài chính công nghệ 4.0 giúp gia tăng giá trị thặng dư; (2) quy mô và năng lực tài chính của các ngân hàng đang được đẩy mạnh nhờ lợi nhuận tích lũy cùng quá trình tăng vốn, phát hành cho đối tác chiến lược.

Agriseco cho rằng tăng vốn thông qua phát hành riêng lẻ hoặc phát hành cho cổ đông hiện hữu sẽ giúp các ngân hàng gia tăng vốn chủ sở hữu, cải thiện hệ số an toàn vốn CAR và tăng trưởng kinh doanh trong dài hạn. Đặc biệt, bộ đệm vốn dày sẽ giúp các ngân hàng có lợi thế trong việc được NHNN xem xét cấp room tín dụng, gia tăng nguồn lực đầu tư phát triển công nghệ, đảm bảo sớm hoàn thành tiêu chuẩn Basel II và tiến đến Basel III.

''Nhiều ngân hàng đã và đang có kế hoạch phát hành riêng lẻ/phát hành ra công chúng và thông thường sẽ tạo ra những biến động lên giá cổ phiếu khi các thông tin cụ thể được công bố'', nhóm phân tích đánh giá.

Trên thực tế, sự bùng nổ của nhóm cổ phiếu ''vua'' những ngày gần đây diễn ra khi thị trường xuất hiện thông tin về một số ngân hàng đã được nới room tín dụng.

Theo Chứng khoán BIDV (BSC), TPBank là nhà băng được nới room tín dụng cao nhất, lên đến 23,4%; ba ngân hàng khác được nới lên trên 21% bao gồm Techcombank (22,1%), MSB (22%) và MB (21%). Các ngân hàng khác cũng được nới mạnh room tín dụng: VIB (19,1%), VPBank (17,1%), Vietcombank (15%), OCB (15%), ACB (13,1%), VietinBank (12,5%), BIDV (12%),...

Chứng khoán BSC đánh giá việc được nới room tín dụng giúp các ngân hàng có thêm dư địa tăng trưởng trong thời gian tới, trong điều kiện nhiều ngân hàng đã chạm trần tín dụng trong 9 tháng đầu năm.

iTVC from Admicro
Về định giá cổ phiếu, BSC cho rằng ngành ngân hàng đang được định giá ở mức 1,7x giá trị sổ sách tính đến hết ngày 19/11/2021, giảm khoảng 15% so với đỉnh toàn ngành do ảnh hưởng bởi dịch bệnh khiến nhà đầu tư lo ngại về sự sụt giảm lợi nhuận so với kỳ vọng đầu năm.

Tuy COVID-19 có tác động tiêu cực vào nhu cầu tín dụng cũng như dự phòng của các ngân hàng, BSC cho rằng ảnh hưởng này không làm điều chỉnh giảm quá nhiều lợi nhuận trong điều kiện các ngân hàng đã hoàn thành xấp xỉ 80% kế hoạch của cả năm và trích lập phần lớn các khoản nợ tái cơ cấu cần trích trong năm 2021.

Về triển vọng lợi nhuận, BSC cập nhật dự báo tổng thu nhập hoạt động và lợi nhuận sau thuế của toàn ngành ngân hàng xuống mức 406.694 tỷ đồng (+16,7% so với cùng kỳ) và 163.846 tỷ đồng (+24.2% so với cùng kỳ), giảm lần lượt -2,1% và -4,6% so với báo cáo gần nhất. Tuy giảm so với kỳ vọng, tốc độ tăng trưởng lợi nhuận được kỳ vọng sẽ tăng mạnh so với năm 2020, và cao hơn so với mức tăng trưởng chung của lợi nhuận toàn thị trường.

Dài hạn hơn, trong năm 2022, BSC kỳ vọng tốc độ tăng trưởng của ngành ngân hàng vì thế sẽ tốt hơn so với dự báo trước, cụ thể lên mức 22,2%, so với mức 18,4% trước đó nhờ kinh tế phục hồi sau dịch và mức nền lợi nhuận thấp hơn trong năm 2021.

''Chúng tôi cho rằng sức khỏe tài chính của các Ngân hàng hiện nay xứng đáng có mức định giá cao hơn so với thời điểm hiện tại'', BSC nhận định.

Trước đó, trong báo cáo phát hành vào ngày 17/11, Chứng khoán Maybank Kim Eng (MBKE) cũng nhận định cổ phiếu ngân hàng giao dịch ở mức trung bình 1,8x P/B dự phóng 2021 và 1,5x P/B dự phóng 2022, đây là mức định giá thấp so với mức ROE cao mà các ngân hàng tạo ra (trung bình là 18,5%). Không những vậy, hầu hết các ngân hàng hiện đang giao dịch ở mức định giá trung bình 5 năm trong khi ROE đã cải thiện đáng kể so với mức ROE cao nhất trong 5 năm qua.

MBKE kỳ vọng dòng tiền vào cổ phiếu ngân hàng sẽ hồi phục từ quý 1/2022 khi thị trường dần nhận ra rằng (1) các ngân hàng vẫn duy trì tốc độ tăng trưởng cao và khả năng sinh lời mạnh mẽ, (2) rủi ro nợ xấu không nghiêm trọng như những nhận định trước đó và (3) định giá của các ngân hàng đã trở nên rẻ hơn so với các ngành khác.

Nhóm phân tích cho rằng các ngân hàng sẽ duy trì tăng trưởng lợi nhuận trung bình 25% trong năm 2022, trong đó 6 tháng cuối năm sẽ là giai đoạn tăng tốc mạnh mẽ khi việc trích lập dự phòng có thể giảm bớt nhờ môi trường hoạt động được cải thiện và mức so sánh cùng kì 2021 thấp (lợi nhuận ngân hàng bị kìm hãm trong quý 3 và quý 4/2021).

Ngoài ra, các động lực tăng trưởng khác của ngành ngân hàng bao gồm: (1) tăng trưởng tín dụng mạnh hơn (14-18%) do cầu tín dụng lớn hậu đại dịch, (2) NIM ổn định và (3) thu nhập từ phí tăng mạnh (30-40%).

Tại báo cáo, MBKE cũng đưa ra mức giá kỳ vọng đối với một số cổ phiếu ngân hàng như VCB, TCB, VPB, MBB và ACB với Upside tăng giá 15 - 50%.


Nguồn: Báo cáo Chứng khoán Maybank Kim Eng

Mạnh Đức

Theo Nhịp sống kinh tế
https://cafef.vn/nhan-dinh-co-phieu...eu-ma-co-the-tang-15-50-20211128171045704.chn

Mấy tay Bốc cơ và diễn đàn hô múc Bank điên cuồng. Chắc kẹp nhiều lắm!

Phát biểu biết ngu rồi, giá bank sideway từ đáy đi lên mà kẹp

Lại một con bạc kẹp hàng!

Càng phát biểu càng thấy ngu, đầu tư bank lợi nhuận ngàn tỷ mà bảo con bạc...Đi fomo đi con bạc

.....................................................
Chuyên gia HSC: Sóng ngân hàng có thể kéo dài đến cuối năm cùng với điểm đến 1.550 của VN-Index, song cần lưu ý dòng tiền đầu cơ
26-11-2021 - 13:41 PM | Thị trường chứng khoán


BÁO NÓI - 3:47


"Riêng ngân hàng, sóng này có thể tiếp tục kéo dài đến cuối năm, bên cạnh các nhóm bán lẻ khi nền kinh tế dần hồi phục", chuyên gia HSC cho hay. Tuy nhiên, vị này cũng lưu ý nhà đầu tư tại nhóm ngân hàng nên cảnh giác dòng tiền đầu cơ nếu thị giá các mã ngân hàng có dấu hiệu tăng mạnh.
Thị trường chứng khoán tiếp tục trong xu hướng tăng và chính thức vượt 1.500 điểm. Ghi nhận, dòng tiền sau khi rút khỏi cổ phiếu đầu cơ hiện đã thì quay về nhóm cổ phiếu cơ bản, đặc biệt là ngân hàng.

Riêng phiên 24/11 (phiên VN-Index công phá được mốc 1.500 điểm), dòng tiền cuồn cuộn chảy vào nhóm cổ phiếu ngân hàng sau thời gian trầm lắng. Nhiều cổ phiếu ngân hàng trong phiên này bắt đầu bật tăng trên 4% gồm OCB, MBB, STB, EIB, TCB, CTG, ACB, LPB...

Nhận định về xu hướng sắp tới, chuyên gia HSC tại hội thảo mới đây cho biết hiện thanh khoản nhóm ngân hàng đã tăng mạnh trở lại: STB thanh khoản vọt lên 67 triệu cổ phiếu, TCB thanh khoản 51 triệu cổ phiếu… Như vậy, nhóm cổ phiếu ngân hàng tiếp tục tăng dù đã thiết lập được nền giá khá cao (theo kỹ thuật).

Dự báo TTCK nói chung, VN-Index theo chuyên gia sẽ tiếp tục xu hướng tăng và đến mốc 1.550 điểm, trong đó dòng tiền có sự chuyển hướng dần sang nhóm vốn hóa lớn, mà ưu tiên là nhóm VN30, ngân hàng, chứng khoán.

"Riêng ngân hàng, sóng này có thể tiếp tục kéo dài đến cuối năm, bên cạnh các nhóm bán lẻ khi nền kinh tế dần hồi phục", chuyên gia HSC cho hay. Tuy nhiên, vị này cũng lưu ý nhà đầu tư tại nhóm ngân hàng nên cảnh giác dòng tiền đầu cơ nếu thị giá các mã ngân hàng có dấu hiệu tăng mạnh.


Kết thúc 9 tháng đầu năm, tăng trưởng tín dụng của các ngân hàng đạt mức 7,42%. Trong đó, làn sóng dịch bệnh bắt đầu từ tháng 5/2021 đang ảnh hưởng không nhỏ đến Tp.HCM và các tỉnh miền Nam, nơi đóng góp gần 50% GDP cho cả nước. Tín dụng trong qúy 3/2021 theo đó chỉ đạt mức tăng trưởng 1,0% so với quý 2/2021.

iTVC from Admicro
Hiện, việc mở cửa cho hoạt động sản xuất kinh doanh trở lại cùng xu hướng sống chung cùng Covid-19 sẽ giúp phục hồi nhu cầu tín dụng trong quý 4/2021, báo cáo từ BSC cho hay. Đơn vị này cho rằng việc mở cửa trở lại giúp dự báo tăng trưởng tín dụng toàn ngành ở mức 13% là có thể đạt được. Trong năm 2022, dự báo nhu cầu tín dụng sẽ tiếp tục ở mức cao ~13%, được hỗ trợ bởi (1) tiếp tục hồi phục nền kinh tế sau dịch bệnh, (2) gói hỗ trợ có thể lên đến 800.000 tỷ đồng trong 2-3 năm sẽ thúc đẩy nhu cầu tiêu dùng và sản xuất kinh doanh.

Mục tiêu tín dụng 13% trong năm 2021 được hỗ trợ bởi việc nới chỉ tiêu tín dụng trong quý 4/2021 cho các ngân hàng. Nhiều ngân hàng được cấp thêm chỉ tiêu tín dụng trong quý 4/2021, điều này giúp các ngân hàng có thêm dư địa tăng trưởng trong thời gian tới, trong điều kiện nhiều ngân hàng đã chạm trần tín dụng trong 9 tháng đầu năm.

TPBank là ngân hàng được cấp room tăng trưởng cao nhất là 23,4% cho cả năm 2021, nới thêm đáng kể so với mức 17,4% trước đó. 3 ngân hàng khác được tăng trưởng tín dụng trên 20% trong năm nay còn có Techcombank (22,1%), MSB (22%) và MBB (21%).

BSC dự báo NIM trong năm 2022 sẽ tăng 35 bps so với năm 2021 do:

(1) phục hồi của nền kinh tế giúp tăng trưởng tín dụng cao, đặc biệt tập trung vào nhóm SME và cá nhân với NIM cao;

(2) lãi suất cho vay phục hồi sau thời gian hỗ trợ (ước tính hết năm 2021);

(3) tăng cơ cấu CASA trong năm 2022 giúp giảm chi phí vốn.

Cổ phiếu BĐS, chứng khoán, ngân hàng đua nhau tăng giá, VnIndex chính thức vượt đỉnh 1.500 điểm
Tri Túc

Theo Trí thức trẻ
https://cafef.vn/chuyen-gia-hsc-son...-luu-y-dong-tien-dau-co-20211126130444308.chn

.....................................

Ảnh minh họa. Nguồn: internet

Cổ phiếu ngân hàng: "Sẽ có những đợt sóng về cuối năm"
11:00 04/10/2021
Nhận định về cổ phiếu ngành ngân hàng, ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Phân tích Yuanta cho rằng: Hiện mức định giá của nhóm ngân hàng đang rất hấp dẫn. Với nhiều yếu tố thuận lợi, lợi nhuận quý 4 được cải thiện, giá cổ phiếu các nhà băng sẽ có những đợt sóng từ nay tới cuối năm.
NAPAS tiếp tục miễn, giảm phí dịch vụ cho các tổ chức thành viên
Đa số ngân hàng vẫn kỳ vọng tăng trưởng lợi nhuận năm nay
54% tổ chức tín dụng kỳ vọng tình hình kinh doanh cải thiện trong quý IV
Đầu tháng 10, gửi tiền ngân hàng nào lãi cao nhất?
Chốt phiên 1/10, VN-Index giảm 7,17 điểm xuống 1.334,89 điểm. Trong đó, VN30 giảm mạnh 11,93 điểm, xuống 1.441,83 điểm. Dòng ngân hàng giảm mạnh sau thông tin nợ xấu và tiềm ẩn có thể xấp xỉ 8% vào cuối năm nay. Trong tất cả các mã ngân hàng niêm yết, chỉ có NVB và TPB tăng điểm, còn lại đều suy giảm, đáng kể như VPB giảm 3,03%, STB giảm 3,89%, LPB giảm 3,46%, VCB giảm 1,34%, TCB giảm 1,21%, MSB giảm 1,71%...

Nhóm cổ phiếu "vua" bị hắt hủi nằm trong xu hướng chung của thị trường khi dòng tiền thời gian qua rút mạnh khỏi nhóm vốn hoá lớn và chảy vào nhóm Midcap và Smallcap. Tuy nhiên, với tỷ trọng 30% vốn hoá HOSE cổ phiếu các nhà băng thường đi trước, dẫn dắt xu thế tăng, giảm của thị trường. Cho tới thời điểm hiện tại, giá cổ phiếu nhiều ngân hàng tiếp tục xu hướng giảm từ đáy tháng 7 tới nay, có những cổ phiếu đã chạm đáy tháng 4 khi VN-Index rơi về mốc gần 1.200 điểm.


Theo thống kê của Nhadautu.vn, kết phiên giao dịch ngày 1/10, gần 1 nửa số cổ phiếu ngân hàng đã giảm về mức đáy ngày 26/4 khi Vn-Index lao dốc chỉ còn 1.215 điểm. Trong đó, ngân hàng bị mất giá mạnh nhất là VIB (-36%), sau đó là CTG (-25%); một số ngân hàng có mức giảm trên 10% như BAB, EIB, VAB. Một vài trường hợp dựa vào game riêng đang phục hồi và tăng trưởng mạnh như NVB (game đổi chủ), TPBank (game tăng vốn, mở rộng quy mô, là ngân hàng được room cấp tín cao nhất hệ thống).

Những yếu tố như kết quả kinh doanh tích cực, những "game" khủng từ tăng vốn, phát hành thêm cho cổ đông hiện hữu, chào bán riêng lẻ, bán vốn nhà đầu tư nước ngoài, thoái vốn công ty con, đổi chủ... từng là nhân tố đẩy giá cổ phiếu của các ngân hàng tăng phi mã, liên tục lập đỉnh mới. Tuy nhiên, sau một khoảng thời gian tăng trưởng nóng, cổ phiếu các nhà băng dần ổn định lại, phù hợp hơn với định giá chung của thị trường.


Theo tính toán của Nhadautu.vn, chốt phiên 1/10, chỉ số P/E và P/B nhóm ngân hàng đã về mức trung bình là 15x và 1,89x. Riêng chỉ số P/E loại trừ trường hợp NVB có sự đột biến so với toàn ngành, đa số đều đang ở vùng định giá rất hấp dẫn dưới 17x; hơn một nửa ngân hàng mức P/B hiện về dưới 1,7x.

Nhìn bối cảnh vĩ mô, có thể thấy những con số đáng lo ngại từ nền kinh tế khi GDP Quý III lần đầu giảm 6,17%, tính chung 9 tháng tăng trưởng kinh tế chỉ đạt 1,42%. Số doanh nghiệp tạm dừng hoạt động, phá sản tiếp tục tăng và dự báo sẽ còn tăng cao sau khoảng thời gian thắt chặt giãn cách khiến doanh nghiệp không thể hoàn thiện thủ tục giải thể. Việc kinh tế lao đao ảnh hưởng rất lớn tới tâm lý nhà đầu tư, đặc biệt với những nhóm ngành ngân hàng chịu tác động trực tiếp từ dịch bệnh và gián tiếp như ngân hàng với lo ngại nguy cơ nợ xấu tăng mạnh, cầu tín dụng suy giảm. Ngoài ra, việc NHNN yêu cầu các ngân hàng giảm lãi suất để hỗ trợ doanh nghiệp cũng tác động đáng kể tới viễn cảnh lợi nhuận của các nhà băng.

Báo cáo mới đây của NHNN đưa dự báo, tỷ lệ nợ xấu nội bảng và nợ xấu tiềm ẩn cuối năm 2021 của ngành ngân hàng sẽ ở mức từ 7,1% - 7,7%, xấp xỉ 8%. Việc thực hiện cơ cấu lại nợ, giãn hoãn nợ theo Thông tư 01, Thông tư 03 và Thông tư 14 của NHNN là một trong những giải pháp căn cơ để nợ xấu ngân hàng không tăng đột biến trong một khoảng thời gian và giảm áp lực tăng trích lập dự phòng quá lớn lên hệ thống.

Sẽ có những đợt sóng cổ phiếu ngân hàng về cuối năm

Những con số lợi nhuận ngành ngân hàng Quý III chưa được công bố, tuy nhiên, trước thực tế tác động của dịch bệnh, đa số các nhận định của các chuyên gia đều cho rằng, lợi nhuận ngân hàng Quý III sẽ suy giảm và dần phục hồi vào Quý IV.

Ông Nguyễn Thế Minh, Giám đốc Phân tích Khối Khách hàng cá nhân của Công ty Chứng Khoán Yuanta Việt Nam nhận định: Nhóm cổ phiếu ngân hàng gặp nhiều khó khăn, hầu như đi ngang hoặc đi xuống và chưa có dấu hiệu hồi phục có thể đến từ dự báo lợi nhuận Quý III của các nhà băng không mấy thuận lợi. Tuy nhiên, xu hướng này sẽ không kéo dài tới cuối năm vì vẫn còn nhiều yếu tố hỗ trợ giá cho cổ phiếu của các nhà băng.

Trước tiên là việc NHNN cho giãn Thông tư 01 kéo dài tới tháng 6/2022 sẽ khiến các ngân hàng tiết kiệm được lượng lớn chi phí dự phòng đáng ra phải trích lập trong Quý IV. Cùng với đó, tăng trưởng tín dụng về cuối năm sẽ tốt hơn khi nền kinh tế dần mở cửa, phục hồi trở lại; lãi suất khó giảm thêm nên không còn gây ảnh hưởng tới hệ số NIM của các ngân hàng.

Một số ngân hàng cũng có những câu chuyện riêng về tăng vốn, bán công ty con; nhiều ngân hàng chưa hạch toán hết thu từ bancassurance; việc điều chỉnh phí bancassurance cũng kỳ vọng mang lại một phần thu nhập ngoài lãi cho các ngân hàng. Một số ngân hàng như TCB, OCB lại có khoản đầu tư trái phiếu khá lớn, có thể phần nào bù đắp khi tín dụng chưa tăng trưởng mạnh trở lại.

Về triển vọng giá cổ phiếu nhóm ngân hàng, ông Minh cho rằng, hiện cổ phiếu ngân hàng giảm một phần do dòng tiền chung của thị trường không đi vào nhóm doanh nghiệp có vốn hoá lớn. Tuy nhiên, hiện tượng này sẽ sớm đảo chiều.

Thị trường chung gần như đã đến đáy khi phản ảnh rõ bức tranh kinh tế ảm đạm của Quý III. Với mức P/E của VN-Index 16x đã là mức rất hấp dẫn so với đầu năm và các nước trên thế giới. Cho tới thời điểm hiện tại, dự báo rằng, mức cao nhất thị trường sẽ đạt được từ nay tới cuối năm là 1.420 điểm phù hợp với mức định giá P/E 18x.

Riêng với nhóm ngân hàng, theo ông Minh, trong 2 năm trở lại đây là nhóm có giá trị vốn hoá lớn nhất, dẫn dắt xu hướng thị trường chung. Vì vậy, muốn VN-Index quay trở lại mốc 1.420 thì dòng cổ phiếu ngân hàng vẫn phải là nhóm dẫn dắt. "Khả năng nhóm ngân hàng sẽ tăng trở lại là khá cao bằng những câu chuyện riêng như thoái vốn, thực hiện tăng vốn để tăng room tín dụng, lợi nhuận tốt so với đa số doanh nghiệp trong nền kinh tế… hứa hẹn sẽ có những đợt sóng khi kinh tế hồi phục", ông Minh nói.

Sau những đợi điều chỉnh giảm sâu vừa qua, hiện P/E và P/B của các ngân hàng được cho là đang ở mức rất hấp dẫn. Trước đó, để tìm những nhà băng có mức P/B dưới 2x là không đơn giản, còn mới mức P/B 1,5x gần như tìm đỏ mắt cũng không thấy thì nay đã khác, có rất nhiều lựa chọn đáng lưu ý với nhóm này.

Ông Minh nhấn mạnh, các nền tảng vĩ mô của ngân hàng đang rất tốt, những biến động về nợ xấu không quá đang ngại với hệ thống như trước đây; đặc biệt thanh khoản hệ thống ngân hàng không có dấu hiệu căng thẳng. Với việc nền kinh tế dần hồi phục trở lại trong Quý IV khiến các ngân hàng mạnh dạn hơn trong giải ngân tín dụng sẽ giúp cổ phiếu ngân hàng có nhiều cơ hội từ nay đến cuối năm 2021, hứa hẹn có những đợt sóng mới.

Theo N. Thoan/nhadautu.vn
https://tapchitaichinh.vn/ngan-hang/co-phieu-ngan-hang-se-co-nhung-dot-song-ve-cuoi-nam-339735.html

Bank hôm nay vẫn yếu lắm.

Dự phiên chiều bank có biến

--- Gộp bài viết, 30/11/2021, Bài cũ: 30/11/2021 ---

Tiền vào rồi..........đánh hay quá